Eski yönetim kurulu başkanı öldü ve korkunç "kafa kesme faizine" derinden kapıldı; yönetim kurulu sekreteri şok oldu: tefeciliğin yıllık faiz oranı% 360'a ulaştı
Hedef-Zhengzhou Xinzheng Havaalanı Genel Müdür Yardımcısı ve Yönetim Kurulu Sekreteri Guan Meili ve hukuk müşaviri Xiang Shuguang için, iki kişi, Jindun'un eski başkanı Zhou Jiancan'ın geçen yıl ya da daha uzun bir süredir ölümünden kaynaklanan bir dizi davaya karıştı. Genellikle havaalanına koştu, Zhengzhou'ya koştu.
9 Temmuz'da Guan Meili ve Xiang Shuguang, Hangzhou Xiaoshan Havaalanında tekrar bir araya geldi ve varış noktaları Zhengzhou, Henan idi. Ancak bu geziye toleransları planlarının dışındaydı. Bundan önce ikili, Zhou Jiancan'ın ölümüyle tetiklenen davayı çevreleyen e şirketi muhabirleriyle özel bir röportaj yapmayı kabul etmişti. Ancak, geçici bir telefon , Bu önceden belirlenmiş görüşmeyi bozdu. Randevuyu kaçırmamak için görüşme yeri Hangzhou'daki bir kahve dükkanından Hangzhou şehir merkezinden havalimanına özel bir arabaya dönüştü. Daha sonra havalimanı lobisinde devam ettik.
Bu randevu görüşmesinin nedeni Guan Meili tarafından bir Weibo'dan geldi. 4 Temmuz akşamı Golden Shield, "Yargı Belgelerinin Alınmasına İlişkin Duyuru", davacı Shan Xinbao, Henan Hezhong Small and Medium Enterprise Credit Guarantee Co., Ltd., Bai Yongfeng ve Golden Shieldin borç davası (Shan Xinbao dahil) yayınladı. Bundan sonra "Dört Davayı Değiştir" olarak anılacak olan 2 davada, ikinci derece Jindun'un tüm davaları kaybettiğine karar verdi. Daha sonra Guan Meili, kişisel Weibo'sunda Jindun hisselerinin Henan'da adli adaletsizliğe maruz kaldığını ve borsada işlem gören şirketin yasal haklarını ve çıkarlarını ortaklaşa sürdürmeyi talep ettiğini bildirdi.
Guan Meilinin "adaletsizlik çağrısı" yaygınlaştı Dikkat . Muhabir ayrıca bu röportajı, kaza yapan başkan Zhou Jiancan'ın başının kesilmesiyle ilgili gerçeği en üst düzeye çıkarmak için kullanmaya çalıştı.
Düşen başkanın "kafa kesme faizi"
Zhou Jiancan, 1963 yılında Shangyu, Zhejiang'da doğdu.Jindun hisselerinin kurucusu ve gerçek kontrolörüdür ve şirketin toplam sermayesinin% 19.72'sine sahiptir. Yaklaşık 10 milyar yuan gibi en yüksek piyasa değerine sahip A hisseli bir şirketin başkanı olarak, Golden Shield Holdings Group'un varlıkları ile birleştiğinde, Zhou Jiancan'ın zirvesindeki değeri birkaç milyar yuan kadar yüksekti.
Sağduyuya göre, özel sermayenin zengin olduğu Zhejiang'da Zhou Jiancan'ın borç alacak birini bulması zor olmamalı. Bununla birlikte, Zhejiang'ın özel kredisinin de kendi sosyal çevresi vardır. Zhejiang özel borç verme çemberinin 2017'nin ikinci yarısında Zhou Jiancan'ın borç geri ödeme baskısını fark ettiği ve onu "risk listesine" soktuğu anlaşılıyor.
Büyük sermaye talebinin baskısı altında, Zhou Jiancan yalnızca her yerde para toplayabilir ve borçlanma hedefi gitgide daha da uzağa gitmektedir. Henan, Chongqing, Hubei, Guangdong ve diğer yerler Zhou Jiancan'ın para toplayabileceği yerler haline geldi. Bu nedenle, Zhou Jiancan'ın 2017'nin ikinci yarısındaki özel kredilerinin çoğu, Zhejiang dışındaki bölgelerde gerçekleşti.
