Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu harekete geçti! Tek seferde 15 para cezası verildi, çok sayıda banka para cezasına çarptırıldı ve hatta 5 kişi yönetici olarak diskalifiye edildi
Çin Fon Haberleri muhabiri Yuan Xi
8 Kasım'da, Hubei Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu tek seferde 15 para cezası verdi. Ana ceza birimleri ve şahıslar, Çin Sanayi ve Ticaret Bankası, Çin Ziraat Bankası ve Çin Tüccarlar Bankası'nın il ve belediye şubeleri ve ilgili çalışanlarıydı. Bankalar ve şahıslara toplam 4,85 milyon para cezası verildi. Bunların arasında, üç banka 4.4 milyon yuan para cezasına çarptırıldı ve 9 banka çalışanı 450.000 yuan para cezasına çarptırıldı. Yasadışı ticaret finansmanı faaliyetleri nedeniyle beş kişinin banka yöneticilerinden diskalifiye edildiğini belirtmekte fayda var. Fon yöneticisinden alınan ön istatistiklere göre, dün itibarıyla yıl içinde toplam 28 kişi banka yöneticisi olarak diskalifiye edildi.
ICBC Shiyan 3,3 milyon yuan tutarında büyük bir para cezası aldı
Dün Hubei Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu tarafından verilen 15 para cezası arasında ICBC Shiyan Şubesi en büyük para cezasını aldı ve düzenlemeleri ihlal ederek sahte ticaret finansmanını ele aldığı için 3,3 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu tarafından verilen para cezaları arasında, mevzuata aykırı olarak yanlış ticaret finansmanını ele alan çok sayıda ceza vakası yoktur ve fon yöneticisi kasıtlı olarak ilgili belgelere danışmıştır. Bu yılki "Çin Döviz Alım Satımının" 16. sayısına göre ticaret finansmanı, ithalat ve ihracat ticaretiyle ilgili bir finansal işlemdir ve bankalar tarafından ithalatçılara ve ihracatçılara sağlanan ticari uzlaştırma ile ilgili kısa vadeli finansman veya kredi olanaklarını ifade eder. Yurt içi ve yurt dışı döviz kurları ile faiz oranlarındaki farklılıklar karlı olduğunda, ekonomi durgunluk içinde ve kurumsal krediler zor olduğunda, bazı işlem birimleri döviz yönetimindeki kör noktalardan ve zorluklardan yararlanmaya çalışacak ve mal akışı ile fon akışı arasındaki tutarsızlık biçimini kullanacaktır. Ticaret finansmanı adına gerçek emtia işlemleri, hayali sözleşmeler, belgeler ve diğer malzemeler için hiçbir talebin olmadığı arka planda, arbitraj yapmak. Bu nedenle, sahte ticaret finansmanına gerçek işlem geçmişi olmayan ticaret finansmanı da denir.
"Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetleme ve İdare Yasası" nın (bundan böyle "Bankacılık Düzenleme Yasası" olarak anılacaktır) 46 (5). Maddesinin ilgili hükümlerine göre, ICBC Hubei Şubesi yetersiz denetim ve yönetim nedeniyle düzenlemeleri ihlal etmiştir. Sahte ticaret finansmanı sorunlarını ele almak, 500.000 yuan para cezasına çarptırıldı; Ziraat Bankası Wuhan Dongxihu şubesi, beş seviyeli hatalı kredi sınıflandırması nedeniyle 300.000 yuan para cezasına çarptırıldı; Çin Tüccarlar Bankası Wuhan şubesi, kredi mektubu işini yürütürken ticaret geçmişinin gerçekliğini tam olarak gözden geçirmediği için 300.000 yuan para cezasına çarptırıldı .
