Tüm bankacılar: Çalışanların en sıkı denetimi burada! Geçici çalışmayı bahane olarak kullanmayın. Sıkı yönetim dört kategoriye ayrılmıştır.
Resim kaynağı: Petal Beauty
İşi yönettikten sonra, nihayet insanları yönetme sırası geldi.Gelecekte, banka artık geçici işçileri sorumluluktan kaçmak için bir bahane olarak kullanamayacak!
Bankacılık finans kurumlarındaki uygulayıcıların davranışlarını daha fazla düzenlemek ve bankacılık finans kurumlarının uygulayıcılarının davranış yönetimi üzerindeki denetimini güçlendirmek için, 11 Şubat'ta Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu "Bankacılık Finansal Kurumlarında Uygulayıcıların Yönetimine İlişkin Kılavuz İlkeler (Görüş için Taslak)" hazırladı. (Bundan sonra "Yönergeler" olarak anılacaktır), şimdi kamuoyunun görüşlerini talep ediyoruz.
Kılavuz, uygulayıcı davranış yönetiminin yönetişim yapısının ana yönlerinden, uygulayıcı davranış yönetiminin sistem inşasından ve uygulayıcı davranış yönetiminin denetiminden bankacılık finans kurumlarındaki uygulayıcılar için bir davranış yönetimi çerçevesi oluşturmayı amaçlamaktadır.
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonundan sorumlu ilgili kişi, orijinal ilgili düzenlemelerle karşılaştırıldığında, ilk kez, aşağıdaki dört hususta özellikle ortaya çıkan, uygulayıcıların davranış yönetimini düzenleme perspektifinden bankacılık finans kurumları için sistematik gereklilikler ortaya koyduğunu belirtti:
Birincisi, bankacılık finans kurumlarının, çalışanlarının davranışlarının yönetimi için ana sorumluluğu taşımaları gerektiği açıktır;
İkincisi, bankacılık finans kurumlarında çalışanların davranış yönetiminin yönetişim yapısını düzenlemektir.Parti organizasyonunun liderliğinde, çalışanların davranış yönetiminden yönetim kurulu, denetim kurulu, üst yönetim (bundan böyle toplu olarak "iki oturum ve bir kademe" olarak anılacaktır) ve ilgili fonksiyonel departmanların sorumlu olduğu açık olmalıdır. Sorumluluk dağılımı;
Üçüncüsü, davranış kurallarının ve davranış kurallarının formülasyonundan, günlük eğitimden ve uygulayıcı davranışının yönetiminden, işe alma ve terfide davranış gerekliliklerinden ve uygunsuz davranışların raporlanmasından ve ele alınmasından uygulayıcıların davranış yönetimi için sistem gereksinimlerini düzenlemektir;
Dördüncüsü, denetim raporları, günlük denetim ve bilgi sunumu açısından bankacılık denetim ve yönetim ajansının bankacılık finans kurumlarının çalışanlarının davranış yönetimine ilişkin denetim gereksinimlerini iyileştirmektir.
Uygulayıcı davranış yönetimi yakın
Geçen yıldan bu yana, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, bankacılık sektöründeki yüksek düzensizlik vakalarını ortaya çıkaran sık sık para cezaları verdi. Bununla birlikte, olayların arkasında insanlar hakimdir.Bankacılık vakaları sık sık ortaya çıkar, bankanın uygulayıcıların davranışlarını yetersiz yönetmesini ve bazı uygulayıcıların davranışları üzerindeki etkili kısıtlamaların eksikliğini ortaya çıkarır. Bu nedenle, bankacılık personelinin davranış yönetimini düzenlemek son derece acildir.
Son yıllarda, bankacılık finans kurumlarında çalışan sayısı artmaya devam etti. Aynı zamanda, bankacılık davaları, çoğunlukla iç ve dış bankacılık çalışanları arasındaki gizli anlaşma ve yasadışı işlemlerle ilgili sık sık meydana geldi. "Dedi.
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu tarafından yayınlanan verilere göre, 2017 yılında, tüm seviyelerdeki bankacılık düzenleme makamları 3.452 para cezası verdi, 1.877 kurumu ve 1.547 sorumlu kişiyi cezalandırdı. Para cezaları yaklaşık 3 milyar yuan oldu. 2016 yılı ile kıyaslandığında, ceza kurumu sayısı yaklaşık üç kat artmış, ceza ve ceza miktarı 10 kat artmıştır.
