Yüz milyonlarca hapse girmekten korkmuyorum
Yazıyı bitirdikten sonra, Bayan G uzun bir süre duvara yaslanmış olarak durdu.Geçen yıl Mayıs ayında ortalıkta koştuğundan beri kendini bitkin hissetti ve şimdi sahnelenmiş bir sonuç olarak görülüyor, ancak yine de en ufak bir gevşemeye cesaret edemiyor. Boş sermayesi olmadığı için 6 milyon fonu var ve özel sermaye fonuna bastı. Ayda 80.000 yuan sermaye baskısı onu nefessiz bıraktı.
8 Eylül 2019 akşamı Shenzhen Nanshan Bilim ve Teknoloji Parkı'ndaki bir barda karmaşa vardı. Bir adam yere düşen ve cep telefonunu elinde kapmaya çalışan bir kadına bastırdı. Diğer iki kadın koşarak geçip adamı kırmaya çalıştı ama adam çaresizce cep telefonunu geri almaya çalıştı, kadının ellerini kıpırdatmadan ... aniden, sadece dinleyerek Bağırdı ve arkasından sıçrayan kadın kolunu ısırdı ve onun tarafından yere serilen kadın dışarı çıkmayı başardı. Şu anda, yanında hala soğuk gözlü bir izleyici çemberi vardı ve adam takviye çağırdı ve durum kızıştı ...
Bu adam, Shenzhen Zhongjin Guorui Fund Management Co., Ltd'nin (bundan sonra Zhongjin Guorui olarak anılacaktır) gerçek denetleyicisi olan Qin'dir. 7 Şubat 2020'de, para toplama sahtekarlığı şüphesiyle tutuklandı.
Bu konunun önceki durumuyla ilgili olarak, lütfen Securities Times'ın 22 Haziran 2019 tarihli özel raporuna bakın: 900 milyon varlık tuhaf bir şekilde ortadan kayboldu! Lisanslı Özel Sermaye'nin "Ani Ölüm" Soruşturması CICC Guorui: 500'den fazla yatırımcı gök gürültüsüne bastı ve kendi çalışanları da kandırıldı. Kısacası, 2011 yılında kurulan CICC Guorui'dir. Haziran 2014'te dosyalama ve tescilini tamamlayarak özel sermaye yatırım müdürü olmuştur. Her zaman zamanında ödenmiş ve aniden 22 Mayıs 2019'da "Kurumsal Hesap" adlı bir tasfiye bildirimi yayınlamıştır. İnternette neredeyse hiç para yok "ve toplam 900 milyondan fazla varlığı olan 500'den fazla yatırımcıya zamanında ödeme yapılamadı.
Qin tutuklanmış olmasına rağmen, yatırımcıların anaparayı geri almak için hala çok uzakta olduğu görülüyor. Bazı yatırımcılar, "Herkes böyle inatçı bir insanı görmenin nadir olduğunu söyledi. Her neyse, hapse girmeye istekli, ancak ödemek için parayı almak istemiyor." Dedi.
Tasfiye veya uzun planlı
Bayan S, CICC Guorui'ye 8 milyon yuan, ayrıca çevresindeki akrabaları ve arkadaşları, toplamda 30 milyon yuan'den fazla yatırım yaptı. Kazadan sonra konuyla ilgili gerçeğin izini sürmeye başladı.
"Bu ani bir fırtına değil, daha çok uzun planlı bir plan gibi." Bayan S, Qin'in başlangıçta iki arkadaşıyla ortaklaşa Zhongjin Guorui'yi kurduğunu, ana hisselerin Qin'in elinde olduğunu ve daha sonra bazı nedenlerden ötürü diğer iki ortağın ayrılıp yeniden başladığını öğrendi. Qin şu anda hisselerin% 99'unu elinde tutuyor. CICC Guorui broşüründe ve satış görevlisinin açıklamasında, Qin, China Merchants Bank'ın bir fon yöneticisidir ve on yıldan fazla fon yönetimi deneyimine sahiptir, ancak durum böyle değildir. O, profesyonel bir fon değil, yalnızca Çin Tüccarları altındaki bir fon için bir iş adamıdır. yönetici.
