Nadir güç! Bir kuruluş, iki toplantı ve bir büro, finansal kara para aklamayla mücadele denetimini güçlendirmek için göründü ve İnternet finansmanı düzenleyici çerçeveye dahil edildi. Dokuz kilit nok
Kara paranın aklanmasının önlenmesi denetimi mali denetimin önemli bir parçası haline geldi, iki komite ve bir büro bu konuyu incelemek için bir toplantı yaptı ve bu da bizim buna dikkat ettiğimizi gösteriyor.
Çin Halk Bankası, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu ve Döviz İdaresi yakın zamanda bir finansal sistem kara para aklamayla mücadele çalışma konferansı düzenledi. Çin Halk Bankası Başkanı Yi Gang, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu Başkan Yardımcısı Huang Hong, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu Başkan Yardımcısı Li Chao ve Döviz Bürosu Müdür Yardımcısı Xuan Changneng toplantıya katıldı ve konuşmalar yaptı. Toplantıya Çin Halk Bankası Başkan Yardımcısı Liu Guoqiang başkanlık etti. Finansal sistemde kara para aklama ve terörle mücadele finansmanın mevcut durumu ve görevlerini analiz etmek ve yeni dönemde kara para aklama ve terörle mücadele finansmanında nasıl iyi bir iş yapılacağını incelemek ve uygulamaktır.
Parti ve iki komite aynı zamanda "İnternet Finans Kurumlarının Kara Para Aklamayla Mücadele ve Terörle Mücadele Finansmanına Yönelik Yönetim Tedbirleri (Yargılama)" ("İdari Tedbirler" olarak anılacaktır) yayınladılar. Amaç, İnternet finans kurumlarının kara para aklama ve terörle mücadele finansman çalışmalarını düzenlemek ve önlemektir. Kara para aklama ve terörün finansmanı faaliyetleri.
Anahtar nokta 1: Yüksek standartlar, para aklama yerine mali denetim departmanları Qi Liang
Devlet Konseyi'nin Finansal İstikrar ve Kalkınma Komitesi'nin düzenli toplantılarına ek olarak, bir parti, iki komite ve bir büro ile daha az "birleşik" toplantı var. Bu sefer kara para aklama denetimi nedeniyle, Çin Halk Bankası, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu ve döviz büroları ortaya çıktı. Çin Halkı Valisi Yi Gang, ortaya çıktı. , Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu başkan yardımcısı Huang Hong, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu başkan yardımcısı Li Chao ve Döviz Bürosu müdür yardımcısı Xuan Changneng toplantıya katıldı ve toplantıya mali düzenleyicilerin önemini gösteren ve kara para aklama ile mücadele denetimini güçlendirme niyetini ortaya koyan konuşmalar yaptı.
Toplantı, kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı çalışmalarının, Çin özelliklerine ve modern bir finansal sisteme sahip sosyalist bir hukuk sistemi inşa etmenin önemli bir parçası olduğuna, ulusal yönetişim yeteneklerinin modernizasyonunu teşvik etmek, ekonomik ve sosyal güvenlik ve istikrarı sürdürmek ve küresel yönetişime katılmak ve finans endüstrisini genişletmek için önemli bir garanti olduğuna inanıyordu. İki yönlü açmanın önemli bir yolu. Son yıllarda, Parti Merkez Komitesi ve Devlet Konseyi'nin doğru liderliği altında, finansal sistemin kara paranın aklanması ve terörle mücadele finansmanı çalışmaları, Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) uluslararası standartlarını yakından takip etmiş ve önemli ilerleme kaydetmiştir. Bununla birlikte, kara para aklamayla mücadele çalışmalarının karşı karşıya olduğu mevcut uluslararası ve yerel durum hala ciddidir. Uluslararası kara para aklamayı önleme standartları daha katı hale gelmiştir. Uluslararası kara para aklamayı önleme karşılıklı değerlendirme çalışması kritik bir aşamaya girmiştir. Aynı zamanda, finans sektörünün iki yönlü açılımının genişlemesi ve finansal risklerin önlenmesi ve kontrolü, kara para aklamanın önlenmesi ve Terörle mücadele finansmanı, risk kontrolünün önemli bir ölçüsüdür ve kara para aklama ile mücadele denetimi, finansal denetimin önemli bir parçası haline gelmiştir.
