2017 Yıllık Fon Bireysel Yatırımcı Yatırım Anketi Analiz Raporu (4): Yatırım Davranışı ve Fon Farkındalığı (Bölüm 1)
Yatırım Davranışı ve Fon Farkındalığı (Bölüm 1) (1) Almak istediğiniz riskler: ihtiyatlı yatırımcıların% 70,9'u
Bu yıl, bireysel fon yatırımcılarının risk tutumlarını araştırdık. Yatırımcıların% 70,9'u ılımlı riskler ve istikrarlı getiriler üstlenmeye isteklidir, yatırımcıların% 9,8'i yüksek risk ve yüksek getiri elde etmeye isteklidir, yatırımcıların% 14,9'u yalnızca düşük risk ve düşük getiri sağlamaya isteklidir ve fon kişisel yatırımlarının% 4,5'i Herhangi bir yatırım riski almaya istekli değiller. 2016 yılı ile karşılaştırıldığında yatırımcıların risk iştahı azalmış, orta derecede riskli ve istikrarlı getirili yatırım ürünlerini tercih eden yatırımcıların oranı yaklaşık% 15 artmıştır.
(2) Yatırımcının eşinin almaya istekli olma riski: Yatırımcının eşinin% 50'sinden fazlasının nispeten istikrarlı yatırımı vardır
Fon yatırımcılarının eşlerinin% 52,8'i ılımlı riskler ve istikrarlı getiriler üstlenmeye isteklidir ve fon yatırımcılarının eşlerinin% 20,4'ü düşük risk ve düşük getiri almak istemektedir. Yüksek risk ve yüksek getiri almak isteyen yatırımcıların eşlerinin oranı sadece% 7.0'dır.
(3) Yatırım ürünlerinin kendi risk tutumlarıyla eşleştirilmesi: Yatırımcıların% 90,0'ı bunu düşünüyor, 2016'ya göre önemli bir artış
Bu yıl, bireysel fon yatırımcılarının, finansal ürünleri satın alırken ürün riskini risk iştahı ve risk toleransı ile eşleştirip değerlendirmediğini araştırdık. Sonuçlar, yatırımcıların% 90,0'ının bu konuyu dikkate alacağını, kalan% 10,0'unun ise düşünmediğini gösterdi. Bu oran 2016 yılına göre 13,7 puan artmıştır. Bunun nedenlerinden biri de yatırımcı uygunluk yönetimi önlemlerinin ilan sonrası etkili olmuş olmasıdır.
(4) Endişeli en düşük yatırım kaybı oranı: Yatırımcıların% 81,1'i% 50'den az
2017 yılında yatırımcıların% 81,1'i endişeli ve en düşük zarar oranının% 50'nin altında olması, 2016 yılına göre artarak yatırımcıların endişeli hissetmesi için kayıp eşiğinin düştüğünü göstermektedir. Bunlar arasında, yatırımcıların% 15,9'unun minimum zarar oranı% 10'dan az, bireysel fon yatırımcılarının% 36,7'si zarar oranı% 10-% 30'a ulaştığında ve bireysel fon yatırımcılarının% 28,6'sı belirgin bir kaygı yaşayacaktır. Kayıp oranı% 30-50'ye ulaştığında bariz anksiyete ortaya çıkacaktır. Buna karşılık, bireysel fon yatırımcılarının% 6,3'ü yatırım kayıpları nedeniyle duygusal kaygı yaşamayacaklarını söyledi.
(5) Yatırım hedefi: Bireysel fon yatırımcılarının% 65,9'u, 2016'ya göre artış olan banka mevduatından daha yüksek getiri elde etmeyi tercih ediyor
Bireysel fon yatırımcılarının% 65,9'u "banka mevduatından daha yüksek getiri elde etmeyi" en önemli yatırım amacı olarak görürken, yatırımcıların% 16,5'i ve% 10,2'si "eğitim rezervi" ve "emeklilik maaşı" temel amacı için kamu fonlarına yatırım yapan yatırımcıları izliyor. rezerv ".
