Borsaya ne kadar banka fonu giriyor? Piyasaya kredi fonlarıyla girdikleri için iki banka para cezasına çarptırıldı. Benzer davaların sayısını sayalım.
Her muhabir Leng Hui ve Yi Qijiang
Resim kaynağı: Fotoğraf
A hisselerinin işlem hacmi birkaç işlem gününde bir trilyonu aştı, her türlü fon piyasaya hızlı bir şekilde girerken, banka kredisi fonları da mevzuata aykırı olarak borsaya aktı.
7 Mart'ta iki banka, düzenleyici makamlar tarafından "mevzuata aykırı olarak borsaya akan kredi fonları" nedeniyle cezalandırıldı. Bu, bankaların piyasaya giren kredi fonları nedeniyle ilk kez cezalandırılması değil.
Mevcut boğa piyasasına hala kaç banka kredi fonu katkıda bulunuyor?
Piyasaya girdiği için iki banka kredi fonu cezalandırıldı
Taizhou Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu para cezası verdi ve kredilerin kullanımı üzerindeki gevşek denetim nedeniyle iki bankanın ihlallerine cezalar verdi. Cezalar, Luqiao Rural Commercial Bank ve Bank of Ningbo Taizhou Şubesinin kredi kullanımını sıkı bir şekilde kontrol etmediğini ve bunun da borsaya kredi fonlarının yasadışı akışına yol açtığını gösterdi. Yukarıdaki ihlaller, "Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetleme ve İdare Yasası" nın 46. Maddesini ihlal etti. Taizhou Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu, Luqiao Rural Commercial Bank 300.000 RMB ve Bank of Ningbo Taizhou Şubesi'ne 250.000 RMB para cezası vermeye karar verdi. Ceza kararı 3 Şubat 2019'da verildi.
Daha önce, Shenzhen Futian Ginza Village Bank, borsaya yasadışı olarak kredi fonları akıttığı için para cezasına çarptırılmıştı.
Sadece küçük bankalar değil, aynı zamanda inşaat, tarım ve orta ölçekli bankalar da cezalandırıldı.
Borsada patlama yaşanıyor.Sadece küçük ve orta ölçekli bankaların borsaya akan banka kredisi fonları yok, aynı zamanda Çin İnşaat Bankası, Çin Ziraat Bankası ve Çin Bankası gibi büyük bankalar da yasadışı bir şekilde borsaya aktıkları için gözetim ve cezalarla cezalandırıldı.
Bu yıl 18 Ocak'ta, Çin Bankasının Shenzhen Şubesi, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun Shenzhen Denetim Bürosu tarafından borsada kişisel tüketim kredilerini kötüye kullanmaktan cezalandırıldı. Para cezası, bankanın, yerel yönetime emanet edilen inşaatlara finansman sağlamak için gizlenmiş biçimde gayrimenkul piyasasına peşinatlı, kapsamlı tüketici kredisi fonları ve kredi kartı kredili mevduat fonlarıyla uyumlu olmayan bireysel konut kredileri çıkardığını ve grup müşterilerinin tek tip kredi vermediğini, kişisel tüketim kredilerinin kötüye kullanıldığını gösteriyor. Borsada, düzenleyici makamlar tarafından, hayali birleşme ve satın alma işlemleri için borçlulara M&A kredileri sağladığı için 2,1 milyon RMB para cezasına çarptırıldı.
Bu yıl 24 Ocak'ta açıklanan ceza bilgilerine göre, China Construction Bank'ın Jinhua şubesi, kredi fonları nedeniyle yasadışı bir şekilde borsaya aktı; kredi fonları varlık yönetimi ürünleri satın almak için zimmetine geçirildi; kredi fonlarının öz sermaye yatırımı için suistimal edildiği gerçeği 700.000 para cezasına çarptırıldı. Yuan cezası.
Daha önce, Çin Ziraat Bankası'nın Jiaxing şubesi de denetleme makamı tarafından "kredi fonlarının kötüye kullanılması ve mevzuata aykırı olarak borsaya girmesi" nedeniyle 350,000 yuan para cezasına çarptırılmıştı.
Ek olarak, vadeli işlemler piyasasına yasadışı kredi fonları akışı vardır. Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun resmi web sitesi 24 Ocak'ta Bank of Communications'ın Jiaxing şubesinin vadeli işlemler piyasasına akan kredi fonları için 300,000 yuan para cezasına çarptırıldığını açıkladı.