Toplantıda, kara para aklama ile mücadele çalışmalarında "birinci savunma hattı" olan finansal sistemin, kara para aklama ile mücadele çalışmalarındaki mevcut sorunları objektif olarak anlaması gerektiği vurgulandı.Kurtarma ve anlayışta sorunların çözülmesi, sistem ve mekanizmalardaki sorunların çözülmesi gerektiği; Kara para aklamanın önlenmesi çalışmalarına uyumu iyileştirmek için, kara para aklamayı önleme çalışmalarının etkinliğini artırmak gerekir.
Toplantı, finansal sistemin Çin Komünist Partisi 19. Ulusal Kongresi, Merkezi Ekonomik Çalışma Konferansı ve Ulusal Mali Çalışma Konferansı ruhunu tam olarak uygulamasını ve Xi Jinpingin Çin özellikli yeni sosyalizm çağının rehberliğinde olmasını istedi. Kara Para Aklama, Terörle Mücadele ve Vergi Kaçakçılığına Yönelik Denetim Sistemi ve Mekanizmasına İlişkin Görüşler ", genel ulusal güvenlik kavramına bağlı kalıyor, temel düşünceye bağlı kalıyor, sorun yönelimine bağlı kalıyor, kara para aklamayı önleme ve terörle mücadele finansman denetim sistemi ve mekanizmasını daha da iyileştiriyor ve yeni kara para aklamayla mücadelede mali sistemde iyi bir iş çıkarıyor. Anti-terör finansmanı işi.
Kilit nokta 2: Eksiklikleri telafi edin, karşılıklı finans kuruluşları kara para aklamayı önleme denetimine dahil edilir
"Kara Para Aklama, Terörle Mücadele Finansmanı ve Vergi Kaçakçılığına Karşı Denetim Sisteminin ve Mekanizmasının İyileştirilmesine İlişkin Görüşler" yayınlandı ve büyük kurumların sistem çerçevesinde düzenlenmesine olanak tanıdı ve denetim yöntemleri nispeten olgunlaştı, ancak İnternet finansmanı yeni bir şey ve risk önleme ve çözme alanı Görev hala kritik aşamada ... İnternet finans kurumlarının kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı çalışmalarını düzenlemek ve kara para aklamayı ve terörün finansmanı faaliyetlerini etkin bir şekilde önlemek için, iki komite ilgili riskleri önlemek için "Yönetim Tedbirleri" oluşturdu.
İlk olarak "Yönetim Tedbirleri", gözetim ve yönetimi öz disiplin yönetimi ile birleştiren bir kara para aklamayı önleme denetim mekanizması kurmaktır. Çin Halk Bankası ve Devlet Konseyi'nin ilgili mali denetim ve yönetim kurumlarının, Karşılıklı Finans Derneği'nin koordineli denetimini ve Karşılıklı Finans Derneği'nin öz disiplin yönetimini birleştirdiği, böylece görevlerin yerine getirilmesinin kendi odağına sahip olduğu ve çalışmanın koordine edildiği açıklığa kavuşturuldu. Aynı zamanda, Karşılıklı Finans Derneği ve diğer sektör özdenetim kuruluşlarının yönetim rolüne tam anlamıyla yer verin ve uygulayıcıları iç kontrol yapısını güçlendirmeye, kara para aklamayı önleme bilincini artırmaya ve denetimin etkinliğini artırmaya teşvik etmek için özdenetim kuruluşlarının gücünü kullanın. İkincisi, tüm endüstri için önemli ölçüde etkili olan çerçeve düzenleyici kurallar oluşturmaktır. "İdari Tedbirler", prensip olarak, uygulayıcıların yerine getirmesi gereken kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerini şart koşmaktadır. Aynı zamanda, Karşılıklı Finans Derneği'nin, denetim ve özdenetim yönetimi arasında etkili bir bağlantı elde etmek için endüstri kurallarını formüle etmek için diğer endüstri özdenetim kuruluşlarını koordine ettiği açıktır.