Beş banka yöneticisi diskalifiye edildi
ICBC Shiyan şubesinin ve dört şubesinin üst düzey yöneticilerinin, mevzuata aykırı olarak sahte ticaret finansmanıyla uğraşmaktan üst düzey yönetici olarak diskalifiye edildiğini belirtmek gerekir. "Bankacılık Düzenleme Kanunu" Madde 48 (2) ve (3), "Bankacılık Finans Kuruluşları Yöneticilerinin (Yönetim Üyeleri) ve Üst Düzey Yöneticilerinin Niteliklerine İlişkin İdari Tedbirler" Madde 28 (1) 'e göre İlgili düzenlemelere göre Wang Moutao, ICBC Shiyan şubesi tarafından yasadışı ticaret finansmanı işlemesi nedeniyle 6 yıl üst düzey yönetici olarak diskalifiye edildi ve 50.000 RMB para cezasına çarptırıldı.
Çin Shiyan Şubesi Sanayi ve Ticaret Bankası'ndan Xie, Çin Sanayi ve Ticaret Bankası Shiyan Şubesi Chengzhong Şubesinden Xu Xia, Çin Sanayi ve Ticaret Bankası Shiyan Şubesi Wuyan Şubesinden Zheng Mouping ve Çin Sanayi ve Ticaret Bankası Shiyan Şubesi Renmin Road Şubesi'nden He Mou tüm düzenlemeleri ihlal etti. Yanlış ticaret finansmanı ihlallerinin ele alınması denetim ve yönetimden sorumludur ve Hubei Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu, üst düzey yöneticilerin niteliklerini 5 yıllığına iptal etti ve 50,000 yuan para cezasına çarptırıldı.
"Bankacılık Düzenleme Yasası" Madde 48 (2) 'nin ilgili hükümlerine göre, Guo Moucheng, ICBC Shiyan Şubesi, ICBC Shiyan Şubesinin yasadışı ticaret finansmanı işlemesinin denetiminden ve yönetiminden sorumluydu ve 50,000 yuan para cezasına çarptırıldı; Wei, ICBC Shiyan şubesinin yasadışı ticaret finansmanı işleminin denetiminden ve yönetiminden sorumluydu ve 50,000 yuan para cezasına çarptırıldı; Ren Moubo, ICBC Shiyan şubesinin yanlış ticaret finansmanını yasadışı olarak ele almasının ihlalinden sorumluydu. Denetim ve yönetimden sorumluydu ve 50,000 yuan para cezasına çarptırıldı; Hu Mou, ICBC Shiyan şubesinin sahte ticaret finansmanı ile ilgili ihlalinin denetiminden ve yönetiminden sorumluydu ve 50,000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Ayrıca China Merchants Bank'ın Wuhan şubesinin iki çalışanına da uyarılar verildi. Zhu, China Merchants Bank'ın Wuhan Şubesi'nin ticari geçmişin gerçekliğini sıkı bir şekilde incelemediği için ihlallerinden sorumludur ve bir uyarı almıştır; Li Merchants Bank Wuhan Şubesi'nin ticari geçmişin gerçekliğini kesinlikle gözden geçirmeme ihlalleri için Davranışlar yönetimden sorumludur ve uyarılara tabidir.
Yıl içinde 28 kişi banka yöneticisi olarak diskalifiye edildi
Son yıllarda, bankacılık kurumlarını cezalandırmanın yanı sıra, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, bankayla ilgili sorumlu personele yönelik cezalarını da önemli ölçüde artırmıştır. Pek çok banka şubesi başkanı veya başkan yardımcısı, görevlerini ihmal etmeleri veya yasadışı ve düzensiz konulara aktif katılımları nedeniyle müdür ve yönetici pozisyonlarından diskalifiye edilmiştir. ömür boyu Bankacılık yapmak yasaktır. Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu tarafından açıklanan cezalara ilişkin ön istatistiklere göre, 8 Kasım itibarıyla, yıl içinde toplam 28 kişi üst düzey banka yöneticisi olarak diskalifiye edilmişti ve ihlallerin ana nedenleri arasında kredi işi ihlalleri yer alıyordu.
