Başka bir menkul kıymetler firması servet yönetimi dönüşümünü uyguluyor, temel stratejiler nelerdir? En az 7 aracı kurum dönüşüm gerçekleştirdi
Geçtiğimiz yılın sonundan itibaren birçok aracı kurum, servet yönetiminin dönüşümünü arka arkaya duyururken, son zamanlarda başka bir aracı kurum da diğerlerinden farklı olarak benzer hamleler yaptı.
Shanxi Securities geçen hafta, şirketin birinci düzey departmanı olarak, şirketin üst düzey müşterilerine yüksek kaliteli finansal hizmetler sağlamaya odaklanan bir varlık merkezi kurmayı planladığını duyurdu.
Şimdiye kadar 7 aracı kurum, varlık yönetiminin dönüşümünü duyurdu ve her birinin farklı uygulamaları var. Çoğu aracı kurum, departmanlarını doğrudan yeniden adlandırdı ve organizasyon yapısını ayarladı. Bazı aracı kurumlar, doğrudan işlevsel departmanları birleştirdi. Shanxi Securities, yeni bir servet merkezi ve servet yönetimi departmanı kurdu. Katmanlı hizmet.
Katmanlı hizmetler elde etmek için yeni bir servet merkezi kurun
Çin, dünyanın en büyük ikinci servet yönetimi pazarı haline geldi.Son yıllarda, birçok komisyoncu ve banka, yüksek net değerli müşteriler için servet yönetimi pazarı için rekabet etmeye başladı. Başka bir aracı kurum daha katıldı ve Shanxi Securities'in önerdiği servet merkezi, şirketin üst düzey müşterilerine yüksek kaliteli finansal hizmetler sağlamaya odaklanan bir "özel bankaya" benziyor. Bu aynı zamanda Shanxi Securities'in servet yönetimini dönüştürmesi için önemli bir adımdır.
Aslında, birkaç yıl kadar önce, Shanxi Securities bir servet yönetimi departmanı kurmuştu, bu ikisinin fonksiyonları ve konumlandırılması arasındaki fark nedir?
Shanxi Securities'den sorumlu ilgili kişi, muhabirlere, servet merkezinin ultra yüksek net değerli müşterileri genişletmeyi ve hizmet vermeyi, ultra yüksek net değerli müşteriler için tek elden özel finansal çözümler sağlamayı ve ultra yüksek net değerli müşterilere şube bakımı ve hizmet için iş rehberliği oluşturmayı hedefleyeceğini söyledi. Ve sinerji.
Shanxi Securities'den bir kişi gazetecilere şunları söyledi: "Servet yönetimi dönüşümü bir endüstri trendi. Şirket, çalışanların müşterilerin ihtiyaçlarını her seviyede daha iyi ve daha iyi inceleyebilmeleri için farklı seviyelerde müşterilerin ihtiyaçlarını karşılamak amacıyla çalışanları katmanlara ayırıyor. Müşterilere hizmet vermek için özel bir fonksiyonel departman kuruldu. "
Muhabir, servet merkezinin esas olarak 1 milyon ABD doları veya daha fazla varlığa sahip müşterilere hizmet ettiğini ve belirli müşteri hizmetleri modelinin "1 + N" hizmet modelini (yani, bir servet danışmanı artı N alan uzmanı) benimseyeceğini öğrendi; esas olarak varlık yönetimi departmanı Müşterilere 500.000 ila 5 milyon arasında varlığa hizmet vermek, varlık tahsisi ve yatırım danışmanlığı hizmetleri açısından varlık yönetimi yeteneklerini iyileştirmek; 500.000'in altındaki müşteriler İnternet tabanlı, standartlaştırılmış ve akıllı hizmetler olma eğilimindedir.
Aracı kurumlar bankalar ve tröstlerle nasıl rekabet eder?
Bankalar, tröstler ve diğer finans kurumları servet yönetimi yapıyor ve müşteri tabanı daha da geniş.Aracı firmalar, ultra yüksek net değerli müşterileri kapmak için servet yönetimi üzerinde çok çalışıyorlar.Bu finansal kurumlarla nasıl rekabet edilir?
