Şube başkanı yaklaşık 300 milyon insanı içeren dolandırıcılığa karıştı! Mevduat sahipleri kasada nakit verdi, ancak sahte mevduat makbuzları kasada verildi
Çubuğa hakim olmak, ancak avluya nişan almak! Finansal risklere karşı korunmak gerçekten zordur.
Geçtiğimiz yıl vakıf şirketinin ofis binasında güven ürünleri satın alma sözleşmesinin sahte olduğu ortaya çıktı. Günümüzde bankaya şahsen para yatırdığınızda, bankanın yerinde verdiği mevduat dekontunun aslında sahte olduğunu kim düşünebilirdi!
Son zamanlarda, China Judgment Document Network, 28 mevduat sahibinin Shandong Zouping Rural Commercial Bank, Boxing Rural Commercial Bank ve Binzhou Bincheng Rural Credit Cooperatives'de yaklaşık 300 milyon yuan'ı kapsayan mevduatları dolandırdığını açıkladı.
Komploya katılanlar, bankanın "iç hayaleti", yani Shandong Zouping Tarım Ticaret Bankası'nın Taizi şubesi başkanı Duan Zhenfeng ve Shandong Chuangneng Petrochemical Technology Co., Ltd.'nin hissedarı Yang Yufeng ve Chuangneng Petrochemical'ın hissedarları ve aracıları da dahil olmak üzere 11 çalışanıydı. , Toplam tutarı yaklaşık 300 milyon yuan (29.894 milyon yuan) olan sahte 43 mali bilet ve yasadışı olarak emilen 264.73 milyon yuan kamu mevduatı ve 160 milyon yuan geri alınamadı.
İndirimli mevduat tuzağı
Shandong Kırsal Ticaret Bankası sisteminde kayıp mevduat vakaları olduğu anlaşılıyor. Birçok mevduat sahibi mevduat yapmak için Zhejiang'dan ve diğer yerlerden kaçtı. Yüksek faiz indirimlerinin ekstra tuzağına yakalandılar ve "başkalarının ilgisini çekiyorsunuz. Başkalarının sevdiği, müdürünüzün tipik bir kurbanı.
Aslında, Eylül 2014 gibi erken bir tarihte, sözde "iskontolu mevduat" işi Merkez Bankası, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu ve diğer bakanlıklar ve komisyonlar tarafından ortaklaşa yasaklandı. "Ticari Bankalarda Mevduat Sapma Derecelerinin Yönetiminin Güçlendirilmesine İlişkin Tebliğ" de sıralanan ilk yasa dışı yol, "mevzuata aykırı hareket etmek, yetkisiz mevduat faiz oranlarını yükseltmek veya yüksek faizli mevduat ve mevduatlar için yüksek arbitraj seviyelerinde faiz oranlarını yükseltmektir", yani "İndirimli Depozito".
Dolandırıcılık çeteleri, mevduat değerlendirmelerini harekete geçirmek için "iskontolu mevduatlar" yapmak üzere bankalardan taşındı. Mevduat yapmak için binlerce mil yol kat etmiş birçok Zhejiang mevduat sahibini tuzağa düşürdüler. İndirim puanları, sabit mevduatlar için bir yıllık faize ek olarak,% 6 kadar yüksek. 10 milyon yuan yatırın ve aynı gün 600,000 yuan indirim kazanın. Bu cazip bir durum değil. Birçok mevduat sahibi birlikte para yatırıyor.
Mahkeme kararı, dolandırıcılık çetelerinin, bankaların ve diğer çalışanların birlikte sahte mevduat makbuzlarını kamu mevduatlarını yasadışı olarak emmek için kullandığını, geniş banka çalışanları ağı aracılığıyla mevduat sahipleriyle iletişim kurduğunu ve Zouping Kırsal Ticaret Bankası ve Boxing Kırsal Ticaret Bankası'nın Taizi şubesine ulaşmak için mevduat sahipleriyle iletişim kurduğunu açıkladı. Caowang Alt Şubesi ve Bincheng Bölgesindeki Bohai Beşinci Yol Kredi Kooperatifi sözde mevduat yaptı.