"Yatırımcıları gücüne ikna etmek için Qin, Qin'de birinin 350 milyon yuan'dan fazla depozito olduğunu açıkça belirten" Kişisel Mevduat Sertifikası "gösterdi. Qin ve iş ekibi, İlk günlerde bu belgenin şirketin mali gücünü gösterdiği defalarca gösterilmiş, ancak daha sonra bu mevduat belgesinin aslında başlangıçta bankadan aldığı bir banka kredisi olduğu ve daha sonra bazı nedenlerle geri çekilemediği öğrenilmiştir. Kendi adına, bankada yoktu ve Qin, karşılık gelen kredi faizini ödedi ve banka ona bu sertifikayı verdi. "Bu 350 milyon mevduat sertifikası ve CCB de fon saklama bankası olarak sertifikayı verdi. Bankanın resmi mührü ile birlikte dört yıllık ardışık net kar raporu, birçok yatırımcıyı CICC Guorui'nin gücüne ikna etti ve ona güvenle para yatırdı. Bu depozito makbuzunun varlığıyla ilgili olarak, Bayan S, belgenin taranmış bir kopyasını polise verdiğini doğruladı.
2013 yılından bu yana, CICC Guorui fon yaratmaya başlamıştır, bu tür nicel bir hedge fonudur ve yatırım hedefleri emtia futures'ları, altın ve dövizdir. CICC Guorui, sermayesinin% 20'sini, yatırımcıların ana şirketlerinin güvenliğini korumak için standart altı fonlar olarak yatırdığını iddia ediyor.Yatırımcılara her yıl% 10 ile% 15 arasında değişen sabit gelir sağlıyor ve fazlası fon şirketine ait.
Ek olarak, CICC Guoruinin iş komisyonları cömerttir ve yalnızca komisyondur. Bu iki yıllık bir yatırımsa, satış temsilcisi komisyonu tek seferde geri çekecektir. Miktar, toplam yatırımın% 8-% 10'u kadardır. Ardından yönetim ve diğer personel Başka bir% 2-% 4 al. CICC Guorui'nin satış ve yönetim personeli arasında, birçok insanın 10 milyondan fazla komisyonu var ve yöneticilerin komisyonu 20 milyondan fazla. Bu gelirler, çeşitli türlerde ihraç edilerek komisyon, iş payı, iş ödenekleri vb. Finansal ödeme fonlarını dengelemek için büyük miktarda sahte fatura veya makbuz kullanılır.
Yatırımcının sabit geliri ve satış komisyonu komisyonu, yatırımın beşte birini oluşturan bu iki kalemin toplamının yaklaşık% 20'sine ulaştı ve şirketin CICC Guorui'nin gelir ve işletme maliyetlerini henüz hesaplamadı.
CICC Guorui'nin yüksek geliri uzun süre hayatta kalabilir mi? Biliyorsunuz, hisse senedi tanrısı Buffett'in son 20 yılda bileşik getiri oranı sadece% 21 civarında.
CICC Guorui bir keresinde yatırımcılara China Construction Bank tarafından damgalanan ve yıllık gelirinin% 40'ın üzerine çıktığını gösteren bir net değer raporu sunmuştu. Yatırımcı, Çin İnşaat Bankası Shenzhen Futian Şubesi'nin resmi mührü ile CICC Huifu Kantitatif Fonu'nun günlük net değerini gösteren bir forma göre, formun başlangıç ve bitiş tarihleri 1 Ocak 2013 - 29 Nisan 2016 arasındadır. , Bu dönemde,% 40'ın üzerinde yıllık getiri oranıyla kârlılık devam etti. "CICC Guorui, ürünü dış dünyaya tanıtırken net değer raporunu defalarca gösterdi." Muhabir, sertifikanın damgalanması için China Construction Bank'ın Shenzhen şubesine bir mektup gönderdi. Banka, Futian şubesi tarafından yapılan doğrulamanın ardından "CICC" olmadığını söyledi. Futian Alt şubesi "Fu Niceliksel Fonun Günlük Net Değeri" resmi mührü kaydedildi.
Para nereye gitti?
Shenzhen polisi raporuna göre, başlangıçta davaya dahil olan toplam fon toplamanın 2.248 milyar yuan olduğu, yatırımcılara ödenen toplam anapara ve faizin 1.688 milyar yuan olduğu ve 560 milyon yuan'ın nerede olduğu bilinmiyordu.
