47 trilyonun sırrı açığa çıkmak üzere, bazı görünmez zenginler titriyor
Son zamanlarda, bir İsviçre bankasının koşulsuz olarak müşteri gizliliğini korumama kararı aldığı haberi, yurtiçi ve yurtdışında şoklara neden oldu.
Yüzlerce yıldır, İsviçre bankacılık endüstrisi dünyaca ünlü gizlilik sistemine güvendi ve bir keresinde dünyanın üçüncü büyük ekonomisi olan Japonya'nın GSYİH'sından daha fazla olan 6.8 trilyon ABD doları değerindeki küresel varlıkları yönetti.
Şimdi bu sistem parçalanma belirtileri gösterdiğine göre, birçok insan bundan korkuyor, ancak birçok ülke onun için neşelenmeye başlıyor.
Eser sahibi: Li Yanlei
Resim: Görsel Çin
Kaynak: Çin İşletme Stratejileri
Gizlilik, İsviçre bankacılığında eski bir gelenektir , Yüzlerce yıllık bir geçmişe sahiptir.
16. yüzyılda, Avrupa'daki dini reform hareketi tüm hızıyla devam etti ve zulüm gören Protestanlar mülk almaya, ülkelerinden Cenevre, İsviçre'ye kaçmaya ve paralarını yerel bankaya yatırmaya zorlandı.
İnsanlar başka ülkelere kaçmış olsalar da, onların kendi ülkeleri tarafından soruşturulması ve zulmü durmadı. Yakalandığında, sonuçları felaket olacak.
Yeni durum yeni bir iş doğurdu: İsviçreli bankacılar, bu kaçan Protestanlar için mülklerini korumak için bir emanetçi bilgi gizliliği sistemi kurdu ve bu, İsviçre bankacılık gizlilik sisteminin başlangıcını açtı.
Gizlilik sistemi sayesinde, İsviçre bankacılık endüstrisi, paralarını İsviçre bankalarına yatıran çok sayıda müşterinin beğenisini kazandı. Bundan ilham alan İsviçre bankacılık sektörü, müşteri bilgilerinin gizliliğine de daha fazla önem veriyor.
1713 Cenevre Konferansı'nda İsviçre bankacılık endüstrisi, banka personelinin müşteri bilgilerini kaydetme hakkına sahip olduğunu açıklığa kavuşturarak müşteri bilgileriyle ilgili ek düzenlemeler yaptı, ancak belediye meclisinin onayı olmadan bunları kendileri dışındaki üçüncü şahıslara ifşa etmemeleri gerektiğini açıkladı.
Bu düzenlemeler gizlilik sistemini daha katı hale getirir ve İsviçre Banka Gizlilik Yasasının öncülü olarak bilinir.
1930'larda Avrupa başka bir çalkantılı döneme girdi.
Naziler iktidara geldi ve Yahudiler kitlesel zulüm gördü. Dünyanın en kârlı Yahudisi olarak bilinen o, büyük miktarda parayı gizliliğiyle tanınan İsviçre bankasına transfer etti. Naziler, Alman vatandaşlarının tüm yabancı mülklerini ülkeye devretmelerini talep ettiklerini, aksi takdirde ağır şekilde cezalandırılacaklarını öğrendiklerinde öfkelendiler.
Gestapo, hedeflerine ulaşmak için İsviçre bankasının sıradan müşterileri gibi davranarak birinin (Naziler tarafından şüphelenilen bir kişinin) hesabına para yatırdığını iddia etti. Para yatırma işlemi başarılı olduğunda, kişinin bir İsviçre bankasında hesabı olduğunu kanıtladı.
Bu şekilde birkaç Alman bulundu ve acımasızca idam edildi.
Bu olumsuz etkiyi ortadan kaldırmak ve Yahudi mevduatlarının kaybını önlemek için Swiss Bank, müşteri bilgilerinin gizliliğini daha da güçlendirmeye kararlı.
