Tarım Kalkınma Bankası şubesinin çalışanları yasadışı olarak 200 milyon yuan'den fazla para topladılar: 74 milyondan fazla kumar harcadılar ve ömür boyu yasaklandılar!
Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun dün verdiği para cezaları arasında, banka çalışanlarının yasadışı para toplama faaliyetleri ve kumar faaliyetlerine yönelik bir grup ceza dikkat çekti.
Tarım Kalkınma Bankası Şubesi Personeli
200 milyondan fazla yasadışı para toplama ömür boyu yasaklandı
9 Nisan'da Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'nun Hechuan Denetim Şubesi'nden altı bilet duyurdu ve 28 Mart'ta ceza kararı verildi.
Altı idari ceza kararı, iki banka ve ilgili personeli içeriyordu, bunlardan üçü, kumara katıldıkları ve yasadışı yollarla para topladıkları için Çin Tarım Kalkınma Bankası çalışanlarına idari cezalar verildiğini açıkladı. Bilet üzerindeki bilgilere göre, Zhu Mouyan'ın yasadışı para toplama, bir fon toplama dolandırıcılığı ve uzun vadeli kumara katılma suçu teşkil ediyordu.Hechuan Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu, bankacılık işleriyle uğraşmaktan ömür boyu yasaklandı.
Halk Savcılığının Vaka Bilgi Açıklama Ağı tarafından açıklanan iddianameye göre, 1974 doğumlu Zhu Moyan, aslında Tarımsal Kalkınma Bankası'nın Chongqing Hechuan şubesinin bir çalışanıydı ve 200 milyon yuan'den fazla fonu emdiği iddiasıyla 2016 yılında hapis cezasına çarptırıldı.
2012'den 2014'e kadar "Yujian 1 Nolu Şubesi Birinci Şubesinin Cezai Kovuşturması [2015] 184" font adıyla iddianameye göre, Zhu Mouyan 2012-2014 yılları arasında Xia ve Xiang'a yem olarak yüksek faiz oranları kullandı. Cheng ve Cheng dahil 143 kişi yasadışı olarak 211.5154 milyon RMB'yi emdi.
Bunlar arasında, Zhu Mouyan faiz ödedi ve toplam 74 milyon RMB çevrimiçi kumar için kullanılan 10.248 milyon RMB tutarındaki anaparayı iade etti. Olay itibariyle, Zhu Mouyan, iade edilemeyen toplam 109.037.400 yuan kayba neden oldu. 13 Aralık 2014'te Zhu Mouyan, kamu güvenlik organlarına teslim olma girişiminde bulundu. Chongqing Şehri, Hechuan Bölgesi Halk Savcılığı tarafından 19 Ocak 2015 tarihinde onaylanan tutuklama, ertesi gün Chongqing Şehri, Hechuan Bölgesi Kamu Güvenlik Bürosu tarafından idam edildi.
Chongqing Belediyesi Halk Savcılığının Birinci Şubesi, Zhu Mouyan'ın yasadışı olarak bulundurma amacıyla 109.037.400 RMB topladığına inanıyor. Bu miktar özellikle çok büyüktü. Davranışı Çin Halk Cumhuriyeti Ceza Kanunu'nun 192. Maddesini ihlal ediyordu. Gerçekler açıktır ve kanıtlar güvenilir ve yeterlidir ve para toplama dolandırıcılığı suçunun cezai sorumluluğu soruşturulmalıdır.
Savcılık ayrıca, Zhu Xiaoyan'ın gönüllü olarak teslim olduğu ve suçlarını doğru bir şekilde itiraf ettiği için kendini teslim ettiğine ve Çin Halk Cumhuriyeti Ceza Hukukunun 67. maddesinin 1. fıkrasının hükümlerinin de cezalandırılması gerektiğine inanmaktadır. Çin Halk Cumhuriyeti Ceza Muhakemeleri Usulü Kanunu'nun 172. Maddesi hükümlerine uygun olarak, bir kamu davası açarsanız, lütfen yasaya göre cezalandırın.
Mart 2016'da Chongqing Belediyesi'nin İlk Orta Halk Yasası davayı denedi ve bir karar verdi.
