"Stok varlıklarınız" nasıl teşhis edilir
Hepimizin bildiği gibi, "yatırım ve finansal yönetim, aynı sepete yumurta koyamazsınız." Bu nedenle, birçok yatırımcı sabit vadeli, banka varlık yönetimi, fonlar, döviz ve diğer ürünler gibi kendi varlıklarını çeşitlendirmiştir. Bununla birlikte, hiç bir soruyu düşündünüz mü? Sahip olduğunuz çeşitli varlıkların oranı makul mü? Servetin istikrarlı bir şekilde büyümesine yardımcı oluyor mu?
Bugün, Bay Sheng Cai size "mevcut varlık teşhisi" hakkında bir konuşma yapacak ve varlık tahsis stratejinizi bu bakış açısıyla test edecek.
Stok varlık teşhisi nedir? "Mevcut varlıkların teşhisi veya fiziksel muayenesi, müşterilerin sahip olduğu ürünlerle başlamak ve varlık sınıflandırmasından sonra, müşteriler tarafından tutulan çeşitli varlıkların oranını büyük varlıklar açısından incelemektir." Çin Sanayi ve Ticaret Bankası Pekin şubesinden sorumlu ilgili kişi, yani analiz Mevcut piyasa ortamında, bu oranın yatırımcının risk toleransı, elde tutma süresi, değer koruma ve takdiri ve diğer yatırım hedefleriyle eşleşip eşleşmediği ve müşterilerin servetinde istikrarlı bir artış elde etmeye devam etmelerine yardımcı olmak için buna göre uygun ayarlama önerileri sunup sunmadığı.
İlk olarak, "dört ana varlık türünü" nasıl doğru bir şekilde sınıflandıracağımızı netleştirmemiz gerekiyor.
Piyasada on binlerce finansal ürün var ve kompozisyon çok farklı, ancak yine de ürünün temel unsur özelliklerinden başlayabilir ve birçok ürünü kategorilere ayırabiliriz, böylece benzer varlıklara sahip ürünler benzer risk-getiri özelliklerine sahiptir ve diğer varlık türleriyle ilişkilidir. Düşük seks.
Finansal ürünler genellikle dört kategoriye ayrılır: nakit, tahviller, öz sermaye ve getiri, risk ve likiditenin üç unsuruna dayalı alternatifler.
Ardından, hisse senedi varlıklarının yapısını düzenli olarak gözden geçirmemiz gerekir.
Örneğin. 2013'ten 2018'e kadar dört ana varlık türünün yıllık getirileri incelendiğinde, beş yıllık dönem boyunca hiçbir varlık türünün karşılığında sürekli bir liderlik sağlayamayacağı görülmüştür.Büyük varlık türlerinin dönüşümlü olarak birbirini yönlendirmesi daha yaygındır.
2013 yılında nakit varlıklar, yıllık% 4,31 getiri oranıyla piyasaya öncülük etti. 2014 yılında öz sermaye varlıkları, 2015 sabit getirili varlıklar, 2016 alternatif varlıklar, 2017 özkaynak varlıkları ve 2018 yeniden sabitlendi. Gelir kategorisi önde gidiyor.
Piyasa değiştikçe, ancak hisse senedi varlık yapısını düzenli olarak gözden geçirerek ve çeşitli varlıkları makul bir şekilde düzenleyerek, müşterilerin risk tolerans aralığı içinde yatırım geliri gereksinimlerini karşılamanın ve servetin korunması ve takdiri hedefine ulaşmanın en büyük olasılığının elde edilebileceği görülebilir.
Peki, büyük ölçekli varlıkların kendi ihtiyaçlarımıza göre etkin bir şekilde tahsis edilmesini nasıl tamamlarız? Sektördeki pek çok kişi, piyasanın sürekli değiştiğini ve varlık yapısının zamanında teşhis ve bilimsel olarak ayarlanmasının kolay olmadığını, sıradan yatırımcıların kabiliyetine ve enerjisine güvenmenin yeterli olmadığını söyledi.
Şu anda, birçok ticari banka "akıllı varlık tahsisi sistemini" başlatmıştır ve yatırımcılar bu sistemi varlıkları rasyonel bir şekilde tahsis etmek için kullanabilirler.
Spesifik olarak, sistem genellikle dört ana varlık türüne karşılık gelen temel piyasaların nicel bir analizini yürütür, para piyasasındaki, hazine bonosu piyasasındaki ve borsadaki cari getirilerin tarihsel yüzdelik seviyelerini dikey olarak karşılaştırır ve para piyasası fonlarının ortalama getirisini yatay olarak karşılaştırır. Endeksin değerleme seviyesi, 10 yıllık Hazine bonosu getirisi ve Çin Menkul Kıymetler Endeksi, yukarıdaki üç varlık türünün mutlak ve göreli değerlerini kapsamlı bir şekilde değerlendirir ve model aracılığıyla nakit, tahvil ve hisse senedi gibi faiz getiren varlıkların tahsis oranını otomatik olarak belirler. Alternatif varlıklar genellikle% 0-5 deneyim dağıtım oranını kullanır.
