51,9 milyona kadar! Üç finans kuruma merkez bankası tarafından on milyonlarca para cezası verildi ve kara para aklama ile mücadele arttı! Menkul kıymetler sektöründeki eksikliklerin acilen doldurulma
Son zamanlarda, merkez bankası art arda on milyonlarca kara para aklamayı önleme cezası çıkardı ve kara para aklamayı önleme çalışmaları arttı.
14 Şubat'ta Merkez Bankası, Minsheng Bank, China Everbright Bank ve Huatai Securities dahil olmak üzere üç kurumun ilgili işlerden zamanında sorumlu olacaklarını içeren 27 kara para aklama cezasını tek seferde açıkladı. -Toplam 51.9 milyon yuan.
Sadece birkaç gün önce, Merkez Bankası İşletme Yönetimi Departmanının da bir dizi idari ceza bilgisini açıkladığını belirtmek gerekir.İki ödeme kurumu, China Unicom ve Yinyingtong, benzer nedenlerle 23.726.700 RMB ve 18.547.600 RMB para cezasına çarptırıldı. 2020'nin başında, merkez bankası birbiri ardına on milyonlarca kara para aklamayı önleme cezası çıkardı ve bu, denetimin kara para aklama ile mücadele çalışmalarını güçlü bir şekilde güçlendirdiğini yansıtıyor.
Bazı analistler, bu hareketin, merkez bankasının, tüzel kişi finans kurumlarının kara para aklamayı önleme uygulama denetimlerinin tamamını kademeli olarak gerçekleştirdiğini söyledi. Bununla birlikte, aracı kurumun müşteriler tarafından ödenen geçmiş borçları olduğu ve müşteri bilgilerinin doğrulanmasında doğası gereği yetersiz olduğu gerçeği nedeniyle, kara para aklamanın önlenmesinin endüstri çapında dahili kontrolü gerçek bir zorluktur.
Üç finans kurumu toplam 51.9 milyon yuan para cezasına çarptırıldı
Merkez bankası tarafından bu kez verilen 27 para cezası, üç finans kurumu, Minsheng Bank, Everbright Bank ve Huatai Securities ve o sırada ilgili işletmelerden sorumlu 24 kişiyi (banka kredi kartı işi, aracılık işi, bilgi teknolojisi departmanı ve yasal uyum departmanı vb. Dahil) içeriyordu. ).
Bunların arasında, Minsheng Bank, China Everbright Bank ve Huatai Securities'in para cezaları 23.6 milyon yuan, 18.2 milyon yuan ve 10.1 milyon yuan idi, toplam 51.9 milyon yuan; 24 ilgili kişi de yukarıdaki ihlaller nedeniyle 10.000 ila 10.000 yuan hapis cezasına çarptırıldı. 80.000 yuan arasında değişen para cezaları.
Özellikle, Huatai Securitiesin yasa dışı faaliyetleri temel olarak üç hususu içermektedir: "düzenlemelere uygun olarak müşteri tanımlama yükümlülüklerinin yerine getirilmemesi", "mevzuata uygun olarak şüpheli işlem raporlarının gönderilmemesi" ve "tanımlanamayan müşterilerle yapılan işlemler". İki bankanın ayrıca iki tane daha var: "Müşteri kimlik bilgileri ve işlem kayıtları gerektiği gibi tutulamadı" ve "Gerektiği gibi büyük değerli işlem raporları gönderilemedi."
2019'daki iki oturumda, merkez bankası sisteminden temsilciler, Kara Para Aklamayla Mücadele Yasası'nın revizyonunu kapsamlı bir şekilde hızlandırmayı, kara para aklamayla mücadele için idari cezaları artırmayı ve denetim sıkılaştırma sinyali vermeyi teklif etti. Merkez Bankası Başkanı Yi Gang bir keresinde finansal sistem kara para aklamayla mücadele çalışma konferansında Çin Halk Bankası'nın 2020'den önce tüzel kişi finans kurumlarının kara para aklamayla mücadele uygulama teftişlerini tam kapsamına alacağını belirtti; bu, tarihi borçları ve doğuştan eksiklikleri olan komisyoncular için küçük değildir. meydan okuma.
Menkul kıymetler sektöründeki kara para aklamayla mücadele eksiklikleri giderilecek
Huatai Securities, bu sefer 10,1 milyon yuan para cezasına çarptırıldı ve bu, şu anda aracı kurum tarafından alınan en büyük kara para aklamayı önleme bileti olabilir. Bundan önce, yetersiz kara para aklamayı önleme çalışması nedeniyle komisyoncular tarafından alınan para cezaları genellikle merkez bankasının yerel şubelerinden geliyordu ve bunların çoğu, aracılık iş departmanı ve şube düzeyinde veriliyordu ve miktar genellikle 1 milyon yuan'ı geçmiyordu.