Sözde davranış yönetimi esasen riskleri yönetmek, özellikle de uygulayıcıların suistimalinden kaynaklanan kredi riski, likidite riski, operasyonel risk ve itibar riski gibi çeşitli riskleri önlemeye odaklanmaktır.
Kılavuzun uygulama kapsamının yalnızca ticari bankalar ve kırsal kredi kooperatifleri gibi kamu mevduatlarını emen finansal kurumları ve politika bankalarını değil, aynı zamanda yerli finans şirketlerini, varlık yönetim şirketlerini, tröst şirketlerini ve finansal kiralama şirketlerini de kapsadığını belirtmek gerekir. Ve diğer finans kuruluşları.
"Geçici işçiler" artık sorumluluktan kaçmak için bir bahane değil
"Bankacılık finans kurumları, çalışanlarının davranışlarının yönetiminde ana sorumluluğu üstlenirler. Bu, Kılavuzun en önemli içeriğidir. Bu, işçi gönderme personelinin de davranış yönetimi kapsamında olduğu anlamına gelir. Bankacılık finans kurumları olamaz. Uygulayıcılar sorumlu yönetimden muaftır dedi Ulusal Finans ve Kalkınma Laboratuvarı müdür yardımcısı Zeng Gang.
Aslında geçmişte, banka personeli sahte servet yönetimine dahil olsaydı, "uçan faturalar" ve diğer durumlar medya tarafından ifşa edildiyse, finans kurumları kamuoyunun baskısıyla "çalışanların organizasyonla ilgisiz kişisel davranışlarını" ve "geçici işçilerin kişisel davranışlarını" kullanmaya zorlanıyordu. , Kuruluşun ana sorumluluktan kaçmak için hiçbir sorumluluğu ve zorunluluğu yoktur "vb. Bununla birlikte, Kılavuz İlkelerin tanıtımı, gelecekte bu kurumun tüm çalışanlarının yasa ve yönetmelik ihlallerinden sorumlu olacağı anlamına gelir.
"Çalışanlar" tam olarak nedir? "Yönergeler" üç kategoriyi açıklar ve üçüncü kategori özellikle odaklanır:
1. Bankacılık finans kurumları ile iş sözleşmeleri imzalamış olan iş başında personel;
2. Yönetim kurulu üyeleri (konsey), denetim kurulu üyeleri ve bankacılık finans kuruluşlarının üst yönetimi;
3. Bankacılık finans kurumları tarafından doğrudan finansal işle uğraşan veya işçi büroları ile anlaşmalar imzalayan diğer personel.
Finansal kuruluşların kendilerinin uygulayıcıların davranış yönetimi için ana sorumluluk olduğunu belirlemenin yanı sıra, Kılavuz aynı zamanda uygulayıcıların davranış yönetimi için bir yönetişim yapısı da oluşturur.
Uygulayıcıların davranış yönetimi için yönetişim yapısının oluşturulması açısından, iki oturumun yönetim sorumluluklarına ek olarak, Kılavuz aynı zamanda, bankacılık finans kurumları içindeki belirli lider departmanların ve tam zamanlı personelin, kurum genelinde uygulayıcıların davranış yönetiminden sorumlu olacak şekilde açıkça tanımlanmasını gerektirir. , Risk yönetimi, iç kontrol uyum, iç denetim, insan kaynakları ve diğer davranış yönetimi ile ilgili departmanlar, lider departmanın çalışmaları ile işbirliği yapar.
Davranış yönetiminden tam zamanlı bir personelin sorumlu olması gerektiğinden, bu aynı zamanda bankacılık finans kurumlarının başka bir tür görevi olduğu anlamına gelir. Yönergeler, bankacılık finans kurumlarının özellikle uygulayıcıların davranış yönetiminden sorumlu bir veya daha fazla pozisyon oluşturmasını gerektirir Bu tam zamanlı pozisyonun uygulayıcıları iyi karakterli, iş konusunda yetkin ve görevleriyle eşleşen deneyime ve uygun kademelere sahip olmalıdır. İrtibat bilgileri herkese açık olmalı ve kuruluş genelinde erişilebilir olmalıdır.