Fonların düzenlendiği lisanslı özel yerleşimlerde, müşteri fonları neden kaybolur? Yatırımcıların parası üçüncü taraf bankaların gözetiminden nasıl kurtulur ve nihayetinde böylesine büyük bir kara delik yaratabilir?
"Başlangıçta temeli attı. CICC Guorui, Shenzhen İnşaat Bankası Donghai şubesinde bir özel sermaye fonu denetim hesabı açtı, ancak aynı zamanda şubede şirket adıyla bir şirket hesabı açtı. Bu şekilde, iki hesap oldukça benzer. Dört hane farklıdır. Müşteri ile sözleşme imzalanırken, sözleşmedeki yatırım fonlarını alan şirketin banka hesabı, şirketin emanet bankası tarafından denetlenen olağan hesap numarasıdır ve yatırım fonları, gözetim dışı olan, mutabık kalınan emanet bankası gözetim kapsamına girmemiştir. " Bazı yatırımcılar gazetecilere söyledi.
CICC Guorui'nin ürünü satma sürecinde, personel, yatırımcılara ürünün ağırlıklı olarak kantitatif yatırım için bir özel sermaye fonu olduğunu vurguladı ve sözlü ve roadshowlar yoluyla yerel ikincil pazara yatırım yaptı. Olaydan sonra Qin, fiili operasyonda, ürünün sözleşmede kararlaştırıldığı gibi Çin'in yerel menkul kıymetler piyasasına yatırım yapmadığını, ancak ürün fonlarını zimmetine geçirdiğini ve dış sermaye yatırımı, fiziksel yatırım ve hatta denizaşırı yatırımlara yatırım yaptığını itiraf etti. Tianyan Check'in verilerine göre, şu ana kadar 49'a kadar şirket Qin tarafından kontrol ediliyor.
Haziran 2019'da, patlayan 900 milyondan fazla fonun nerede olduğuna ilişkin olarak Qin, yatırımcılara şunları söyledi:
Faiz için 250 milyon yuan, çalışan komisyonları için 150 milyon yuan, şirketin önceki hissedar kayıpları için 200 milyon yuan (yani, ayrılmadan önce diğer ortakların neden olduğu zararlar); şirketin günlük işlemleri için 90 milyon yuan, yazılım geliştirme fonları için 30 milyon yuan; Kalan fonlar yatırım için kullanılır: Yunnan Modern Mining Exploration Co., Ltd.'de sermaye yatırımı; Jiaohe City Zhengyi Stone Co., Ltd.'de tamamen sahip olunan yatırım; Huashi Pharmaceutical Company'de tamamen sahip olunan yatırım; Hong Kong Fuying Menkul Kıymetlerinde yüzde yüz sahip olunan yatırım, vb. Başka küçük yatırım projeleri de var. Bu şirketlerin hiçbiri şu anda kâr sağlamıyor.
Bu ifade yatırımcılar tarafından tanınmadı. Yatırımcılar, Qin'in iki küçük erkek kardeşi, sınıf arkadaşları, karısı, karısının akrabaları vb. Dahil olmak üzere büyük miktarda fonun kişisel hesaplara aktarıldığını doğrulayarak öğrendiler. Aktarılan para miktarı çok büyüktü ve büyük miktarda fon yurtdışına transfer edildi.
"Yatırımcılar tarafından hesaplanan ödenmemiş miktarın 900 milyondan fazla olmasının nedeni, polis raporu ise 500 milyondan fazla. İki iddia var. Biri, bir aile konsorsiyumunun CICC Guorui'ye 300 milyondan fazla yatırım yapması ve bunu kendilerinin halletmesi, bu nedenle rapora dahil edilmemiş olmaları. Tutar; ikincisi, satış görevlisinin komisyonunu ve yatırımcılara yıllar içinde ödenen faizi düşürmektir, böylece 900 milyondan 600 milyonun üzerine düşürülür. İkinci açıklamaya gelince, çoğu yatırımcı aynı fikirde değildir çünkü bu komisyonları geri almak mümkündür ve Faiz hala bilinmemektedir. Geri alınmadıysa, CICC Guorui hala 900 milyon yuan'dan fazla dolandırıcılığa karışmaktadır. Yatırım Komitesi polisle aktif olarak iletişim halindedir. Ayrıca, davaya dahil olan varlıklar Shenzhen Alışveriş Parkı ve Shenzhen Bay Tianfudaki bir mağazadır. Hong Kong'daki bir gayrimenkul ve bir şirket bireysel yatırımcılar tarafından itfa için elden çıkarıldı, bu nedenle toplam ödenmemiş miktar azaldı. "Bazı yatırımcılar dedi.
