Hırsızlıktan kendilerini koruyan başka bir bankacı vakası! 36 seferde 9 milyon mevduat sahibini zimmetine geçirdi Bu yıl çok sayıda banka "iç hırsızlık" ortaya çıktı ve başkan 3 milyarı zimmetine geç
Pozisyondan yararlanarak müşteri bilgilerini çalmak kadar küçük, müşteri fonlarını zimmete geçirmek ve mevzuata aykırı olarak varlık yönetimi ürünleri satmak kadar büyük olabilir. Her türlü banka riski vakasının arkasında, hem uygulayıcıların ahlaki tehlikesinin gölgesi hem de banka iç kontrolünün başarısızlığı vardır.
2018'de, banka çalışanları tarafından sık sık suistimal vakaları yaşandı. Bir aracı kurumdan Çinli bir muhabir tarafından yapılan eksik envantere göre, çoğu banka çalışanı yüzbinlerle milyarlarca arasında değişen meblağları zimmetine geçirmek için kredileri taklit etme ve durdurma gibi yöntemler kullandı; zimmete geçirilmiş fonların kullanımında, bazıları kumar için kullanıldı ve bazıları Piyango bileti satın almak ve hisse senetleri için.
Para istismar edildi ve 36 kez yaklaşık 9 milyon müşteri transfer edildi
Yakın zamanda ortaya çıkanlardan biri, Nanning'deki bir bankanın çalışanı olan Xie'nin kimliğini, başkalarının servet yönetimi ürünleri satın almalarına yardımcı olmak veya sabit mevduatları idare etmek için birden fazla kurbanın fonlarını kendi kontrolündeki banka hesabına veya banka hesabına 36 kez transfer etmek için kullanmasıdır. İlgili miktar 8.957848 milyon yuan kadar yüksektir. 31 Aralık 2018'de, Nanning Orta Halk Mahkemesi davayı görmek için bir mahkeme oturumu açtı.
Bundan önce Xie, Nanning'de bir bankada görev yaptı. 6 Eylül 2017'de kurban Huang Momin'e elektronik bankacılık işini yürütmesi için yardım ettiğinde, değişim yoluyla Huang Momin'in USBKEY'ini (U-Shield) kontrol etti. Aynı yılın 6 Eylül - 16 Kasım tarihleri arasında Xie, Huang Momin'de varlık yönetimi ürünlerini satın almak için Huang Momin'in USB kalkanını üç kez kullandı ve çevrimiçi bankacılık yoluyla 886.000 yuan'a varlık yönetimi ürünleri satın almak için Huang Momin'i kullandı. Banka hesabına veya kontrolü altındaki bir banka hesabına havale. 5 Aralık 2018'de Xie, polis tarafından götürüldü.
Xie'nin mahkeme duruşmasındaki itirafına göre, herkesin göreve geldiği pozisyonda bir iş numarası vardır. Kurban, servet yönetimi ürünlerini satın almak için banka hesabına giriş yaptıktan sonra, Xie iş numarasını kaydetmeyi unutmuş ve işletme tavsiyesini alamamış, kurbandan hesaba tekrar giriş yapmasını istemiş ve ardından hesap fonları üzerinde iş operasyonları gerçekleştirecekti. Bu işlem sırasında hesap fonlarını özel olarak transfer etti. Daha sonra kurban, hesaplarını kontrol etmek için bankaya gittiğinde yasadışı davranışı ortaya çıktı.
Müşteriler için özel olarak çevrimiçi bankacılık açtı, 8 milyon hisse senedini zimmetine geçirdi ve para kaybettikten sonra kaçtı
Aralık 2018'de, China Construction Bank'ın eski Zhuozhou Jeofizik Alt Şubesinin müşteri yöneticisi olan Zhuo, Zhuozhou Halk Mahkemesi tarafından müşteri fonlarını zimmetine geçirmekten dört yıl hapse mahkum edildi.
Karara göre, Şubat 2011'den Mart 2012'ye kadar Zhu, China Construction Bank'ın Zhuozhou Jeofizik Alt Şubesi'nin müşteri müdürü pozisyonunu, müşteri Cai'yi ve diğerlerini yetkisiz yatırım bankası servet yönetimi için kullanmak için bir bahane olarak banka varlık yönetimi ürünlerini satma pozisyonunun rahatlığını kullanmak için kullandı. Ürünün 8.57 milyon yuan fonları, kişisel borçları geri ödemek ve henüz iade edilmeyen hisse senetlerine yatırım yapmak için kişisel kullanım için art arda zimmete geçirildi. Bu dönem boyunca Zhu, Cai'nin banka kartını özel olarak çevrimiçi bankacılığa açtı ve sık sık çevrimiçi bankacılık transferleri ve nakit çekme yoluyla müşteri depozitolarını aldı.
