50 kişilik erkek mevduatı, yarım yılda 30 milyon olmak üzere 500.000'e çıktı
CCTV Haberleri: Banka kartı depozito verilerinin bireyler tarafından gelişigüzel değiştirilemeyeceğini herkes bilir, ancak Shenyang, Liaoning'de, bankada boşluklar bulmayı ve mevduat bakiyesini değiştirmeyi hayal eden ikinci el bir araba satıcısı var. Bu fikirle, beş yılını kesintisiz çevrimiçi bankacılığı denemek için harcadı, ancak geçen yıl Mayıs ayında, görünüşte imkansız olan fikri aslında gerçekleşti, sadece 50 yuan depozitolu bir kart. Banka kartına onun tarafından 500.000'e kadar oynandı ve sonra bu sahte mevduat sertifikasını bankadan yaklaşık 500.000 yuan nakit borç vermek için kullandı.Sadece altı ay içinde, bu yöntemi bankadan yaklaşık 30 milyon dolandırmak için kullandı. Kredi. Böyle düşünülemez bir operasyon nasıl başarılır?
Bu, Şangay Songjiang polisi tarafından alınan bir gözetim videosudur.Maskeli bir adam geceden faydalandı ve Liaoning, Tieling Şehrindeki ATM self servis nakit makinesine girdi. Adamın maskesi yüzünün yarısını kaplıyor ve dış dünyaya karşı çok temkinli görünüyor. Daha da şüpheli olan, adamın ATM'yi yaklaşık üç dakika çalıştırması, ancak hesaba yalnızca 200 yuan yatırmasıdır.
Bu adam kim ve neden geceleri bu kadar kılık değiştirmiş gibi davranıyor ve 200 yuan yatırmak için otomatik para yatırma makinesine gidiyor? Bu, Şangay Songjiang polisi tarafından alınan büyük bir dolandırıcılık raporuyla başlar.
Şangay Kamu Güvenlik Bürosu Songjiang Şubesi Suç Soruşturma Bölümünün Elektrik Dolandırıcılıkla Mücadele Ekibi kaptanı Chen Qi: Bankadan bir tali şubesi ve bir banka kartı olduğu ve bir dolandırıcılık bulduğu yönünde bir alarm aldık. İç denetim sırasında banka personeli, banka kartının banka kredisini çekmek için banka kartının yanlışlıkla para yatırma makbuzunu verdiğini ve davaya karışan miktarın saydıkları banka kartından 3 milyondan fazla olduğunu tespit etti.
Banka personeline göre, bunun nedeni bankanın kısa süre önce başlatılan çevrimiçi "mevduat sertifikası rehin kredisi" iş sisteminin güvenlik açıkları içermesiydi.
Şangay Kamu Güvenlik Bürosu Songjiang Şubesi Ceza Soruşturma Müfrezesi Dedektif Memuru Chen Jie: Normal şartlara göre, kredinin ödünç verilmesinden önce belirli bir depozito miktarına ulaşılması gerekir, ancak bu işlemler açıkça sadece 50 yuan. Mevduatlar, ancak yaklaşık 500,000 yuan tutarında bir kredi verildi, bu nedenle bu açıkça, sektör standartlarını karşılamıyor.
Bankanın personeli polise 2018'in başlarında bankanın çevrimiçi bankacılık müşterisinde çevrimiçi bir "mevduat sertifikası rehin kredisi" hizmeti başlattığını açıkladı. Bu bankadan süresi dolmamış bir mevduat sertifikası olduğu sürece, sertifika tutarının% 90'ını geçmeyen bir kredi için çevrimiçi olarak başvurabilirsiniz. Bununla birlikte, Eylül 2018'in sonunda, bankanın Şangay Songjiang şubesinin personeli, birinin bu işi 50 yuan mevduat sertifikasını kullanarak yaklaşık 500.000 yuan tutarında hileli bir kredi almak için kullandığını keşfetti. Banka boşluğu keşfettikten sonra, derhal ülke çapında bir kendi kendine inceleme yaptı ve sonunda hileli kredinin buzdağının sadece görünen kısmı olduğunu buldu.
Chen Jie: Banka şubesinin toplam üç işlemi var, ancak durumu merkez ofislerine bildirdiler. Merkez ofis ülke çapında bir kendi kendine inceleme yaptı ve toplam beş bölgenin dahil olduğunu ve toplam kredi miktarının yaklaşık 3.000 olduğunu buldu Milyon.
Davanın ciddi koşulları nedeniyle, Şangay Songjiang Polisi, soruşturma için profesyonel elektrikle mücadele dolandırıcılık polisini harekete geçirme çağrısını aldıktan sonra derhal bir görev gücü oluşturdu.