Emekli çalışanlar, kuralları ihlal etmeleri halinde yine de para cezasına çarptırılacak
Uygulayıcıların davranış yönetimi için bir sistemin kurulması ile ilgili olarak Kılavuz İlkeler, bankacılık finans kurumlarındaki uygulayıcıların davranış yönetiminin risk temelli olması gerektiğini, kredi risklerini, likidite risklerini, operasyonel riskleri ve uygulayıcıların suistimalinden kaynaklanan itibar risklerini önlemeye odaklanması gerektiğini vurgulamaktadır. Çeşitli riskler.
Finans kuruluşları sistem inşasını nasıl gerçekleştiriyor? Esas olarak, davranış kurallarının ve davranış kurallarının formüle edilmesini ve oluşturulmasını, çalışanların düzenli eğitimini ve eğitimini ve davranışların değerlendirilmesini, davranış yönetimini uygulayıcıların istihdamı, maaş artışı ve diğer hayati çıkarlarla ilişkilendirmeyi ve davranış kurallarını ve kuralları ihlal eden uygulayıcılar için iç kurallar koymayı içerir İşleme ilkeleri.
Bunlar arasında, davranış kurallarının ve kuralların oluşturulması ve oluşturulması. "Yönergeler", davranış kurallarının, bunlarla sınırlı olmamak üzere, pratisyenlerin davranış kurallarını, cinsel davranış yasağını ve bunun hesap verebilirliği ve cezalandırma mekanizmasını içermesini gerektirir. Ayrıntılı kurallar koda dayalıdır ve farklı iş kollarının özellikleri için ilgili gereksinimleri özel olarak formüle eder ve her iş kolundaki kilit pozisyonları vurgular.
"Yönergeler" finansal kuruluşların kod ve kurallar oluşturmasını gerektirdiğinde, tüm uygulayıcıların yasa ve yönetmeliklere uymasını, iş disiplinine uymasını, bilinçli olarak direnmesini ve yasa dışı para toplama, yer altı para evlerine ve kara para aklamaya katılımı kesinlikle yasaklayan "beş hayır" davranışına odaklandığını belirtmek gerekir , Ticari rüşvet, içeriden öğrenenlerin ticareti, piyasa manipülasyonu ve diğer yasa dışı faaliyetler. Onaylanmamış mali işler hiçbir yerde yapılmayacak, onaylanmamış ürünler satılmayacak veya tanıtılmayacaktır. Mali lisansı olmayan kurumlar tarafından çıkarılan ürünler satılmayacak veya kullanılmayacaktır. Görevleri ve çalışmaları ile hukuka aykırı menfaatler peşinde koşmak, denetim işi ile ilgili gizli bilgileri denetim biriminin izni olmaksızın topluma veya diğer birim ve kişilere ifşa etmemek.
Davranış yönetimi, ajans işe alımı ve maaş promosyonu ile bağlantılı olacaktır. Örneğin, "Yönergeler", bankacılık finans kurumlarının, üst yönetim ve kilit pozisyonlara yönelik davranışlarıyla bağlantılı performansa dayalı tazminat ertelenmiş başvuru ve kesinti sistemleri geliştirmesini gerektirmektedir. Bankacılık finans kurumları, terfi için temel koşulları netleştirecek ve ilgili davranışların gereklerini yerine getirmeyen çalışanlar terfi ettirilmeyecektir.
Dahili muamele türleri arasında esas olarak ceza cezası, idari ceza, disiplin cezası, pozisyon cezası ve ekonomik muamele yer alır. "Yönergeler", bir "ömür boyu sorumluluk sistemi" gerektiren dahili işleme için katı gerekliliklere sahiptir. Bankayla olan iş sözleşmelerini fesheden veya fesheden istifa eden veya emekli olanların, bir bankacılık finans kuruluşundaki çalışmaları sırasında ciddi şekilde mevzuatı ihlal ettikleri tespit edilmesi halinde sorumlu tutulmalarının ve "şüpheli suç fiilleri için bankacılık mali Kurumlar zamanında yargı organlarına devredilmeli, disiplin cezaları yasal yaptırımların yerini alamaz. "
Ek olarak, dış denetim açısından, Yönergeler, finansal kuruluşların çalışanlarının davranışları hakkında en az yıllık olarak değerlendirme raporları sunmaları gerektiğini ve CBRC'nin kurumlar üzerinde yönetim değerlendirmeleri yürüteceğini ve değerlendirme sonuçlarını denetim derecelendirmelerine dahil edeceğini belirtir.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