1934'te İsviçre, Batı'daki ilk bankacılık yasası olan Banka Gizliliği Yasasını kabul etti. İsviçre bankacılık endüstrisini yöneten bu temel yasa, banka müşteri bilgilerinin gizliliğini en üst düzeye çıkarmıştır.
Nazilerin hesap doğrulaması için sıradan müşterilerin kimliğine bürünmesinden mi endişeleniyorsunuz? Yasa, herhangi bir mevduat sahibinin bir İsviçre bankasında gerçek ad yerine takma ad, kod veya çift numara kullanılsa bile güvenli ve uygun olduğunu düşündüğü bir şekilde hesap açabileceğini şart koşuyor.
Banka personelinin sızıntıları konusunda endişeli misiniz? Yasa, herhangi bir banka çalışanının gizlilik ilkesine kesinlikle uyması gerektiğini, aksi takdirde ağır şekilde cezalandırılacağını öngörür. Bir banka çalışanını müşteri ve banka bilgilerini ifşa etmesi için cezbeden üçüncü bir kişi, 6 aydan 5 yıla kadar hapis ve 50.000 franka kadar para cezasına çarptırılacak.
Diğer insanların banka hesaplarına baskı yapmak için güç kullanmasından mı endişeleniyorsunuz? Yabancılar ve yabancı hükümetlerden bahsetmeye bile gerek yok, İsviçre'deki hükümet başkanları ve mahkeme başkanları, emanetçinin bir suç işlediğine dair kanıt olmadıkça, herhangi bir kişinin İsviçre bankalarındaki mevduatına müdahale, soruşturma ve işleme hakkına sahip değildir.
Yukarıdaki yasal hükümlere ek olarak, büyük İsviçre bankaları da gizlilik konusunda çok çalışmaktadır.
İsviçre'de, bazıları gölün dibinde ve bazıları da yüksek Alpler'in derinliklerinde olmak üzere birçok gizli yer altı tonozunun bulunduğu söyleniyor. Bu kasaların sahipleri büyük bankalardır.
Müşteri gizliliğini daha iyi korumak için, İsviçre'de özel depolama hizmetlerinde uzmanlaşmış birkaç banka da bulunmaktadır.
Bu bankaların daha katı gereksinimleri var, sadece fotoğraf çekmelerine izin verilmiyor, adlarını söylemiyorlar ve hatta tabela bile koymuyorlar. Özel hesaplarla ilgilenen personel de iki veya üç kıdemli personel ile sınırlıdır ve bu kişiler kesinlikle güvenilirdir, profesyonel olarak eğitilmiştir ve çoğu babasının işini miras alır. İşin yürütülmesi sürecinde, diğer personel karışmayacaktır.
Yüzlerce yıldır gizlilik çalışmasından ödün vermeyen, katı yasal kısıtlamalarla birlikte UBS, "dünyanın en güvenli bankası" haline geldi.
Bu altın burcun dikkatini çeken, sadece zulüm gören Yahudiler değil, dünyanın her yerinden mahremiyetlerinin kesinlikle gizli tutulmasını isteyen giderek daha fazla ünlü ve zengin insan, İsviçre bankalarına büyük miktarda para yatırmayı seçiyor.
Bu müşteri akışı, İsviçre bankacılık endüstrisinin refahını ortaklaşa destekleyerek, sadece 40.000 kilometrekareden fazla olan bu küçük ülkeyi dünyanın en büyük finansal offshore merkezi haline getirdi.
İsviçre Bankacılar Birliği tarafından yayınlanan yıllık rapora göre, 2014 yılı sonu itibarıyla İsviçre bankacılık sektörünün küresel varlık yönetimi, yarısı yabancı varlık olmak üzere toplam 6,8 trilyon ABD doları oldu.
Ancak müşterilerin gizliliğini korumak iki ucu keskin bir kılıçtır.Müşterilere mal güvenliğini getirirken aynı zamanda suçlular tarafından da kolayca kullanılabilir ve kir saklanacak bir yer haline gelir.
Örnek olarak 2. Dünya Savaşı sırasında zulüm gören Yahudileri ele alalım: İsviçre bankası mallarını koruduğu ve hatta birçok can kurtardığı halde, bu gizlilik sistemi Naziler tarafından sıklıkla kullanılıyordu.
O dönemde Nazilerin özel isimlerle tuttukları hisse senetleri ve tahviller gizlice İsviçre bankalarına transfer edildi ve Naziler ve SS liderlerinden büyük miktarlarda paralar da gizli İsviçre banka hesaplarına yatırıldı.
Bütün bunlar, bankanın gizlilik sisteminin kaynak istememesi nedeniyle oldu, bir yandan müşterilerin gizliliğini korurken, diğer yandan Nazilere şemsiye de sağladı.
Sadece Naziler değil, gizlilik sistemi sayesinde ünlüler, varlıklı kişiler, dünyanın her yerinden girişimciler ve hatta dünyanın her yerinden politikacılar ve çete liderleri Swiss Bank'ın müşterisi oldular ve burada birçok meşru veya bilinmeyen varlıkları depoladılar.
Eski Filipinler Devlet Başkanı Marcos, eski Irak Cumhurbaşkanı Saddam ve eski Libya lideri Kaddafi ... hepsi Swiss Bank'ın önemli müşterileri oldular.
Bu nedenle, İsviçre gittikçe daha fazla vergiden kaçınma, kara para aklama skandalları, politikacı yolsuzlukları, teröristler vb. İle bağlantılı hale geldi ve "kara para aklama kutsal topraklar" gibi utanç verici bir "şapka" olarak etiketlendi ve çeşitli ülkelerin hükümetleri tarafından eleştirildi.
2008 yılında, İsviçre'nin en büyük bankası UBS'ye (UBS), vergi kaçakçılığında müşterilere yardım ettiği için ABD yetkilileri tarafından dava açıldı. Bu nedenle UBS, 780 milyon dolara kadar para cezası ödedi ve bir anlaşmaya varmadan önce ABD'ye 4,450 müşterinin adını verdi.
Amerika Birleşik Devletleri ayrıca Weigreen Bank'ı vergi kaçırmakla suçladı ve bu da sonunda iki yüz yıldan fazla bir geçmişe sahip bu eski bankanın çökmesine neden oldu. Ayrıca MediBank AG ve LBBW (Schweiz) AG gibi İsviçre bankaları da mahkemeye çıkarıldı.
Sadece Amerika Birleşik Devletleri değil, birçok Avrupa ülkesi de İsviçre bankacılık endüstrisinin gizlilik sisteminden şikayet etti ve İsviçre'den banka gizliliği maddesini revize etmesini istediler, aksi takdirde İsviçre OECD "kara listesine" koyacak ve ekonomik yaptırımlar ve misilleme önlemleri alacaktı.
Uluslararası toplumdan gelen muazzam baskı karşısında, İsviçre bankacılık endüstrisi uzlaşmamış olsa da, yalnızca adım adım uzlaşabilir.
2004 yılında, İsviçre bankacılık sektörü isimsiz transferleri yasakladı.
2013 yılında İsviçre, ABD Yurtdışı Hesap Vergilendirme Yasasını uygulamaya başladı ve İsviçre'deki ABD vatandaşlarının hesap bilgileri artık gizli değil.
2014 yılında, aralarında İsviçre ve Çin'in de bulunduğu 47 ülke, otomatik bilgi alışverişi için yeni bir küresel standart uygulama sözü veren Vergi Konularında Otomatik Bilgi Alışverişi Bildirisi'ni imzaladı.
Bu yılın Eylül ayı sonunda, İsviçre Vergi İdaresi, bazı ülke ve bölgelerdeki vergi makamlarıyla yaklaşık 2 milyon adet mali hesap bilgisi alışverişinde bulundu. Tarihte ilk defa bu, yani 300 yıldan fazla bir süredir devreden İsviçre banka gizlilik sisteminin tarihe geçtiği anlamına geliyor.