Kilit nokta 3: Çevrimiçi ödeme ve İnternet fonu satışları dahil kapsamı belirleyin
"İdari Tedbirler", İnternet finans kurumlarının uygulama kapsamını açıklığa kavuşturur, yani bunlar, Çin Halk Cumhuriyeti sınırları içinde yetkili makamların onayı veya başvurusu ile kurulan ve İnternet finansal hizmetlerini işleten (uygulayıcılar olarak anılır) kurumlara uygulanabilir.
Tek taraflı ve iki toplantıya göre İnternet finansmanı, finansal iletişim, ödeme, yatırım ve bilgi aracılık hizmetlerini gerçekleştirmek için İnternet teknolojisi ve bilgi iletişim teknolojisini kullanan yeni bir finansal iş modelidir. İnternet finans ticareti kara para aklamayı önleme ve terörle mücadele finansmanı çalışmalarının özel kapsamı, çevrimiçi ödeme, çevrimiçi borç verme ve çevrimiçi borç verme bilgi aracıları dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere yasal hükümler ve düzenleyici politikalar uyarınca Devlet Konseyi'nin ilgili mali düzenleme kurumları ile birlikte Çin Halk Bankası tarafından belirlenir, ayarlanır ve duyurulur Hisse senedi kitle fonlaması, İnternet fonu satışları, İnternet sigortası, İnternet güveni ve İnternet tüketici finansmanı vb.
İnternet mali hizmetlerini yürüten mali kurumlar ve banka dışı ödeme kurumları, bu Önlemlerin hükümlerine uyacaktır; Çin Halk Bankası ve Devlet Konseyi'nin ilgili mali düzenleyici kurumlarının başka hükümleri varsa, hükümlerine uyacaktır.
Anahtar nokta 4: İşletme organizasyonunun başının lider olduğu güçlü iç kontrol
"İdari Tedbirler", uygulayıcıların risk temelli bir yaklaşım izlemelerini, kanunlara, düzenlemelere ve endüstri kurallarına uygun olarak kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı için iç kontrol sistemleri kurup iyileştirmelerini, kara para aklamayı ve terörle mücadele finansman uyum yönetimini güçlendirmelerini ve ilgili risk yönetimi mekanizmalarını iyileştirmelerini şart koşmaktadır. . Birleşik bir kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı uyum yönetimi politikası oluşturun ve yerel ve yabancı bağlı kuruluşlarının, şubelerinin ve iş birimlerinin kara para aklamayla mücadele ve terörle mücadele finansmanı işlerinin birleşik yönetimini uygulayın. Aynı zamanda, Çin Halk Bankası'na ve şubelerine ve Devlet Konseyi'ne de rapor verecek. İlgili mali denetim ve yönetim kurumları ve bunların gönderildiği kurumlar, kara paranın aklanması ve terörle mücadele finansmanı iç kontrol sistemleri için başvuruda bulunacaktır.
Uygulayıcılar ayrıca örgütün yöneticilerinin, üst yönetiminin ve departman yöneticilerinin kara para aklamayla mücadele ve terörle mücadele finansman sorumluluklarını netleştirmelidir. İşletme organizasyonundan sorumlu kişi, kara paranın aklanması ve terörle mücadele finansmanı iç kontrol sisteminin etkin bir şekilde uygulanmasından sorumludur ve kara para aklamayla mücadele ve terörle mücadele finansmanı yönetiminde başı çekmek için özel bir departman kurar veya bir iç departman atar. Tüm iş kolları (departmanlar), kara para aklamayla mücadele ve terörle mücadele finansmanı için doğrudan sorumluluk üstlenecek ve kara paranın aklanması ve terörle mücadele finansmanı işlerinden sorumlu personel atayacaktır.
