Para biriktirmek istemiyorsunuz: Poste Bank of France nakit depolama işini sıkılaştırıyor
Yazar: Lu Jia, Fransa'daki Çin savaş alanından transfer edildi (ID: DailyFR)
Paris, 1 Mart (Lu Jia) Fransa Posta Bankası, kara para aklama suçlarıyla mücadele etmek amacıyla, cari hesaplar, cari hesaplar (CCP) ve A tipi mevduat hesapları (canlılar A) için nakit saklama düzenlemelerinin sıkılaştırıldığını duyurdu. Fransız Posta Bankası'nın 17.000 iş yeri ve 10.3 milyon müşterisini içeren yeni düzenlemeler 24 Şubat'ta yürürlüğe girecek.
"Paris" raporuna göre, bu French Post Group iştiraki, 30 gün içinde, banka gişesine 1.500 Euro'dan daha az nakit yatırmak için kimlik belgesine ek olarak, bir fon kaynağı kanıtı gerektiğini açıkladı; 1501 euro ile 10.000 euro arasındaki nakit para için, faturalar, miras kalan mülkün noter tasdikli belgeleri vb. Buna ek olarak, 1.500 Euro'dan fazla nakit saklama işinin kişi veya yasal temsilci tarafından yürütülmesi gerektiği ve belirlenen bir temsilci tarafından ele alınamayacağı bir kısıtlama.
France Post Bank, nakit depolama işinin eşiğini yükseltmenin uyuşturucu ve hırsızlık gibi yasa dışı faaliyetlerle ilgili nakit mevduatları daha iyi kontrol etmeye, dolandırıcılık riskini azaltmaya ve kara para aklamayla mücadeleye yardımcı olacağını belirtti.
Fransız "Para ve Finans Kanunu", bankaların "her zaman tetikte olmasını" ve "bu işlemlerin müşterinin durumuyla tutarlı olmasını sağlamak için gerçekleştirilen işlemleri dikkatlice incelemesini" gerektirir. Diğer bir deyişle, tüm şüpheli nakit mevduatlarını ve kaynaklarını tespit etmekten banka sorumludur. 2019'da Fransız Posta Bankası, büyük bir kara para aklama davasına karıştı ve "uyanıklık görevini yerine getiremedi" olarak kabul edildi ve 50 milyon avroluk rekor bir para cezasına çarptırılarak bankayı korkularla baş başa bıraktı.
Nakit depolama düzenlemelerini sıkılaştırmanın yanı sıra, nakit ödeme makinesini müşterilerinin mümkün olduğunca mevduat iş operasyonlarını yürütmek için kullanabileceğini umduğunu ifade eden Fransız Posta Bankası, etkinlik sonrasında Fransız Ekonomi ve Maliye Bakanlığı'na bağlı kara para aklamayı önleme kurumunun (Tracfin) gerekliliklerine göre gözden geçirileceğini ifade etti.
Fransız Bankacılık Federasyonu'nun (FBF) nakit işlemlerine ilişkin katı düzenlemeleri vardır. Gişede nakit çekme için bir üst sınır yoktur, ancak şüpheli durumlarda banka müşterilerden fonların kaynağını kanıtlamalarını isteme hakkına sahiptir. Fransa'da yaşayan tüm kişiler (gerçek kişiler ve tüzel kişiler dahil), işletmeler arasında veya bireyler ile işletmeler arasında, nakit işlemler üst limit olarak 1.000 Euro'ya tabidir. Bireyler arasındaki nakit akışında bir üst sınır yoktur, ancak yetkililer, haklarını ve çıkarlarını korumak ve bankalardan para çekme işleminin yasallığını kanıtlamak için "yazılı" kanıt bırakılmasını tavsiye etmektedir. Vergi merkezinde nakit ödeme 300 Euro ile sınırlandırılmıştır.