Düzenleyici otoriteye yakın bir kişi, Zhu Mouyan'ın, yargı dairesinin kararının ardından bankacılık ve sigorta düzenleme kurumu tarafından verilen idari cezayla bu kez işten men edildiğini ortaya çıkardı.
Bireyleri cezalandırırken, Zhu'nun orijinal birimi ve liderleri de cezalandırıldı.
Hechuan Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu, Tarımsal Kalkınma Bankası'nın Chongqing Hechuan Alt Şubesi'ne çalışanların kumara ve yasadışı bağış toplamaya katılımını tespit etmek ve düzeltmek için etkili iç kontrol önlemlerinden geçemeyen 500.000 RMB para cezası uygulamaya karar verdi.
Liao, Tarımsal Kalkınma Bankası'nın Hechuan Alt Şubesinin etkili çalışan davranış kontrolü ve soruşturmasını geçememesinden sorumluydu ve çalışanların kumara katılımını ve yasadışı fon toplama faaliyetlerine katılımını zamanında tespit edip düzeltemedi. "Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetimi ve Yönetimi Yasası" nın 48. Maddesine göre, Hechuan Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu, Liao Jiansheng'e bir uyarıda bulundu ve ona 50,000 yuan para cezası verdi. Davanın olduğu sırada Liao Jiansheng'in Chongqing'deki Hechuan şubesinin başkanı olarak görev yaptığı anlaşılıyor.
Ziraat Bankası Çin şubesinde 12 çalışan
Yasadışı para toplama faaliyetlerine katılın
Çin Chongqing Hechuan Şubesi çalışanlarına kumar ve yasadışı para toplama faaliyetlerine katıldıkları için idari cezalara ek olarak, diğer üç Hechuan Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu para cezası, Ziraat Bankası Çin Chongqing Hechuan Şubesi ve ilgili personele verildi.
Çin Ziraat Bankası Chongqing Hechuan Şubesinin cezalandırılmasının nedeni de iç kontrol sorunlarından kaynaklanıyordu.
Ceza bilgileri, Zuo'nun, yasadışı olarak kamu mevduatlarını yasadışı olarak alma suçunu oluşturan fonları yasadışı olarak topladığı için Hechuan Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu tarafından ömür boyu bankacılık işine girmesinin yasaklandığını göstermektedir.
Çin Ziraat Bankası Chongqing Hechuan Alt Şubesi, etkili iç kontrol önlemlerini geçemedi, çalışanların yasadışı fon toplamasının kamu mevduatlarını yasadışı olarak emmek suçunu oluşturduğunu ve diğer 12 çalışanın da yasadışı fon toplamaya katıldığını tespit etti ve düzeltti. "Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetimi ve İdaresi Yasası" nın 46. Maddesine göre, Hechuan Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu, Ziraat Bankasının Hechuan şubesine 500.000 RMB para cezası uygulamaya karar verdi. Bu, Zuo'nun yasadışı bağış toplamasına ek olarak, Çin Ziraat Bankası'nın Hechuan şubesinde yasa dışı bağış toplama faaliyetlerine katılan 12 çalışanın bulunduğu anlamına gelir.
Başka bir para cezası, Xu Mouxia'nın Ziraat Bankası Çin Chongqing Hechuan Alt Şubesinin etkili çalışan davranış kontrolü ve soruşturmasını geçememesinden ve çalışanların kumar oynamaya katılımını ve yasadışı para toplama faaliyetlerine katılımını derhal tespit edip düzeltememesinden sorumlu olması gerektiğini gösterdi. Uyardı ve para cezasına çarptırıldı 5 On bin yuan.
Mart 2018'de, eski Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, "Bankacılık Finans Kurumlarında Uygulayıcıların Davranış Yönetimi için Yönergeler" (bundan sonra "Yönergeler" olarak anılacaktır) yayınladı. Ancak, bankaların iç denetimi mevcut değildir ve iş davalarının mevzuata aykırı olarak ele alınması hala tekrarlanmaktadır. İstatistikler gösteriyor ki 2018 sonu itibariyle en az 52 kişi iş hayatından men edildi ve banka ihlallerinden birincil derecede sorumlu olan az sayıda cezalandırılan çalışan bulunmuyor, aynı zamanda belirli bir süre için direk sorumlu yöneticiler ve üst düzey yöneticilerde diskalifiye var.
