Uzun vadeli kalkınma için, girişimler karlı finansal modelleri nasıl inşa etmelidir?
[Lieyun.com (WeChat ID: ilieyun)] 4 Mart'ta bildirdi (Derleyici: Yilia)
Her startup CEO'su, şirketin sermaye zincirinin kesintiye uğramamasını sağlamak için zorlu bir görev üstlenir. Bunu yapmak için, finansal modele ve kurumsal bütçeye hakim olmanız ve yönetimin ve kurucuların önemli kararlar almasına izin vermeniz gerekir. Örneğin, yaklaşık dokuz ay önce, şirketin finansal model tahminleri nedeniyle iki pazarlama bütçesi değerlendirmesi yaptık. Görünüşte gereksiz olan bu hareket sonunda şirketimizi karlı hale getirdi.
Finansal model tahminimiz için kullanılan elektronik tablo, Carao Ventures'taki yatırımcılarımız tarafından oluşturulan şablonun yükseltilmiş bir sürümüdür. Yıllar içinde, birkaç gereksiz modülü basitleştirip sildik ve şirketimizin SaaS iş modeline uyum sağlamak için uygun ayarlamalar yaptık.
Güçlü elektronik tablo
Tüm finansal model analizlerinin, en çok önerileni Google'ın formu olan elektronik tabloları kullanması gerekir. Yalnızca kullanıcıların verileri diğer kullanıcılarla senkronize etmesine izin vermekle kalmaz, aynı zamanda kullanıcıların diğer elektronik tablolarındaki bulut verilerine dayalı olarak belirli içerik ve verileri otomatik olarak içe aktarabilir.
Google'da "yeni başlayanlar için finansal model" girin ve bu hizmeti sağlayan çeşitli abonelik araçlarını arayabilirsiniz. Bu nedenle, çeşitli modelleri ve verileri başkalarıyla paylaşmak için bu "evrensel" platformlardan tam olarak yararlanmanızı öneririm. Google aramada bulunabilen tüm formüller kişisel ihtiyaçlara göre esnek bir şekilde kullanılabilir.
Daha sonra, çok faydalı birkaç form sunacağım:
Özet e-tablo
Kullanıcılar, en doğrudan ihtiyaçlara göre özel sayfalar oluşturabilir. Bu sayfada hesaplamalar için formül kullanmaya gerek yoktur, sadece önemli tablolar ve veri sonuçları ile şirketin mevcut durumunu yansıtır. Şirketin nakit akışı düşükse, kullanıcılar banka ekstresi verilerine daha fazla dikkat etmelidir. Şirket yeni fon topladıysa, kullanıcı geliştirme bütçesini görüntülemek için formu değiştirmelidir.
Özet e-tablonun ayrıca bir bilgi merkezi işlevi vardır. Kullanıcılar burada değişken listesini ayarlayabilir ve bu verilerin şirketin gelecekteki mali işleri üzerindeki etkisini ölçebilir.
Aylık Mali Tablo / Yıllık Mali Tablo ( FS-Ay / FS-Yıllık )
Bu, gelir, bilanço ve nakit akışını dikkate alan standart bir mali tablodur.
Gelir Tablosu
Bu tablo, şirketin özel iş modeline göre ayarlanacaktır. Örneğin, bir SaaS ürünü, tahmini müşteri edinme maliyetlerini ve aylık pazarlama bütçelerini göz önünde bulundururken, temel itici faktörler olarak aylık yinelenen geliri (MRR) ve kayıp oranını (Churn) almalıdır.
Satış, yönetim ve yönetim giderleri tablosu ( SGA )
Bu, kullanıcının haftalık harcamalarına göre düzenli olarak güncellenecek olan bir ana harcama tablosudur.
Ana işletme maliyet istatistikleri tablosu (COGS)
Ana işletme maliyet istatistikleri (COGS) genellikle ürünlerin maliyetini takip etmek için kullanılır, ancak bu tür tabloların İnternet işletmelerine uygulanıp uygulanamayacağı konusunda hala bazı tartışmalar vardır. Şirketimiz için bu form, iş süreci yönetimi geliştirme platformu (AWS) ve müşteri yönetimi araçları (Intercom) dahil uygulamalarımız için temel işlevlere sahiptir.
