İşte size son iki yıl içinde döviz bürosundan gelen, size döviz ihlallerinin rutinlerini gösteren on bildirim
Dört kelimeye "döviz ihlali" ne bakın, garip hissedebilirsiniz. Ancak, "karınca hareket" tarzı bölünmüş işlemler, kotaları aşma, yer altı bankaları aracılığıyla yasa dışı olarak döviz alıp satarak fiyat farkı elde etme, geçersiz sözleşmeler, hayali ticaret geçmişleri ve diğer özel durumlarda bahsedilirse, döviz ihlalleri sıradan insanlardan uzak olmayacaktır. Çok uzak.
6 Aralık'ta Devlet Kambiyo İdaresi, 2017'den bu yana onuncu bildirim olan resmi internet sitesinde 15 kambiyo ihlali vakasını bir kez daha bildirdi. Aslında bu, Çin'in döviz denetimini güçlendirmesinin bir mikro kozmosu. 2017'den beri, Devlet Kambiyo İdaresi, kambiyo ihlali vakalarını araştırdı ve ele aldı ve para cezaları ve el konulan ödemeler önemli ölçüde arttı. Son veriler de bu eğilimi devam ettiriyor. 2018'in ilk yarısında, yıllık% 19,7 ve% 59,5 artışla 345 milyon yuan para cezası ile toplam 1.354 kur ihlali vakası soruşturuldu.
Belge (www.thepaper.cn), Devlet Kambiyo İdaresi'nin önceki raporlarını sıraladı. 193 Tipik durumlar, bu vakalar 2010 - 2018 , Kaplama 20'den fazla çeşit Kambiyo ihlalleri, azami tutara kadar para cezaları 20 milyon yuan Yukarıdaki. Bu tipik vakalardan yola çıkarak, döviz kuru ihlallerinin şekli nedir? Hangi konular üzerinde yoğunlaşılıyor? İhlalden sonra nasıl ceza verilir?
Döviz kaçakçılığı, yasa dışı döviz ticareti ve yabancı krediler için yasa dışı yerel garantiler en yaygın olanlardır
İstatistiksel sonuçlardan, En sık bildirilen vakalar şunlardır: döviz kaçakçılığı, yasa dışı döviz ticareti ve denizaşırı krediler için yurtiçi garantilerin yasadışı kullanımı.
Döviz kaçakçılığı Davaya dahil olan nesnelerin çoğu şirketlerdir.Tüm vaka raporlarında 48 şirket döviz kaçakçılığı vakası vardır. En yaygın yöntem İşletmeler, döviz kurundan kaçmak için geçersiz sözleşmeler ve geçersiz konşimentolar gibi hayali ticaret geçmişleri kullanır . Buna ek olarak, sıradan kişiler tarafından 26 döviz kaçakçılığı vakası olmuştur. En yaygın yöntem şudur: Kaçak dövizleri ayırmak için akraba, arkadaş ve çalışanların kişisel yıllık döviz alım kotasını kullanın , Halkın yurtdışında ev almaktan bahsettiği karınca hareketi, döviz kaçakçılığı yapan sıradan bireyler anlamına gelir.
Yasadışı döviz ticareti İlgili deneklerin çoğu, toplamda 33 vaka ile sıradan bireylerdir. En yaygın yöntem Yeraltı bankaları tarafından kontrol edilen yerel hesaplara RMB enjekte edin ve yurtdışı hesaplara havale etmek için yer altı bankaları aracılığıyla yabancı para birimi değiştirin . Bu davanın amacı iki ana türe ayrılabilir: Biri yurtdışı konut ipotek kredilerini ödemek için varlık devri yapmak veya bu şekilde ev satın almak, diğeri ise yasadışı döviz değişimi ve döviz ticareti yoluyla kar elde etmektir.