Chen Qi: Diğer veri şirketleri de dahil olmak üzere bankalar dahil. Dolandırıcılıkla mücadele ekibimizin nispeten profesyonel olduğu söylenmeli, çok fazla iletişim ve temas var. Bu yüzden o sırada Ceza Soruşturma Müfrezemiz vakayı doğrudan kendisine gönderdi. Anti-elektrik dolandırıcılık ekibine araştırması için verin.
Dolandırıcılıkla mücadele ekibinin üyeleri, bankanın verdiği kart numarasını derhal araştırdı ve analiz etti. İstatistiklerden sonra polis, dolandırıcılık yoluyla kredi almak için aynı tekniği kullandığından toplam beş hesabın şüpheli olduğunu tespit etti. Şüpheli, hesaptaki küçük mevduatları kurcalamak için banka güvenlik boşluklarını kullandı ve ardından büyük miktarda kredi sahtekarlığı yaptı.
Chen Jie: Başka bir deyişle, 50 yuan depozitosunu 500.000 yuan olarak değiştirdi ve 500.000 yuan olduktan sonra, banka kredi sunucusu kredi başvurusunu onayladı ve yaklaşık 500.000 yuan Ödünç verildi.
İşleyiş şekli aynı olmasına rağmen, ilgili beş hesabın kart sahipleri farklı illere dağılmıştı ve birbirleriyle akraba değillerdi.
Bu beş anormal hesap, bankada büyük ekonomik kayıplara neden oldu. Yöntemler tamamen aynı olmasına rağmen, soruşturma sonrasında polis, bu kart sahiplerinin birbirlerini tanıması bir yana, aynı yerde olmadıklarını tespit etti. Daha fazla soruşturmanın ardından polis, kart sahibinin suçu işleme olasılığını dışladı. Yani bu, birinin sahte bir şekilde bu banka hesaplarını almak için kimliğini kullandığı anlamına gelir. Böylece polis, dikkatini mevduat sahiplerine çevirdi.
Şangay Kamu Güvenlik Bürosu Songjiang Şubesi Suç Soruşturma Bölümü Elektrik Dolandırıcılıkla Mücadele Ekibinden Dedektif Zhou Jida: Küçük miktarlarda parayı büyük miktarlara dönüştürmek için bankadaki boşlukları kullandı. O halde banka kartında belli bir miktar para olması gerekir.
Öyleyse bu depozitolar nereye yatırılıyor ve birisi hesaba yatırılan parayı bulursa dava başarıyla çözülecek mi?
Zhou Jida: Büyük miktardaki banka işlemlerini hemen yeniden okuyun. Her banka işleminde küçük mevduatlar gördük. Sonra hemen bankadan küçük mevduat kayıtlarını aldık ve birkaçının Tieling, Liaoning'de olduğunu gördük. Bu bölgede.
Görev gücünden polisler derhal Liaoning, Tieling'e koştu ve olaydaki depozito videosunu hemen aldı ve ardından genç adam polisin gözü önünde belirdi.
Chen Qi: 20 ila 25 yaşları arasında olmalı çünkü yürüyüş yürüyüşü de dahil olmak üzere saç stili 30 yaşından büyük olmamalı, bu yeni suçlarla daha uyumlu. Ne de olsa asıl şüphelinin özellikleri, bankadaki boşlukları kavramış olmalı ve önce bilgisayarlara aşina olmalıdır.
Polis, adamın gece bir maske takarak göründüğünü ve çok dikkatli göründüğünü fark etti, ancak mantıksız bir şekilde sadece 200 yuan tasarruf etti, anormal davranan adam da kredileri dolandırmak için banka boşluklarını kullanan şüpheliydi. Ne?
Chen Qi: Bankanın gözetimi, zanlının ulaşıma sahip olduğunu ortaya çıkarmadı, ama o geldi. O sırada, yol üzerindeki diğer tüm işyerlerinin gözetimini kontrol ettik ve bir barbekü restoranı olduğunu gördük ve bunu amaçlayan bir gözetim vardı. Banka, bu barbekü restoranını izleyerek, şüphelinin gelmeden önce beyaz bir SUV kullandığını tespit etti.