"Şimdi yapmamız gereken şey, öncelikle mevcut ultra yüksek net değerli müşterilerimizin finansal ihtiyaçlarını karşılamak ve önce bunu yapmak, böylece kendi" özel bankacılığımıza "uygun bir gelişim yolu bulabiliriz." Shanxi Securities'den bir yetkili gazetecilere söyledi.
CITIC Securities'in pazar araştırma departmanı başkanı Yu Xinli, medyaya daha önce verdiği bir röportajda, farklı endüstrilerdeki servet yönetimi kavramının farklı olduğu ve kapsamlı menkul kıymet firmalarının servet yönetimi yeteneklerinde avantajları olduğu görüşünü ifade etti. Birincisi, müşteri tabanı perspektifinden bakıldığında, kapsamlı menkul kıymet firmalarının çok sayıda yüksek net değerli müşteriye sahip olması ve risk iştahlarının nispeten yüksek olması ve yüksek getirili, yüksek riskli ürünleri dağıtmaya daha istekli olmaları; ikincisi, finansal ürünler ve hizmetler açısından, tüm finansal kuruluşlar Bunlar arasında, komisyonculuğun kapsamlı hizmet kapasitesi en güçlüsüdür. Bankalar daha çok tahvillere, para birimlerine ve standart olmayan ürünlere odaklanır.Sağladıkları ürünler çoğunlukla sabit gelirli ürünlerdir. Hisse senedi, emtia ve türev ürünler için yine de broker bulmaları gerekir. Brokerlar bu alanlarda ürün tasarlamalıdır. Daha iyi.
Bazı aracı kurumlar da gazetecilere, aracı kurumların servet yönetimini dönüştürmedeki zorluklarından birinin müşteri yapısında yattığını söyledi. "Bildiğim kadarıyla, bazı aracı kurumların etkin müşterileri varlık yönetimi ürünlerini büyük oranda, belki de yalnızca% 10'u, ancak varlıkları satın alıyorlar. 1 milyonu aşan müşteri gruplarında satın alma oranı daha yüksek olabilir. "
Yu Xinli, menkul kıymet firmalarının servet yönetimini dönüştürmesiyle ilgili iki sorun olduğuna inanıyor: Biri, ekip yeteneklerinin inşasının bir döngü gerektirmesidir. Diğeri, mevcut menkul kıymet firmalarının çoğunun hala hizmetten ziyade gelişime odaklanması ve müşterileri elde tutma becerisine dikkat etmesi gerektiğidir.
Yedi aracı kurum, servet yönetiminin dönüşümünü açıkladı
Shanxi Securities de dahil olmak üzere, servet yönetiminin büyük ölçekli dönüşümünü ilan eden yedi menkul kıymet şirketi var. Kalan menkul kıymet firmaları arasında CITIC Securities, Galaxy Securities, Orient Securities, Industrial Securities, Centaline Securities ve Huatai Securities. Üç tip vardır, biri organizasyon yapısının ayarlanması ile birlikte isim değişikliği; diğeri fonksiyonel departmanların birleşmesi; diğeri ise yeni kurulan birinci seviye departmandır.
Ad değiştirilse bile, ad tam olarak aynı değildir ve ilgili organizasyon yapısı ayarlaması biraz farklıdır.
CITIC Securities ve Centaline Securities, "Varlık Yönetimi Komitesini" kurdu. Geçen yıl Aralık ayında, CITIC Securities, ilgili organizasyonel yapı düzenlemelerini tamamladı.En son yıllık rapora göre, Finansal Yönetim Komitesi, yerel şubelere ek olarak bir perakende müşteri departmanı ve bir varlık müşteri departmanı kurdu. Finansal Ürünler Departmanı, Yatırım Danışmanlığı Departmanı, Finansal Teknolojiler Departmanı, Operasyon Yönetimi Departmanı ve diğer departmanlar; Centaline Securities, bu yılın Ocak ayı sonunda 6 departmanını ve yeni kurulan 7 departmanını iptal ederek perakende iş merkezini elinde tuttu ve fonksiyonları servet yönetiminin dönüşümü çerçevesinde buna göre ayarlandı.