Gizemli AMA platformu ortaya çıkarın
Yatırımcılar, denetim yoluyla, Qin'deki belirli bir kişinin Yu'nun kişisel hesabına 30 milyon yuan'dan fazla para aktardığını öğrendi.
Yu Mouguang'ın, döviz, değerli metaller, ham petrol, vadeli işlemler ve opsiyonları içeren bir yatırım ve ticaret platformuna sahip olduğunu iddia eden ve Dubai'de büyük bir yerel komisyonculuk satın aldığı AMA'nın CEO'su olduğu kamuya açık haberlerden öğrenilebilir.
Kamuya açık bilgilere göre, 5 Aralık 2017'de Beşinci Çin Sorumlu Yatırım Forumu Yıllık Konferansı sırasında, AMA'nın ev sahipliğinde ve Caixin Media'nın üstlendiği "Kuşak ve Yol Altında Yeni Sorumluluklar-Yeni Sorumluluklar" konulu AMA basın toplantısı Pekin, Sanlitun'da düzenlendi. Kıtalararası Otel. Konferansta, AMA'nın Dubai'deki büyük bir yerel aracı kurum olan JRG Interantional Brokerage DMCC'yi satın alması için kurdele kesme töreni düzenlendi. Yu Mouguang ve Qin Mou katıldı.
(Sağdan dördüncü ve sağdan beşinci sırasıyla Qin ve Yu'dur)
29 Aralık 2017'de Shenzhen'deki "Dünyanın Penceresi" nin yanındaki Venice Raytour Hotel, Shenzhen Zhongjin Guorui Company'nin Yeni Yıl Toplantısında AMA ve CICC Guorui'nin "Küresel Finansal Yatırım Stratejik İşbirliği İmza Töreni" ni gerçekleştirdi.
(Kırmızı kitaplı iki kişi, solda Qin ve sağda Yu Guang)
2017 yılının ortalarında Qin, şirket çalışanlarına yatırımcıları ticaret platformunu değiştirmeleri için bilgilendirme talimatı verdi ve dış dünyaya yatırımcının yatırım fonlarının LMAX ticaret platformu gibi önceki düzenlenmiş ticaret platformu yerine AMA ticaret platformuna aktarılacağını duyurdu. Şirket, yatırımcıların her iki tarafın da ek anlaşmasını imzalamasını şart koşmaktadır Ek anlaşmanın 5. Maddesi, AMA platformunun bir yatırım ticareti platformu olarak kullanıldığını açıkça belirtmektedir.
Yatırımcı Bay Xie'nin durumu farklı. Qin tarafından bilgilendirildi ve tanıtıldı. 2017 yılının Haziran ayında, Aguang'ın AMA platformuna doğrudan bağlandı, bir hesap açtı ve AMA platformunun rehberliğinde 2,4 milyon ABD doları yatırdı ve döviz spekülasyonu yapmaya başladı. İşlem gününde, cep telefonundan işlem durumu ve kişisel hesabının net değeri hakkında bilgi alabilir.
Bir yıllık "işlemlerden" sonra, hesap miktarı arttı ve kar 777.000 $ oldu. Ancak, temettü ödemesi Qin'in Shenzhen Zhongjin Guorui Şirketi ile yapıldı. Sözleşmeye göre, Bay Xie, CICC Guorui'nin kârının% 45'ini ve 20.000 ABD doları olan hesap yönetim ücretini dağıtmalıdır. Dönen yatırımı seçti. AMA platform hesabından anapara ve faiz artırılmadı, ancak 2.68 milyon yuan daha CICC Guorui'ye verildi. RMB, yerleşim için kullanılır.
27 Mayıs 2019 itibarıyla başka bir "işlem" döneminin ardından, Bay Xienin cep telefonu, alınan hesap dinamik hisse senedi fonlarının 3,99 milyon ABD doları olduğunu gösterdi. 27 Mayıs 2019da 1 milyon ABD doları tutarında çekilme başvurusunda bulundu. AMA platformu Nakit çekmenin imkansız olduğunu gösterdi ve Qin ayrıca parası olmadığını söyledi.
