tamamen beklenmedik mi? Büyük bir bankanın bir şubesinin başkanı, resmi mührünü sahte mali yönetim yapmak için kullandı. Borsa, 800 milyon yuan dolandırıldı. Neyse ki, operasyon yöntemi sıradan mı?
Büyük bir bankanın bir şubesinin başkanı, pozisyonunu, harici şirketlere finansman sağlamak için başka bir bankadan fon elde etmek için sahte varlık yönetimi kurmak için kullandı ve sonunda hapis cezasına çarptırıldı.
Yakın zamanda, Chongqing Şehri, Yubei Bölgesi Halk Mahkemesinin bir ceza kararı, Judgment Document Network tarafından yayınlanan 800 milyon sahte mali yönetim davasına piyasanın dikkatini çekti. Bu davaya katılan iki banka China Construction Bank ve Zheshang Bank'tan. banka.
Zheshang Bank'ın 18 Mayıs'ta iki sahte varlık yönetimi ürününü "yanlış satın almasıyla" ilgili olarak Zheshang Bank, bankanın iki varlık yönetimi ürününün yatırım anaparasını ve gelirini Temmuz 2017'den önce tamamen geri kazandığını söyledi. Hiçbir ekonomik kayba neden olmadı. Olaydan sonra Zheshang Bank, sistem, sistem ve süreç açısından daha sıkı kontroller uyguladı ve bu tür sorunlar bir daha yaşanmadı.
Bu iki tür sahte finansal yönetimin yatırımcılar, garantörler, emanetçi taraflar ve finansal danışmanlar gibi birden çok finansal kuruluşu içerdiğini belirtmek gerekir.Sermaye zincirinin karmaşıklığı, işletmelerin nihai finansman maliyetini de yükseltir. Örnek olarak sahte servet yönetiminden birini alın. Yatırımcı Zheshang Bank tarafından satın alınan "sahte varlık yönetimi" yıllık getiri oranı% 6,8'dir. Bu para sonunda finansmana ihtiyacı olan xx şirketine akar ve bu şirket tarafından ödenen finansman faizi Yılda% 16'ya varan oranlarda, ara ücret farkı finansal danışmanlık şirketi, Chongqing Construction Bank Zhang'ın eski bir şubesi başkanı ve emanetçi taraf tarafından tahsil edilir.
Sahte finansal yönetimin denetim sırasında zor olduğu tespit edildi
Karara göre, 2015'ten 2016'ya kadar, China Construction Bank'ın Chongqing XX şubesinin eski başkanı Zhang, başkalarıyla komplo kurdu ve Zhang, XX (Şangay) Asset Management Co., Ltd. için finansman sağlamak için CCB Chongqing XX şubesi adına düzenlemeleri ihlal etmek için konumunu kullandı. Chongqing XX Real Estate Co., Ltd. ve Chongqing XX Group Co., Ltd. finansman için toplam 800 milyon yuan teminat verdi ve Zhang'e her yıl finansman miktarının% 2'si oranında bir fayda ücreti ödemeyi kabul etti. Chongqing'deki iki şirket için finansman "garantisi" sağlama sürecinde Zhang'ın toplam 16.365 milyon yuan fayda topladığı doğrulandı.
Zhang, 26 Aralık 2017'de Chongqing Beşinci Orta Halk Mahkemesi tarafından rüşvet kabul etme suçundan 14 yıl 6 ay hapis cezasına çarptırıldı ve 3 milyon yuan para cezasına çarptırıldı. Ek olarak, Zhang'ı partiden ihraç etme kararı ve Zhang'ı partiden ihraç etme kararı, Zhang'in kamu görevinden ve partiden rüşvet aldığı için ihraç edildiğini doğruladı.
Zhang'ın, Chongqing'deki iki şirket için finansman "garantisi" sağladığını belirtmek gerekir.Aslında, pozisyonunu, China Construction Bank'ın Chongqing Şubesi tarafından verilen sahte sermaye garantili değişken gelirli bir varlık yönetimi ürünü kurmak için kullandı. Bankanın Xi'an şubesi ve Zheshang Bank Shanghai şubesi abone olmak için sermaye sağladı.
Ancak, bu iki varlık yönetimi ürünü normal olarak anapara ve faizi geri ödediğinden, tüm tarafların dikkatini ve ilgisini çekmedi, ama sonunda bunu kim keşfetti? Karara göre, büyük olasılıkla düzenleyici makamların bankanın teftişi sırasında ortaya çıkardığı için iki "sahte mali yönetim" maddesi ortaya çıktı.
Kararda, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, Zheshang Bank'ın merkez ofisini incelediğinde, Zheshang Bank Xian Şubesi tarafından satın alınan yukarıda bahsedilen CCB 400 milyon yuan servet yönetimi ürününün bir rekor numarasına sahip olmadığı, bu nedenle doğrulandığı ve ilgilendiği tespit edildiğini belirtti. Şimdi, CCB Chongqing XX şubesi başkanı Bay Cao bir cevap verdi Bu varlık yönetimi ürününün CCB Chongqing Şubesi sisteminde bulunamamasıdır, bu da CCB Chongqing Şubesinin bu varlık yönetimi ürününü yayınlamadığı anlamına gelir.