Beşinci kilit nokta: kimlik doğrulama ve şüpheli müşterilerin yeniden tanımlanması
"İdari Tedbirler", etkili bir müşteri kimliği gerektirir. Uygulayıcılar, yasa ve yönetmeliklere, kurallara, düzenleyici belgelere ve endüstri kurallarına uygun olarak gerekli unsur bilgilerini toplamalı, güvenilir kanallardan elde edilen bilgi veya verileri güvenilir bir şekilde kullanmalı, müşterilerin gerçek kimliğini belirlemek ve doğrulamak için makul önlemleri almalı, zamanında belirleyip ayarlamalıdır. Müşteri risk seviyesi. Müşterinin daha önce elde edilen kimlik bilgileriyle ilgili herhangi bir şüphe varsa, müşterinin kimliği yeniden tanımlanacaktır.
Uygulayıcılar gayretli ve sorumlu olmalı, müşteri tanımlama sistemini uygulamalı, "müşterinizi tanıma" ilkesini takip etmeli, müşterilere, iş ilişkilerine veya farklı kara para aklama veya terörün finansmanı risk özelliklerine sahip işlemlere karşı makul önlemler almalı ve iş ilişkileri kurmanın amacını ve niyetini anlamalıdır. Gerçek kişi olmayan müşterilerin menfaat sahiplerinin durumunu anlayın ve gerçek kişi müşterilerin işlemlerinin, işlemlerinin ve işlemlerinin gerçek yararlanıcıları olup olmadığını anlayın. Uygulayıcılar, müşterilerin devam eden işlemlerinin müşteri bilgileri ve uygulayıcılar tarafından tutulan müşteri işleri ile tutarlı olmasını sağlamak için, sürekli müşteri tanımlama önlemleri almalı, müşteri kimlik bilgilerini ve işlem kayıtlarını gözden geçirmeli ve müşteri kimliğiyle ilgili sertifika belgelerini, verileri ve bilgileri zamanında güncellemelidir. , Risk durumu vb. Yüksek riskli müşteriler için, iş kurumu fonlarının kaynağını anlamak ve inceleme sıklığını artırmak için makul önlemler almalıdır.
Müşteri yabancı bir politikacıya, uluslararası bir örgütün üst düzey yöneticisine ve belirli ilgili taraflarına aitse, iş kurumu müşteri kimliğinin belirlenmesi için daha katı önlemler alacaktır. Uygulayıcılar, kimliği belirsiz veya kimliğinin belirlenmesini reddeden müşterilerle hizmet sunmamalı veya işlem yapmamalı, müşteriler için anonim veya sahte hesaplar açmamalı ve açık yasa dışı amaçları olan müşterilerle iş ilişkileri kurmamalıdır.
Altıncı kilit nokta: daha fazla dikkat edin ve büyük ve şüpheli raporlar gönderin
"İdari Tedbirler", uygulayıcıların büyük değerli ve şüpheli bir işlem raporlama sistemi uygulaması, büyük değerli ve şüpheli bir işlem izleme sistemi kurması ve iyileştirmesi, işlem izleme standartlarını ve müşteri davranış izleme programlarını özelleştirmesi ve makul şüpheye dayalı olarak şüpheli işlemleri rapor etmesini şart koşmaktadır.
Aynı gün nakit makbuz ve ödemelerde 50.000 yuan'dan (50.000 yuan dahil) ve döviz eşdeğeri 10.000 ABD dolarından (10.000 ABD doları dahil) fazla tek veya kümülatif işlemler için, finans kuruluşları ve banka dışı ödeme kuruluşları ödeme yapmalıdır İşlem gerçekleştikten sonra 5 iş günü içinde büyük bir işlem raporu gönderin. Bir pratisyen, bir müşterinin davranışının, müşterinin fonlarının veya diğer varlıklarının, müşterinin işlemlerinin veya girişiminde bulunulan işlemlerin kara para aklama, terör finansmanı vb. Gibi suç faaliyetleriyle ilgili olduğunu keşfettiğinde veya şüphelenmek için makul gerekçelere sahip olduğunda, ilgili fon miktarına veya varlıkların değerine bakılmaksızın, Kurumun şüpheli işlem raporunun dahili çalışma prosedürlerine uygun olarak şüpheli bir işlemi onayladıktan sonra, şüpheli bir işlem raporunu zamanında gönderin.