11 Şubat 2018'de Golden Shield, Henan Eyaleti, Changge Şehri Halk Mahkemesinden özel bir kredi davası duyurusu aldı. Kovuşturmanın nedeni şudur: 9 Ocak ve 10 Ocak 2018'de Shan Xinbao ve Golden Shield Co., Ltd. 15 gün ve 10 günlük bir süre ile sırasıyla 20 milyon yuan ve 10 milyon yuan için "garantili kredi sözleşmesi" imzaladılar. Mutabık kalınan geri ödeme vadesi geldikten sonra, davalı Jindun hisseleri kredinin anaparasını temerrüde düşürdü.
Avukat Xiang Shuguang, dava öncesinde Shan Xinbao ve Zhou Jiancan'ın çok sayıda kredi işlemi olduğunu ve birikmiş kredi tutarının yaklaşık 80 milyon yuan olduğunu, bu nedenle tüm kredilerin Zhou Jiancan'ın hesabına ödendiğini belirtti. Shan Xinbao'nun 11 Şubat 2018'de aldığı 30 milyon yuan dava yeni bir krediydi ve kredi ayrıca Zhou Jiancan'ın hesabına ödendi.
Zhou Jiancanın kredisinin yöneticisi Zhang Xuna göre (o sırada Shield Holding Groupun yatırım ve finansman departmanı başkanı), 29 Eylül 2017de Zhou Jiancan, Shan Xinbaodan ilk krediyi almıştı. Tutar yaklaşık olarak 150 0 milyon yuan. Daha sonra Zhang Xun'un kamu mevduatlarını yasadışı olarak emdiğinden şüphelenildi ve kamu güvenlik organı tarafından araştırıldı.
Zhang Xun'a göre, Zhou Jiancan, Changge, Henan ile daha önce hiç ilgilenmemişti ve Changge'den aldığı borçlar, Henan bir aracı tarafından tanıtıldı. Henan, Changge'den biri ilk kez borç almaya geldiğinde, Zhou Jiancan şahsen katıldı. Anlaşmalı. Ancak, Zhou Jiancan'ın kendisi sonraki borçlanmalara katılmadı ve Zhang Xun, önceki modele göre faaliyet gösterdi.
Banka akışı açısından, Zhou Jiancan ve Shan Xinbao arasındaki ilk işlem 150 Zhang Xun, 0 milyon RMB borç alırken peşin ödüyor 180 Shan Xinbao'ya on bin yuan. Aynı zamanda, Zhou Jiancan'a ödeme yapmak 150 100.000 yuan krediden önce, Shan Xinbaonun banka hesabı aslında 150 0 milyon yuan. Yani, Zhou Jiancan'a ödünç verilen 150 0 RMB'nin gerekli ödemesi nereden geliyor? Banka hesabı ayrıca, başkalarına ait birden fazla hesap olduğunu ve Shanxinbao hesabına birden çok para yatırıldığını ve ayrıca Zhang Xunun ön ödemesinin olduğunu da gösteriyor. 180 Faizle on bin yuan, yeterince telafi edildi 150 0 milyon yuan.
Bu tür bir özel borç verme ilişkisinin iki sorunu vardır: ön ödeme faizi ve rutin krediler.
Baş kesme nedir? Sektöre göre tefecilik veya yeraltı bankalarını ifade eder, Borçlulara kredi verirken önce paranın bir kısmı anaparadan düşülür.Paranın bu kısmına kafa kesme faizi denir.
Avukat Xiang Shuguang, "Sivil davalarda banka akışını sorgulayamayız. Yalnızca mahkeme ve kamu güvenliği bu tür yetkilere sahiptir." Dedi. İlgili banka kayıtlarına ve ödeme makbuzlarına göre, 29 Eylül 2017'den beri Shan Xinbao, Zhou Jiancan ile birçok kredi işlemi gerçekleştirmiştir. Kredi genellikle 10-15 gün sürer. Her kredinin alınacağı gün, Zhang Xun Baş faizini hesabından önceden ödeyin ve ana faiz ödemesi miktarı genellikle kredi tutarının% 8-15'i arasında değişir.