Xinhua Haber Ajansının bir raporuna göre, orijinal Henan Bankacılık Düzenleme Bürosu geçen yıl 9 Şubat'ta bir bankanın Zhengzhou Huayuan Road şubesine "kredi fonlarının mevzuata aykırı olarak borsaya akması" nedeniyle 500.000 yuan para cezasına çarptırıldığını gösteren bir para cezası çıkardı. Sorumlu ilgili kişi de sorumlu tutuldu. . Eski Tianjin Bankacılık Düzenleme Bürosu da kendi yetki alanı dahilindeki banka şubelerinin "kredi sonrası yönetim ihmali ve kişisel kredilerin menkul kıymetler piyasasında kötüye kullanılması" ihlalleri için 300.000 yuan para cezası verdi.
Kredi fonlarının borsaya girmesi yasaktır
Banka kredisi fonları için borsanın yasak bölge olduğu söylenebilir.
6 Ocak 2015'te, borsanın aşırı ısınmasını engellemek için Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, banka kredi fonlarının ve varlık yönetimi fonlarının borsaya girişini sıkı bir şekilde kontrol etmek için bir bildirim yayınladı. Aslında, 2006 gibi erken bir tarihte, eski Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, herhangi bir girişimin ve bireyin banka kredisi fonlarını doğrudan veya dolaylı olarak borsaya zimmetine geçirmesini kesinlikle yasaklayan bir belge yayınladı. Banka kredilerinin borsaya akışını sıkı bir şekilde kontrol etmenin yanı sıra, bildirimde ayrıca bankacılık finans kurumlarının güçlenmeye devam etmesi gerektiği vurgulandı. Menkul kıymetler şirketi finansmanının risk yönetimi, risk erken uyarı yeteneklerini iyileştirir, varlık korumasını artırır ve bankalar ile menkul kıymetler piyasası arasında etkin bir "güvenlik duvarı" oluşturur.
"Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu Genel Ofisi'nin Kredi Yönetiminin Daha Fazla Güçlendirilmesine İlişkin Bildirisi" nin 1. Maddesi, "kredi fonlarının sermaye piyasasına, emlak piyasasına ve diğer alanlara yasa dışı akışını derinlemesine ve titizlikle denetlememiz ve kararlı bir şekilde önlememiz gerektiğini" belirtmektedir.
"Bankacılık Finans Kuruluşları ile Menkul Kıymet Şirketleri Arasındaki Ticari İşlemlerle İlgili Risklerin Daha Fazla Önlenmesine İlişkin Bildirim" in 3. Maddesi (Yin Jian Fa [2006] No. 97) açıkça "Banka kredi fonlarının hisse senedi ticareti için zimmete geçirilmesi kesinlikle yasaktır: herhangi bir teşebbüs veya bireysel zimmete para geçirme kesinlikle yasaktır. Banka kredisi fonları doğrudan veya dolaylı olarak borsaya girer ve bankacılık finans kurumları hisse senedi almak veya satmak için şirketlere ve kişilere borç vermemelidir.Eğer hisse senedi almak veya satmak için zimmete para geçirilirse, bankacılık finans kurumları kredileri derhal geri almak için zamanında ve gerekli önlemleri almalıdır.
Aynı zamanda, borsaya giren kredi fonları ihtiyatlı işlem kurallarını ciddi şekilde ihlal ettiği için, "Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetleme ve İdare Yasası" na göre, bankacılık finans kurumlarını ihlal eden düzeltmeler yapmaları emredilecek ve 200,000 yuan ile 500,000 yuan arasında para cezasına çarptırılacaktır.
"Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetleme ve İdare Yasası" nın 46. Maddesi şunu öngörmektedir:
Aşağıdaki durumlardan herhangi birindeki banka finans kurumlarına, Devlet Konseyi'nin bankacılık düzenleme kurumu tarafından düzeltmeler yapmaları ve 200.000 yuan ile 500.000 yuan arasında para cezası vermeleri istenecektir; Koşullar özellikle ciddiyse veya zaman sınırı içinde düzeltmeler yapmazsa, düzeltmeleri için işleri askıya almaları emredilebilir veya iptal edilebilirler. İşyeri açma ruhsatı; suç teşkil edilmişse cezai sorumluluk hukuka göre araştırılır:
(1) Direktörleri ve üst düzey yöneticileri niteliklerini gözden geçirmeden atamak;
(2) Saha dışı denetimi veya yerinde denetimi reddetmek veya engellemek;
(3) Yanlış olan veya önemli gerçekleri gizleyen beyan ve raporlar gibi belge ve materyalleri sağlamak;
(4) Yönetmeliklere uygun olarak bilgi ifşa etmeme;
(5) İhtiyatlı iş kurallarının ciddi şekilde ihlali;
(6) Bu Kanunun 37 nci maddesinde belirtilen tedbirleri uygulamayı reddetmek.