Ayrıca, QQ grupları ve çevrimiçi forumlar aracılığıyla Binzhou'daki sözde indirimli mevduatlar hakkında bilgi yaydılar.Tüm ödemeler, sahte mevduat sertifikalarıyla kasadaki mevduat sahiplerine teslim edildi ve bankanın itibarı, "mevduat" yapmaya gelen "mevduat sahiplerini" çekmek için kullanıldı.
İstatistiklere göre, Mart 2013'ten Mayıs 2015'e kadar, Duan Zhenfeng ve diğerleri art arda Zouping Kırsal Ticaret Bankası Taizi Alt Şubesi Zhenzhong Şubesi, Boxing Kırsal Ticaret Bankası Caowang Alt Şubesi ve Bincheng Bohai 5. Yol Kredi Kooperatifi'nde çalıştı. "Güneş Işığı Dışı Operasyon" adı altında, 298.94 milyon yuan tutarında toplam 43 sahte mevduat makbuzu düzenlendi ve 28 mevduat sahibinin fonu 264.73 milyon yuan emilerek 160.3509 milyon yuan fiili kayıpla sonuçlandı.
Muhabirin anlayışına göre, sahte para yatırma dolandırıcılığına iki yıldan fazla bir süre devam etmek için, tam bir yıl para yatırmış olan mevduat sahiplerini ellerinde tutmak için ellerinden geleni yapacaklar ve karşı tarafı bir yıl daha para yatırmaya devam etmeye ikna edecekler; tam bir yıl depozito olan ve kesinlikle para çekme ihtiyacı duyan müşteriler için Diğer mudilerin "mevduatlarından" para çekme.
İstisnalar da var: Bunların arasında, 25 Temmuz 2013 tarihinde Boxing Rural Commercial Bank'ın Caowang şubesine 10 milyon yuan "depozito" veren bir emanetçi Yang var. Dolandırıcı çetesi, sahte mevduat makbuzlarını ve sahte mevduat sertifikalarını şubeye teslim etti. Vezne Li Li ve Li Li yatırılan parayı Duan Zhenfeng tarafından belirlenen hesaba transfer etti ve 10 milyon yuan sahte mevduat makbuzu ve sahte mevduat sertifikasını sayaç penceresinden Yang'a verdi.
Temmuz 2014'teki süresinin dolmasının ardından Yang, "para çekmek" için Boxing Rural Commercial Bank'ın Caowang şubesine gitti ve başarısız oldu. Öfkeyle, "yangını söndürmek" ve dolandırıcılığın açığa çıkmasını önlemek için Boxing Rural Commercial Bank'a mahkemeye dava açtı, Duan Zhenfeng ve Yang Yufeng Yang ile mahkemeden çıkarıldı ve art arda Yang'a anapara ve faiz ödedi.
Yenilmez çete suç işliyor
Shandong, Binzhou'daki cezai karar, kredi dolandırıcılığı davasının arkasındaki sebeplerin ve taktiklerin tahmin edilemez olduğunu ortaya koydu: banka satış noktaları gerçekti, banka memurları gerçekti ve banka kasasından teslim edilen mevduat fişleri ve mevduat sertifikaları sahteydi.
Öncelikle ilgili dolandırıcılık çetesinin üyeleri arasındaki ilişkiyi izleyelim.
Bankalardan gelen "iç hayaletler" şunları içerir: Ocak 2013'ten olaya kadar Shandong Zouping Kırsal Ticaret Bankası'nın Taizi Alt Şubesi Başkanı Duan Zhenfeng; Zouping Rural Commercial Bank'ın emekli çalışanı ve Shandong Chuangneng Petrochemical Technology Co., Ltd'nin hissedarı Duan Ailian; Zouping Rural Commercial Bank'ın Taizi Alt şubesinin çalışanı Zhang Yin; Li Li, Shandong Caowang Branch of Boxing Rural Commercial Bank. Şirketindeki çalışanlar
Banka dışından kişiler şunları içerir: İlgili şirket Shandong Chuangneng Petrochemical Technology Co., Ltd. ("Chuangneng Petrochemical") hissedarı ve yasal temsilcisi Yang Yufeng, ortaokul kültürü; Liu Yuanyuan, Chuangneng Petrokimya hissedarı, ortaokul kültürü; Yang Xiao, Chuangneng Petrokimya hissedarı, lise kültürü; Zhang Tongjun, Chuangneng Petrokimya hissedarı, ortaokul kültürü. Wang Jixiang, bireysel iş adamı, ortaokul kültürü; Wang Feng, bireysel iş adamı, ortaokul kültürü; Li Jiazhi, bireysel iş adamı, ortaokul kültürü.