Zhou Jiancan ve Shan Xinbao'nun ilk anlaşması 150 12 günlük kredi dönemiyle 0 milyon RMB kredi. göre 180 Ortalama günlük faiz oranı% 1'dir.
Golden Shield Co., Ltd. Yönetim Kurulu Sekreteri Guan Meili'ye göre, Shan Xinbao ve diğerleri ve Zhou Jiancan tarafından yapılan borçlanma ve başlama faiz ödemelerinin miktarı, bu kredilerin günlük faizi aslında yaklaşık% 1 ve yıllık faiz oranı% 360 kadar yüksek. "Süper kredi" ve "kafa kesme" faiz oranları.
Yüksek Halk Mahkemesinin Özel Borç Verme Davalarının Yargılamasında Kanunun Uygulanmasına İlişkin Çeşitli Konulara İlişkin Hükümleri, 26. Maddede, borçlu ve borç veren tarafından kararlaştırılan faiz oranının yıllık faiz oranının% 24'ünü geçmediğini ve borç verenin borçludan kararlaştırılan faiz oranında faiz ödemesini talep etmesi halinde, halk mahkemesi Desteklenmelidir. Borçlu ve borç veren arasında mutabık kalınan faiz oranı, yıllık faiz oranını% 36 oranında aşmaktadır ve aşan kısım için faiz anlaşması geçersizdir. Borçlunun, borç verenden yıllık faiz oranının% 36'sından fazla ödenen faizi iade etmesini talep etmesi halinde, halk mahkemesi bunu destekleyecektir.
Bununla birlikte, fiili işlemde, şirketleştirme yöntemi genellikle hizmet ücretleri, işlem ücretleri ve danışmanlık ücretleri adına baştan çıkarma faizi toplar. Özel borçlanma uygulamasında, borç veren, denetimi atlatmak ve ultra yüksek faiz oranlarının gerçeğini gizlemek için, genellikle, ayrı tahsil etmek için, ayrı tahsil etmek üzere birden fazla bağlı kuruluş veya kuruluş kullanır. Aynı zamanda, borçlu genellikle davalarda başı kesilemez. Kanıt için bilgiler.
İlgili banka hesap detaylarına ve ödeme makbuzlarına göre, Changge'nin dördüncü davasında davacının ödünç aldığı toplam 140 milyon yuan'dan, o gün ödenen toplam kafa kesme faizi miktarı 16,28 milyon yuan'a ulaştı. Kafa kesme faizi için tahsilat hesapları: Shan Xinbao'nun kendisi, Yang Li, Wuhu Huatian, Lin Chuanchuan. Bunların arasında Yang Li sadece Shan Xinbao adına para toplamakla kalmadı, aynı zamanda Wuhu Huatian adına da para topladı. Shan Xinbao'nun Zhou Jiancan'a ödünç verdiği paradan Yang Li, kafa kesme faizini aldıktan sonra hemen Shan Xinbao'ya ödedi.
" Banka kayıtlarına göre, Yang Li'de, kesilme faizini aldıktan sonra, Yang Li parayı hızla Shan Xinbao'ya transfer etti.Bu, borç veren tarafın başını kesme ve tefecilikten kaçınma yoludur. "Avukat Xiang Shuguang dedi.
Boş sözleşmeler gizli tehlikeler bırakır
Özel kredinin aktif olduğu Zhejiang'da, borçlu ile borç verenin bir kredi ilişkisi olduğunda, borçlu ile borç verenin borçlunun geri ödeme gücünü kullanabileceği ve borçlu ile borç verenin geri ödeme süresi limiti ve faizi üzerinde sözlü olarak anlaştıktan sonra krediyi serbest bırakabileceği görülmektedir. Borçlu, bazen geri ödeme garantisi olarak borçluya boş bir sayfa önceden imzalanmış ve damgalanmış kağıt verir.
