Alibaba Global Girişimcilik Yarışması'nın ilk 40 özel hedefi akıllı kişisel finans danışmanları oluyor
[Caihua Haber Ajansı] Geçmişte, serveti artırmaya yardımcı olacak profesyonel bir mali danışman bulmak için önce önemli bir servete sahip olmalısınız. Ancak finansal teknolojinin gelişmesiyle bir çiftçi veya sürücü bile akıllı servet yönetimi platformunda kazandığı zor paraya uygun bir yatırım ürününü kolayca bulabilir.
Alibaba Entrepreneurs Fund / HSBC JUMPSTARTER Global Entrepreneurship Competition, en iyi 40 yarışmacı-privé teknolojilerinden biri, finans kurumu müşterilerine bulut tabanlı varlık yönetimi çözümleri sunuyor. Privé'nin kıdemli ortağı David Lee, Hong Kong "Caihua Haber Ajansı" ile yaptığı röportajda, şirketin finansal kurum müşteri web siteleri için tek noktadan servet yönetimi finans platformu sağladığını ve finansal kurumların müşterilerinin bir bakışta görebilmesi için farklı finansal ürünleri tek bir platformda sıraladığını tanıttı. Farklı finansal ürünlerin fiyat trendlerini, oynaklıklarını ve diğer verilerini de büyük veriler üzerinden kolayca karşılaştırabilir ve ardından size uygun finansal ürünleri seçebilirsiniz.
Finansal ürünlere yatırım yaparken, kendi risk seviyenize eşit finansal ürünler bulabilmek için önce kendi risk toleransınızı değerlendirmelisiniz. Bir mali danışmanın yardımı olmadan, kişi kendi başına nasıl karar verebilir? David Lee'ye göre, privé, kullanıcıların risk tolerans derecelendirmelerini değerlendirmek için İnternette bir dizi basit soru soracak. Örneğin, bir web sayfası yarım bardak su resmi gösterecek ve kullanıcıya su bardağının yarı dolu mu yoksa boş mu olduğunu soracaktır.Yoldan geçmeden önce sadece bir tarafa veya her iki tarafa bakacak veya bir karar vermek için birkaç kez ileri geri bakacaktır.
Kullanıcılar ayrıca finansal platformda evlilik, ev sahipliği, doğum, çocuk koleji ve emeklilik düzenlemeleri gibi finansal hedefler girebilir ve ardından biriktirmeyi planladıkları aylık tasarruf miktarını girebilir ve ardından hedefe ulaşmanın ne kadar süreceğini bilebilirler. Hedefe ulaşılırsa, yatırım portföyünü yüksek riskli ürünlere dönüştürmek, yatırım veya tasarruf miktarını artırmak veya hedef tutarı azaltmak gerekebilir.
Privé, farklı finans kuruluşlarının müşterilerinin gereksinimlerine yanıt olarak, onlara özel finansal yönetim platformları sağlayacaktır. Örneğin, platformda belirlenen ilk on sıralama, yani emeklileri hedefleyen sigorta kuruluşları, ilk 10 finansal ürün faiz getirisi sıralamasını anlamakla daha çok ilgilenebilirken, müşterileri yüksek risk iştahına sahip finans kuruluşları daha fazla olacaktır. Başlıca finansal ürünlerin yatırım getiri oranı sıralaması daha ilgi çekicidir.
Piyasa bu yepyeni self servis kişisel finansal yönetim platformuna nasıl tepki verdi? Privé altındaki Malezyalı bir finans kurumu müşterisi, kullanıcılara katma değerli varlık yönetimi hizmetleri sunmak için privé ürünlerini benimsedi.Sonuç olarak, bir hafta içinde 30.000'e kadar yeni banka müşterisi geldi. Privé, aralarında ünlü Citigroup, Credit Suisse ve büyük Alman bankalarının da bulunduğu 65 finans kurumu müşterisine sahiptir. Şirket stratejik hissedarlar Credit Suisse, Samsung Electronics ve diğer tanınmış şirketleri tanıttı, finansal destek sağlamanın yanı sıra şirketin iş gelişimine de yardımcı olacak. Müşteri yapısına% 40'lık geleneksel bankalar,% 30'luk özel bankalar ve% 20'lik sigorta şirketleri ve menkul kıymetler şirketleri hakimdir. İş modeli esas olarak müşterilere sabit bir yıllık ücret talep etmeye dayanmaktadır.İşletme ölçeği küçükse, ücret kullanım miktarına göre hesaplanacaktır. Pazar dağılımı açısından gelirin% 60'ı Asya'dan,% 25'i Avrupa pazarından ve% 15'i diğer bölgelerden geliyor.
privé, 2011 yılında Hong Kong'da kurulmuştur. Üç yönetim, piyasanın finansal ürünlere olan talebi konusunda oldukça bilgili Morgan Jianfu ve Credit Suisse gibi Hong Kong finans endüstrisindendir. Şirketin, Birleşmiş Milletler gibi 15 ülkeden 90'dan fazla çalışanı bulunmaktadır. 2016 yılında şirket eşit bir performans gösterdi ve karlılık elde etti ve 2015 ile 2018 arasındaki dönemde şirketin geliri yıllık% 250 bileşik oranında büyüdü.
