Ruiyuan Fonu: Yatırımdaki bu 6 küçük şeyi anlamak isteyebilirsiniz
Kaynak: Ruiyuan Fonu
Pazar yükselirken daha iyimser olacağız, piyasa düştüğünde daha rahatsız olacağız.Nobel Ödülü sahibi Daniel Kahneman ve Amostowski'nin araştırması, sermaye kayıplarının neden olduğu acının derecesini gösteriyor Eşit kârın getirdiği zevkin iki katıdır.
Hisse senedi fonlarına yatırım yaparken bunlar normal duygulardır.Uzun zaman alırsak, öz kaynak fonlarının bazı özelliklerini anlarsak ve makul sermaye planlaması yaparsak, uzun vadeli yatırım her yatırımcı için bir seçim olabilir. Yatırım yöntemi.
01
Oynaklık öz sermaye yatırımının bir parçasıdır
Hisse senedi varlık yatırımında oynaklık normal bir durumdur ve buna bakmak için uzun zaman almamız gerekir.
Piyasanın geçmiş performansı gelecekteki eğilimi temsil etmese de, tarih bize borsa düşüşünün öz sermaye yatırımının kaçınılmaz bir parçası olduğunu söylüyor. Ancak başka bir açıdan, piyasa yükselmeye devam etmeyecek ve düşmeye devam etmeyecek.
Örnek olarak ABD S&P 500 endeksini ele alalım. 1977'den 2016'ya kadar olan veriler, son 40 yılda her yıl% 10'luk bir piyasa ayarlaması olacağını gösteriyor, ancak endeksin yine de% 75 oranında olumlu bir etkisi var. Geri dönüş ve her derin düzeltme, belirli bir süre içinde bir toparlanma ve potansiyel piyasa yükselmelerine neden olabilir.
Veri kaynağı: Capital Group, Rimes
Şekildeki verilerin de gösterdiği gibi sarı veri noktaları tek bir yıldaki en büyük düşüşü gösteriyor.Her yıl büyük bir düşüş olacağı görülebiliyor ancak bu, uzun vadeli piyasa performansı bir yana, o yıl bir kayıp olması gerektiği anlamına gelmiyor.
Çin pazarına bakarsak, Şangay ve Shenzhen 300 Endeksini örnek alırsak, aynı eğilim de gözlenmektedir.Her bir yılda inişler ve çıkışlar yaşanmasına rağmen, uzun vadede, pazarın büyük ayarlamalara girdiği zaman, muhtemelen Yeni yatırım fırsatları.
02
Kısa vadeli pazarı kimse doğru bir şekilde tahmin edemez
Kötümser olduğunuzda iyimser olun, iyimser olduğunuzda dikkatli olun
Sermaye piyasası karmaşık ve istikrarsız bir kaotik sistemdir ve ikinci dereceden bir kaostur. Kısa vadeli piyasa eğilimlerini doğru bir şekilde tahmin etmek zordur.
Uzun vadeli piyasa trendini doğru bir şekilde tahmin etmek tamamen imkansızdır ve kısa vadeli piyasa trendi de rastgele bir durumdur, bu yüzden piyasadan yeterince etkilenmemiz gerekir.
Olağanüstü performans, fikir birliği olmayan doğru tahminlerden gelir, ancak mutabakat dışı tahminler zor, doğru ve daha zordur ve gerçekleştirilmesi daha zordur. Fikir birliği tahminlerine şüpheyle yaklaşın ve mantıksal bir temele dayanan fikir birliği olmayan tahminlerde ısrar edin, çünkü bu genellikle fazla getirilerin kaynağıdır.
Piyasayı tahmin etmeye çalışmayın Bazı insanlar durgunluğun bitmek üzere olduğunu veya boğa piyasasının başlamak üzere olduğunu öngören zili beklemek istese de, sorun çanın asla çalmamasıdır. İşler asla çok net değildir, bir kez netleştiğinde artık çok geç demektir.