Beyaz araba bankadan uzağa park edilmişti ve araba bankanın izleme menzili içinde görülemiyordu. Polis beyaz arabayı bulduktan sonra hemen arabanın yörüngesini izlemeye başladılar. Son olarak, arabanın Shenyang'dan Tieling'e gittiği ve 200 yuan'i yatırdıktan sonra Tieling'den Shenyang'a döndüğü keşfedildi, bu durumda bu arabanın yörüngesi tamamen mantıksızdı. Buna ek olarak, polis ayrıca parayı kurtaran gizemli adamın Shenyang'dan Tieling'e tek başına para biriktirmek için gitmediğini keşfetti Beyaz arabada başka insanlar vardı.
Chen Qi: Araçta en az iki kişi olması gerektiğini buldum.Aracın önünde ve arkasında bir sürücü olmalı.Fakat yerinde izlemeden sadece bir kişi arabadan indi ve para yatırmak için bankaya gitti. Doğruca arabaya geri dön ve sonra araba ayrıldı, böylece en az iki kişinin olduğu belirlendi.
Birkaç adam geceleri yaklaşık üç saat ileri geri gidip sadece 200 yuan tasarruf etti Bu alışılmadık hareketin arkasındaki sır nedir? Polis başlangıçta bu arabadaki gençlerin kredi dolandırıcılığı yapmak için banka boşluklarını kullandıklarından şüphelenilenler olduğuna karar verdi.
Gece geç saatlerde şehirde araba kullanmak sadece 200 yuan tasarruf etmek içindir Birkaç kişinin davranışları gerçekten tuhaftır, bu da şüphesiz onların suç işleme şüphelerini artırmıştır. Peki gerçek kimlikleri nasıl belirlenebilir ve nerede duruyorlar?
Chen Qi: Shenyang'dan Tieling'e ve sonra tekrar Tieling'e, bu arabadaki şüphelinin Shenyang'da yaşaması gerektiğini düşünüyoruz, neden? Çünkü geri döndüğünde saat 11'i çoktan geçmişti, bu yüzden ayağına dönmesi kesindi.
Ayrıca polis, şüphelilerin suçu işlemek için çevrimiçi bankacılığı kullandıkları sürenin, para biriktirdikten sonra Shenyang'a geri döndükleri zamana daha yakın olduğunu buldu. Ancak, adamların bindikleri beyaz arabaların plakaları olmadığından, arabada birini bulmak için şüphelileri doğrudan teşhis etmek kolay olmadı.
Chen Jie: Bu arabanın sadece suçun işlendiği gün ruhsatsız olmadığını, asla ruhsatsız olmadığını ve koşu parkurunun temelde geceleri çıktığını ve temelde gündüzleri çıkmadığını keşfettik.
Zhou Jida: Öyleyse, bu arabanın kim olduğunu çabucak bulmayı umuyoruz ki bu, sahibinin bilgisi, ancak 3.000'den fazla araç nedeniyle, nihayet kapsamını 200 araca daralttık.
Araç sayısının fazla olması nedeniyle polis şüpheli aracın sahibi bilgisini doğrudan belirleyemiyor Görev gücünün polisi ancak aracın yörüngesini sürekli takip edebiliyor. Neyse ki, çok sayıda video izleme çalışmasıyla polis, bu beyaz arabanın sürüş şeklini keşfetti.
Chen Jie: Arabasının, her zamanki yörüngesinin nispeten sabit olması ne tesadüf ki, bu nedenle bu arabanın, temelde her gece gece yarısından sonra bir otelin otoparkına park edeceğini gördük ve sonra bu Sürücü arabadan inecek ve gece vardiyasına gidecek. Bu ipucunu kavradıktan sonra asmayı takip ettik ve sürücünün kimliğini kavradık.
Polis, zanlının kimliğini kavradıktan sonra hemen harekete geçmedi, ancak çevresinde ayrıntılı bir araştırma yaptı. Çünkü bu kanıtın yeterli olmadığı düşünülüyordu, çünkü sadece bir depozito onu tartışmaya götürebilir. Belki polis daha önce davada karşılaştı. Birisinin benden onu onun için saklamamı istediğini söyleyebilir. Yakında bulamazsan Bu ifadeyi doğrulayacak güçlü kanıtlar varsa, onunla başa çıkması daha zor olacaktır.
Şüphelinin mülk, araç ve banka kartı fonlarını daha da çözdükten sonra, görev gücünün polisi çok sayıda keşif yaptı. Ayırdıktan sonra, bu kişinin Eylül 2018'den sonra kendi adına birkaç lüks otomobili olduğunu gördük ve daha sonra yaşam döngüsüne dayanarak, kendi adına kayıtlı lüks otomobilleri olan üç şüpheli daha olduğunu gördük. Küçük bir çete olmalı ve bu dört kişi aynı anda tutuklandı.