(6) Zararı durdur: Bireysel fon yatırımcılarının% 69,3'ü zararı etkin bir şekilde durduramadı
Anket sonuçları, bireysel fon yatırımcılarının% 43,5'inin bir stop-loss belirlemediğini ve bireysel fon yatırımcılarının% 25,8'inin stop loss belirlediğini ancak kesin olarak uygulamadığını gösterdi. Bireysel fon yatırımcılarının sadece% 30,7'si hem stop loss standartlarını hem de Zararı durdur standardını sıkı bir şekilde takip edebilir. Bu sonuç temelde 2016 ile uyumludur.
(7) Yatırım kararları nasıl alınır: Yatırımcıların% 60,8'i analiz eder ve kendi kendilerine karar verir
Bu yıl, bireysel fon yatırımcılarının nasıl yatırım kararları aldıklarını araştırdık. Yatırımcıların% 60,8'i kendi başlarına analiz edip karar verdi ve yatırımcıların sırasıyla% 15,0 ve% 16,2'si çevrimiçi ve medya yatırım uzmanlarının önerilerine, arkadaşlarının tavsiyelerine veya yatırım yapmak için arkadaşlarını takip ederek önerilerde bulundu. Yatırımcıların diğer% 5,1'i profesyonel yatırım danışmanları aldı.
(8) Finansal yatırım bilgilerini elde etmenin yolları: yatırımcılar temel olarak banka varlık yöneticileri ve İnternet aracılığıyla bilgi alırlar
Anket sonuçlarına göre, banka varlık yönetimi yöneticileri ve İnternet, bireysel fon yatırımcılarının finansal yatırım bilgilerini elde etmelerinin ana yolları olmaya devam ediyor.Yatırımcıların sırasıyla% 24,5'i ve% 23,3'ü, yatırım bilgilerini elde etmek için ana kanalları olarak banka varlık yönetimi yöneticilerini ve interneti görüyor. Diğer temel bilgi edinme yöntemleri arasında gazete ve dergi (% 16,7), televizyon (% 12,9), mobil medya (% 9,2), akraba, arkadaşlar ve meslektaşlar (% 7,5) yer alırken, mobil medya seçimi oranı 2016 yılına göre biraz arttı.
(9) Ana işlem yöntemleri: cep telefonları ve diğer mobil terminaller bir artışı hesaba katıyor
2017 yılında, bireysel yatırımcıların% 68,8'i ana ticaret yöntemleri olarak cep telefonu gibi mobil terminal cihazlarını kullandı ve 2016'da% 40,8'den önemli bir artışa tekabül etti. Buna paralel olarak, 2017 yılında, bireysel fon yatırımcılarının% 18,6'sı ana işlem yöntemi olarak kişisel bilgisayar kullandı ve bu, 2016'ya göre 14,3 puanlık bir düşüşe neden oldu. "Mobil" satın alma fonları, yakın gelecekte fon ticareti yaparken bireysel yatırımcılar için ana ticaret yöntemi haline gelebilir.
(10) Satın alma fon platformları: Üçüncü taraf elektronik platformlar aracılığıyla fon satın alan fon yatırımcıları, 2016'ya göre keskin bir artışla üçte birini oluşturdu
2017 yılında, hem bankalar aracılığıyla (% 19,6) hem de fon yönetim şirketlerinden (% 34,1) oluşan oran azaldı, ancak fon yönetim şirketleri aracılığıyla satın alma oranı, fon satın alma platformlarının yarısını oluşturarak hala en yüksek oran oldu. Taobao ve Baidu gibi üçüncü taraf e-ticaret platformlarından satın alınan fonların oranı 2016'da% 9,3'ten% 20,9 artışla% 30,2 oldu. Bağımsız satış acentelerinin (% 4,6) ve fon alan menkul kıymet şirketlerinin (11,5) oranı azaldı.
