Değerlendirme Fon yatırım danışmanlığı hizmetlerinde hangisi güçlü? 5 pilot yarışma sonucu burada
Varlık yönetimine olan güçlü talep tarafından yönlendirilen yatırım danışmanlığı işi ortaya çıktı. Şu anda, ilk fon yatırım danışmanlığı pilot nitelikleri olan E Fund, Southern, China Asset Management, Harvest ve CEIBS'in beş fon şirketi arasında, E Fund Fund'un yatırım danışmanlığı sisteminin hala yapım aşamasında olması dışında kalan dördü kendi benzersiz yatırımlarını başlattı. Danışmanlık hizmetleri. Bugün Narada Finans Laboratuvarı size erken bir tat verecek ve alışveriş yapmak, yatırım danışmanlarını finanse etmekten daha iyidir.
[Değerlendirme açıklaması]
Tek elden bir yatırım yönetimi hizmeti olarak, fon yatırım danışmanlığı işi genellikle yatırımcılara fon portföyü oluşturma, otomatik pozisyon ayarlama, varlık analizi vb. İşlevler sağlar. Yatırım tarafı müşteriler için daha özelleştirilmiş ve daha uygun ürünler yaratmaya vurgu yapar; danışman tarafı arkadaşlığı vurgular Varlık tahsisi deneyimine stil verin.
Bu sayıda Narada Financial Laboratory seçer Southern Fund "Sinantou", China Fortune "Charlie Smart Investment", Hasat Varlık Yatırım Danışmanlığı Hesabı ve Çin Avrupa Para Faturalandırması "Su Damlası Yatırım Danışmanı" Dört fon şirketinin yatırım danışmanlığı işi değerlendirme konusudur. Yatırım danışmanlığı ürün tasarımı, yatırım danışmanlığı ücretleri ve yatırım eşiği Fon şirketlerinin yatırım danışmanlığı işini üç açıdan karşılaştırın.
China Southern Fund 18 yatırım danışmanlığı portföyü sunuyor, China Fortune emeklilik eğitimi ortamını destekliyor
Özel bir çözüm olarak, fon yatırım danışmanlığının ilk testi, fon şirketinin yatırım danışmanlığı portföyünün tasarımıdır ve bu, aynı zamanda fon şirketinin yatırım ve araştırma gücünü de yansıtır.
Pilot uygulamaya konulan dört fon şirketinden yola çıkarak, China Southern Fundun "Sinantou Gu", müşterilerin yatırım ihtiyaçlarından yola çıkıyor ve yatırımcıların yatırım için kullanabilecekleri parayı koruma için paraya, takdir için paraya ve yüksek getiri elde etmek için paraya ayırıyor. Sonuç olarak, "enflasyonu yenmek istiyorum", "katma değer arayışı" ve "yüksek getiri arayışı" olmak üzere üç yatırım beklentisi tasarlandı ve 18 yatırım danışmanlığı portföyü donatıldı, ancak spesifik yatırım danışmanlığı portföyünün yatırım beklentileri seçildikten sonra test edilmesi gerekiyor. Ve satın alın.
China Southern Fund "Si Nantou" özelleştirilmiş ana sayfası
CEIBS Money Rollingin "Su Damlası Yatırım Danışmanı" nın tasarım fikri, "Sinant Yatırım Danışmanı" nınkine benzer. Üç tür strateji sunar: nakit +, varlık yönetimi + ve servet +, toplam 8 yatırım danışmanlığı portföyü ile nakit + ve varlık yönetimi + Yatırım danışmanlığı portföyü test edilmeden satın alınabilir ve Fortune + 'nın 4 yatırım danışmanlığı portföyü test edildikten sonra satın alınabilir.
Buna karşılık, "Sinantou" daha fazla yatırım danışmanlığı portföyü sunar ve tüm yatırım danışmanlığı portföyleri ilgili eşleştirme testlerinden sonra satın alınabilir.Üç yatırım beklentisi, yatırımcıların birden fazla yatırım danışmanlığı portföyünü tarama ihtiyacını basitleştirir.
China Fortune'un yatırım danışmanlığı işi, orijinal çevrimiçi varlık yönetimi robotu "Charlie Smart Investment" temelinde yükseltildi ve eğitim, emeklilik ve kar için toplam 10 hesap olmak üzere üç tür hesap dahil olmak üzere daha spesifik yatırım senaryoları sundu Yatırım danışmanlığı portföyü. Bunların arasında, çocukların eğitimine dayalı yatırımlar, yurt içi eğitim fonlarını ve yurtdışı eğitim fonlarını içerirken, emeklilik serisi, farklı yaş grupları için karşılık gelen kombinasyonları başlatan TDF yaşam döngüsü teorisine dayanmaktadır ve emeklilik rezervlerini hedefleyen orta ve uzun vadeli yatırımcılar için uygundur. Tüm yatırım danışmanlığı portföyleri sayfada görüntülenebilir ve görüntülenebilir ve bunları kendiniz seçebilir veya finansal planlamanızın hedefleriyle eşleştirebilirsiniz.