AMA platformunun işleyişi hakkında hiçbir gerçek bulunamadı. Qin bir keresinde yatırımcılara Yu tarafından da aldatıldığını açıklamıştı. Bay Xie'ye sınırsız ortak sorumluluk için bir teminat mektubu yazdı.
"Eğer Qin yalnızca AMA platformunda bir yatırımcıysa, sınırsız müşterek ve çeşitli sorumluluklar taşımasına gerek yoktur ve aynı zamanda bir mağdurdur. CICC Guorui'nin yatırım fonlarının büyük bir kısmı da AMA'ya transfer edilmiştir ve derhal polise bildirilmelidir." Bazı yatırımcılar, ancak İşin garibi, bunu yapmak yerine, Bay Xie gibi özel hesap yatırımcılarına sınırsız ortak sorumluluk teminat mektubu yazması.
Aslında, Aralık 2018 gibi erken bir tarihte, Yu Mouguang, Şanghay polisi tarafından büyük bir mali suçta suç ortağı olarak tutuklandı.
Bazı yatırımcılar, CICC Guorui yöneticilerinden, 2018'in ikinci yarısından bu yana, Qin'in özellikle AMA platformundan ve çevresindeki çalışanlar da dahil olmak üzere Yu Mouguang'dan bahsetmesinden korktuğunu öğrendi. Qin'in bundan bahsetmesine izin vermedi. . Yatırımcılar tarafından toplanan çok sayıda kanıt, AMA platformunun bir "simülasyon diski" olduğunu ve yatırımcıların parasının gerçekten ticaret piyasasına akmadığını göstermektedir.
CICC Guorui Yatırımcı Temsilcisi Komitesinin (bundan böyle "Yatırım Komitesi" olarak anılacaktır) bir üyesi olan Bayan G, gazetecilere, Qin ve yatırımcı temsilcileri ilk kez bir araya gelerek likidite edilebilir varlıklar hakkında konuştuklarında Qin, 10 milyon ABD dolarından fazlasının Altın ve döviz işlemleri için Hong Kong'a aktarılan ve bir Qin çalışanı tarafından Mayıs 2019'un başlarında şirketteki bir iç konferans sırasında çekilen bir fotoğrafa göre, döviz alım satım hesabında biri 80 milyon ABD doları olan 8 alt hesap var. . Ancak durumun gelişmesiyle birlikte Qin, denizaşırı platform için paranın gitmiş olabileceğini söyleyerek açıklamasını değiştirdi ve platforma yalnızca 30 milyon yuan ödediğini söyledi.
Yatırımcılar için zor toparlanma
CICC Guorui kazasından sonra, yatırımcılar şunu keşfetti: "Şirketin hesaplarının hiçbir şey olmadan fakirleştirildiği söylenebilir."
"Kaza meydana geldiğinde, CICC Guorui, profesyonel üçüncü şahıs takas şirketi Goldman Sachs Quantum'u işe aldı ve durum tespiti tablosu CICC Guorui'nin varlıklarının 1.7 milyar yuan'ı aştığını, ödenmemiş yatırım tutarının ise sadece 900 milyon yuan'ı geçtiğini gösterdi. Umut. "Bayan G gazetecilere söyledi.
Ancak soruşturma derinleştikçe umut yavaş yavaş parçalandı. "Gök gürültüsü patlamasından Qin'in tutuklanmasına kadar, birkaç ay sürdü. Asıl amaç, varlıklarını aktif bir şekilde yeniden canlandırabilmekti ve yatırımcılara geri verebilmekti, ancak tam tersine, itfa konusunda en ufak bir samimiyeti yoktu ve varlıklarını özel olarak devretmeye devam etti." Bazı yatırımcılar Dedim.
Kısa süre sonra, en kolay fark edilen iki varlık olan Shenzhen Alışveriş Parkı'ndaki mağazalar, ilk olarak CICC Guorui'ye 300 milyon yuan'dan fazla yatırım yapan bir aile konsorsiyumu tarafından satın alındı. Qin ve eşinin birkaç gün önce boşandığı Shenzhen Körfezi'ndeki malikane de özel olarak satıldı Evin satışı, toplam 11.72 milyon yuan üç yatırımcının anaparasını ödemek için kullanıldı. O zamanlar aynı topluluktaki aynı dairenin işlem fiyatı 20 milyondan fazlaydı.