Dört şüpheli geldi. Peki bu banka dolandırıcılığı davasıyla ilgili mi, kendi adlarıyla lüks arabalar nereden geldi ve şüpheliler polisten gelen birçok soruyu nasıl cevaplayacak?
Polis sorgulama yoluyla tüm bilgilerin Ma adındaki adamlardan birine işaret ettiğini buldu. O ne arabanın şoförü ne de gece geç saatlerde para yatıran bir adamdı, ancak başkalarına gizlice komuta ediyordu.
Chen Jie: Önde gelen bir ağabeyle eşdeğerdirler. Onlardan yapmalarını istediklerinden sorumludur. Yaptıklarını yapacak. Sonra diğer suç ortakları para biriktirmesine yardım etmekten sorumludur. Bunu asla kendisi yapmadı.
Gözetim videosunda para biriktiren Wang'a göre, orijinal depozitoyu açmak için Tieling'e gitmek istemelerinin nedeni, Ma'nın kararıydı, ancak Wang bunu yapmanın amacını bilmiyordu. Üç adam ayrıca kendi adlarıyla tüm lüks arabaların aslında Ma tarafından satın alındığını iddia etti.
Chen Qi: Sorgulamadan sonra, üçünün bu araçları net bir şekilde açıkladığı anlaşıldı, aralarından bir başkası olduğunu söylediler, ona patron dediler ve arabayı patronun satın aldığını kastettiler. O zaman bizim adımıza yazın.
Öyleyse annem neden satın aldığı lüks otomobili başkasının adına kaydetmek istiyor ve neden diğerlerini iki yer arasında gidip gelmeye sadece 200 yuan karşılığında yönlendiriyor? Polis, Ma'nın 2018'in başlarında ikinci el araba işi yaptığını öğrendi.Ancak, para kaybetmeye devam etti ve hatta diğerlerinden çok fazla borç aldı, ancak Haziran 2018'den sonra, Ma aniden zengin bir adam oldu. .
Chen Jie: Bunların hepsi eski sınıf arkadaşları ya da komşuları, genellikle çocukluktan beri birlikte oynuyorlar, bu ağabeyinin birdenbire büyük bir şans yakaladığını hissettiler.
Ma'nın arkadaşlarının gözünde Ma açıklanamaz bir şekilde zengin oldu ama para kazanma şekli konusunda sessiz kaldı. Sonra 2018 Haziran'ından sonra aniden çok zengin oldu, aynı anda birçok lüks araba satın aldı ve sonra çok cömertçe sattı. Polis, bankayı inceledikten sonra, en erken vakanın Mayıs ayı sonunda gerçekleştiğini ve bu kişinin suç olasılığının çok yüksek olduğunu tespit etti.
Şu anda, tüm sorular şüpheli Ma üzerinde yoğunlaşıyor, neden birdenbire borç yüklü bir kişiden lüks spor arabaları almaya devam edebilecek zengin bir kişiye dönüştü? Üstelik oyunculuk tarzı da şüpheli, insanlardan tanıtım için bir şeyler yapmalarını istiyor ve sadece perde arkasını kontrol ediyor.
Bu yıl 30 yaşındaki şüpheli Ma, Liaoning, Shenyang'dan. Polis soruşturması, Ma'nın düzgün bir işi olmadığını ve ailesinin mali koşullarının sıradan olduğunu ortaya çıkardı ve bu, sık sık lüks spor otomobiller satın alma becerisiyle çok tutarsızdı.
Chen Jie: Her neyse, daha önce Bitcoin ile para kazandığını (iddia etti) ve şimdi para alıp bankaya koyuyor.Bu onun hayat kaynağı, dediğini ama aslında bunu bilmiyoruz.
Ayrıca Ma, birden fazla lüks otomobil satın almasının nedeninin ikinci el araba işi yapmak olduğunu iddia etti.
Chen Qi: Kimse ikinci el araba işini yapmak için yeni bir araba kullanmayacağı için kontrol ettik.O, onun adı altındaki lüks arabalar dahil, McLaren dahil, hepsi Beijing 4S mağazaları tarafından satın alınan yeni otomobiller. O zaman birinin bu ikinci el araba işini yapmak için yeni bir araba kullanmasının imkansız olduğunu düşünüyorum.
Chen Jie: Genellikle düzgün çalışmıyor ama büyük bir villada yaşıyor ve lüks arabalar kullanıyor, büyük villanın kapısına park edilmiş üç veya dört adet pahalı spor araba bulduk, sonra ona sordum, parayı nereden aldın? nın-nin? O sırada biraz cevap veremiyordu.