Anahtar nokta 7: Dondurulabilir ve terörist listesi izlenebilir
"İdari Tedbirler", terör listelerinin izlenmesini gerektirir. Uygulayıcılar, terörizmle ilgili listeyi gerçek zamanlı olarak takip etmelidir.Müşterilerin veya muhataplarının, fonlarının veya diğer varlıklarının listeyle ilgili olduğundan şüphelenmek için makul gerekçeler varsa, derhal şüpheli bir işlem raporu sunmalı ve ilgili fonları veya diğer varlıkları yasaya uygun olarak dondurmak için önlemler almalıdır.
Aynı zamanda müşteri kimlik bilgileri ve işlem kayıtları tutulmalıdır. Uygulayıcılar, her bir işlemin tam olarak yeniden üretilebilmesini ve ilgili çalışmanın izlenebilmesini sağlamak için kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı çalışmaları tarafından üretilen bilgileri, verileri ve materyalleri uygun şekilde korumalıdır.
Kilit nokta 8: Sorumlulukları tanımlayın ve merkez bankası yerinde denetimlerden sorumludur
"İdari Tedbirler", uygulayıcıların, Çin Halk Bankası ve şubelerinin kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı için yerinde teftiş, saha dışı denetim ve kara para aklama ile mücadele soruşturmalarını kanuna uygun olarak kabul etmelerini ve Devlet Konseyi'nin ilgili mali denetim ve yönetim kurumlarının ve bunların kanuna uygun olarak sevk edilen kurumlarının denetiminde işbirliği yapmalarını şart koşmaktadır. yönetimi.
Çin İnternet Finans Derneği, Çin Halk Bankası ve Devlet Konseyi'nin kara para aklamayı önleme ve terörle mücadele finansmanı yükümlülüklerinin uygulanmasına ilişkin ilgili mali denetim ve yönetim kurumlarının hükümlerine uygun olarak, diğer sektör özdenetim kuruluşlarını koordine eder ve bu önlemlerin uygulanması için geçerli olan çeşitli endüstri düzenlemelerini formüle eder ve yayınlar. ; Çevrimiçi ve çevrimdışı kara para aklamayla ilgili çalışmaları yürütmek, kara para aklama ve terör finansmanı risk değerlendirmesi yapmak, risk değerlendirme raporları ve risk uyarı bilgilerini yayınlamak için Çin Halk Bankası ve şubeleri ile işbirliği yapın; kara para aklama ve kara para aklamayı önleme formüle etmek ve uygulamak için çeşitli uygulayıcıları organize edin ve teşvik edin Terörün finansmanına ilişkin özdenetim sözleşmeleri.
Finans kurumları ve banka dışı ödeme kuruluşlarının kara para aklamayı önleme çalışmasına dayalı ağ izleme platformuna erişmeleri ve platforma dayalı iş bilgisi alışverişi, teknik tesis paylaşımı, risk değerlendirmesi vb.
Kilit nokta 9: Sıkı denetim, şüpheli suçlar için cezai sorumluluk
Düzenleyici cezalarla ilgili olarak, "İdari Tedbirler", bir kurumun kuralları ihlal etmesi halinde, Çin Halk Bankası ve şubelerinin, Danıştay'ın ilgili mali denetim ve yönetim kurumunun ve görevlendirdiği kurumların, bir süre içinde düzeltmelerini ve kanuna göre cezalar vermelerini öngörür. Bir ticari kuruluşun ilgili kanunları, idari düzenlemeleri, kuralları ve yönetmelikleri ihlal etmesi ve suç işlediğinden şüphelenilmesi halinde, hukuka göre cezai sorumluluk yargı organlarına aktarılır.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
