İlgili varlıklar yaklaşık 500 milyon yuan! Guangzhou Huangpu Polisi, Evlerin İpote Edilmesi İçin İki Çeteyi İmha Etti
19 Mart'ta, Nandu'dan bir muhabir, Guangzhou polisinden, son zamanlarda bilgi araştırması ve yargılama, suç serveti soruşturmaları ve ipuçlarını araştırarak, Guangzhou Huangpu polisinin 2 "rutin kredi" çetesini imha ettiğini, 13 suçlu şüpheliyi tutukladığını ve 77 gayrimenkulü ele geçirdiğini öğrendi. İlgili varlıklar yaklaşık 500 milyon yuan. "Rutin krediler" ve tefecilik gibi bu tür yeni suç türleri, şu anda kötülüğe karşı mevcut özel mücadelede suçlulara karşı mücadelenin odak noktası olan suçlardır.
Seksen yaşındaki erkek sigortası, gayrimenkulde 3 milyon yuan'i kapsıyor
Huangpu Polisi, Haziran 2019'da Huangpu Bölgesi Halk Mahkemesinden aktarılan bir kredi anlaşmazlığında yasadışı ve cezai "rutin krediler" ile ilgili Huangpu Bölgesi Halk Mahkemesinden ipuçları aldı.
Huangpu Bölgesi, Dasha Caddesi'ndeki 80 yaşındaki Xu ve eşi, başlangıçta 3 milyon yuan gayrimenkul ipotek kredisi için "Fang XX" şirketine 350,000 yuan ödedi. Krediyi zamanında geri ödeyemedikleri için "Guangzhou Sheng X Business Consulting Co., Ltd." tarafından tanıtıldı. "Guangzhou Min X Investment Consulting Co., Ltd." ikinci ipotek gayrimenkul kredisine "köprüyü geçin". "Guangzhou Min X Investment Consulting Co., Ltd.", Xu ve eşi ile onların bilgisi dışında 700.000 yuan kredi sözleşmesi imzalamak için sahte bir sözleşme kullandı. Sözde "dengeli hesaplar" ve "aracı ücretler" "Faiz" adı altında, Xu ve karısı son kredi olarak sadece 11,000 yuan aldı, ancak 700,000 yuan krediyi ve faizi geri ödemeleri gerekiyordu.Sanık, geri ödeme yapamadığı için geri ödemesi için evi müzayedeye çıkarmak için mahkemeye gitti.
İşletme sermayesi 500.000 yuan'dan 1.2 milyon yuan'a borçlandı
Huangpu Polisi, Ekim 2019'un sonunda, yargı dairesi sakini Bay Cao'dan, sermaye devir sorunları nedeniyle Temmuz ayında "Guangzhou Chuang X Şirketi" nden 500.000 yuan borç aldığını söyleyen bir rapor aldı.
Bir dizi formaliteden geçtikten ve bir dizi ismi imzaladıktan sonra, Bay Cao, Bayan Xu'nun özel kredisinden hızlı bir şekilde 1.2 milyon yuan aldı. Kısa süre sonra, Bay Cao, "Guangzhou Chuang X Şirketi" nin satış elemanı Bay Feng'den kendisine daha fazla para transfer ettiğini söyleyen bir telefon aldı ve Bay Cao'dan gerçek kredi miktarından daha yüksek olan 700,000 yuan'i iade etmesini istedi. Bay Cao bunu çok düşünmeden yaptı.
Eylül ayının sonundan beri, Bay Cao, Bayan Xu tarafından 1.2 milyon yuan anaparayı geri ödemesi ve faizi ödemesi için teşvik edildi Bay Cao, sözleşme kredisinin 1.2 milyon yuan olduğunu öğrendikten sonra, hemen satış elemanı Feng'e yaklaşarak onunla yüzleşti. Feng çeşitli nedenlerle uzaklaştı. Şirket de boştu.
Ödünç almak sahte "süit" gerçektir
Huangpu Polisi, benzer "rutin kredi" raporlarını aldıktan sonra, ana güç olarak ceza polis tugayının suçla mücadele ve kötülük ekibiyle hızlı bir şekilde özel bir ekip kurdu ve kapsamlı bir soruşturma başlattı. Derinlemesine servet araştırmasının ardından, Bay Cao'nun satıcı Feng'e aktardığı 700,000 yuan'ın birkaç kez el değiştirdiği ve ardından borç veren Bayan Xu'nun hesabına geri döndüğü bulundu.