Bu boğa piyasasında, birçok banka yasadışı kredi fonu girişi nedeniyle cezalandırıldı. Borsa ne kadar iyi olursa, yatırımcıların piyasaya girme şevkleri o kadar yüksek olur ve belki daha sonra daha fazla ceza davası ortaya çıkacaktır. Yatırımcılar, hisse senetlerini stoklamak için kredi fonları kullanıyor, aslında kaldıraç oranını artırıyorlar ve banka fonlarını marj finansmanı ve menkul kıymet ödünç verme bazında kaldıracı artırmak için kullanmaları çok muhtemel.
Bir bankacılık politikası araştırmacısı, "Daily Economic News" muhabirine, daha önce kişisel tüketici kredilerinin fon kullanımı üzerinde katı kısıtlamalara sahip olduğunu ve gayrimenkul ve borsa girişi üzerinde sıkı kontroller olduğunu söyledi. Yakın gelecekte borsa görece iyi durumdadır, bu nedenle bazı bankalar bireysel tüketim kredilerinin teşvikini de artırmıştır.Bazıları da hisse senedi ticareti yapmak için borçlanmaya ihtiyaç duymaktadır.Aslında banka fonları borsaya akmaktadır.Bu nedenle denetim fon akışının kontrolünü güçlendirmiştir. .
12 Haziran 2015'te başlayan borsa çöküşü hala canlı ... Bugün yatırımcılar ılıman ve uzun vadeli bir boğa piyasası bekliyor. Banka kredi fonları borsadan uzak durmalı, küçük ve orta ölçekli işletmeler ile özel işletmelerin reel ekonomisinin gelişimini desteklemeli ve finansman güçlüklerini hafifletmelidir.
Şu vakalara bir göz atın: Banka fonlarını kullanarak ağır kayıplı hisse senetlerini stoklamak!
Dava 1
Aynı zamanda Pekin ve Quanzhou'daki iki şirketin genel müdürü olan Zhuang Dachuan ve China Galaxy Securities'in Xiamen Huyuan Road işletme departmanının eski genel müdürü Huang Leqin, Liaoning Eyaleti Huludao Şehri Ticaret Bankası'nı "ulusal borcun emanet olarak satın alınması" ile dolandırmak için birbirleriyle gizlice anlaştılar. Tieling Şehir Kredi Kooperatifi 800 milyon yuan fon daha sonra hisse senetleri, vadeli işlemler vb. İçin transfer edildi ve 450 milyon yuan gibi büyük kayıplara neden oldu.
2000 yılının Aralık ayında Zhuang Dachuan, Huludao Şehri Ticaret Bankası bünyesindeki Endüstriyel ve Ticari Şehir Kredi Birliği direktörü Jia Hongzhou'ya, yıllık% 8'lik bir faiz oranıyla hazine bonosu satın almak için Beijing Haitong Securities Co.'ya gitmesi gerektiğini önerdi; bu,% 2.6'lık normal devlet tahvili faiz oranından çok daha yüksektir. 12 Aralık 2000 tarihinde, Huludao Şehri Ticaret Bankası Sanayi ve Ticaret Şehri Kredi Kooperatifi, "bire bir" sermaye eşleştirme modeli altında bir hazine bonosu projesini işletmek için Beijing Haitong Securities Co., Ltd.'ye 30 milyon yuan yatırım yaptı. Menkul kıymetler şirketi fonların güvenliğini sağlayabildiği için, Huludao Şehri Ticaret Bankası Sanayi ve Ticaret Şehri Kredi Kooperatifi anaparayı başarıyla geri aldı ve% 8 yüksek faiz kazandı. O zamandan beri, Zhuang Dachuan tarafından başlatılan bu tür bir ulusal borç projesi, Huludao Şehri Ticaret Bankası bünyesindeki diğer kredi kooperatiflerinin de yüksek getiri elde etmesini sağlayarak bankanın güvenini kazanmıştır.