Kişisel krediye dayalı bu tür özel borç verme davranışı, eğer borçlu normalde sözleşmeyi yerine getirirse, genellikle anlaşmazlıklara neden olmak kolay değildir. Ancak bir sözleşme ihlali, kaçma veya teması kaybetme durumunda bir dizi dava anlaşmazlığı ortaya çıkacaktır. Çünkü, önceden imzalanmış ve damgalanmış boş beyaz kağıda, borç veren, korumasını en üst düzeye çıkarmak için genellikle faiz, geri ödeme yöntemi, garantör, dava bölgesi vb. Gibi kendi lehine olan bir kredi sözleşmesi hazırlayacaktır. İlgi alanları.
O sırada, Golden Shield Holding Grubu başkanı Zhou Jiancan, borç alırken resmi bir kredi sözleşmesi hazırlamak için kendi yasal farkındalığına ve avukat ekibine güveniyordu. Ancak acil sermaye cirosuna ihtiyaç duyan Zhou Jiancan, özel borç verme kurallarını da takip ediyor.
Normal icraat altında, Zhou Jiancan ve alacaklılar huzur içinde. Ancak, dönüm noktası 30 Ocak 2018'de gerçekleşti. Zhou Jiancan'ın Shangyu'da ölümünün ardından, özel borç verme anlaşmazlıkları meselesi geldi.
1 Şubat 2018'de Changgesha Mahkemesi, Shan Xinbao - Jindun hissesi özel borç verme anlaşmazlıklarını kabul ettiği gerekçesiyle Jindun hisselerinin birden çok banka hesabını dondurdu. Şimdiye kadar, Jindun hisseleri, eski başkan Zhou Jiancan'ın ölümü nedeniyle bir dizi olaya neden oldu ve şirketin toplam 2.560 milyar yuan ile 40 davayla karşılaşmasına neden oldu.
Guan Meili, davacı Shan Xinbao'nun sözde kredi sözleşmesinin sadece bir nüshasının olduğunu ve bazı alanların boş olduğunu, Shan Xinbao daha sonra dava açtığında, boş sözleşmeyi ne isterse doldurduğunu belirtti.
Avukat Xiang Shuguang, "Shan Xinbao tarafından Changge Mahkemesine sunulan" Teminat Kredisi Sözleşmesine "yapıştırılan Altın Kalkan hisse mührü sahtedir ve Zhou Jiancan'ın kendisinin imzası yoktur. Changge ve Xuchang mahkemeleri Zhou Jiancan'ın davranışını onayladı. Ajansın yapısı temelsizdir. Birincisi, failin Zhou Jiancan olduğunu kanıtlayacak hiçbir kanıt yok. İkincisi, Zhou Jiancan, Golden Shield'in yasal temsilcisi değildir ve şirket adına sivil eylemlerde bulunma hakkına sahip değildir. Üçüncüsü, tüm fonlar Zhou Jiancanın kişisel hesabına havale edilir. Asıl borçlu asıl borçludur Dördüncüsü, davacı açıkça kusurlu ve hatta kötü niyetli ve iyi niyetli bir muadili değil.Golden Shield'ın Henan Yüksek Mahkemesine şikayette bulunduğu anlaşılıyor.
Zhou Jiancanın ödünç aldığı fonların nerede olduğuna ilişkin olarak Guan Meili de olumlu yanıt verdi Zhang Xunun polise verdiği itirafına göre, Zhou Jiancanın kredi gelirleri esas olarak iki amaç için kullanıldı. Birincisi, önceki faizi iade etmektir; ikincisi, Zhejiang Jindun Fire Equipment Co., Ltd. ve Zhejiang Jindun Pressure Vessel Co., Ltd. dahil, Zhou Jiancan tarafından kontrol edilen Jindun Holding Group'a aktarılacak. Bunların arasında ana kısım için getiri faiz hesapları, 2.911 milyar yuan'ı içeren özel kredi borçları arasında, faizin geri ödenmesi için 1 milyar yuan'den fazlası kullanıldı.