(11) İnternet veya mobil terminaller aracılığıyla fon ürünlerinin satın alınması: Yatırımcıların% 91,8'i satın almak için İnternet veya cep telefonu kullanmanın daha uygun olduğuna ve kullanıcı deneyiminin daha iyi olduğuna inanıyor
Anket sonuçları, yatırımcıların% 97,7'sinin fon ürünlerini satın almak için İnternet veya mobil terminalleri kullandığını ortaya koydu. Bunların arasında, yatırımcıların% 91,8'i İnternet veya mobil terminal kanallarının daha uygun olduğuna ve daha iyi bir kullanıcı deneyimine sahip olduğuna inanıyor. Kullanıcıların% 3.0'ı, bu satın alma kanallarının birçok ürün seçeneğine ve yüksek verime sahip olduğuna inanıyor.
(12) İnternet üzerinden satın alınan fon ürünü türleri: Yatırımcıların% 66,1'i ağırlıklı olarak hisse senedi fonlarından oluşmaktadır.
Anketin sonuçları, İnternet üzerinden satın alınan fonlar arasında (bebek para fonu ürünleri hariç), bireysel fon yatırımcılarının ana satın alma nesnelerinin% 66,1'inin hisse senedi fonları (endeks fonları hariç) ve yatırımcıların% 11,4'ünü bulmuştur. Ana satın alma nesnesi endeks fonlarıdır. Yatırımcıların% 2,4'ü bebek para fonu ürünleri dışında herhangi bir ürün almamaktadır.
(13) Fon yönetim şirketleriyle ilişkiler: Yatırımcıların% 44,8'i bunun sözleşmeye dayalı bir ilişki olduğuna inanıyor, bu da 2016'ya göre artış
Yatırımcıların% 44,8'i fon yönetim şirketi ile aralarındaki ilişkinin sözleşmeye dayalı bir ilişki olduğuna inanıyor. Fon yönetim şirketi, yatırımcının varlıklarını fon sözleşmesine göre yönetmeli, yatırımcı ise ilgili yatırım riskini üstleniyor ve yatırım gelirinden yararlanıyor. Bu oran 2016 ile karşılaştırıldı Yılın% 35,2'si% 9,6 arttı. Yatırımcıların% 18,2'si fon yönetim şirketi ile aralarındaki ilişkinin aracılık ilişkisi olduğuna inanmakta ve fon yönetim şirketi yatırımcılara yatırım kanallarını 2016'ya göre 11,6 puan düşüşle sunmaktadır. Yatırımcıların% 11,0'ı fon yönetim şirketi ile aralarındaki ilişkinin garantili bir ilişki olduğuna ve fon yönetim şirketinin yatırımcıların yatırımlarının korunmasını ve değer kazanmasını garanti etmesi gerektiğine inanıyor ve bu oran 2016 yılına göre biraz daha düşük. Yatırımcıların% 6,8'i fon yönetim şirketi ile aralarındaki ilişkinin tasarruf ilişkisi olduğuna ve fon yönetim şirketinin 2016'ya göre 1,3 puan artışla yatırımcının anapara ve faizini garanti etmesi gerektiğine inanıyor. Bununla birlikte, yatırımcıların% 19,3'ü, fon yönetim şirketi ile aralarındaki ilişkinin ne olduğunu hala bilmiyor, ki bu 2016'da% 16,3'ten 3 puanlık bir artış anlamına geliyor.
(14) Fon nasıl ele alınır: Yatırımcıların yaklaşık% 40'ı fona güveniyor
2017 anket verileri, yatırımcıların% 38,9'unun fonlara güvendiğini ve ağırlıklı olarak fonlara yatırım yapmaya devam edeceğini gösterdi; bu, 2016'daki% 41,9'dan 3 puanlık bir düşüş. Yatırımcıların% 41,5'i fon yatırımının belirgin bir avantajı olmadığına inanıyor, bu da 2016'da% 34,9'dan% 6,6 daha yüksek. Yatırımcıların% 16,9'u fon performansının iyi olmadığına inanıyor ve yatırımcıların% 2,6'sı artık fon yatırımına inanmadıklarını açıkça belirtti. Bu nedenle, 2016 ile karşılaştırıldığında, 2017 anket sonuçları, daha fazla yatırımcının çeşitlendirilmiş yatırım ve finansal yönetim yöntemlerini tercih ettiğini göstermektedir.