Sermaye harcaması tablosu (WK + CAPEX)
Son olarak, kullanıcılar şirketin fiziksel varlıklarını ve ekipmanlarını yönetmek için bu tür bir formu kullanabilir. Örneğin, bir teknoloji şirketinin sermaye harcamasının çoğu dizüstü bilgisayar ve ofis mobilyası satın almakta yatmaktadır ve amortismanı tahmin edilmektedir.
Şirket işine uygun form
Açıkçası, farklı işletmeler tarafından kullanılan elektronik tablolar farklıdır. Çeşitli sektörlere uygun iş formları bulmak kolay değil.
Ardından, elektronik tablonun bazı işlevlerine odaklanacağım ve şablonun otomatik olarak tahminler yapabildiğini kanıtlayacağım.
İşte birkaç basit terim:
- Gri metin: değişkenleri görüntüleyin ve verileri manuel olarak girin.
- Mavi metin: Formül hesaplamasının sonucunu görüntüleyin, manuel değişikliği önlemek için vurgulayın.
- Siyah metin: Geçmiş verileri veya doğrulanmış verileri görüntüleyin.
Gelir tahmini:
SaaS işi, gelir tahmini işlevi nedeniyle çok popüler. Kullanıcılar, müşteri edinme maliyetlerini (CAC) ve kayıp oranını daha iyi anladıktan sonra, şirketin belirli bir süre boyunca gelirini ve pazarlama bütçesini doğru bir şekilde tahmin edebilirler. Bu veriler takip edilecek ve gelir tablosunda görüntülenecektir.
Elektronik tablo şablonunda aşağıdaki değişkenleri dikkate alabilen bir formül vardır:
- Müşteri edinme maliyeti (CAC): müşteri edinme maliyeti;
- Müşteri edinme maliyeti eğilimi (CAC Trend): bütçe büyümesi, şirketin müşteri edinme maliyeti artar ve büyüme eğiliminin buna karşılık gelen analizi gereklidir;
- Maksimum / minimum müşteri edinme maliyeti (Maks / Min CAC): maksimum / minimum müşteri edinme maliyeti değeri;
- Pazarlama Bütçesi (Pazarlama Bütçesi): SGA tablosundan alınan verilere dayalı tahmini pazarlama giderleri;
- Pazarlama Bütçesi Ölçeği: Aylık bütçe artış değerini hesaplayın, genellikle bir yüzde ile artırılır;
- Churn Rate: Tahmini aylık müşteri kaybetme oranı.
Aşağıdaki resim bir elektronik tablo örneğidir:
Şekilde, kullanıcının yalnızca küçük miktarda veriyi manuel olarak girmesi gerekir ve kalan verilerin çoğu bundan otomatik olarak hesaplanabilir.
Özel durumlarda, şirketimiz ayrıca SaaS ölçümlerini izlemek ve verilerin doğru olduğundan emin olmak için her ay CSV dosyalarını dışa aktarmak için ChartMogul'u kullanır.
Kullanıcı böylesine temel bir veri koleksiyonuna sahip olduğunda, şirketin gelecek ay mali durumunu tahmin etmek için belirli bir formül kullanabilir. Örneğin:
Pazarlama bütçesi * müşteri edinme maliyeti = yeni aylık yinelenen gelir
Aylık yinelenen gelir = geçen ay yinelenen gelir + yeni aylık yinelenen gelir kaybı - aylık yinelenen gelir
Kullanıcılar, pazarlama bütçeleri, müşteri edinme maliyetleri ve beklenen kayıp oranları için farklı seçenekler hakkında bilgi edinmek isterlerse, özet elektronik tabloyu görüntüleyebilir ve ilgili değişkenlerle bir bilgi merkezi oluşturabilirler:
Müşteri edinme maliyeti eğilimi, edinme maliyetindeki değişiklikleri göstermek için kullanılan bir değişkendir. Örneğin, kullanıcılar önümüzdeki ay pazarlama bütçelerini bu ayın üç katına çıkarırsa, CAC değerinizin aynı kalmasını beklemeyin.
CAC Trend'in devreye girdiği yer burasıdır. Kullanıcılar müşteri edinmede daha verimli hale gelirse, CAC'nin değeri azalacaktır. Öte yandan, şirket müşteri kazanmak için büyük ölçüde ödeme yapmaya dayanıyorsa, CAC'nin değeri kaçınılmaz olarak artacaktır.
