Devlete ait şirket Changan Bank Yen'an disiplin denetiminden 20 milyon yuan kredi aktarmak için boş sözleşme kullanın
Kaynak: Sina Finance
Chang'an Bank'ın Yenan şubesinin disiplin teftiş sekreteri (bölüm yardımcısı seviyesi) olarak Gao, şirkete fon transferinde yardımcı olmak için gücünü kötüye kullandı ve 20 milyon yuan kredinin geri ödenemez olmasına neden oldu. Birkaç gün önce, Judgment Document Network tarafından açıklanan "Li, Gao ve Bai tarafından Kamu Fonlarının Kötüye Kullanılmasına İlişkin İlk Derece Ceza Mahkemesi", Gao'nun devlete ait şirketlerin ve işletmelerin çalışanları tarafından yetkiyi kötüye kullanma suçundan üç yıl hapis cezasına çarptırıldığını gösterdi.
Resim: Karar Belgesi Ağ Resim: Yargı Belge Ağı
Karara göre, erkek olan Gao 16 Nisan 1978'de Shaanxi Eyaleti, Mizhi İlçesinden doğdu. Eylül 2013'te Chang'an Bank'ın Yen'an Baota Bölge Şubesi'nin başkanı olarak görev yaptı.Aralık 2016'dan beri Chang'an Bank'ın Yenan Şubesi'nin disiplin teftiş sekreteri (bölüm yardımcısı) olarak görev yapıyor. 16 Eylül 2017'de Yenan Şehri Baota Bölgesi Kamu Güvenlik Bürosu tarafından zimmete para geçirme şüphesiyle suçlandı 30 Eylül 2017'de gözaltına alındı ve tutuklandı.
"Siyah şapkayı" korumak için
Başkan "yeniyi ödünç alıp eskiyi iade etmesine" yardım etti
2013 yılının sonunda, işadamı Bai Moufeng, fiili olarak kontrol edilen Changyu Industry and Trade Co., Ltd. (bundan sonra Changyu Company olarak anılacaktır) adına Baota Bölgesi Genel Makine Fabrikası ile bir geliştirme anlaşması imzaladı ve makine fabrikasında geliştirme ve inşa etmeyi kabul etti. Bununla birlikte, Changyu Company'nin gayrimenkul geliştirme nitelikleri olmadığı için Bai Moufeng, Mart 2015'te Yafu Gayrimenkul Geliştirme Şirketi'ni (bundan böyle Yafu Şirketi olarak anılacaktır) kurdu ve yıl sonunda Yafu Şirketi adına Genel Makine Fabrikası ile bir işbirliği anlaşması imzaladı. Yafu, makine fabrikasının geliştirilmesinden ve inşasından tamamen sorumludur.
Elbette, geliştirme makine fabrikasının büyük ölçekli olmasından dolayı Bai Moufeng, Yen'an Belediye İnşaat Mühendisliği Şirketi'nin (bundan sonra belediye inşaat şirketi olarak anılacaktır) genel müdürü Li Mounan'dan müzakere etmesini istedi ve sonunda Li Mounan'ın belediye inşaat şirketinin sorumlu olacağına karar verdi Proje yapım aşamasındaydı ve Yafu Company'ye 40 milyon yuan'lık bir "kesin teminat" ödendi.
Belediye inşaat şirketinin ödeyecek fonu olmadığı için şirket toplantısı, devlete ait bir ofis binası (4 kat / toplam 3513 metrekare) ile Gao'nun bulunduğu Chang'an Bank'ın Baota bölge şubesinden 1 yıl vadeli 40 milyon yuan ipotek kredisi başvurusunda bulunmaya karar verdi. Belediye inşaat şirketi bilgi sağlar ve Bai Moufeng, ilgili kredi prosedürlerini yürütmekten sorumludur.
28 Eylül 2015'te, belediye inşaat şirketi hesabına 40 milyon yuan kredi verildi. Aynı yıl, 9 Ekim'de Belediye İnşaat Şirketi ve Yafu Şirketi, her iki tarafın da 40 milyon yuan'lık bir kesin teminat tahvilini yönetmek için ortak bir hesap açmasını kabul ederek "Yenan Yafu Bahçesi Projesi İnşaat İşbirliği Anlaşması" nı imzaladı. 13 Ekim'de para Yafu Şirket hesabına (paylaşılan hesap) aktarıldı.
Ertesi yıl, Bai Moufeng sadece "Yenan Yafu Bahçesi Projesi" ni kağıda koydu ve projenin geliştirilmesine hiç başlamadı. Ortak hesapta her iki tarafça tanınan harcamalara ek olarak, 20 milyon yuan Bai Moufeng tarafından özel olarak kullanıldı.
Belediye şirketi bu durumu keşfettikten sonra, kredinin süresi dolduğunda kredinin geri ödenemeyeceğinden ve şirketin itibarını etkileyeceğinden endişeleniyordu.Temmuz 2016'da toplantı, kredi geri ödemesi için 20 milyon yuan ipoteğini yenileme kararı aldı ve Bai Moufeng kredi prosedürlerini halletmeye devam etti.
Chang'an Bank'ın yeni düzenlemelerine göre, kredinin yenilenmesi ancak önceki kredi tamamen geri ödendikten sonra verilebilir. Gao, Li ve Bai'yi önceki krediyi geri ödemeleri için fon toplamaya tekrar tekrar çağırdı. Bai Moufeng kendi başına 15 milyon yuan topladı, Gao Mou 5 milyon yuan kredi koordine etti ve 20 milyon yuan topladıktan sonra Bai Moufeng ilk olarak 23 Eylül 2016'da 20 milyon yuan krediyi iade etti. 26 Eylül'de Bai Moufeng, kalan 20 milyon yuan'ı krediyi geri ödeyemediği için, Gao Mou'dan krediyi koordine etmesine yardım etmesini istedi.