Bankaların iç kontrolünün eksikliği, banka liderleri tekel kaynaklarını kendi çıkarları için kullanıyor
Her iki sahte finansal yönetim durumunda, ilgili iki bankanın iç kontrol sistemlerindeki kusurlar ortaya çıkmıştır ve suçlular bu boşluklardan tam da bu kusurdan yararlanabilmektedir.
Zheshang Bank'ın Xi'an Şubesi tarafından abone olunan sahte servet yönetimini örnek olarak ele alalım, işlem süreci kabaca aşağıdaki gibidir: (diğer sahte varlık yönetimi aynı "rutindir")
1. CCB Chongqing XX şubesi adına, Bay Zhang, hayali bir "Qianyuan" Çin İnşaat Bankası Chongqing Şubesi'nin 201516. dönem servet yönetimi ürünü "ana garantili renminbi" yaptı ve bunu sermaye bankası Zheshang Bank Xi'an Şubesine sattı. Alt şube, vade sonunda mali yönetimin anapara ve gelirinin tam olarak ödenmesini garanti eder.
2. Zheshang Bank'ın Xi'an Şubesi 400 milyon yuan'ı, ana para birimi XX Şirketi olan "CITIC-XX-İnşaat Bankası Varlık Yönetimi Özel Hesabı" na transfer etti. Varlık yöneticisi CITIC Securities, Ningbo Bank Shenzhen Şubesi ve XX Company ile emanet edilen bir kredi sözleşmesi imzaladı Ningbo Bankası, XX Company'ye 400 milyon yuan kredi verdi.
Bunların arasında, müşteri olarak CITIC Securities Company, borç veren olarak Bank of Ningbo'nun Shenzhen Şubesi ve borçlu olarak XX Company, müşterinin CITIC Securities Company'nin Ningbo Bank Shenzhen Şubesini XX Company'ye 400 milyon yuan kredi vermesini şart koşan bir emanet kredi sözleşmesi imzaladı.
Zhang'ın kendisine göre, CCB Chongqing XX şubesinin başkanı olarak görev yaptığı süre boyunca, O, XX şirketinin genel müdürü, CCB Chongqing XX şubesinden 400 milyon yuan borç almak istedi ve şube, malzemeleri şubenin kredi onay toplantısına sundu, ancak tarafından. XX şirketinin çok güçlü olduğunu göz önünde bulundurarak, kendisiyle uzun yıllardır arkadaş olduklarından, yatırım bankası Zheshang Bank Xian Şubesini bulmak ve China Construction Bank tarafından çıkarılan finansal ürünleri satın alarak garantiler sağlamak için başkalarıyla işbirliği yaptı. Kısa süre sonra, Zheshang Bank'ın Xi'an şubesinden biri belgeleri damgalamak için bankaya geldi. Zhang, içeriği okuduktan sonra şubenin resmi damgasını yapıştırdı. Kayıt damgası ve dahili prosedürlere uygun olarak onay yoktu. Özel olarak damgaladı.
Zhang Mou, açıkçası, servet yönetimi ürünlerinin işlem yapısının, China Construction Bank'ın Zheshang Bank'a varlık yönetimi ürünleri ihraç ettiğini, ancak yalnızca bir anlaşma imzaladığını söyledi.Zheshang Bank'ın sermaye katkısı, China Construction Bank hesabından geçmiyor, başkaları tarafından kontrol edilen fon yönetimine akıyor. Özel hesap, bu özel hesap, fonların Zheshang Bank'tan XX şirketine akması için XX şirketi tarafından bir aracı kurum tarafından taahhüt edilen tahvilleri satın almak için kullanılır. China Construction Bank ve Zheshang Bank, vade bitiminden sonra anapara garantili bir varlık yönetimi ürününü imzaladığından, China Construction Bank, anaparayı görünmez bir garanti oluşturan Zheshang Bank'a ödemek zorunda.
Zhang ve Zheshang Bank çalışanlarının ifadelerinden "sahte mali yönetimin" birkaç önemli ihlali olduğu görülebilir:
1. Zhang, dahili resmi mührün kesinlikle yönetilmediğini açıklamak için resmi mührü özel olarak kullandı;
2. Normalde China Construction Bank tarafından yayınlanan varlık yönetimi ürünleri için, özel fon yönetimi hesabını kendi ellerinde tutmak gerekir ve abonelik fonlarının üçüncü tarafa akması söz konusu olmayacaktır. Ancak, bu sahte varlık yönetimi için abonelik fonları aslında CCB değildir, ancak Üçüncü bir şahıs tarafından kontrol edilen Zheshang Bank, abone olurken bu sorunu araştırmadı;
3. Karara göre Zheshang Bank'ın tanığı, finansmana abone olurken iş riskinin düşük olduğunu göz önünde bulundurarak, mali tablonun bankalararası mevduatlar için kullanıldığını belirttiğini ve bu nedenle sonraki yatırımları takip etmediğini belirtti. Aslında, servet yönetimi ürünü doğru olsun ya da olmasın, tek bir tıklama ile China Wealth web sitesinde (www.chinawealth.com.cn) arama yapabilir ve eksiksiz ve doğru servet yönetimi ürün kayıt kodunu veya ürün adını girebilirsiniz.Satın alınan servet yönetimi ürün bilgilerini bulabilirseniz , Uyumlu ve yasal bir üründür.