Yukarıda bahsedilen 11 kişiden bir kısmı yüksek eğitimli olmasa da, çıkarları nedeniyle yakın ittifaklar kurmuş ve geniş bir mali dolandırıcılık ağı oluşturmuşlardır.
Bu dolandırıcılık davasının nedeni, 2011'den beri Zouping Rural Commercial Bank'ın Taizi şubesi başkanı Duan Zhenfeng'in Yang Yufeng tarafından işletilen Chuangneng Petrochemical Company'yi defalarca finanse etmesi ve iade edilemeyecek kadar yüksek faizli kredilere sahip olmasıdır.
Önceki borçlanmaları geri ödemek ve Chuangneng Petrokimya Şirketini kurmaya devam etmek için Duan Zhenfeng ve Yang Yufeng, tartışmadan sonra fon toplamaya karar verdiler ve çok partili fon toplama büyüsü çok sayıda masum mevduat sahibine ulaştı.
Yakın iş bölümü
2013 Bahar Festivali civarında, Zouping Rural Commercial Bank'ın Taizi Alt şubesinin bir çalışanı olan Duan Zhenfeng ve Zhang Yin, Li Jiazhi aracılığıyla Liu Yuanyuan ile tanıştı ve mevduat sahibini sözde "mevduat" işi için belirlenen bankanın belirlenmiş kontuarına getirmek için bir aracı kullanmak üzere komplo kurdu. Banka memuru, bankanın fonlarını belirlenen bankaya transfer etti. Hesap, sahte depozito makbuzlarını banka bankosu aracılığıyla mudiye teslim eder ve kullanıcı depozitoyu aldıktan sonra faiz indirimi yapar.
"Güneş ışığında olmayan operasyonun" spesifik modunu bilen Yang Yufeng, Chuangneng Petrochemical Company'nin işletilmesi ve kullanımı için depozito almayı kabul etti ve teminat ödemelerinin, transfer indirimlerinin ve diğer işlerin ödenmesinden sorumlu olacağına söz verdi.
Daha sonra, Zouping Rural Commercial Bank'ın emekli çalışanları Yang Yufeng, Duan Ailian ve Wang Jixiang ve Chuangneng Petrochemical'ın hissedarı Yang Xiao, "güneş ışığı olmayan operasyonun" spesifik operasyonuna aktif olarak katıldı.
Spesifik iş bölümü aşağıdaki gibidir: Duan Zhenfeng ve Duan Ailian, banka veznedarlarıyla iletişime geçmekten, faizleri düşürmekten ve sosyal yardımları ödemekten sorumludur; Yang Yufeng, Yang Xiao transferlerini ayarlamaktan, faiz ödemekten ve vadesi gelen mevduatları iade etmekten sorumludur; Liu Yuanyuan, Li Jiazhi, Wang Feng ve Zhou 1, mevduat hesaplarını almaktan ve bunları işleme için bankaya getirmekle sorumludur. İş dünyası: Duan Ailian ve Wang Jixiang sahte mevduat makbuzları vb. Sahtecilikten sorumludur; Yang Xiao ve Chuangneng Petrokimya hissedarı Zhang Tongjun, sahte mevduat makbuzlarını bankaya yakın bankaya taşımaktan, sahte mevduat makbuzlarını bankaya göndermek, yerinde acil tedavi, Zhang, vb. Rural Commercial Bank'ın Caowang şubesi çalışanları, Li Li, Li XX ve Zhao XX, mevduatları banka gişesine transfer etmekten ve banka kasasından önceden hazırlanmış sahte mevduat sertifikalarını mevduat sahibine teslim etmekten sorumludur.