Zhu'nun itirafına göre, bunun 5 milyondan fazlası hisse senedi alım satımındaki kişisel kayıplar için, 3 milyondan fazlası ise borç geri ödemesi için kullanıldı. Olaydan sonra Zhu Yingchao internette takip edildi. Zhu Yingchao, kaçtıktan yaklaşık 4 yıl sonra Ocak 2017'de gönüllü olarak teslim oldu.
Zhu, bankanın işletim sistemindeki işleri doğrudan idare edemeyeceğini, ancak bir müşteri yöneticisi olarak işin üstesinden gelmek için birçok uygun koşula sahip olduğunu söyledi.İşin üstesinden gelmek için bir sayaç talep ederken, veznedar ayrıntılı bilgi istemeyecek ve temelde incelemeyecektir. Onun için hallet. Bu kolaylık ile Zhu'ya gelecekte suç işlemek için bir fırsat sağladı.
Sahte mevduat makbuzları düzenledi ve 2.47 milyon müşteriyi zimmetine geçirdi ve olaydan sonra bileklerini keserek intihar etti
Changbai Mountain Rural Commercial Bank, Zhao'nun bir çalışanı, piyango bileti satın almayı sever ve her zaman piyangoyu kazanabileceğine inanır, bu yüzden pozisyonunun rahatlığını tanıdık müşterilerine "sihirli pençeleri" genişletmek için kullandı.
Zhao, Changbai Mountain Rural Commercial Bank'ın küçük sabit mevduatlarındaki "boşlukları" boş bir mevduat sertifikası almak için tüm mevduat ve para çekme sertifikalarını yazdırmadan kullandı. Toplam 16 boş mevduat sertifikası elde edildi; daha sonraki müşteriler için sabit mevduatları işleme sürecinde, bilgisayarı kaldırmak için kullandı Makine metni düzenler ve boş mevduat makbuzuna yazdırır ve ardından yanlış vadeli mevduat ayrıntılarını müşteriye gönderir, böylece müşterinin Changbai Mountain Rural Commercial Bank'taki depozitosunu başarıyla çeker.
Zhao, 2014'ten Ağustos 2017'ye kadar Changbai Mountain Rural Commercial Bank'taki 7 müşteriden 15 depozito aldı ve ilgili miktar 2.472 milyon yuan'a ulaştı. 2.47 milyon yuan aynı zamanda piyango bileti almak için de kullanıldı Dongchuang olayından sonra Zhao bileklerini keserek intihar etmek bile istedi.
Sonunda, Ağustos 2018'de mahkeme, onu meslekî zimmete para geçirmekten beş yıl sekiz ay hapis cezasına çarptırdı.
Hesap yöneticisi 390.000 parayı zimmetine geçirdi ve 10 ay hapis cezasına çarptırıldı
25 Mart 2016'da Xiong, banka hesap yöneticisini kullandı ve Tongxi, Huangcai Kasabası'nda bir köylü olan Jiang'a bilgisi olmadan 100,000 yuan ipotek kredisi vermek için kredi işinden sorumluydu. Özel olarak fazladan 200,000 yuan kredi verdi ve aynı yıl 2 Temmuz'a kadar annesi Zhu tarafından zimmete para geçirilmedi. Ancak bu ilk sefer değil. 2016 yılının Mart ayından Mayıs ayına kadar, Bay Xiong, kredinin kefiline özel olarak borç vermek ve sahte krediler vermek için fonları alıkoymak için defalarca krediyi geri ödeme yöntemini kullandı. , Banka müşteri fonlarının toplamı 390,000 yuan'den fazla olan kötüye kullanma.
9 Nisan 2018 tarihinde, Ningxiang Şehrindeki bir bankanın Huangcai şubesinin bir çalışanı olan Bay Xiong, Ningxiang Şehri Halk Mahkemesi tarafından zimmete para geçirmekten bir yıl gözetim altında on ay hapis cezasına çarptırıldı.
Cumhurbaşkanı 3 milyar fonu zimmete geçirmeyi korudu, 12 kurum cezalandırıldı
27 Ocak 2018'de Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, yakın zamanda dava açma, soruşturma, yargılama, müzakere, bildirim ve savunma görüşlerinin beyanını içeren bir dizi yasal prosedürden sonra, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'nun, Gansu Wuwei Wenchang Posta Tasarruf Bankası'nı soruşturmak ve bunlarla ilgilenmek için ilgili bankacılık düzenleme bürolarını koordine ettiğini belirten bir duyuru yayınladı. Lu Sub-şubesinin yasadışı faturaları davasına karışan 12 bankacılık finans kurumu için toplam 295 milyon yuan para cezasına çarptırıldı ve el konuldu.