Soruşturma çalışmalarının derinleştirilmesiyle, özel davadaki polis yavaş yavaş bu kredi dolandırıcılığının gerçek yüzünü buldu: çete, zayıf kredi kredisi, teminat olarak çok sayıda mülkü ve acil nakit ihtiyacı olanları seçmek için "özel krediyi" kullandı. Başlat.
Borçlu "paçayı sıyırdıktan" sonra, çete başkalarının borç veren gibi davranması ve borçluyla bir kredi sözleşmesi imzalaması için düzenleme yaptı. Aslında, "özel borç verme" yanılsamasını yaratır ve ardından borçluyu, tasfiye edilmiş hasarlar, gecikme ücretleri, işlem ücretleri vb. Yaratarak şişirilmiş bir kredi sözleşmesi veya boş bir sözleşme imzalaması için kandırır ve borçlunun temerrüde düşmesine neden olmak için çeşitli yöntemler kullanır. İçeride büyük miktarda borçlar oluştu ve geri ödenemedi. Karşı tarafın katmanları altında, borçlunun alabileceği tek şey mülkü devretmektir.
Birden fazla vakayı ortaya çıkarın ve ağı toplayın
Soruşturmanın ardından polis, davaya karışan iki finans şirketinin birden fazla kurbanı aynı yöntemle dolandırdığını tespit etti.
Huangpu Polisi, Kasım 2019'un ortalarında, "rutin kredi" çetesinin bileşimini, yapısını ve faaliyet modellerini bulduktan ve suç kanıtlarını tam olarak kavradıktan sonra, kapsamlı bir tutuklama planı oluşturdu ve merkezi "rutin krediler" tahsilatına son vermek için polis güçlerini görevlendirdi. Guangdong Eyaleti, Hunan Eyaleti, Shenzhen Şehri, Guangdong Eyaleti, Chenzhou Şehri ve Guangzhou Şehrinin Yuexiu, Tianhe, Haizhu, Huangpu ve Panyu Bölgelerinde art arda siber operasyonlar gerçekleştirildi, iki "rutin kredi" grubu yok edildi ve Feng (erkek, 37 yaşında) vb. Ele geçirildi. 13 suçlu zanlı, 34 banka kartına el koydu, 77 takım gayrimenkule ve 4 araca el koydu ve yaklaşık 500 milyon yuan mal varlığını içeren 81 "evle ipotek kredisi" dolandırıcılığı vakasını kırdı.
Polise göre, sözde profesyonel finansal yatırım danışmanlığı şirketleri, belirli bir süre boyunca her dolandırıcılık yaptıklarında genellikle "makyaj yaparlar" ve şirket adlarını değiştirirler ve şüphelilere yasal risklerden nasıl kaçınılacağı konusunda rehberlik edecek ilgili "endüstri grupları" vardır. Tutuklanan şüphelilerin çoğu ilkokul veya teknik ortaokul mezunuydu, ancak mesleki eğitim ve finans şirketlerinin paketinde, profesyonel olarak kredi yatırım danışmanlığı işiyle uğraşan personel, borçlularla pazarlık yapan ve sözleşme imzalayan personel vardı ve bazıları özel taraf olarak ayarlandı. Borç alanların bir kısmı borçlarını tahsil etmek için "hafif şiddet" kullananlardı ve sahte dava açan ve bunlara katılanlar da vardı. Aynı zamanda, şüphelinin şişirilmiş kredi sözleşmeleri, banka kayıtları, makbuzları ve diğer belgesel kanıtları, eksiksiz bir kredi kanıtı zinciri oluşturmak için birbirine bağlanır. Güçlü finansman ihtiyaçları ve zayıf yasal öz korumaya sahip grupların tuzağa düşmesi muhtemeldir. .
Huangpu polisi, güvenlik önlemleri konusunda farkındalık yaratmanın, krediler için kredi yeterliliklerine sahip resmi finans kurumlarını seçmenin, rasyonel bir şekilde borçlanmanın ve düşmeyi önlemek için vasıfsız kayıt dışı şirketler tarafından yayınlanan "faizsiz, garantisiz ve ipotek yok" sahte tanıtım reklamlarına güvenmemenin gerekli olduğunu hatırlattı. "Rutin krediler" tuzağına düşüp mülk kayıplarına ve yasadışı ihlallere maruz kalın.
Yazan: Stajyer He Dongying Nandu muhabiri Xiang Xueni Muhabiri Liu Huirong Zhang Yitao