Benzer durumlarda farklı hükümler
Anlaşıldı ki, Zhou Jiancanın ölümü ve Changge Mahkemesinin mal varlığını korumasından sonra, Golden Shield şirketin mührünün sahte olduğunu tespit etti ve bunu derhal Shaoxing Şehri Kamu Güvenliği Bürosu Shangyu Bölge Bürosuna bildirdi.
Raporu aldıktan sonra, Shaoxing Kamu Güvenliği Bürosu Shangyu Bölge Bürosu, 5 Şubat 2018'de borsaya kayıtlı bir şirketin sahte mührü hakkında soruşturma açtı. 28 Şubat'ta, Zhejiang Golden Shield Fire Fighting Equipment Co., Ltd. (Zhou Jiancan% 90 hisseye sahiptir) para toplama dolandırıcılığı şüphesiyle soruşturma için başvurdu ve Zhang Xun (Golden Shield Grubu yatırım ve finansman departmanı başkanı), kamu mevduatlarını yasadışı olarak emdiği şüphesiyle soruşturma için açıldı. , Kamu güvenlik organları daha sonra Golden Shield Holdings Group'u kamu mevduatlarının yasadışı olarak emilmesi durumunda bir suçlu olarak dahil etti.
Ceza davaları nedeniyle, Golden Shield hisselerinin özel borç verme ihtilaf davaları dizisi yeniden değişti. Şimdiye kadar 40 davadan 15 davada davacılar geri çekilmiş, 14 dava suç teşkil ettiği gerekçesiyle mahkeme tarafından reddedilmiş, davalar ilk olarak bakılmak üzere kamu güvenlik organlarına devredilmiş, 7 dava ise halen yargılama sürecindedir.
Bunlar arasında, Shaoxing Orta Halk Mahkemesinin ilk mahkemesi ve Zhejiang Yüksek Mahkemesinin ikinci mahkemesinin Zhongtai Chuangying'in davasını reddetmesinin ardından Golden Shield ve Zhongtai Chuangying Enterprise Management Co., Ltd. arasındaki dava, Zhongtai Chuangying, Yüksek Halk Mahkemesine şikayette bulundu. Golden Shield'in duyurusuna göre, Yüksek Halk Mahkemesi 26 Eylül 2018'de 4250 sayılı Yüksek Kanun (2018) Yüksek Kanun çıkardı ve bu dava, sözleşme kurulmuş olsun ya da olmasın ekonomik suçları ve Golden Shield Fan Company'nin sorumluluğunu içeriyordu. Sorumluluk, ceza davasındaki resmi mührün belirlenmesine bağlıdır. Asıl mahkeme, davanın ekonomik bir anlaşmazlık olmadığını ve ekonomik suçtan şüphelenildiğini tespit etti. Yüksek Halk Mahkemesi'nin Ekonomik Anlaşmazlıklar Yargılamasında Şüpheli Ekonomik Suçları İçeren Çeşitli Konulara İlişkin Hükümlerinin 11. Maddesine göre Zhongtainin davasının reddedilmesinin uygunsuz olmadığı öngörülüyor. " Yüksek Halk Mahkemesi sonunda Zhongtai Chuangying'in yeniden yargılama başvurusunu reddetti.
Ancak, dördüncü Changge davasındaki Jindun hisselerini içeren dava anlaşmazlıkları durmadı. Yakın zamanda Jindun hisseleri, Xuchang Orta Halk Mahkemesi tarafından yayınlanan ve şirketin dört dava için temyiz taleplerini reddeden ve orijinal kararı onaylayan bir hukuk kararı aldı. "Zhongtai Chuangying davasıyla karşılaştırıldığında, 4 Changge davasının gerçek durumu daha karmaşıktır. Sadece şüpheli ekonomik suçların derecesi daha açık olmakla kalmaz, aynı zamanda başlarının kesilmesi, üçüncü şahısların başının kesilmesi vb. Hususları da içerir. Araştırmanız gerekirse Dört davanın gerçek koşullarını açıklığa kavuşturmak için, yalnızca kamu güvenlik organları soruşturma yapabilir. "Avukat Xiang Shuguang dedi.
