Alipay yakınlaştır! 1 dakika içinde maç yapın, minimum tutar sadece 800 yuan ve "oy vermenize yardımcı olmak için" dünyanın en büyük halka açık sermaye şirketiyle el ele verin
Çin Fon Haberleri muhabiri Ruo Hui
Fon yatırım danışmanlığı işi yarım yıldan fazla bir süredir başlatıldı ve bu alan bir kez daha "ağır" oyunculara yol açtı.
2 Nisan'da, dünyanın en büyük halka açık sermaye fonu şirketi olan Ant Financial ve Vanguard Group, iki tarafın özel fon yatırım danışmanlığı hizmeti olan "Help You Invest" hizmetinin resmen Alipay'de başlatıldığını duyurdu. Yatırım eşiği 800 yuan olarak belirlendi. Bu aynı zamanda ilk Üçlü fon satış acenteleri tarafından başlatılan fon yatırım danışmanlığı işi.
Fon yatırım danışmanlığı pilot kurumları kademeli olarak genişledi. Şu anda fon şirketleri, üçüncü şahıs fon satış acenteleri, bankalar ve menkul kıymet firmaları dahil olmak üzere üç grup kurum, arka arkaya fon yatırım danışmanlığı pilotları niteliğini elde etti. Uzun süredir "fonlar para kazandırır, ancak vatandaşlar para kazanmaz" olgusu Fon endüstrisi tarafından rahatsız edildi.Fona yatırım danışmanlığı hizmetlerinin başlatılmasıyla, ücret modeli, abonelik ve itfa gibi işlem ücretlerinin toplanmasından holdinglerin ölçeğine göre ücretlere ayarlandı, önceki satıcı liderliğindeki fon satış modeli değiştirildi, satış organizasyonlarının ve vatandaşların faydalarının gerçekleştirilmesi umuduyla Bağlandı.
Yeni değişiklikler yolda Fon yatırım danışmanlığı yerli yatırımcılar için hala nispeten yeni bir kavram olmasına rağmen, yurtdışı piyasalarda bazı büyük varlık yönetimi kurumlarının yatırım danışmanlığı işi yüz milyarlarca dolara ulaştı.
Otomatik pozisyon ayarlama modunu alın
2 Nisan'da Alipay'de Ant Financial ve Vanguard Group'un fon yatırım danışmanlığı hizmeti başlatıldı ve minimum yatırım eşiği 800 RMB'dir.
"Yatırım yapmanıza yardımcı ol" un, pozisyonları otomatik olarak ayarlayan bir fon yatırım danışmanlığı işi olduğu anlaşılmaktadır, "100" finansal hizmet modeli, yani bir dakikalık eşleştirme yatırım tavsiyesi, neredeyse sıfır eşikli satın alma ve sıfır yatırımcı endişesi yaratmıştır.
Pioneer Leading Investment Advisory Company'nin CEO'su Zhang Yu'ya göre, yatırım danışmanlığı süreci dört aşamaya ayrılmıştır: ürün tanıtımı, akıllı analiz, sonuç önerisi ve yatırım sonrası arkadaşlık Kullanıcı arayüze girdiğinde, ürün hizmeti kullanıcının bir kullanıcı portresini gerçekleştirecektir. Risk değerlendirmesi tamamlandıktan sonra, sonuçlara göre farklı hedef getiri oranları önerilecek ve eşleşen fon portföyleri önerilecektir. Yatırımcılar kendi onaylı tavsiyelerini seçer, yatırılacak miktarı aktarır ve işlem yürütme aşamasına geçer. "Yatırım Yapmanıza Yardım Edin" in arkasındaki akıllı model ve profesyonel ekip, riskleri gözlemlemeye, yatırım araştırması yapmaya ve değerlendirmeye devam edecek ve gerçek zamanlı olarak pozisyonları otomatik olarak ayarlayacaktır.
Zhang Yu, "Yatırım Yapmanıza Yardım Edin 'hizmetin sadece başlangıcıdır" dedi. Zamanında ayarlamalar ve diğer işlemleri yapmak için akıllı modelleri birleştirmenin yanı sıra, "Yatırım Yapmanıza Yardım Edin" size eşlik edecek piyasa bilgileri, yatırımcı eğitimi ve diğer içerikleri sağlamaya devam edecek. Kullanıcılar uzun vadeli yatırımlar yapar. Ek olarak, risk uyarıları açısından, "oy vermenize yardımcı olun" ifadesi, kullanıcılara olumludan olumsuza geri dönüş aralığını söylemekten çekinmez, onları kendi seçimlerini yapmaya bırakır.