Bayan S, Qinin Hainandaki üç villasını çabucak ele geçirdi. "O sırada, bir arkadaşımdan düşük bir fiyata zaten satışta olduğunu duydum ve hemen harekete geçtim ve bu evleri mühürledim."
Bayan S'nin beklemediği şey, Qin'in ona, ödeme için evin kendisine devredilmesi konusunda işbirliği yapabileceğini söylemesiydi, ancak imzalamanın öncülü, harcamak için evin satışından biraz para alması gerektiğiydi. "Birdenbire sinirlendim, herkese çok fazla yalan söyledin ve şimdi aktif olarak nakite çevirmek istemiyorsun, ama yine de ondan nasıl para kazanabileceğini düşünüyorsun? Sana parayı verirsem, sadece seninle gitmeyecek miyim?"
"O sırada, Qin'in eski eşi ve ben Hainan evinin ipotek geri ödemesi için gerekli prosedürleri uygulamak için Shenzhen noterlik ofisine gittik. Ofiste biraz zaman aldı. Eski karısı buna dayanamadı ve çok sıcak olduğunu söyledi. Yanındaki kafeye gitti. Bir şeyler iç ve sıra dolduğunda ona seslen. O sırada kalbim gerçekten karıncalandı. Şu anda bile, yüzlerce yatırımcı uyumakta ve yemek yemekte güçlük çekiyor, yine de hayatını kaliteli kıyafetler ve yiyeceklerle sürdürmek istiyor. O bir ortaokul öğrencisi, bu yılları çok abartılı bir şekilde geçirmiş, tek harcadığı yatırımcılarımızın zor kazanılan parası. Bayan S, sonunda bu üç evin mühürlendiğini ve şu anda görülebilen en büyük varlık haline geldiğini söyledi.
Buna ek olarak, davayla ilgili bir başka önemli varlık daha var, Fuyin Financial Group (Hong Kong). Bunların arasında, Qin hisselerin% 60'ına ve Yu% 20 hisseye sahip. Bu şirketin bir Hong Kong finans + sigorta lisansı var. Varlık durum tespiti raporunda, tahmini değer 120 milyon yuan'a ulaştı. "Bu çıplak lisansın değeri 10 milyon yuan'dan fazla. Bunun kontrol edilmesi gereken halka açık bir fiyatı var, ancak özel olarak elden çıkarıldı. Elden çıkarma parası normal itfa için kullanılmadı. Yatırımcılar bunu öğrendiğinde, Qin dedi Hiç para kalmadı. "Bayan G öfkeyle söyledi.
(Ekran görüntüleri, Zhongjin Guorui Fangcheng tarafından talep edilen üçüncü taraf bir takas şirketi olan Goldman Sachs Quantum'un durum tespiti raporundan alınmıştır)
Bu noktada hala umut görebilen tek varlık Huashi Sağlık Grubu.Goldman Sachs Quantum'un varlık durum tespiti raporundaki tahmini değer 800 milyon yuan'a ulaştı ve bu da Qin'in defalarca bahsettiği geçerli bir varlık. Ağustos 2019'un sonunda, bazı yatırımcılar araştırma yapmak için Huashinin Guizhou İlaç Üssü'ne gittiler. Sahaya gittikten sonra sabit varlık olmadığını ve tüm evlerin yapım aşamasında olduğunu gördüler. Yerel hükümet arazi ve fabrika inşaatı sağladı ve CICC Guorui bazı makinelere yatırım yaptı. Bazı yatırımcılar, "Ekipman, yalnızca 1 milyon yuan ile çok düşük kalitede. Personel ve iş gücü harcamalarının hayali olması çok olası, çünkü üretime koyacak hiçbir şey yok, öyleyse neden bu kadar maaşa ihtiyacınız var?" Fon akışı, CICC Guorui'yi gösteriyor. Huashi Health'e 70 milyondan fazla para ödedi ve bitti ve bankaya 9 milyondan fazla borcu vardı.