Aşağıdakiler, birden çok değişkene dayalı tahmin verileridir:
MoM pazarlama bütçesi artışı:% 10
CAC Trend: Müşteri başına aylık ortalama 5 $ artış
MRR kayıp oranı:% 5
Bunlar arasında, MRR ayrıca gelir değerine dönüştürülebilir ve bir elektronik tabloya yansıtılabilir.
SaaS işinin aylık geliri genellikle MRR'den biraz daha yüksektir çünkü yıllık abonelik ve avans ödeme mekanizması uygular. Şirketimizin net geliri MRR'nin 1,05 ila 1,1 katıdır.Kullanıcıları yıl boyunca abone olmaya teşvik ederek oran 1,3 katına ulaşabilir. Bu, MRR 20.000 $ ise, aylık gelirin yaklaşık 26.000 $ olduğu anlamına gelir.
Çalışan veri tahmini:
SG&A tablosundaki maaş bordrosu bölümü iki bölüme ayrılabilir. Üst yarı, çalışanlara ödenen fiili masrafları gösterir ve alt yarı, her bir pozisyona atanan çalışan sayısını gösterir.
Yeni eleman işe alırken forma manuel olarak numara girebilirsiniz, tabii ki formüller de kullanabilirsiniz, bordrodaki personel sayısı manuel olarak da işlenebilir. Özellikle müşteri tabanı genişlediğinde ve çalışanlara olan talep arttığında formülün işlevi daha belirgin hale gelecektir.
Örnek olarak bir şirket alın: Tahminlere göre, ödeme yapan her 1000 müşteri için şirketin yeni bir müşteri temsilcisi tutması gerekiyor. Aşağıdaki formülü tabloya girebilirsiniz: (müşteri sayısı / 1.000).
Formülü hesaplarken, sonuç bir tam sayı olmalıdır, bu nedenle hesaplama sonucunun yuvarlanması gerekir. Ve müşteri temsilcisi sayısı en az 1, bir formül alabilirsiniz:
Müşteri temsilcisi sayısı yaklaşık olarak eşittir: (müşteri sayısı-1000) / 1000, 0)
Gelir tablosundaki müşteri sayısı, pazarlama bütçesinden veya CAC formülünden doğrudan etkilenecektir. Bu, eğer hedef önümüzdeki 12 ay içinde 10.000 müşteriyi korumaksa, şirketin personel maliyetlerinin bundan hesaplanabileceği anlamına gelir.
Yukarıdaki değişkenlerin hesaplanmasıyla, şirketin sorunsuz çalışmasını desteklemek için 10. aydan önce yeni bir ekip kurması gerekebilir.
Formül ayrıca aşağıdaki şekillerde de gelişebilir:
- Değişken olarak 1.000 ödeme yapan müşteriyi kullanın ve bunları özet elektronik tablonun bilgi merkezine taşıyın, böylece işletme giderlerini tahmin etmek için farklı değerler kullanılabilir.
- Şu formüle göre: sermaye harcaması> ekipman satın alma harcaması, çalışan sayısı her arttığında satın alınması gereken ek bilgisayar ve diğer ekipmanı hesaplayın.
Finansman talebi modeli:
Bu model, mali tabloların çizilmesine ek olarak, sermaye gereksinimlerini ve şirket cirosunu da hesaplayabilir.
Şirketin para yakma oranının son üç aydaki ortalama değeri hesaplanarak, şirketin ne kadar süreyle sorunsuz çalışabileceği tahmin ediliyor. Şirket karlı olmaya devam ederse, tahmini çalışma süresi sonsuza kadar uzatılabilir.
Sermaye gereksinimleri tablosu, şirketin işletme giderlerini kabaca tahmin etmesine olanak tanır. Çoğu şirketin kar elde etmeden önce ekip oluşturma ve teknoloji araştırma ve geliştirmeye yatırım yapması gerekir. Doğru bir iş modeli kurulabilir ve makul bir tahmin yapılabilirse, sermaye gereksinimleri tablosu şirkete mümkün olan en düşük negatif bakiye değerini verecektir. Şirket, verilere baktıktan sonra sermaye enjeksiyonunu düşünmelidir.
Bu makale Lieyun.com'dandır. Yeniden basıldıysa, lütfen kaynağı belirtin:
