Aracı müşterinin hesabı masum bir şekilde donduruldu, 100.000 yuan geri çekilemedi ve üç şahıs emanet bankası para cezası aldı
Aijian Securities'deki bir hukuk anlaşmazlığının tetiklediği bir soruşturma zinciri, fon mevduat sahibi Hua Xia Bank'ı olayın odak noktası haline getirdi.
İlgili banka hesaplarının niteliklerinin kesin olarak ayırt edilememesi nedeniyle, Aijian Securities'in ticari uzlaştırma fonları dondurulmuş ve Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu tarafından Hua Xia Bank'a düzeltme emri verilmiştir.
12 Haziran'da Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, Hua Xia Bank'a bir para cezası verdi ve "yazılı bir düzeltme raporunun 3 ay içinde Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonuna sunulması gerektiğini. Hua Xia Bank, CSRC'nin düzeltilmesi ve kabulü tamamlanmadan önce üçüncü taraf müşteri işlem uzlaştırma fonlarını eklemeyecektir. iş. "
Basın zamanı itibariyle Hua Xia Bank yanıt vermedi.
Hua Xia Bank, yanlışlıkla aracı kurum müşteri hesapları sağladı
17 Ocak 2018 tarihinde, Aijian Securities bir hukuk anlaşmazlığına karıştığı için, Xi'an Şehri Yanta Bölgesi Halk Mahkemesi, Hua Xia Bank Şangay Şubesi ticaret departmanındaki Yüksek Halk Mahkemesi İnternet Uygulama Teftiş ve Kontrol Sistemi aracılığıyla Aijian Securities için bir soruşturma ve kontrol sistemi yayınladı. "Limited şirket (müşteri)" müşteri işlemi mutabakat fonu hesabının işleyişi yargısal olarak dondurulmuştur.
Öncelikle bu muayene ve kontrol sistemine bir göz atalım. 2015 yılında, Yüksek Halk Mahkemesi ve Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, "Halk Mahkemeleri ve Bankacılık Finans Kurumları Ağı İcra Teftiş ve Kontrol Çalışma Yönetmeliği" hakkında ortak bir bildirim yayınladı.
Bunlardan halk mahkemeleri, icra edilen kişinin banka hesaplarında, banka kartlarında, mevduatlarında ve diğer mali varlıklarında soruşturma ve kontrol tedbirleri olarak adlandırılan soruşturma, dondurma, kesinti gibi yaptırım tedbirleri almaktadır. Finansal kurumlarla özel hatlar veya finansal ağlar aracılığıyla bağlantı kurabilir, finansal kurumlara soruşturma ve kontrol önlemleri için veri ve elektronik yasal belgeler gönderebilir ve sonuç verilerini ve finansal kurumların soruşturma, dondurma, kesinti ve elden çıkarmalarının elektronik makbuzlarını alabilirsiniz.
Saklama bankası, mahkemenin icra edenle ilgilenebilmesi için müşteri bilgilerini soruşturma ve kontrol sistemine yükler .. Bu basit görünen eylemde yanlış olan nedir?
Basitçe ifade etmek gerekirse, Hua Xia Bank'ın üçüncü şahıs bir fon deposu olarak, Aijian Securities'in kendi fon hesabına ait bilgileri inceleme ve kontrol sistemine yüklemesi gerekiyordu, ancak aynı zamanda aracı kurumun müşteri işlem mutabakat hesabını da yükledi. Bu nedenle mahkeme, müşterinin hesabını da dondurarak müşterinin transferinin başarısız olmasına neden oldu.
Yukarıdaki olay, hesaptaki 10,731,940 yuan fonun 17 Ocak 16:00 ile 18 Ocak 17:00 arasında dondurulmasına neden oldu; Hesaptaki 5,365,970 yuan fon, 18 Ocak 17:00 ile 19 Ocak 19:00 arasında donduruldu. . 18 Ocak'ta, bir Aijian Securities müşterisi, "Menkul Kıymetler" den 100,000 yuan fon transfer etmeyi planladı, ancak hesap dondurulduktan sonra yetersiz kullanılabilir bakiye nedeniyle başarısız oldu.
Büyük bir bankadaki ilgili bir kişi, bir aracı Çin muhabirine, sistem sorunlarının, işlem personelinin "Oolong Parmağı" nın ve sansür liderlerinin sıkı bir şekilde kontrol etmemesinin benzer hatalara neden olabileceğini söyledi.
Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, "Hua Xia Bank, soruşturma sonrasında Aijian Menkul Kıymetler adı altında açılan müşteri işlem mutabakat fonu hesabını inceleme ve kontrol sistemine yükledi çünkü ilgili banka hesabı özniteliklerini kesin olarak ayırt edemedi ve menkul kıymetler şirketinin müşteri işlem takas fonlarının dondurulmasına neden oldu. "
"Menkul Kıymetler Kanunu hükümlerine göre, müşterilerin işlem ödeme fonları ve menkul kıymetleri kolayca dondurulamaz." Şangay'daki orta ölçekli bir aracı kurumda aracılık işinden sorumlu üst düzey bir yönetici, aracı kurum Çin muhabirine söyledi.
İşi askıya almak için sipariş düzeltme
Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, Hua Xia Bank'ın yukarıdaki durumu keşfettikten sonra, Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonuna zamanında rapor vermediğine inanmaktadır. Yukarıdaki davranış, "Müşteri İşlem Uzlaştırma Fonlarının Yönetimi için Önlemler" (CSRC Sipariş No. 3) Madde 21 ve Madde 29'un ilgili hükümlerini ihlal etti.
"Müşteri İşlemleri Uzlaştırma Fonu Yönetim Tedbirleri" nin 34. Maddesi hükümlerine uygun olarak Hua Xia Bank'a düzeltmeler yapılması, teknik sistemin iyileştirilmesi, fon saklama sorumluluklarının güçlendirilmesi ve bu tür sorunların tekrarlanmasının engellenmesi talimatı verildi. Hua Xia Bank, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonuna üç ay içinde yazılı bir düzeltme raporu sunacak ve Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu tarafından düzeltme incelemesinin ve kabulünün tamamlanmasından önce Hua Xia Bank, müşteri işlemi mutabakat fonlarına yeni üçüncü taraf saklama işini eklemeyecektir.
"Müşteri İşlem Mutabakat Fonları için İdari Tedbirler" Madde 21, menkul kıymet şirketleri, takas şirketleri, saklama bankaları ve takas bankalarının Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonunun gereksinimlerini karşıladığını veya müşteri işlem takas fonları için özel mevduat hesaplarıyla, rezervleri takas etmek için özel mevduat hesaplarını, Sermaye doğrulama hesabında büyük bir anormal durum meydana geldiğinde, CSRC'ye zamanında rapor vermelidir.
Madde 29 şunu öngörmektedir: Mevduat bankaları ve takas bankaları, menkul kıymet işlem takas fonlarının takası için hızlı, güvenli ve doğru takas hizmetleri sağlayacaktır.
Menkul Kıymetler Hukuku: Müşteri işlem uzlaştırma fonları kolayca dondurulamaz
Menkul Kıymetler Kanunu'nun 139. maddesine göre, menkul kıymet şirketi müşterilerinin işlem takas fonları ticari bankalara yatırılır ve her müşteri adına ayrı hesaplarda yönetilir. Spesifik önlemler ve uygulama adımları Devlet Konseyi tarafından belirlenir.
Bir menkul kıymetler şirketi, müşterinin işlem ödeme fonlarını ve menkul kıymetlerini kendi mülküne dahil etmeyecektir. Herhangi bir birim veya bireyin, müşterilerin işlem takas fonlarını ve menkul kıymetlerini herhangi bir şekilde kötüye kullanması yasaktır. Bir menkul kıymetler şirketi iflas ettiğinde veya tasfiyeye girdiğinde, müşterinin işlem ödeme fonları ve menkul kıymetleri iflas mülküne veya tasfiye mülküne ait değildir. Müşterinin işlem ödeme fonları ve menkul kıymetleri, müşterinin kendi borcu veya kanunla öngörülen diğer koşullar nedeniyle haczedilemez, dondurulamaz, mahsup edilemez veya uygulanamaz.
Sınırlı etki
Bir bankanın denetçisi gazetecilere şunları söyledi: "Bu olay sektörle ilgili bir olaydır ve etkisi görece sınırlıdır. Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu tarafından cezalandırılabilir. Zamanında düzeltmek yeterlidir ve artık ihlal etmeyin."
2017 sonu itibarıyla, Hua Xia Bank'ın aracı iş geliri, yıllık 5,85 puan artışla% 31,28'e ulaştı. Ücret ve komisyon geliri, en büyüğü banka kartı ve varlık yönetimi işi olmak üzere 20,4 milyar yuan oldu ve saklama ve diğer emanet edilen işletmelerin ölçeği 969 milyondu. Yıllık bazda 0,78 puanlık düşüşle% 4,74 olarak gerçekleşti.
Banka-menkul kıymet saklama işinin cari ücret ve komisyon gelirinin 40bp civarında olduğu anlaşılıyor.Bu gelir seviyesine göre hesaplanan muhabir, Huaxia Bank'ın geçen yılki saklama işinin geliri yaklaşık 3,88 milyon oldu.
Hua Xia Bank'ın 2017'den 2020'ye kadar olan yeni üç yıllık stratejik planına göre Hua Xia Bank, "üç stratejik konumlandırma", "altı stratejik öncelik" ve "iki iş geliştirme stratejisi" ni netleştirdi.
Bunların arasında altı stratejik öncelik, finansal teknoloji yeniliğini teşvik etmek, perakende iş geliştirmeyi güçlendirmek, entegre iş düzenini iyileştirmek, bir "Beijing-Tianjin-Hebei Finansal Hizmetler Ev Sahibi Bankası" kurmak, "KOBİ finansal hizmet sağlayıcılarını" derinleştirmek ve yeşil finansal uzmanlık işleri oluşturmaktır.
İki ana iş geliştirme stratejisi, mevduatta ısrar etmek ve risk yönetimini güçlendirmektir.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