Changge'deki dört borç anlaşmazlığı, şirket mühürlerini sahtecilik, para toplama dolandırıcılığı ve yasadışı olarak kamu mevduatlarını emmek de dahil olmak üzere şüpheli ekonomik suçları içeriyordu. İlgili ceza davaları, Zhejiang Eyaleti, Shaoxing Şehri Kamu Güvenlik Bürosu Shangyu Şubesi tarafından soruşturulmak üzere açıldı ve kamu mevduatlarını yasadışı olarak emdi. Yukarıdaki ceza davasıyla aynı gerçek olan inceleme ve kovuşturma için savcılığa devredilmiştir.
Zhejiang Eyaleti, Shaoxing Şehri Kamu Güvenlik Bürosu Shangyu Şubesinin Changge Dördüncü Davası duruşması sırasında mahkemeye dört vakanın kamu güvenliği organları tarafından soruşturma kapsamında olduğunu belirten bir mektup gönderdiği ve Golden Shield'in ayrıca Zhejiang Eyaleti Shaoxing Şehri Kamu Güvenlik Bürosu Shangyu Şubesi raporunu mahkemeye sunduğu anlaşıldı. "Savcılık Görüşü", "Savcılık Görüşü" bu davadaki kredinin cezai bir suç olduğunu açıkça belirlemiştir. Zhejiang Eyaleti, Shaoxing Şehri Kamu Güvenliği Bürosunun Shangyu Şubesi, ikinci derece mahkemesine, davanın cezai soruşturma için kamu güvenliğine devredilmesini talep eden bir mektup bir kez daha gönderdi, ancak ikinci derece mahkemesi bunu reddetti ve yanıt vermedi.
Changge ile dört davada ikinci davayı kaybettikten sonra Guan Meili şunları söyledi: "İki kademeli mahkemelerin kararından memnun değilim ve listelenen şirket de memnun değil. Yeniden yargılama için Henan Eyaleti Yüksek Halk Mahkemesine başvuracağız ve Henan Eyaleti Yüksek Halk Mahkemesinden gerçekleri araştırmasını talep edeceğiz. Borsaya kayıtlı şirketlerin meşru haklarını ve çıkarlarını korumak için. "
Garanti tazminatı kafa karıştırıcı
Davanın kendisine dönecek olursak, davacı Henan Hezhong KOBİ Kredi Garanti Co., Ltd.'nin rolü kafa karıştırıcı.
Hezhong Garanti davasına göre, alacaklı Wuhu Huatian Rongchuang Yatırım Merkezi (Sınırlı Ortaklık) 17 Ocak 2018'de Jindun hisseleriyle bir kredi sözleşmesi imzaladı ve Jindun, alacaklı Huatian Rongchuang'dan 20 milyon yuan kredi paylaştı. Kredi süresi 10 gündür (19 Ocak 2018'den 28 Ocak 2018'e kadar). Bu kredide, Henan Hezhong Küçük ve Orta Ölçekli İşletme Kredi Garantisi Co., Ltd. teminat verdi ve Zhejiang Jindun Fire Equipment Co., Ltd., Zhejiang Jindun Pressure Vessel Co., Ltd., Zhejiang Glos Seamless Steel Pipe Co., Ltd. ve Zhou Chun en yüksek miktarda eklem sağladı. Garanti garantisi.
Xiang Shuguang, bundan önce Zhou Jiancan ve Henan Hezhong Küçük ve Orta Ölçekli İşletme Kredi Garantisi Ltd. Şti.'nin hiç kesişmediğini, bu nedenle bu kredide şirketin teminat vermesinin mantıksız olduğunu söyledi. Ayrıca, diğer kredi sözleşmelerinde kefil, Zhou Jiancan'a bağlı bir şirkettir. Bu nedenle, Henan Hezhong KOBİ Kredi Garanti Co., Ltd.'nin bu krediye katılımı gereksizdir.