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu tarafından açıklanan davanın nedenlerine göre, Çin Posta Tasarruf Bankası'nın Gansu Şubesi, 2016 yılının Aralık ayı sonunda, Jilin Jiaohe Rural Commercial Bank tarafından şubenin varlık yönetimini satın almak için kullanılan fonların zimmete geçirildiğini ve böylece şubenin orijinal şubesinin açığa çıktığını tespit etti. Çin Posta Tasarruf Bankası'nın Wuwei Şubesi adına yasa ve düzenlemeleri ihlal eden fatura fonlarının arbitrajı durumunda, Changchun faturaların nominal değerine 7,9 milyar yuan harcadı ve mali yönetim fonlarına yasadışı bir şekilde 3 milyar yuan zimmete para geçirdi.
CBRC aşağıdaki cezaları verir:
Birincisi, bankanın eski başkan yardımcısı ve ekibin diğer 3 üyesi olan Çin Posta Tasarruf Bankası Wuwei Şehir Şubesine 90.5 milyon yuan para cezası vermek ve Wenchang Yolu Alt Şubesinin eski başkanını yasaklamak. Yasa gereği bankacılık sektöründe ömür boyu faaliyet gösteren ve yargı organlarına devredilen Çin Posta Tasarruf Bankası Gansu Şubesi eski başkanı ve 1 başkan yardımcısı uyarıda bulundu.
İkincisi, yasadışı olarak varlık yönetimini satın alan, bankanın başkanını ve başkanını üst düzey yönetim olarak iki yıllığına diskalifiye eden ve denetim kurulu başkanını uyaran ve sırasıyla sermaye operasyonu görevlisini ve finans piyasası departmanının müdürünü yasaklayan bir kurum olan Jilin Jiaohe Rural Commercial Bank'a 77.44 milyon yuan para cezası uygulamaktır. Yönetici, bankacılık sektöründe 2 yıl çalıştı.
Üçüncüsü, Shaoxing Bankası, Nanjing Zhenjiang Şubesi Bankası, Xiamen Bankası, Hebei Bankası, Çin Seddi Batı Çin Bankası, Hunan Hengyang Hengzhou Kırsal Ticaret Bankası, Hebei Dingzhou Kırsal Ticaret Bankası, Guangdong Nanyue Bankası, Handan Bankası, Qian'an İlçesi Kırsal Kredi Kooperatifi vb. Yasadışı ticaret kurumlarına toplam 127,5 milyon para cezası, 33 ilgili sorumlu kişiye idari para cezası verilirken, üç üst düzey yönetici diskalifiye edilirken, biri bankacılık sektöründe çalışmaktan men edildi.
Xiamen International Bank çalışanı 1,4 milyon kumarı kötüye kullandı ve 2 yıl 3 ay hapis cezasına çarptırıldı
Xiamen International Bank'ın eski bir çalışanı olan Lin, bir müşterinin 1,4 milyon ipotek kredisine başvurmasına yardımcı olmak için pozisyonundan yararlandı ve müşteriden yalnızca boş "Kişisel Ticari Krediye Emanet Ödeme Havale Başvurusu" üzerine adını imzalamasını istedi ve ardından çalışan keyfi olarak boşluğa girdi Başvuru formunun bilgi sütununa alıcı tarafından fiilen kontrol edilen banka hesabını girin. O zamandan beri paranın çoğunu kumara harcadı ve parasını kaybetti.
Ocak 2018'de mahkeme davayı dinledi ve Lin'i fonları kötüye kullanma suçu olarak sınıflandırdı ve 3 yıl denetimli serbestlik ile 2 yıl 3 ay hapis cezasına çarptırıldı. Cezanın açıklanmasının ardından Lin reddetti ve temyiz başvurusunda bulundu. 2018'in sonunda, Fujian Eyaleti Quanzhou Orta Halk Mahkemesi, Lin'in fonları kötüye kullanmasıyla ilgili ikinci bir ceza kararı verdi ve Lin'in itirazını reddetmeye ve ilk etapta asıl cezayı onamaya karar verdi.
Ceza Kanunun 272.Maddesine göre: Şirketlerin, işletmelerin veya diğer birimlerin çalışanları, görevlerinin kolaylığını kullanarak birimlerinin fonlarını kişisel kullanım için kötüye kullandılar veya başkalarına ödünç verdiler, bu miktar nispeten büyük ve üç aydan fazla bir süredir geri ödenmedi Miktar üç aydan fazla değilse, ancak miktar nispeten büyükse, kar amaçlı faaliyetler veya yasadışı faaliyetler nedeniyle, üç yıldan fazla olmamak üzere sabit süreli hapis veya cezai hapis cezasına çarptırılır; biriminden büyük miktarda parayı zimmetine geçirirse veya tutar iade edilemezse , Üç yıldan az olmamak üzere on yıldan fazla olmamak üzere sabit süreli hapis cezasına çarptırıldı.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için komisyoncunun China WeChat hesap sayfasına menkul kıymetler kodunu ve kısaltmasını girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