03
Ters yatırımı deneyin
Yatırım kararlarında duygulardan etkilenmeyin
Nobel Ekonomi Ödülü'nü kazanan Daniel Kahneman olarak, davranışsal ekonomi alanındaki temel katkısı, insanların finansal kararlar alırken genellikle mantıksız davranışlarda bulunmalarıdır.
Piyasa olaylarına karşı duygusal tepkiler tamamen normaldir. Piyasa düştüğünde, kaçınılmaz olarak gergin hissederiz, ancak duygularımız dalgalandığında bir karar verirsek, sonradan pişman olabiliriz. Richard Taylor ve bir başka Nobel ekonomi ödülü sahibi olan Werner De Bondt, 1985 yılında yaptıkları bir çalışmada, yatırımcıların hisse senetlerini kaybetme konusunda gittikçe daha kötümser hale geldiklerini ve karlı hisse senetleri konusunda daha karamsar hale geldiklerini buldular. Giderek daha iyimser hale geldiler ve hem iyi hem de kötü habere aşırı tepki veriyorlar.
Piyasanın olgunlaşmamışlığı ve aşırı duygusallık, böylesine büyük bir dalgalanmaya yol açtı ve ayrıca değer yatırımı için büyük fırsatlar sağladı. Yatırım hedefinin temelleri değişmediyse ve mükemmel bir şirketin özellikleri hala mevcutsa, yatırımın temel mantığı yine de devam edebilir.
Temel yatırım mantığını etkilemeyecek acil durumların veya kısa vadeli finansal veri değişikliklerinin etkisine çok fazla dikkat etmemize gerek yok. Benzer şekilde, fon ürünlerinin temelleri değişmediyse, piyasadaki kısa vadeli değişiklikler fon ürün yatırımı anlayışını ve yatırımın asıl amacını değiştiremez, daha sonra olumsuz piyasa faktörlerine aşırı tepki veremez ve yatırıma elverişli olmayan davranışlar sergileyemez.
04
Basit ve yürütülebilir bir plan geliştirin ve ona bağlı kalın
Örneğin, okumak ve koşmak gibi sabit yatırım
Bir yatırım planı oluşturmak ve buna bağlı kalmak, kısa vadeli yatırım kararları vermekten kaçınmanın başka bir yoludur - özellikle de piyasa çöktüğünde.
Kısa vadeli zamanlama, aslında, çoğu durumda gerçekten para kazanmamıza yardımcı olmaz, ancak pazar noktalarının muhakemesi ve tahmininde enerjimizin çoğunu tüketir. Fon sabit yatırımı, Bay Market'in olumsuz etkisinin üstesinden gelmemize yardımcı olabilir.
Piyasadaki iniş ve çıkışlardan bağımsız olarak, fon düzenli olarak sabit miktarda para yatırır. Bu yaklaşım, piyasa zayıfken daha düşük fiyattan daha fazla fon payı satın alma ve piyasa yüksek olduğunda daha yüksek fiyattan daha az fon payı alma fırsatına sahip olma stratejisi yaratır. Zamanla her bir fon biriminin ödediği ortalama fiyat seyreltilecektir.
Fonlara yatırım yapmanın birçok yolu vardır. Artık birçok fon şirketi veya satış platformu aylık, haftalık ve günlük sabit tutarlara benzer yatırım yöntemleri sunmaktadır. Özel yatırım için tek seferde büyük miktarda para kazanamazsanız, fon yatırım yapacaktır. Ayrıca daha fazla biriktirmemize de yardımcı olabilir.
Buffett'ın dediği gibi: İyi bir yatırım, ıslak kar ve uzun eğimler bulmaktır. Ve "zaman + bileşik faiz", fonun sabit yatırımının kartopudur.Her yatırım döneminden elde edilen gelir, daha fazla yeni gelir elde etmeye devam etmek için anaparaya eklenir. Teorik olarak, yatırım süresi ne kadar uzunsa, bileşik faizin etkisi o kadar belirgin olur.