China Fortune "Charlie Smart Investment" yatırım danışmanlığı portföyü
Ayrıca Harvest Wealth, Anxin Hesabı, İhtiyatlı Hesap, Girişimci Hesap ve Özel Hesap dahil olmak üzere toplam 9 yatırım danışmanlığı portföyü başlattı. İlk üç hesap, müşterinin yatırım hedeflerine ve risk-getiri özelliklerine göre de sınıflandırılır, ancak özel hesabın USD faiz getirisi (Aşama 2), temel yapılandırma olarak yurtdışı tahvil piyasalarına yatırılan QDII tahvil fonlarına dayanır ve daha fazla çeşitlendirme sağlar. Seçim, Harvest Investment'ın da önemli bir özelliği haline geldi.
Ayrıca Southern Metropolis muhabiri, dört fon şirketinin yatırım danışmanlığı portföylerinde yer alan fon ürünlerinin kendi ürünleriyle sınırlı olmadığını, tüm pazarda kullanıldığını tespit etti. Ancak, kapsanan fon ürünleri sayısı farklıdır. Bunların arasında Southern Fund ve China Europe Qiangungun, 6000'den fazla fon ürününü kapsayan dış satış ajansı Tiantian Fund ile işbirliğine gitti.Ayrıca Harvest Wealth, tüm pazarda 7000'den fazla ürünü kapsadığını ve China Fortune'un Bosera, Fortune ve E Fund gibi birçok fon şirketi ile olduğunu söyledi. İşbirliği 3000'den fazla ürünü kapsamaktadır.
Genel olarak bakıldığında, dört fon şirketinin yatırım danışmanlığı portföylerinde yer alan fon ürünlerinin tümü piyasanın tamamında yapılandırılmıştır.Geey Fund'un "Sinantou Advisor" ve CEIBS'nin "Water Drop Advisor" tasarım fikirleri benzerdir. "Nantou Gu" en fazla yatırım danışmanlığı portföyünü sağlar. China Fortune'un "Charlie Akıllı Yatırım" emeklilik ve eğitim için net yatırım senaryoları sağlar ve Harvest Wealth'in özel hesabı, denizaşırı tahvil piyasalarına yatırım yapma fırsatları sunar.
Yatırım danışmanlığı hizmetleri için ücretler ölçekle orantılı olarak alınır, pilot tanıtım% 30 kadar düşüktür
Yatırım danışmanlığı hizmet ücretleri açısından, Nandu muhabirleri şunu buldu: Şu anda, dört fon şirketinin yatırım danışmanlığı işi, orantılı olarak yatırımcıların toplam varlıklarına göre ücret almaktadır. Harvest Wealth ve Southern Fund orantılı ücretler ve sabit ücretler için iki yöntem olduğunu söylese de, mevcut yatırım danışmanlığı portföylerinin tümü orantılı olarak ücretlendiriliyor.
Ancak, farklı fon şirketlerinin farklı belirli tahsilat süreleri vardır. Hem China Fortuneun "Charlie Akıllı Yatırımı" hem de China Southern Fonunun "Sinan Akıllı Yatırımı" günlük olarak tahakkuk ettirilir ve aylık olarak ücretlendirilirken, Harvest Wealth'in yatırım danışmanı hesabı günlük olarak tahakkuk ettirilir ve günlük ücretlendirilir; CEIBS parası akar. "Damla Yatırım Danışmanı" günlük olarak tahakkuk ettirilir ve yalnızca altı ayda bir veya yatırımcılar bunu kullandığında ücretlendirilir. Ancak, ödeme yöntemleri açısından, dört fon şirketinin tamamı, yatırımcıların yatırım danışmanlığı hesaplarının eşdeğer döviz fon paylarını kullanarak ödeme yapar.
China Southern Fund orantılı bir ücret talep ettiğinde, yatırım danışmanlığı hesabında kendi ürünlerinin ölçeği için yatırım danışmanlığı hizmet ücreti talep etmediğini ve yalnızca Southern Fund dışındaki ürünler için orantılı olarak ücret aldığını belirtmek gerekir.