Ancak Zheshang Bank, Zheshang Bank'ın iki şubesinin, işin yürütülmesi sırasında bankanın ilgili sistemine uygun olarak yerinde sigortalama ve imzalama için birbirlerinin şubesine gittiğini, ofiste sözleşme basımı ve diğer prosedürlere şahsen şahit olduklarını ve yasal prosedürlerin geçerli olduğunu vurguladı. . Olaydan sonra Zheshang Bank, sistem, sistem ve süreç açısından daha sıkı kontrol uyguladı ve böyle bir sorun bir daha yaşanmadı.
Ek olarak, Zhang'in ifadesine göre, pozisyonunu finansal yönetim kisvesi altında banka fonları elde etmek için kullanmasının münferit bir vaka olmadığını belirtmek gerekir. Zhangin komplo ortağı Zhong Haiyinge göre (birim tarafından rüşvet suçundan bir yıl sekiz ay hapis cezasına çarptırılan ve 2 milyon yuan para cezasına çarptırılan) Zhang, ücretin% 2'sini sebepsiz olarak aldı çünkü Zhang biliyordu Bu bir tekel kaynağıdır. Herkes fon toplamak için çağrılabilir. Zhang'in garanti sağladığı koşullar sermaye piyasasında çok popülerdir. China Construction Bank gibi bir devlet bankasından teminat olduğu sürece sermaye piyasasındaki yatırımcılar katkıda bulunmaya isteklidirler.
Çin Bankacılık ve Sigortacılık Düzenleme Komisyonu tarafından kısa süre önce yayınlanan "Kaosla Mücadele ve Uygunluk Yapımını Teşvik Etmek İçin Çalışmanın Yürütülmesine İlişkin Bildirim" e göre, önemli bir risk tedavisi olarak sektör bütünlüğü, özellikle bankaların kontrol edilmesi de dahil olmak üzere, bu yıl hala bankacılık teftiş ve düzeltmesinin önemli bir alanıdır. Banka veya müşteri fonları elde etmek için dahili ve harici çalışanlar arasında gizli anlaşma; özel borç verme, yasa dışı para toplama, fon komisyoncusu olarak hareket etme, müşterilerle uygunsuz fon anlaşmaları vb.; Yasadışı finansal faaliyetler için fon ve hizmet sağlamak için kurumun adını, mührü, konumu vb. Kullanın; pozisyon kolaylığını kullanın Rüşvet ve diğer yasa ve yönetmelik ihlallerini istemek ve kabul etmek.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Boşluktan iki yıl sonra, CITIC İnşaat Yatırım yeni bir "askeri birim" başlattı! Yeni baş ekonomist görevini resmi olarak yerine getirdi.Neden Zhang Anyuan? Daha fazla endüstri şefi katılacak
Küresel ticaret durdu ve durgunluk 2008 mali kriziyle karşılaştırılabilir! Otomobil endüstrisi bir yük haline geldi ve herkes küresel durgunluğa hazırlanmalı
Yeni moda! Yasağın ardından Ren Zhengfei ilk kez şunları söyledi: Küçük etki! Lenovo, Huawei'ye itiraf mı etti? Gerçek ne? Dışişleri Bakanı Wang Yi ABD Dışişleri Bakanı ile görüştü
"Mesai sonrası bilet" şok edici dolandırıcılık kırıldı! Fiyat artışını izlerken neden para kaybediyorsunuz? Denetim, sınır ötesi hisse senedi manipülasyonunu kazandı ve siyah ağızlar dolandırıcılığı dikkatlice düzenledi
bir kayıt yap! Northbound fonları, Mayıs ayında 36,4 milyar yuan net çıkışla çok sayıda kaçtı! Beklenti 519 pazarı neden 530 momentumunun dışında kalıyor? Pazardaki dört büyük beklenti
nadir! Şangay ve Shenzhen Menkul Kıymetler Borsası, bir günde 4 şirketin listeden çıkarıldığını duyurdu! Yıl boyunca, milyonlarca yatırımcının dahil olduğu 9 hisse senedi daha kotasyondan uzaklaştırıldı, ne yapmalıyım?
Mali dolandırıcılık doğrudur! Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, doğrudan Kangmei İlaç'ın "üç suçuna" işaret etti: şişirilmiş mevduat, dolandırıcılık gelir, kendi hisselerindeki spekülasyon ... Zhujiang da soruşturuldu
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