İsviçre bankacılık endüstrisi artık koşulsuz olarak müşteri gizliliğini korumuyor, bu da birçok ülkenin dört gözle beklediği bir şey.
Daha önce, İsviçre birçok insanın gözünde bir "vergi cenneti" ve "kara para aklama sığınağı" olarak görülüyordu. Paramı buraya koymak istiyorum, faiz indirimi olmasa bile, umursamıyor bile. İsviçre bankacılık sektörü çok para kazandı.
Ancak İsviçre bankalarının elde ettiği muazzam kârların arkasında, birçok ülkenin sermaye kaçışıyla karşı karşıya olması ve çıkarlarının zarar görmesi yatıyor. İsviçre Vergi Dairesi'nin hesap bilgilerini takas etme hareketi, herkesin mülkünü güneşe maruz bıraktı.
İsviçre bankalarına büyük miktarlarda para yatıran muazzam vergi kaçakçıları, dünyanın dört bir yanından yozlaşmış yetkililer, kötü teröristler, diktatörler ... geceleri uyanacaklar çünkü haksız elde edilmiş servetlerinin kaçacak hiçbir yeri olmayacak ve sonunda kendi ülkelerinden etkilenecekler. Yaptırımlar.
Genel olarak konuşursak, titreyenler dışında bu çok hoş bir şey. Bu gizlilik sisteminin çökmesiyle birlikte gelecekte Çin de fayda sağlayacak.
Son yıllarda, yolsuzluğun soruşturulmasına yönelik ülke içi çabalar daha önce görülmemiş bir hal aldı ve birçok kişi bunun için ağır şekilde cezalandırıldı. Ancak, yurtdışında kaçan bazı rüşvetçi memurlar, çalınan paralarını İsviçre bankalarında saklayarak onları yasa dışı hale getirdi.
Bu nedenle, Çin ve İsviçre 2014 yılında "Vergi Konularında Otomatik Bilgi Değişimi Bildirgesi" ni imzaladıklarında, birçok uzman, hukukta gerçekten uygulanıyorsa, Çin için yolsuzluğu izlemenin iyi bir şey olacağını söyledi.
Çin, İsviçre Vergi İdaresi tarafından açıklanan ilk veri değişimi listelerine dahil edilmese de, duyuruda 2019 yılına kadar veri değişim listesinin Çin dahil yaklaşık 80 ülkeye genişletileceğinden bahsediliyor.
Çin veri alışverişi listesinde göründüğünde, bu, bir Çinli kişinin İsviçre'de bir finansal hesabı olduğunda, İsviçre'nin bu kişinin finansal hesap bilgilerini Çin ile değiştireceği anlamına gelir.
Bu şekilde, yurtdışından kaçıp paralarını İsviçre bankalarına yatıran ya da İsviçre bankaları aracılığıyla vergi aklayan ya da kaçıran yolsuzluğa bulaşmış memurlar, haksız elde ettikleri servetlerini ifşa edecek ve buna göre cezalandırılacaktır.
Bu nedenle, İsviçre bankası müşterinin mahremiyetini koşulsuz olarak korumamaya karar verdiğinde, yerel netizenler patladı.
Bazı netizenler açıkça, bazı görünmez varlıklı insanların titrediğini söyledi; bazı netizenler, bu yozlaşmış memurların, para aklayıcıların ve vergi kaçakçılarının uzun zaman önce temizlenmesi gerektiğini söyledi.
Bu, insanların yozlaşmış memurlara, kara para aklamaya ve vergi kaçırmaya duyduğu nefreti yansıtıyor.
Mevcut yolsuzlukla mücadele yüksek baskı durumu altında, merkez bankası, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu ve diğer departmanların kara para aklama ve terörle mücadele finansmanın yeni durumuna işaret eden yeni düzenlemeler yayınladığı tahmin edilebilir. Çin ve İsviçre banka hesabı verilerinin değişimini anladığında, geçmişte yasadışı yollarla elde edilen görünmez ve gri servet güneşe daha fazla maruz kalacak ve saklanacak hiçbir yer kalmayacak.