05
Kendi paranızı planlayın
Uzun vadeli yatırım bir seçenek olabilir
Çeşitlendirilmiş varlık tahsisini deneyin Bu kombinasyon karı garanti etmese de riskleri bir ölçüde azaltabilir. Yatırımları çeşitli varlık sınıflarında çeşitlendirerek, belirli bir tür varlık dalgalanmasının genel yatırım portföyü üzerindeki etkisini hafifletebiliriz. Toplam getiri oranı, tek bir yatırım ürününün en yüksek noktasına ulaşamayabilir, ancak buna göre en düşük noktaya ulaşmayacaktır.
Aslında, hisse senedi fonlarının kendisi de bir çeşitlendirme stratejisidir ve tek bir hisse senedinin bir sepet hisse senedi satın alarak genel yatırım üzerindeki etkisini azaltır.
Vanguard'ın 2012'de yayınladığı "Stratejik Varlık Tahsisi için Küresel Durum" araştırma makalesinde yer alan verilere göre: Çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyünün geri dönüşünde varlık tahsisinin katkısı ulaştı % 88, stok seçimi ve zamanlama sadece% 12'yi oluşturdu. Veriler, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki 518 dengeli fonun Ocak 1962'den Aralık 2011'e kadar olan aylık getirilerinden örneklenmiştir.
Yumurtaları bir sepete koymayın ve tüm sepetleri tek bir sepete koymayın.
06
Piyasa, uzun vadeli yatırımcıları ödüllendirme eğilimindedir
Uzun vadeli bir perspektif sürdürmek her zaman önemlidir. Hisse senetleri kısa vadede yükselme ve düşme olasılığına sahip olsa da, süreyi uzattığımızda tüm piyasanın bize daha iyi bir getiri sağlayacağını ancak bu biraz daha fazla zaman anlamına gelebilir. Fiyatlar değer etrafında dalgalanır ve fiyatlar sonunda değeri yansıtır, ancak yansıtma zamanı belirsizdir, bu nedenle uzun vadeli vurgu yapıyoruz.
Denizaşırı duruma bakıldığında, sermaye grubu başka bir istatistik yaptı: S&P 500 endeksini örnek alarak, ekonomik durgunluk ve savaş gibi aşırı faktörleri de hesaba katarak, endeksin 1937'den 2018'e kadar tüm 10 yıllık dönemlerin ortalama yıllık ortalaması var. Getiri de% 10.43'e ulaştı.
Yurtdışındaki durumla Çin'i karşılaştırdığınızda, Çin'in iyi performans gösterdiğini göreceksiniz. Fonu örnek olarak ele alırsak, tüm fonların toplam getirisini temsil eden Çin Menkul Kıymetler Fonu Endeksi, yıllık% 12 getiri ile 2003'ten Haziran 2019 sonuna kadar 5 kattan fazla toplam getiri sağlıyor. Spesifik olarak, CSI Karma Fon Endeksinin aynı dönem içinde yıllık% 13,22 getirisi vardır ve CSI Hisse Fonu Endeksi aynı dönem içinde% 12,86 yıllık getirisine sahiptir.
Bu bakış açısına göre, geçmiş istatistiklere dayanarak, öz sermaye fonları ve ilgili öz sermaye varlıkları gerçekten de çeşitli büyük varlıkların uzun vadeli getirilerine yol açmıştır.
Hisse senedi fonlarının özelliklerini anlarsak, uzun vadeli hedeflerimizi ve planlarımızı göz önünde bulundurursak, kendi finansman düzenlemelerimizi rasyonel bir şekilde planlarsak, uzun vadeli yatırımlar yaparsak ve yatırımları tersine çevirirsek, belki bu küçük şeyler uzun vadeli yatırımımızın başlangıcı olabilir.