Bu mükemmel dolandırıcılık ağı altında, yüksek indirimli faiz mevduatlarının cazibesi var Shandong'daki yerel mevduat sahiplerine ek olarak, Zhejiang'daki binlerce mil uzakta bulunan "yerel zorba" mevduat sahipleri mevduat yatırmaya geliyor. Sonunda, iki yıldan fazla bir süre boyunca, toplam 297.94 milyon yuan tutarında toplam 43 sahte ve sahte mali bilet, 264.73 milyon yuan kamu fonundan yasadışı bir şekilde emildi, hala 160.350.900 "mevduat sahibi" geri kazanılamadı.
Yukarıdaki yasadışı gerçeklere göre, Duan Zhenfeng 20 yıl hapis ve 800,000 yuan para cezasına çarptırıldı; Yang Yufeng 20 yıl hapse ve 800,000 yuan para cezasına çarptırıldı; Duan Ailian 17 yıl hapse ve 500,000 yuan para cezasına çarptırıldı; Wang Jixiang, 13 yıl hapis ve 400.000 yuan para cezasına çarptırıldı; Zhang Yin 9 yıl hapis ve 200.000 yuan para cezasına çarptırıldı; Liu Yuanyuan dokuz yıl hapse ve 500.000 yuan para cezasına çarptırıldı; Wang Feng, Altı yıl hapis cezasına çarptırıldı ve 150,000 yuan para cezasına çarptırıldı; Yang Xiao, altı yıl hapis cezasına çarptırıldı ve 150,000 yuan para cezasına çarptırıldı; Li Li, 3 yıl 6 ay hapis cezasına ve 70,000 yuan para cezasına çarptırıldı Li Jiazhi 4 yıl hapse ve 100,000 yuan para cezasına çarptırıldı; Zhang Tongjun 4 yıl hapse ve 80,000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Para yatırma sahtekarlığı nasıl önlenir?
Nitekim mevduat dolandırıcılığı vakaları günümüzde toplumda sıkça görülmektedir.Bazı bankaların iç kontrollerinin başarısızlığına ek olarak, bunların arkasındaki sebepler arasında mevduat sahiplerinin yüksek faiz ve yüksek getiri peşinde koşmaları, finansal bilgi eksikliği ve hakemlerin retoriğiyle kandırılması yer almaktadır.
Sektör, mevduatın dolandırılmasını önlemek için aşağıdaki sağduyuya uyulması gerektiğine inanmaktadır:
Birincisi, tasarruf sahipleri gerçek faiz oranı aralığını anlamalı, körü körüne yüksek getiri peşinde koşmaktan ve riskleri görmezden gelmekten kaçınmalıdır.Yatırım hedefi ne olursa olsun, komisyoncunun rehberliğini tamamen izleyemezler ve kendi bağımsız yargılarına sahip olmalıdırlar.
İkincisi, China Construction Industry Corporation'ın dört büyük bankası gibi mevduat için normal büyük bankaları seçmektir.
Üçüncüsü, normal bir bankanın gişesinde mevduat işini yürütmek, tanıdıklarınıza veya arkadaşlarınıza güvenmeyin.
Dördüncüsü, yüksek getirili veya anormal getirili mevduat faiz oranı projelerinden kaçının.
Beşincisi, çeşitlendirilmiş finansal yönetime dikkat edin ve yatırım risklerinden kaçının.
Altıncı olarak, bir sözleşme imzalarken, sözleşme şartlarının anlamını netleştirdiğinizden, Taraf A ve Taraf B'nin adlarını, bankanın adını ve fonların hedefini kontrol ettiğinizden ve belirsiz veya şüphe duyuyorlarsa gelişigüzel imzalamayın.
Yedinci olarak, banka personelinin satış projelerini keyfi bir şekilde dinlemeyin, aşina olmadığınız işlerden uzak durun, altın ve kültür bankası kooperatif finansal yönetim projelerini doğruladıktan sonra düşünün.
Sekizincisi, USB ekranları etkinleştirilmişse, para yatırma makbuzundaki numarayla eşleştiğinizden emin olun.
Dokuzuncu olarak, şifreyi ayarlarken, şifreyi açığa çıkarmamak için kapatmaya dikkat edin ve doğum günleri gibi tahmin edilmesi kolay sayılar kullanmamaya çalışın.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