Economic Daily'ye göre, 2019'da Pekin'de yasadışı kaynak yaratma konusunda bakanlıklar arası ortak toplantı (genişletilmiş toplantı) düzenlendi.
Toplantıda, yasadışı fon toplamanın mevcut durumunun hala ciddi olduğu, yeni vakaların yüksek sıklığının ve eski vakaların birikmiş iş yükünün bir arada var olduğu, bölgesel ve sektörel risklerin yoğunlaştığı, İnternet'in alanlar arası özelliklerinin açık olduğu ve fon yaratmaya katılanların sayısının büyük ve geniş olduğu vurgulandı. 2019'da, yasadışı fon toplamanın altı kilit noktasıyla ilgileneceğiz. Birincisi, çalışma mekanizmasını daha da iyileştirmek; ikincisi, "Yasadışı Fon Toplama Yönetmeliği" nin yayımlanmasını hızlandırmak; üçüncüsü, vaka risklerini istikrarlı ve düzenli bir şekilde ele almak; dördüncüsü, bir izleme ve erken uyarı sisteminin inşasını güçlü bir şekilde teşvik etmek; beşincisi, tanıtımın etkililiğini iyileştirmek için yollar yenilemektir; Zincir yönetişimi.
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, Ağustos 2017'de Danıştay'ın Yasadışı Kaynak Toplama ile Başa Çıkma Yönetmeliğini (Görüş için Taslak) yayınladığını belirtti. Çin Halk Siyasi Danışma Konferansı Ulusal Komitesi üyesi Zhu Shan, bu yıl düzenlenen Ulusal İki Oturumda, halkın meşru haklarını ve çıkarlarını korumak ve ekonomik ve mali güvenliği ve sosyal düzeni sağlamak için ulusal düzeyin mümkün olan en kısa sürede "Yasadışı Kaynak Toplama Yönetmeliği" ni formüle etmesi ve yayımlaması önerildiğini söyledi.
Raporlara göre, yasadışı kaynak yaratma risklerinin temelini bulmak ve yüksek vaka oranlarını azaltmak için Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, 1 Nisan - 30 Haziran 2019 tarihleri arasında bankasürans kurumlarının yasa dışı kaynak yaratma risklerinin soruşturulmasını ve düzeltilmesini organize etmeye karar verdi.
Belgeye göre, yasadışı fon toplamanın temel riskleri, bu sefer, bunlarla sınırlı olmamak üzere, aşağıdaki üç husus da dahil olmak üzere kapsamlı bir şekilde araştırılır ve giderilir: yasadışı fon toplama faaliyetlerinde bulunan uygulayıcılar; yasadışı fon toplama için hizmet veya kolaylık sağlayan kurumlar; dış enfeksiyon riskleri.
Spesifik olarak, yasadışı para toplama faaliyetlerine katılan uygulayıcılar, esas olarak, uygulayıcılar tarafından özel borç verme ve yasa dışı bağış toplama faaliyetlerinin doğrudan organizasyonunda ve katılımında kendini gösterir; pratisyenler, müşterileri adına servetlerini özel olarak yatırım yapar ve yönetir, kurum tarafından satılmayan varlık yönetimi ürünlerini teşvik eder ve satar; Sahte sigorta servet yönetimi ürünleri veya satış için servet yönetimi ürünlerine dönüştürülen sahte sigorta ürünleri; kendi kurduğu veya yatırım şirketlerine, çevrimiçi kredi şirketlerine, küçük kredi şirketlerine, garanti şirketlerine ve özel borç verme ve yasa dışı para toplama faaliyetleriyle uğraşan diğer kurumlara yatırım yapan uygulayıcılar; uygulayıcılar Bireysel veya dahili ve harici olarak gizli anlaşma kapsamında, resmi mühürleri, sözleşmeleri, şirket belgelerini vb.
Bu makale China Fund News'den
Daha heyecan verici bilgiler için lütfen finans sektörü web sitesini (www.jrj.com.cn) ziyaret edin