8 Eylül 2019 akşamı, 12 yatırım komitesi üyesi ve Qin, kararlaştırıldığı üzere Nanshan Bölgesindeki bir barda bir araya geldi. Bu toplantı sırasında Qin, Huashi Guizhou İlaç'ın belirsiz nakit akışını nakit para olarak kullanmaya devam etti. Yatırımcı, ancak Hua Shi'nin hala 9,8 milyon kredi borcu var (öz sermaye gelirinin% 100'ünü taahhüt etti). Kısa vadede 30 milyondan fazla artırmaya devam etmesi gerektiğini söylemeye gerek yok. Önerdiği plan öz sermaye finansmanı (% 30 hisse rehni) veya Borç finansmanı (yıllıklandırılmış faizin% 17'si). Ancak, bu iki tür programdan hiçbiri önemli ilerleme kaydetmedi ve Yatırım Komitesi memnuniyetsizliğini ifade etti.
Ardından, Yatırım Komitesi, denetim sürecinde 8 Mayıs 2019'da Zhongjin Guorui'nin ofis binası için 2,74 milyon yuan depozito yatırdığının keşfedildiğini öne sürdü.Bundan sonra, kira sözleşmesi yenilenmediği için diğer taraf teorik olarak sözleşmeye uygun olarak Ağustos ayı sonuna kadar ödemeyi yapmalıdır. Saygılarımla, paranın durumu nedir? Qin, paranın durumunu bilmediğini ve teyit etmek için araması gerektiğini söyledi. Yatırım Komitesi ondan bu konuyla ilgili üç çalışanı olay yerinde aramasını istedi ve onu eller serbest kullanmaya zorladı, ancak paranın Mayıs sonunda iade edildiğini öğrendi.
Ayrıca bir personelden biri diğer hesabın iptalinden önce 2,74 milyon ve 400 bin, toplamda 3,14 milyon harcama kaydetti ve toplamda 2,953 milyon harcama yapıldığını gösteriyor:
Tasfiye ekibi: 800.000, avukat ücretleri: 600.000, Qin'den biri kredi kartını geri ödüyor ve kira: 479.100, Huashi sağlık harcaması: 480.000, bazı yatırımcıların itfası: 250.000, Luo Xin harcamaları (Qin yetenekli bir kadro): 9.5 Milyon, bekle.
(Yatırımcılar tarafından sağlanmıştır)
Bir kuruş ödemedim, ancak bir avukat tutmak veya bir kredi kartına çok para harcamak için param mı var? Bu noktada herkesin öfkesi tamamen ateşlendi. Bu sırada Qin, ilgili çalışanlarla iletişim kayıtlarını silmeye çalışıyordu, "kanıtı silmesine izin veremezsiniz." Bir kadın yatırım komitesi cep telefonunu kapmak için koştu ve Qin, cep telefonunun soyulmuş, çok gergin ve çılgın olduğunu gördü. Kendini kadın yatırım komitesine attı, telefonu geri almaya çalıştı, etrafını daha fazla kadın çevreledi, böylece yazının başındaki sahne ortaya çıktı ...
Sonunda Qin, Ligu'ya yenildi ve taşıdığı sırt çantasını elinden almadı, ertesi gün acilen teknik yetenekleri aradı ve cep telefonlarından birindeki tüm bilgileri sildi. İkinci gün, yatırım komitesi Qinin üç cep telefonunu, iki bilgisayarını ve banka kartlarını Shenzhen Futian Economic Investigationa verdi.
12 Ekim 2019'da, Shenzhen Belediyesi Kamu Güvenliği Bürosu Futian Şubesi, Shenzhen Zhongjin Guorui Fund Management Co., Ltd. hakkında kamu mevduatlarını yasadışı olarak emmek suçundan soruşturma açtı.
2 Ocak 2020'de polis, aralarında Qin, Zheng, Zhou, Yin, Wen ve Wang'ın da bulunduğu 10 kişiyi ceza olarak gözaltına aldı.
7 Şubat 2020'de, Shenzhen Belediyesi Halk Savcılığı, suçlu şüpheli Qin'in para toplama sahtekarlığı şüphesiyle tutuklanmasını onayladı ve kamu mevduatlarını yasadışı bir şekilde emdiği şüphesiyle Zheng dahil 9 kişinin tutuklanmasını onayladı.