Polisin gündeme getirdiği birçok soruyla karşı karşıya kalan suçlu zanlı Ma, sonunda kredi dolandırıcılığı yapmak için banka boşluklarını kullandığını doğru bir şekilde açıkladı. Peki bankadaki bu boşluğu nasıl keşfetti? Suçlu zanlı Ma'ya göre, suçu işlemeden önce dış borçlarda zaten beş ila altı yüz bin yuan borcu vardı, bu yüzden çok para kazanmak istiyordu, bu da suç davranışının fitilini oluşturuyordu.
Suç zanlısı Anne: Çok para kazanmak istiyorum ve bu borçlarım olduğunda geri ödemek istiyorum Sadece normal çalışma yoluyla ödemek istiyorum, ama bu hiç net değil.
Ma çevrimiçi bankacılık sistemini aşma becerisinde nasıl ustalaştı? Hesabına göre, çocukluğundan beri teknolojiyi hacklemekle ilgileniyor ve özel bir alışkanlığı var. Hangi banka olursa olsun, çevrimiçi bankacılık veya mobil bankacılıkta yeni işlevler başlattıkları sürece 2018 yılına kadar açılacak boşluklar olup olmadığını görmeye çalışacak. Nian Ma sonunda suçu işleme fırsatını bekledi.
Suçlu şüpheli Ma: Sonra yanlışlıkla bu boşluğu keşfettim Bilgisayarları daha iyi anladım ve sonra boşlukları düşündüm ve denedim.
Chen Jie: Bir hata yapıp yapamayacağını görmek ve bu teknolojiyle biraz para kazanıp kazanamayacağını görmek istedi, bu yüzden elindeki tüm bankaların tüm banka çevrimiçi bankacılığını denedi ve hemen onunla karşılaştı. Bu banka bu boşluğa sahip.
İlk başta, Ma bir deneme yapma fikrini aldı ve 50 yuan depozito sertifikası kullanarak İnternette depozito sertifikası taahhüdü için bir kredi başvurusu başlattı. Ma, 50 yuan vadeli mevduat sertifikasını teknoloji yoluyla 500,000 yuan olarak değiştirdi Beklemediği şey, bu değişikliğin bankanın sistem incelemesinden geçmesiydi. Çevrimiçi bankacılık işindeki boşluklar, Ma için bir hazine. Bir servet kazanma şansı olduğunu hissetti ve suçlu yolculuğuna başladı.
Ma'dan ele geçirilen yedi lüks araba, Şangay Kamu Güvenlik Bürosu Songjiang Şubesi'nde yer alan malların deposunda en göze çarpan konumdadır.Bu arabaların hepsi Ma tarafından cezai gelirle satın alınmıştır. Tutuklanmasından önce, Ma toplamda yaklaşık 30 milyon yuan olan 100'den fazla krediyi dolandırmıştı Peki, Ma bu kadar çok krediyi nasıl topladı?
Chen Jie: Oyun puan kartını çevrimiçi bankacılık yoluyla satın aldı. Oyun puan kartını satın aldıktan sonra, çevrimiçi ikinci el oyun puan kartı satıcısı aracılığıyla düşük bir fiyata başkalarına sattı. Tangshan, Hebei'den birini geçtiğini biliyoruz. İkinci el kart satıcısı, nakit elde etmek için aldığı puan kartını% 30 indirimli olarak karşı tarafa satar.
Daha fazla soruşturmanın ardından polis, bu davada kişisel bilgileri yasadışı olarak sattığından ve oyun puanı aldığından şüphelenilen ikinci el alıcıyı tutukladı.
Şu anda, suç zanlısı Ma, Songjiang Bölgesi Halk Savcılığı tarafından kredi dolandırıcılığı suçundan tutuklandı. Ma ile birlikte tutuklanan diğer üç kişi, Manın suçlu davranışını bilmedikleri için asıl sahtekarlığa karışmadı. , Kefaletle serbest bırakıldı. Dava hala yargılanıyor.
Polis bankalara, finansal kuruluşların sistem güvenlik seviyelerini sürekli yükseltmeleri, güvenlik önlemlerini güncellemelerini, her türlü yasadışı izinsiz girişe direnmeleri ve finansal düzeni ve mevduat sahiplerinin güvenliğini bilinçli bir şekilde sürdürmeleri gerektiğini hatırlattı. Genel halk, kendi kendini koruma konusundaki farkındalığını güçlendirmeli ve kişisel bilgilerin suçlular tarafından çalınmasını önlemek için İnternet'i kullanırken kişisel mahremiyetin korunmasına dikkat etmelidir.