Alternatif fon havuzunda, "Yatırım Yapmanıza Yardım Edin", tüm piyasadaki 6000'den fazla halka arz fonundan birini seçecek ve çok sayıda nitel ve nicel analiz yoluyla "Yatırım Yapmanıza Yardım Edin" fon alternatif havuzlarının ilk grubunu seçecektir. Fon yöneticisine göre, şu anda, GF, E Fund, Invesco Great Wall, China Asset Management ve China Universal Asset Management dahil olmak üzere endeks veya aktif yatırımda güçlü güce sahip 12 fon şirketi, kooperatif kurumlarının ilk partisi olarak seçiliyor.
800 yuan'dan başlayan fiyatlarla
Gerçek yatırım süreci
Fon yöneticisi aynı zamanda bugün lansmanın ilk gününde, fon yatırım danışmanlığı işinin ne olduğunu anlamak için 800 yuan kullanmayı deneyin.
Alipay arayüzündeki servet yönetimi kanalı, çok dikkat çekici bir konumda "oy vermenize yardımcı" giriş arayüzünü görüntüler.
Ayrıca, Alipay üzerinden "oy vermenize yardımcı ol" u arayarak da ilgili uygulamaya girebilirsiniz.
Mini programa girdikten sonra, önceki risk değerlendirmesine göre, "Help You Vote" fon yöneticisini otomatik olarak% 3'lük bir hedef yıllık getiri ile istikrarlı bir kar artışı stratejisiyle eşleştirdi.Yatırım portföyünün çoğu tahviller ve döviz fonlarından oluşuyor.
Ancak, fon yöneticisi tarafından Alipay üzerinde yapılan risk değerlendirmesinin uzun süre gecikmesi nedeniyle, yukarıdaki yatırım stratejisi fon yöneticisinin mevcut finansal ihtiyaçlarını karşılamamış, fon yöneticisi "kişiye özel" arayüze girerek yatırım stratejisini yeniden eşleştirmiştir.
Riski yeniden değerlendirdikten sonra, sistem "hem saldırı hem de savunma amaçlı" bir yatırım stratejisiyle eşleşir.
Müşteri hizmetleri personeli fon yöneticisine, mevcut işlem süresinin T günündeki transfer sunumuna bağlı olduğunu ve tutarın T + 1 gününde teyit edildiğini, T gününün fonun günlük işlem günü 15:00 olduğunu söyledi.
Giderler açısından, günlük hizmet ücretleri gün tahakkuk ettirilir (gün içinde toplam varlıkların yaklaşık% 0,0014'ü, toplam yıllık varlık yönetiminin% 0,5'i)
Servis notlarında, ilgili varlık raporlarını da görüntüleyebilirsiniz ve gelecekte belirli pozisyon ayarlamaları ve düzenli yatırım raporları alacaksınız. Bununla birlikte, fonun satın alma tutarı hala teyit edilmektedir ve şu anda bu sütunda herhangi bir içerik bulunmamaktadır.
Pozisyon ayarlama sıklığı açısından, "yatırım yapmanıza yardımcı olun", normal pozisyon ayarlaması ve düzensiz pozisyon ayarlaması olarak ikiye ayrılır. Periyodik pozisyon ayarlaması, pozisyon ayarlamasının gerekli olup olmadığını belirlemek için 90 günde bir hesabın hesaplanması anlamına gelir.Aynı zamanda, yatırım danışmanları da varlık tahsis modeli nedeniyle değişiklikleri veya değişiklikleri tahmin edebilir. Seçilen fonların derecelendirmelerindeki değişiklikler zaman zaman ayarlanacaktır.
Farklı fon yatırım danışmanları farklı şekilde oynuyor
Şimdiye kadar, ilk grup yatırım danışmanlığı fonu şirketlerinin birçoğu yatırım danışmanlığı hizmetlerini başlattı ve her biri farklı kanal seçeneklerine sahip. China Southern Fund, yatırım danışmanlığı ürünlerini satmak için üçüncü taraf bir kuruluş olan "Tiantian Fund Network "'ü, China Xia, Harvest'ı görevlendirdi. China Europe Fund, yatırım danışmanlığı işini başlatmak için esas olarak satış yan kuruluşları aracılığıyla, yan kuruluşları ve üçüncü taraf satış platformu "Tiantian Fund Network" aracılığıyla aynı zamanda yatırım danışmanlığı hizmetlerini teşvik etmeyi seçti. E Fund ayrıca yakın zamanda yatırım danışmanlığı ekibi için bir işe alım planı başlattı.