Farklı yatırım danışmanlığı portföylerinin ücretleri söz konusu olduğunda, yatırım danışmanlığı hizmet ücretlerinin risk getirisinin özellikleri ile doğru orantılı olduğu görülebilmektedir.Risk getirisi ne kadar yüksekse yatırım danışmanlığı hizmet ücretleri de o kadar yüksektir.Ancak mevcut yatırım danışmanlığı işi hala pilot tanıtım aşamasındadır. Harvest Fortune haricinde, diğer üç fon şirketi yatırımcıları çekmek için yatırım danışmanlığı hizmet ücretlerinde ayrıcalıklı indirimler sundu.
Bunların arasında, China Wealth'in% 0,12 / yıl ile% 0,3 / yıl arasında değişen bir oranla, CEIBS Para Döndürme Nakit + Yatırım Danışmanlığı Kombinasyonunda% 40, geri kalanı% 0,09 ile% 0,09 arasında değişen bir oranla% 50 indirim vardır. % 0,4 / yıl; En düşük indirime sahip olan Southern Fund,% 30 indirim ve ücret oranı% 0,09 ile% 0,45 / yıl arasındadır Yatırımcılar bir avuç yün toplayabilir.
Genel olarak, mevcut dört fon şirketinin yatırım danışmanlığı hizmet ücretleri, günlük tahakkuklar ve farklı tahsilat süreleriyle toplam varlıklara göre orantılı olarak tahsil edilir, ancak bunların tümü, yatırımcıların yatırım danışmanlığı hesaplarından eşdeğer para birimi fon paylarını kullanmak için kullanılır. Bir ödeme yapmak. Yatırım danışmanlığı hizmet bedelleri, risk ve getiri özellikleri ile orantılıdır, Risk getirisi ne kadar yüksekse, yatırım danışmanlığı hizmet ücreti de o kadar yüksek olur. Harvest Wealth haricindeki diğer üç fon şirketi, aşamalı yatırım danışmanlığı hizmet ücreti indirimleri uyguluyor.
Abonelik / abonelik ücretlerinin tümü azaltılır Çin Fortune Eşik en düşük
İlk yatırım tutarı açısından bakıldığında, China Fortune'un mevcut yatırım eşiği, tek seferlik bir transfer veya sabit yatırım seçmek için yalnızca 500 yuan ile en düşük seviyededir; China Southern Fund ve China Euro Money tarafından sağlanan yatırım danışmanlığı portföyü, ortalama 1.000 eşiğine sahiptir. Harvest Wealth'in minimum yatırım tutarı, yatırım danışmanlığı portföyüne göre değişir.Anxin hesabındaki sabit gelir tercihen 500 yuan'lık bir başlangıç yatırımını destekler Kalan yatırım 100.000 yuan'a ulaşması gereken özel hesabın USD faiz kazancı haricinde 1'dir. 10.000 yuan'dan başlayarak, eşik nispeten yüksektir.
Abonelik / üyelik ücretleri açısından bakıldığında, dört fon şirketinin belirli indirimleri vardır. China Fortune Wealth ve Harvest Wealth'in abonelik / abonelik ücretlerinin her ikisi de kurucu fonlardan% 0 ila% 1 oranında ücretlendirilir; CEIBS Qiangungun'un belirli bir onay / abonelik ücreti indirimi veya muafiyeti olmamasına rağmen, yatırım danışmanlığı portföyünün CEIBS fon ürünlerini içerip içermediğinden bahsedilmemiştir. Bir abonelik ücreti alınır; Southern Fund, kendi ürünü olup olmadığını farklılaştırır ve kendi ürünleri için abonelik / abonelik ücreti almazken, Tiantian Fundun ajans ürünleri% 10'a kadar abonelik / abonelik ücreti alır.
İtfa ücreti, yatırım danışmanlığı portföyündeki kurucu fonların düzenlemelerine göre her fon şirketi tarafından tahsil edilir ve önemli bir fark yoktur.Sadece China Southern Fund kendi ürünleri için itfa ücreti talep etmez.
Ek olarak, Harvest Wealth, China Europe Money Gun Gun ve China Southern Fund'un hepsinin, kurucu fonların elde tutma süresinin 7 günden az olması durumunda,% 1.5'ten az olmamak üzere bir itfa ücreti alınacağını öngördüğü belirtilmelidir.
Genel olarak, dört fon şirketinin yatırım danışmanlığı portföylerinde belirli bir dereceye kadar abonelik / abonelik ücretlerinde indirim veya muafiyet vardır. China Fortune, yatırım danışmanlığı hizmetlerinden yararlanmak isteyen yatırımcılar için uygun olan en düşük başlangıç yatırım tutarı olan 500 yuan'a sahiptir; ve Harvest Fortune İlk yatırım tutarı nispeten yüksektir ve sabit yatırımı desteklemez, yatırımcılar için belirli şartlar vardır.
Yazan: Southern Metropolis Reporter Huang Guixuan