Banka fonları, hazine bonosu alıp satarak yasadışı olarak borsaya girer ve daha yüksek getiri elde edebilir. Zhuang Dachuan, Huludao Şehri Ticaret Bankası fonlarını kişisel hisse senedi ticareti için kullanma amacına ulaşmak için dolandırıcılık uygulamaya başladı.
Düzenlemeleri ihlal ederek finansal yönetimi emanet eden banka fonlarının önemli bir vakası büyük kayıplarla sonuçlandı. Mahkeme, iki kişinin dolandırıcılığının Huludao Commercial Bank'ın 289.381 milyon RMB ve Tieling City Kredi Kooperatifi'nin toplam 4573.1 milyon RMB zararla 16135 milyon RMB kaybetmesine neden olduğunu tespit etti.
İlk derece, ikinci derece ve yeniden yargılamadaki bu dolandırıcılık davasından 10 yıl sonra, Liaoning Yüksek Halk Mahkemesi 2017'de yeniden yargılama kararını onaylayarak davayla ilgili nihai bir yeniden yargılama kararı çıkardı ve Zhuang Dachuan'ı dolandırıcılıktan ömür boyu hapse mahkum etti. Ömür boyu siyasi haklardan mahrum bırakıldı ve 800 milyon yuan para cezasına çarptırıldı; Huang Leqin, dolandırıcılıktan 7 yıl 6 ay hapis ve 5 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
Durum 2
Bu yıl 14 Şubat'ta, Judgment Document Network, eski bir CCB çalışanının müşteri fonlarını kötüye kullandığına ve mevduatları yasadışı olarak emdiğine ve bunun da yaklaşık 8 milyon hisse senedi kaybına neden olduğuna dair bir karar yayınladı.
Li, China Construction Bank Changfu Xincheng Alt şubesinin eski hesap yöneticisiydi. 2013'ten beri, pozisyonunu müşteri fonlarını zimmete geçirmek ve yasadışı bir şekilde kamu mevduatlarını emmek için kullandı ve daha sonra bunları Wunun CCB hesabına ve Li tarafından kontrol edilen hisse senedi hesabına transfer etti. Çin hisse senetlerinde kar etme:
Li, Gui, Dai ve Luo'nun toplam 6,983,200 yuan hesaplarını zimmetine geçirmek için pozisyonundan yararlandı ve bunların en az 6,6 milyonu hisse senedi ticareti için kullanıldı.
Hisse spekülasyonundaki kayıpları telafi etmek için Li yasadışı bir şekilde 3,29 milyon yuan depozito aldı ve bunların tümü hisse senedi spekülasyonu için kullanıldı.
Li, hisse senedi alım satımından kaynaklanan büyük kayıplar nedeniyle iflas ettiğini biliyordu.Müşterilerinin suistimal edilen açıklarını iade etmek için, başkalarının hisse senedi alım satımından kar elde etmelerine ve kayınvalidesinin proje için fon ihtiyacına yardım ederek, diğerlerini 1.3 milyon RMB dolandırdı.
Wuhan Belediyesi Halk Savcılığının Adli Değerlendirme Merkezi tarafından takdir edilen Li'nin hisse senedi spekülasyonu için kullanılan üç hisse hesabının net zararı 7.7575667 milyon RMB olarak gerçekleşti.
Şube başkanı Wang 3 ve başkan yardımcısı Chen 1, Li'nin müşterinin parasını kötüye kullandığını öğrendikten sonra, konunun etkisini hafifletmek için başkan yardımcısı Chen 1, Chen 1'in iki işletme sahibinden 230 ödünç aldı. 10.000 yuan ilk önce müşterinin hesabından zimmete geçirilen fonlara iade edildi Wang, onayını ifade etti ve CCB'nin Caidian Alt Şubesi Disiplin Komitesi sekreteri Zhu'ya bildirdi.
Sanık Li, fonları kötüye kullanmaktan beş yıl hapis cezasına çarptırıldı; kamu mevduatlarını yasadışı olarak emdiği için üç yıl altı ay hapse ve 100,000 yuan para cezasına; dolandırıcılıktan 12 yıl ve altı hapse mahk prisonm edildi. Birkaç ay boyunca 50.000 RMB para cezasına çarptırıldı ve çeşitli suçlardan cezalandırıldı.18 yıl sabit süreli hapis ve 150.000 RMB para cezası uygulanmasına karar verildi.
Günlük ekonomi haberleri