"Kazadan beri, özel ödemeler dışında, Qin yatırımcılara normal olarak bir kuruş ödemedi. Samimiyetine nasıl güvenebiliriz? Şimdi bana hapse girmekten korkmadığı hissini veriyor, ama çaresizce onu korumak istiyor. Aldatma yoluyla elde edilen mülk. Bu yüzden şimdi onu savunması için çok güçlü bir avukat tuttu, böylece hapisten çıktıktan sonra hala büyük miktarda mülkü var ki bu da buna değer. Bayan G bu şekilde analiz etti.
"Ancak biz yatırımcılar asla başarılı olmasına izin vermeyeceğiz." Görüşmenin ardından yatırımcı temsilcisi gazetecilere bu şekilde söyledi.
Mantıklı bir şekilde yatırım yapmayı unutmayın
"Bir şey olduğunu biliyordum. Paramın transfer edildiği anda kendimi hiç kontrol edemedim ve diğer tarafın kontrol etmesine izin veremedim. Başlangıçta neden bu kadar aptaldım? İnanması çok kolay?" Bir yatırımcı pişman oluyor. Dedim.
Hızlı ekonomik büyüme, Çin'i dünyadaki en hızlı büyüyen ülkelerden biri haline getirmiştir. Şu anda, Çin'deki hanehalkı servetinin ölçeği dünyada ikinci sırada yer almaktadır, ancak aynı zamanda, resmi varlık yönetimi endüstrisinin penetrasyon oranı düşüktür ve varlık yönetimi yeteneklerinden yoksundur. Varlık yönetiminde, halkın güçlü finansal talebine sahip olmasına karşın varlık yönetimi kurumlarının yetersiz arzına sahip olması sorunu vardır.Bu arka plan altında finansal yönetim adı altında kısa vadede hızlı bir gelişme gösteren ve gizli tehlikeler de ortaya koyan çeşitli yatırım kuruluşları ortaya çıkmıştır. .
Yatırım ve finansal yönetim hala çoğu Çinli için görece yabancıdır. Ondan önce, yatırım kavramları mevduat veya garantili sermaye ve gelir banka finans yönetimi ile sınırlıydı. Finansal ürünler kıttı ve risk bilinci zayıftı. Yüksek getiri ve yüksek oranda "katı itfaya" bağımlıdır, bu nedenle bazı standart dışı yatırım kurumları, "yüksek getiri ve ana teminat" gibi sahte propaganda yoluyla çok sayıda fonu hızla çekebilir. Sonuç olarak, son yıllarda gök gürültülü fırtınalar sonsuz bir akış halinde ortaya çıktı ve her fırsatta milyarlarca, on milyarlarca ve hatta yüz milyarlarca dolarlık büyük ölçekli vakalar ortaya çıktı.
Guo Shuqing, 10. Lujiazui Forumu'nda "yüksek getiri yüksek risk anlamına gelir. Geri dönüş oranı% 6'yı aşarsa soru işareti olur,% 8'i aşarsa çok tehlikeli olur.% 10'u aşarsa, tüm anaparayı kaybetmeye hazırlıklı olur" dedi. Yeni varlık yönetimi düzenlemeleri ayrıca yatırımcılara "satıcılar sorumludur, alıcılar sorumludur" kavramını da aktarmaktadır.
Birkaç gök gürültülü fırtına vakasında, "Parayı iade etmektense hapse girmeyi tercih ederim. Hapishanede birkaç yıl geçirdikten sonra, hala elimizde yüz milyonlar var, ki buna değer." Bu tür bir düşünce evrensel olmasa da, yasadışı faaliyetlerin düşük maliyetinin, yasadışı faaliyetlerin cezalandırılması ve kontrol altına alınmasına zarar verebileceğini göstermektedir. Bu aynı zamanda finansal denetimin finansal yeniliklere ayak uydurmasını ve finans sektöründeki yasadışı ve düzensiz maliyetlerin düşük olması sorununu çözmek ve varlık yönetimi denetim sistemindeki boşluğu bir an önce doldurmak için denetim sisteminin yeniden düzenlenmesini gerektirir.
Fırtınadan sonra ödeme beklemek yatırımcılar için uzun ve sancılı bir süreçtir. Ne kadar geri gelebilirsin? % 80 fazla iyimser mi? Yarısı var mı? % 30? % 20 ... Pişmanlık ilacı varsa, orijinal güne dönmeyi ummalı ve kendilerine rasyonel yatırım yapmalarını söylemelidirler.