Galaxy Menkul Kıymetler, Orient Menkul Kıymetler ve Endüstriyel Menkul Kıymetler gibi menkul kıymet firmaları, aracılık iş merkezlerini "varlık yönetimi merkezi" olarak yeniden adlandırdı. Bunlar arasında Galaxy Securities'in ulaşmak istediği şey, aracılık işi ve varlık yönetiminin entegrasyonuna dayanan bir servet yönetimi dönüşümü; Industrial Securities, servet yönetimi dönüşümünün ve geleneksel perakende komisyonculuk işinin birbirini tamamladığını söyledi; Orient Securities, 2015 gibi erken bir tarihte adını değiştirdi ve kabul etti İşletme departmanı yönetimi modu.
Huatai Securities, yatırım fonu modelini aşmaya, "tam dijitalleşme" uygulamaya, Bahar Şenliği'nden önce aracılık iş organizasyon yapısını ayarlamaya, aracılık ve varlık yönetimi departmanının ilgili işlevlerini ve ekiplerini çevrimiçi finans departmanıyla birleştirmeye ve çevrimiçi ve çevrimdışı müşteriler oluşturmaya çalışıyor. Çalışma modeli.
Yukarıda adı geçen Shanxi Securities çalışanı muhabirlere şunları söyledi: "Varlık yönetimimizin özelliği iyileştirmede yatıyor. Şirket, geçen yılın Haziran ayından bu yana şirket içindeki dönüşümü tartışıyor. Bu yıl, şirket, talebin daha da iyileştirilmesine yardımcı olan müşteri katmanlaşmasını ve çalışan katmanlaşmasını sağladı. , Farklı müşteri seviyeleri doğrultusunda kapsamlı finansal hizmetler sunmak. "
Milyonlarca kullanıcı izliyor
A hisselerinin tarihinde ender rastlanır! 605 yıllık rapordan 528 şirketin dağıtım planları var, bunların% 99'unun nakit dağıtımı var, ancak yüksek teslimat transferi neredeyse yok oldu! Neden ani 180 derece dönüş yapıyor?
İlk A hissesi 1.000 yuan hisse mi geliyor? Goldman Sachs'a ek olarak, Moutai konusunda 1.000 yuan'ın üzerinde iyimser olan 4 yerel aracı kurum var ve 1 hissenin hisse fiyatı yarım şişe Moutai değerinde olmalı.
Tuhaf! Tianliang'ın hisse fiyatı indirimi ile karşılaştı, "hareket edemedi"! Sayısız gerçek, iyi şirketlerin sahipliklerini azaltmaktan korkmadıklarını ve kötü şirketlerin ellerinde tutulmaması gerektiğini kanıtladı.
Büyük değişiklikler geldi! Huatai Securities dünya çapında profesyonel yöneticiler seçer! Başkan ve başkan yardımcısını iptal edin, üst yönetim piyasa odaklı yönetimden çıkın, yürütme komitesinin dokuz yetkisi vardır
Çok nadir! CICC 15 milyon müşterinin mevduatına el koymak mı istiyor? Devredilebilir tahvilin tahsisinden sonra devir bonosu tam ve zamanında ödenmezse, depozito da israf edilecektir. Suçlu kim?
aniden! Yüz milyar çevrimiçi kredi platformu patladı! 220.000 kişi gök gürültüsüne adım attı, iki gerçek kontrolör teslim oldu, 20 milyar piyasa değeriyle GEM şirketinde ticaretin acil olarak askıya alınmasına karıştı.
İşte cevap geliyor! "Açığa satış araştırma raporu" yayınlanan China Securities ne kadar "aşırı derecede değerlidir"? Faaliyet raporu yayınlandı ve yatırım bankası bir numaralı gelir kaynağı oldu
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