Mevzuata karşı yurt içi garantiler kapsamında yurt dışı kredilerle uğraşmak Davanın konusu banka idi ve 25 dava vardı. Davanın detayları temelde banka yurtiçi garantilerin ve yurt dışı kredilerin imzalanması ve döviz alım ve ödeme işlemlerinin gerçekleştirilmesi ile uğraşırken, Garanti kapsamındaki fonların kullanımı, borç sözleşmeleri, tahmini geri ödeme kaynakları vb. İle ilgili durum tespiti ve soruşturması yapılmaması. . Yurtiçi garantiler kapsamındaki denizaşırı krediler, yurt dışında kayıtlı bağlı ortaklıklar veya öz sermaye yatırım şirketleri için teminatlar sağlayan yerel bankaları ve denizaşırı yatırım işletmelerine karşılık gelen kredileri veren denizaşırı bankaları ifade eder.
Konu: Üçüncü taraf ödeme kurumları da listede
İlgili konular açısından, vaka bildirimleri esas olarak üç kategoride yoğunlaşmıştır: bankalar, bireyler ve işletmeler, 65 banka ihlali, 61 kişi ihlali ve 60 şirket tarafından ihlal. Oran açısından bankalar, şahıslar ve işletmeler üç kısma ayrılır. Ayrıca, üçüncü taraf ödeme kurumları ve okullarda da az sayıda ihlal vardır.
Üçüncü taraf ödeme kurumları açısından, Alipay ve Tenpay dahil olmak üzere beş platform, döviz kaçakçılığı ve döviz yönetimi yönetmeliklerinin ihlali için iki neden içeren döviz düzenlemelerinin ihlal edildiğini bildirdi. Bunlar arasında, Dinpay Electronic Payment Co., Ltd., toplam 15.588 milyon ABD doları tutarında sınır ötesi döviz ödeme işini yönetmek için yanlış lojistik bilgileri kullandı. Davranış, döviz piyasasının düzenini ciddi şekilde bozdu ve kötü nitelikteydi ve 15.308 milyon RMB para cezasına çarptırıldı.
İhlalden sonra nasıl ceza verilir?
Takip cezaları açısından vaka raporu ortaya çıktı Uyarılar, para cezaları, yasadışı gelire el konulması, işin durdurulması, sorumlu kişilerin hesap verebilirliği Ve bunun gibi. Genel olarak şirketler ve şahıslar buna göre para cezasına çarptırıldı. Son vaka raporunda ayrıca "İzleme Listesi" yönetimini uygulayın ve ceza bilgilerini Çin Halk Bankası'nın kredi bilgi sistemine dahil edin Yeni yollar bekleyin. Bankalara gelince, para cezaları ve yasadışı gelire el konulmasına ek olarak, ilgili işlerin askıya alınması ve sorumlu kişileri sorumlu tutmanın cezaları daha fazladır.
Belirli durumlarda, bazen paralel olarak birden fazla idari ceza vardır. Örneğin, Şubat-Temmuz 2016 arasında, İletişim Bankası'nın Xiamen Guanyinshan Alt Şubesi, düzenlemelere uygun olarak yeniden ihracat ticaretinin gerçekliğini gözden geçirmede gerekli özeni gösteremedi ve sahte konşimento temelinde yeniden ihracat ticareti için döviz satışlarını gerçekleştirdi. Banka, 4 milyon yuan para cezasına çarptırıldı, halka açık döviz satışlarını üç ay süreyle askıya aldı ve üst yönetim ve diğer doğrudan sorumlu personelin sorumlu tutulmasını emretti.
Açık para cezaları ve el konulan meblağlar sağlayan 134 vakadan (61 kişi, 60 şirket, 9 banka, 2 üçüncü taraf ödeme platformu ve 2 okul) ve ilgili miktardan şunu bulduk: Çoğu vaka, "söz konusu tutar ne kadar yüksekse, para cezaları ve cezaların miktarı o kadar fazla" temel kuralı izler, ancak bazı aykırı değerler de vardır. .
Az miktarda para, ancak yüksek miktarda müsadere cezası içeren bazı davalar bildirimde belirtiliyor: ihlal miktarı çok büyük, tabiatı kötü ve döviz piyasası ciddi şekilde bozulmuş durumda.