CITIC İnşaat Yatırım Araştırma Raporuna göre China Southern Fund ve Harvest Fund farklı risk seviyelerine sahip ürünler sunmakta, bu temelde China Asset Management ve China Europe Fund da müşterilerin eğitim ve emeklilik fon ihtiyaçlarına özel çözümler sunmaktadır. Çeşitli fon yönetim şirketlerinin yatırım danışmanlığı ücret oranları farklıdır En ucuz Çin Varlık Yönetim Fonu% 0,20 ile% 0,50 arasında ve en yüksek Çin Güney Fonu% 0,80 ile% 1,50 arasındadır ve bu genellikle FOF ürünlerinden daha düşüktür. Oran.
Yatırım danışmanlarını finanse etmek için üç soru ve üç cevap:
1. Fon yatırım danışmanlığı nedir
China Merchants Securities Research Report'a göre, fon yatırım danışmanlığı işi, nitelikli finansal kuruluşların müşterilerin emanetlerini kabul ettiği ve onlara sözleşmeye uygun olarak fon yatırım portföyü stratejisi önerileri sunduğu ve doğrudan veya dolaylı olarak ekonomik faydalar elde ettiği bir iş modelini ifade eder. Müşterilerin farklı yetkili kapsamlarına göre, fon yatırım danışmanlığı işi, genel fon yatırım danışmanlığı işine ve yönetilen fon yatırım danışmanlığı işine bölünebilir. İkincisi, müşteri ile üzerinde anlaşmaya varılan yatırım portföyü stratejisine dayalı olarak müşteriler adına belirli fon yatırımı yapan nitelikli finansal kurumları ifade eder. Alım ve satış çeşitleri, miktarları ve zamanlamasına ilişkin kararlar ve müşteriler adına fon ürün aboneliği, itfa, dönüştürme ve diğer işlem uygulamalarının iş modelini yürütür.
Fon yatırım danışmanlığı işi aşağıdaki üç özelliğe sahiptir: 1) Kişiselleştirilmiş fon portföyü: Kurumlar, müşterilerin bireyselleştirilmiş risk iştahı ve yatırım ihtiyaçlarına dayalı olarak standartlaştırılmamış fon yatırım portföyü stratejisi önerileri sağlar; 2) Ajans yatırım işlemleri: Kurumlar, müşteriler adına satın alma abonelikleri yürütür Müşteri yatırım deneyimini geliştirmek için itfa, pozisyon değişimi ve diğer ticaret işlemleri; 3) Yatırım danışmanlığı hizmet ücreti geliri: Kurumlar, müşterinin hesabının net varlık değerine dayalı olarak yılda% 5'ten fazla olmayan bir fon yatırım danışmanlığı hizmet ücreti talep edebilir.
2. Fon yatırım danışmanlığı ile FOF arasındaki fark nedir
Her ikisi de yatırım portföyleri olarak kamu fonlarını kullansa da, ürün formlarında ve ücret modellerinde hala farklılıklar vardır.
China Merchants Securities Research Report, FOF fonlarının temelde fon yatırım danışmanlığı hizmetleri ile aynı formda olan kamu fonu yatırım portföyleri olduğuna, ancak standartlaştırılmış bir ürün olarak sadece benzer risk tercihlerine veya yatırım ihtiyaçlarına sahip bir tür müşteri grubunun ihtiyaçlarını karşılayabileceklerine işaret etti. Bireysel yatırımcıların bireysel yatırım ihtiyaçlarını karşılayın. Kâr modeli açısından, FOF fonları bir gelir kaynağı olarak yönetim ücretlerini kullanır.
3. Yatırım eşiği ve fon yatırım danışmanlığı için nasıl ücret alınacağı
Çeşitli şirketler tarafından açıklanan mevcut yatırım danışmanlığı planlarına göre, yatırım eşiği 500 yuan ile 1.000 yuan arasında ve yatırım danışmanlığı ücret oranı% 0.2 ile% 1.5 arasında değişiyor.
Editör: Kaptan