Örneğin, bu yıl 29 Ağustos'ta Liu, Xinfa Kredi Kooperatifinin yasa ve düzenlemelerine aykırı olarak kredi vermekten doğrudan sorumluydu ve Heihe Şehri Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu karar verdi ömür boyu Banka yöneticilerini diskalifiye etmek ve ömür boyu Bankacılık işleriyle uğraşmak yasaktır.
Bu yılın 9 Temmuz günü, Keshan Runsheng Rural Bankın kredilerinin "üç teftişinde" görevini ciddi şekilde yerine getiremediği için Jia, kılık değiştirmiş bir aşırı yoğunlaşma biçiminde kredi verme konusunda liderlik sorumluluğunu üstlendi. Qiqihar Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu karar verdi. ömür boyu Yöneticilerinin ve üst düzey yöneticilerinin diskalifiye edilmesi; Ding Mou, Keshan Runsheng Rural Bank kredilerinin "üç kontrolünde" görevlerini ciddi şekilde yerine getirememesi ve verilen kredilerin kılık değiştirmiş aşırı yoğunlaşması nedeniyle 10 yıl boyunca yönetici ve üst düzey yönetici olarak diskalifiye edildi.
Bu yıl 13 Mayıs'ta, Bay Bao, Zhenlai Kırsal Ticaret Bankası'nın ön kredi soruşturmasının yetersiz soruşturmasından ve kredi fonu ödemesinin yetersiz yönetiminden sorumluydu. Jilin Eyaleti Baicheng Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu karar verdi. ömür boyu Onları üst düzey yönetici olarak diskalifiye edin ve yasaklayın ömür boyu Bankacılık sektöründe çalışmak. Bu yıl 19 Nisan'da Wang, Chongqing Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu tarafından rüşvet aldığı ve yasadışı olarak borç verdiği için tutuklandı. ömür boyu Üst yönetim niteliklerinin iptal edilmesi ve ömür boyu Yasaklandı.
Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun Sincan Denetim Bürosu, bu yıl 15 Ocak'ta, üst düzey yöneticilerin niteliklerini iptal etmek için bir emir yayınladı ve ömür boyu İş yasağına ağır cezalar. Postal Savings Bank of China'nın Hotan şubesinin eski başkan yardımcısı He Mougeng, iki yıllık üst düzey yönetici olarak diskalifiye edildi ve Çin Postal Savings Bank of Hotan şubesinin eski başkanı Ling Mousheng, esas olarak yönetmelikleri ihlal ederek üç yıllık üst düzey yönetici olarak diskalifiye edildi. Bunun nedeni şudur: kredi işletme kredisi incelemesinde gerekli özenin yapılmaması, çalışanların anormal davranışlarının soruşturulmasında durum tespiti yapılmaması ve kredi işinin iç kontrol ve yönetiminde gerekli özenin yapılmaması ve ihtiyatlı işlem kurallarının diğer ciddi ihlalleri doğrudan liderlik sorumluluğunu taşır. China Postal Savings Bank'ın Hotan şubesinin başkan yardımcısı Awuti ve Çin Posta Tasarruf Bankası'nın Luopu İlçe şubesinin eski başkan yardımcısı Xiao yasaklandı. ömür boyu Bankacılık sektöründe faaliyet gösteren ana ihlaller, kredi işinin iç kontrolünde gerekli özeni göstermeme ve banka kartı işini düzenlemelere aykırı olarak ele alma gibi ihtiyatlı işlem kurallarının ciddi ihlallerinde doğrudan yönetim sorumluluğudur.
Editör: Kaptan
"
Çin Fon Haberleri: Raporlama Fonu Dikkat herşey
Chinafundnews
Telif Hakkı Bildirimi:
"China Fund News", bu platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir, izinsiz yeniden basılması yasaktır, aksi takdirde yasal sorumluluk aranacaktır.
İşbirliği iletişim kişisini yeniden yazdırma yetkisi: Bay Yu ( telefon : 0755-82468670)