Zhou Jiancan 30 Ocak 2018'de binadan düştükten sonra Henan Hezhong Küçük ve Orta Ölçekli İşletme Kredi Garantisi Ltd. Şti. 31 Ocak ve 1 Şubat tarihlerinde Wuhu Huatian'a birden çok taksitle ödeme yaparak tazminat yükümlülüğünü yerine getirdi ve 1 Şubat'ta Changge Mahkemesi'ne dava açtı. Changge Mahkemesi o gün davayı kabul etti ve aynı gün bir mülk koruma kararı verdi Ertesi gün, Jindun hisselerinin birkaç banka hesabı Shangyu, Zhejiang'da mühürlendi.
Wuhu Huatian Sunac Yatırım Merkezi'nin (Limited Partnership) Golden Shield ile bir kredi sözleşmesi imzaladığını belirtmekte fayda var ki bu da sahte bir resmi mühürle kredi sözleşmesi. Benzer havuç mühür durumlarında kefil, resmi mührün sahte olduğu ve ana sözleşmenin geçersiz olduğu gerekçesiyle genellikle garantinin sorumluluğunu üstlenir. Bununla birlikte, Henan Hezhong Küçük ve Orta Ölçekli İşletme Kredi Garantisi Co., Ltd. gibi Wuhu Huatian'ın kredi sözleşmesinde, inisiyatif almak ve tazminat yükümlülüğünü derhal yerine getirmek nispeten nadirdir.
Henan Hezhong KOBİ Kredi Garantisi Co., Ltd., 522 milyon yuan kayıtlı sermayeye sahiptir. Şirketin soruşturmasına göre, Hezhong Garantisi'nin üç hissedarı var ve gerçek kişi Zhang Aimin yalnızca sermaye katkısına abone oldu2 150 10,000 yuan, Henan Eyaleti Küçük ve Orta Ölçekli İşletme Kredi Garanti Group Co., Ltd. yalnızca 12.95 milyon yuan sermaye için abone olmuştur ve geri kalan hissedar, Changge Şehrinin Devlete ait Varlıklar Denetim Komisyonu'dur. Buna ek olarak, Henan KOBİ Kredi Garanti Group Co., Ltd., Henan Eyaletinin yetki alanı altındaki il ve şehirlerin finans büroları, SASAC'lar ve devlete ait işletmelerden oluşan 125 hissedarına sahiptir.
Hissedarlık yapısı açısından, Henan Hezhong KOBİ Kredi Garantisi Ltd. Şti. Kesinlikle Changge Şehri Devlete ait Varlıklar Denetleme Komisyonu tarafından kontrol edilen bir kuruluş olmalıdır. Bir devlete ait holding şirketi olarak, şirketin bu "havuç faslı" özel borç verme davasına dahil olmasının nedeni daha büyüleyici. Dikkat . Guan Meili'ye göre, Xuchang Orta Mahkemesinin ikinci derece mahkemesi kararından sonra, Hezhong Guarantee alacaklının haklarını devlete ait bir holding şirketi olan Hezhong Holdings'e devretti. Alacaklının hakları neden özel bir işletmeye devredildi ve neden? Devlete ait varlıkların devri için prosedürler uygulandı mı? Transfer bedeli nedir? Bedel ödendi mi? Guan Meili birçok soru sordu.
Perde arkasında kim var?
Dördüncü Değişim Vakasında, sadece devlete ait işletmelerin sağladığı garanti ve tazminat değil, aynı zamanda alacaklıların fonlarının akışı ve karmaşık ilişki şeması da göz ardı edilemez.
Changge dört davasındaki davacılar Shan Xinbao (2 davada davacılar), Henan Hezhong Küçük ve Orta Ölçekli İşletme Kredi Garantisi Co., Ltd. ve Bai Yongfeng idi. İlk sanıklar Jindun hisseleriydi. Alacaklının itiraz etmesi yaygındır çünkü borçlu krediyi zamanında geri ödemez. Ancak, çeşitli işaretler, Changge Four Vakalarının gerçek fon sağlayıcısının başka biri olabileceğini gösteriyor.