Varlık yönetimi pazarının geleceği ne kadar güzel? David Lee'ye göre, Asya'daki kişisel servet ölçeği 2017'de 57,7 trilyon dolardı ve 2025'e kadar 91,7 trilyon dolara çıkacağı tahmin ediliyor; ancak, profesyonelce yönetilen varlıkların ölçeği 2017'de sadece 12,1 idi. Trilyon ABD dolarının yalnızca% 21'ini oluşturan, 2025 yılına kadar yalnızca 29,6 trilyon ABD doları olacağı tahmin edilmektedir. Avrupa pazarına gelince, 2017 yılında kişisel servet yönetiminin ölçeği 77,2 trilyon ABD dolarıydı ve 2025 yılına kadar 114,8 trilyon ABD dolarına çıkacağı tahmin ediliyor; ancak, profesyonel olarak yönetilen varlıkların ölçeği 2017'de yalnızca 21,9 trilyon ABD dolarıydı ve 282015 yılına kadar% 35,7 trilyon ABD dolarına yükseleceği tahmin edilmektedir.
Finansal teknolojinin yaygın olarak benimsendiği ABD pazarında, yerel varlık yönetiminin ölçeği kişisel servetin% 50'sini oluşturuyor. Bununla birlikte, ABD finansal varlık yönetimi platformu, merkez olarak ABD ile tasarlanmıştır, bu nedenle denizaşırı pazarlara transfer etmek uygun değildir. Avrasya pazarında gelişme için hala çok yer olduğu görülebilir.
Şirketin kalkınma planına bakarken, Hindistan ve Orta Doğu gibi pazarlara açılma planları yaptı. Daha fazla sanal banka açıldıkça, çevrimiçi varlık yönetimi işlevsel platformlarına olan talep daha güçlü olacaktır. Buna ek olarak, kişisel bir finansal danışman olmak, müşterilere otomatik olarak uygun finansal ürünleri önermek ve satış tavsiyesi sağlamak amacıyla platformun katma değerli hizmetlerini iyileştirmeyi taahhüt eder; platform tarafından toplanan büyük verileri müşteri ihtiyaçlarını analiz etmek ve derinlemesine anlamak için kullanmak.
Privé, şirketin sürekli gelişimini desteklemek için 2020'de yaklaşık 20-25 milyon ABD Doları tutarında ikinci bir finansman turu gerçekleştirmeyi planlıyor; veri madenciliği ve analiz teknolojileri geliştirmek, yararlı bilgiler bulmak ve kullanıcılara etkin bir şekilde doğru finansal yatırım tavsiyesi sağlamak için kullanılacak. Kişisel dijital finans danışmanı. Şirket ayrıca gelecekte de listelenmeyi umuyor.Hong Kong, esas olarak hangi pazarın daha iyi bir değerleme sağlayabileceğine bağlı olarak dikkate alınması gereken yerlerden biri; şimdilik belirli bir zaman çizelgesi yok.
Privé, işletim temeli olarak bulut teknolojisini kullanıyor.Bilgi güvenliği konusunda herhangi bir şüphe uyandırır mı ve hacklenecek mi? Sıkı güvenlik gereksinimleri olan ABD Savunma Bakanlığı'nın da bilgilerini işlemek için Microsoft bulut teknolojisini kullandığını söyledi. Privé'nin karşılaştığı en büyük zorluğun, yeni finansal teknolojinin eski ve yeniyi sunmaya devam edip etmediği ve düzenlemenin devam edip edemeyeceği olduğuna inanıyor. Örneğin, finansal hizmetler çevrimiçi olarak tanıtıldığında, çevrimiçi kimlik doğrulamasının geçmesi için düzenleyici kurumlar tarafından onaylanması gerekir.
Alibaba Hong Kong Girişimci Fonu'nun ev sahipliği yaptığı JUMPSTARTER Küresel Girişimcilik Yarışması'na bu katılımla ilgili olarak, bunu yüksek kaliteli bir rekabet olarak nitelendirdi.Katılımcılar dünyanın her yerinden geliyor ve bir bulut gibi olacak.
Kaynak: Caihua Haber Ajansı
Daha fazla finansal bilgi için Tonghuashun Finance WeChat Resmi Hesabını (ths518) takip edin