Huatai Securities, şirketin idari ceza duyurusunda Çin Halk Bankası'nın işaret ettiği konulara büyük önem verdiğini ve teftiş döneminde derhal soruşturma ve reform yapacağını söyledi. Spesifik olarak, düzeltme planlarının formüle edilmesini ve sıkı bir şekilde uygulanmasını, geçmiş stok müşterilerinin sürekli tanımlanmasını kapsamlı bir şekilde teşvik etmeyi, kara para aklamayı önleme çalışma mekanizmasını daha da iyileştirmeyi, yeni nesil kara para aklamayı önleme sistemini yükseltmeyi, iş sistemi işlevlerini sürekli iyileştirmeyi ve müşteri tanımlama ve şüpheli işlem raporlama iş süreçlerini optimize etmeyi içerir. Kara para aklamayla mücadele denetimini ve denetimini güçlendirin.
"Şu anda, şirketin iş faaliyetleri normaldir ve cezanın şirketin iş operasyonları ve mali durumu üzerinde önemli bir etkisi yoktur." Huatai Securities, şirketin kara para aklamayı önleme iç kontrol mekanizmalarının inşasını güçlendirmeye, iç kontrol uyum yönetimini iyileştirmeye ve aktif olarak katılmaya devam edeceğini söyledi. Denetim otoritesi, kilit konularda araştırma yapar ve menkul kıymetler endüstrisindeki kara para aklamayı önleme kurallarının iyileştirilmesi için öneriler ve öneriler sunar.
2018 yılında, ticari bankalar, ikamet kimlik kartlarının ve yerleşik olmayan kimlik belgelerinin geçerliliğini çözmek için, çevrimiçi doğrulama sistemine geçersiz ikamet kimlik bilgilerini eklemek ve Hong Kong ve Makao'da ikamet edenlerin Anakara'ya gidiş-dönüş seyahat izinlerinin bilgi doğrulamasını yapmak için kamu güvenlik organları tarafından halihazırda tutulan kişisel kimlik verilerini kullanmaya başladı. Bilgi doğruluğu sorunu. Ancak, aracı kurumlar, Zhongdeng gibi kanallar aracılığıyla yeni açılan müşterilerin kimlik kartlarının çevrimiçi doğrulamasını yapmakta ve kamu güvenliği çevrimiçi doğrulama bilgilerini doğrudan elde edememektedirler.Özellikle, geçmiş müşterileri ayırmada bazı zorluklar vardır.
Bazı aracı kurum uyum görevlileri ayrıca, menkul kıymetler endüstrisinin kapsamlı yönetimi ve birleşme ve devralmalar nedeniyle, komisyoncuların kaçınılmaz olarak bireysel müşteri bilgileri kayıt düzensizlikleri veya eksik geçmiş dosyalarda müşteri kimlik bilgilerinin eksikliğine yol açan sorunlar yaşadığını ve hesap bilgilerinin iyileştirilmesinin daha zor olduğunu söyledi. Mevcut dış yasa ve yönetmeliklere göre, kimlik bilgileri eksik olan mevcut hesaplar için kapsamlı risk kontrol önlemleri almak zordur ve kara para aklama ile mücadele denetimlerinde kimlik belirleme sorunu olarak tespit edilmesi kaçınılmazdır. Artık kara para aklamanın önlenmesi çalışmaları tamamen yükseltildiğine göre, tüm endüstri buna dikkat etmelidir.
Bahar geliyor? A-share yeniden finansmanı ile ilgili yeni düzenlemeler uygulandı, ChiNext büyük ölçüde gevşetildi ve üç "kısıtlama" kaldırıldı! Kilitlenme süresi yarı yarıya kısaltılır ve ihraç fiyatı% 20 oranında indirilebilir
ABD'nin Huawei'ye karşı yeni bir eylemi var! Sol el geçici izni uzatır ve sağ el yeni ücreti başlatır! Huawei: İtibarı mahvetmeyi amaçlayan kanıt eksikliği! Dışişleri Bakanlığı cevap verdi
Harika! Bu şehirdeki büyük işletmeler büyük ölçekte yeniden çalışmaya başladılar. Kilit parklarda planlanan işletmelerin yaklaşık% 100'ü inşaata başladı ve en son doğrulanan 0 vaka! Ne tür bir dağıtım yaptılar?
"İşe gitmezseniz, şirket normal çalışabilir!" Salgın, menkul kıymetler sektöründe bir kriz duygusu gösteriyor mu? Çevrimiçi ofisin beş büyük verisi çok dikkat çekicidir ve iki tür işletme departmanı kaldırılabilir.
güncel! Hubei toplam 51986 vaka ile 4823 vaka ekledi! "Mucize Antikor" gösteriyor, Jinyintan Hastanesi: İyileşen hastaları plazma bağışlamaya çağırıyorum
Zhong Nanshan ekibi önemli bir hatırlatma yaptı! Dışkıda gerçekten canlı bir virüs var! Ying Yong ilk kez konuşuyor: Salgının yayılmasını kararlı bir şekilde durdurun
"Karaoke Kralı" işten çıkarmalar! Salgın altında, işe devam etme durumu nedir? Saha ziyaretleri: Trafik ve insan akışı hala seyrek ve malzeme eksikliği en büyük zorluk haline geliyor