Resim: Karar Belgesi Ağ Resim: Yargı Belge Ağı
Gao, 20 milyon daha borçlanmasına yardım etti ve Bai Moufeng'in kredisini geri ödedi. "Belediye inşaat şirketi tarafından alınan kredinin zamanında geri ödenemeyeceğinden endişeliydim. Changan Bank'ın düzenlemelerine göre, kredi gecikmiş ve birimin performansını etkilemişti. Aynı zamanda, üst düzey bankanın sorumlu tutulması gerekiyordu." Bai Moufeng, bir patrondan bir IOU yaptı, Yan'an Changtai Pharmaceutical Co., Ltd.'den 11 milyon yuan ve Yan'an Oasis Trading Company'den de 9 milyon yuan ödünç alındı.
40 milyon kredinin tamamı iade edildikten sonra 27 Eylül 2016'da Changan Bank, yenilenen 20 milyon krediyi belediye inşaat şirketi hesabına aktardı.
Boş sözleşmeler işe yarıyor
Devlete ait girişim fonlarının gizli transferi
Gao, siyah şapkasını sakladığını sanıyordu, ancak "yeni sorunun" tekrar geleceğini bilmiyordu.
27 Eylül 2016'da, belediye inşaat şirketi, şirketin hesabına 20 milyon yuan kredi verdi. Aynı gün öğleden sonra, şirket liderleri akşam yemeğinden önce bir toplantı yaptılar ve şirketin artık Bai Moufeng ile işbirliği yapmayacağına ve yenileme kredisini Bai Moufeng'e devretmeyeceğine karar verdiler.
Bu nedenle Gao ve Bai Moufeng, Li Mounan ile görüştü ve fonları sessizce dışarı aktardı.
Ertesi sabah, Changan Bank personeli Gao'ya, belediye inşaat şirketine verilen 20 milyon yuan yenilenmiş kredinin tutarsız faiz oranlarından kaynaklandığını ve bunun Changan Bank'ta yanlış bir hesaba yol açtığını ve kredinin mali düzenlemelere uygun olarak işlenmesi gerektiğini bildirdi. Ters çevirme, kredinin geçersiz kılınması ve paranın zamanında bankaya iade edilmesi gerektiği anlamına gelir. Aynı zamanda, daha önce yurtdışında tanıtılan birkaç kredinin de mümkün olan en kısa sürede geri ödenmesi gerekiyor ve Gao başını belaya soktu.
Resim: Karar Belgesi Ağ Resim: Yargı Belge Ağı
Bai Moufeng, para transferini koordine etmeye devam etmesi için Li Mounan'a baskı yaptı. Birkaç takasın ardından Gao, tüzel kişi Li Mounan kabul ettiği sürece bu kredinin yeniden verilebileceğini ve önceki kredinin iadesi için doğrudan Bai Moufengin şirket hesabına aktarılabileceğini önerdi.
Li Mounan'ın rızasıyla Gao, belediye inşaat şirketi lideri Ma Mojia'nın bu işi halletmesi için düzenlemeler yapmaya başladı. Emanet edilen toplama birimindeki değişiklik, Li Mounan'ın sözleşmeyi, kredi kuponlarını ve diğer ilgili prosedürleri imzalayıp mühürlemesini ve yeniden imzalamasını ve sözleşmenin içeriğini yeniden ayarlamasını gerektiriyor. , Verilen ödeme toplama birimi Changyu Company olarak değiştirildi ve fonlar, kredi verildikten sonra doğrudan Changyu Companynin hesabına aktarıldı.
Resim: Karar Belgesi Ağ Resim: Yargı Belge Ağı
Gao'ya göre, o dönemde belediye inşaat şirketi ile kredi sözleşmesi imzalanırken, personelin hataları doldurmasını önlemek için, özel olarak pullu birkaç boş sözleşme hazırlanmış ve bu boş sözleşmeler kullanılmıştır. Belediye mühendislik şirketinin bilgisi olmadan emanet edilen ödeme yoluyla, kişisel kredilerini iade etmek için Bai Moufengin şirketine 20 milyon fon aktarıldı.
30 Eylül 2017'de Gao ve diğerleri, kamu fonlarının zimmete para geçirildiği şüphesiyle ilgili yasa uyarınca tutuklandı.
Yenan Orta Halk Mahkemesi, Chang'an Bank'ın Baota Bölge Şubesi başkanı olarak Gao'nun Li Moulinin gücünü kötüye kullanmanın sonuçlarını bildiğine ve suçun sonuçlarının farkına varmanın aktif olarak peşinden gittiğine karar verdi. Eylemleri devlete ait şirketler ve kurumsal personeli oluşturuyordu. Gücü kötüye kullanma suçu.
İlk derece mahkemesi kararı şu şekildedir: Sanık Gao, devlete ait bir şirket veya işletme personeli tarafından yetkiyi kötüye kullanma suçunu işledi ve 3 yıl hapis cezasına çarptırıldı; Sanık Li Mounan, devlete ait bir şirket veya işletme personeli tarafından yetkiyi kötüye kullanma suçunu işledi ve 4 yıl hapis cezasına çarptırıldı; Bai Moufeng, fonları kötüye kullanmaktan suçlu bulundu ve 9 yıl hapis cezasına çarptırıldı.