Guan Meili, davalar serisinin cezai suçlardan şüphelenilmesi nedeniyle, Shangyu polisinin durumu anlamak için alacaklılara tek tek gittiğini söyledi. Ancak Shan Xinbao bulunamadı. Ama aynı zamanda dava da içeriyordu, bu yüzden borçlu olarak Changge ile temasa geçtik. İki taraf borç sorunu hakkında iletişim kurduğunda, Zhang Jiechao bunu ilk aldı, ancak iki taraf önemli müzakerelere girdiğinde ortaya çıkan Zhang Weimin oldu. Bu nedenle, Zhang Weimin'in kredi fonlarının gerçek fon sağlayıcısı olduğu ve Shan Xinbao'nun sadece bir yelek olduğu tahmin ediliyor. Ayrıca, Zhou Jiancan'ın Henan Changge kredisinde Zhang Jiechao da bir aracıdır.
Aynı zamanda, Jindun hisseleri ayrıca, Shan Xinbao'nun alacaklı haklarını Zhang Aimin'e devrettiğine dair bir kredi transferi bildirimi aldı; Henan Hezhong SME Credit Guarantee Co., Ltd. alacaklıların Zhang Weimin ve Zhang Aimin tarafından tutulan Jindun hisselerinin haklarını devretti. Henan Hezhong Investment Holdings Co., Ltd.; Bai Yongfeng, alacaklının haklarını Yang Baofeng'e devretti.
Buna ek olarak, banka kayıtlarına göre, Shan Xinbao'nun Zhou Jiancan'a ödünç verdiği fonların çoğu, Pekin Fenghu Jiayuan Öz Sermaye Yatırım Yönetim Merkezi'nden (Sınırlı Ortaklık) geldi ve Shan Xinbao ve Fenghu Jiayuan'ın sermaye borsaları anormaldi. Sıklıkla miktar çok büyük. Örnek olarak 24 Kasım 2017'yi ele alalım, Fenghu Jiayuan'dan Shanxinbao'nun hesabına aktarılan fonların toplamı 7 milyon yuan olan 15 işlemdir.
Daha fazla araştırma, Zhang Aimin ve Zhang Weimin, Beijing Fenghu Jiayuan Hisse Senedi Yatırım Yönetim Merkezi (Sınırlı Ortaklık), Henan Hezhong Yatırım Holding Co., Ltd., Henan Hezhong Küçük ve Orta Ölçekli İşletme Kredi Garanti Co., Ltd., Wuhu Huatian Rongchuang Yatırım Merkezi (Sınırlı Ortaklık) ), yukarıda belirtilen birimler ve bireyler arasındaki ilişki son derece karmaşıktır.
Çin Bankacılık ve Sigortacılık Düzenleme Komisyonu ve diğer dört departman tarafından ortaklaşa yayınlanan "Özel Borç Verme Davranışını Düzenleme ve Ekonomik ve Finansal Düzeni Sürdürme Bildirimi" nin 4. Maddesi şunları şart koşmaktadır: Özel kredilerde, borç verenin fonları yasal gelirden kendi fonları olmalıdır ve gizli kullanım yasaktır Borç vermek için başkalarının fonları kullanılır.
O zamandan beri sorunlar da takip etti. Zhou Jiancan'a kredi veren Shan Xinbao ve Wuhu Huatian Sunac Yatırım Merkezi (Limited Ortaklık), kredilerin arkasındaki gerçek fon sağlayıcılar kimler? Krediyi sağlayan borç verenin fon kaynağı gereksinimleri karşılıyor mu? Kamu mevduatlarının yasadışı kullanımı veya yasadışı toplama gibi herhangi bir durum var mı? Bunun arkasındaki gerçek sadece mahkeme veya kamu güvenlik organları tarafından araştırılmalıdır.
Muhabir, 9 ve 10 Temmuz'da Zhou Jiancan ve Changge'nin dördüncü davasının başının kesilmesinin ayrıntılarını tam olarak anlamak için, davacının avukatı Yin Jinhui ile de birçok kez iletişime geçmeye çalıştı. telefon Ya da kimse cevap vermez ya da telefonu kapatmaz.
"
Çin Fon Haberleri: Raporlama Fonu Dikkat herşey
Chinafundnews
