Menkul kıymetler endüstrisi toplu olarak servet yönetiminin dönüşümüne doğru ilerliyor, hangisinde gerçek "gizli silah" var? Beş endüstri lideri servet yönetimine giden yol hakkında konuşuyor
Komisyonculuk işinden servet yönetimine, komisyonculuk nasıl bir yol izleyecek?
Son yıllarda, aracı kurum komisyon oranları düşüyor ve orijinal geleneksel kanal iş modeli sürdürülemez ve aracı kurumun servet yönetimini dönüştürmesi zorunlu. Ancak servet yönetimi daha önce menkul kıymetler endüstrisinin evi değildi Bankalar, tröstler, sigorta ve vadeli işlemler gibi finans kurumlarının şiddetli rekabeti karşısında, menkul kıymet firmaları işlerini aktif olarak nasıl geliştirmeli ve zorluklarla nasıl yüzleşmelidir?
10 Mayıs'ta Securities Times'ın ev sahipliği yaptığı "Çin Menkul Kıymet Şirketleri 2019 Yıllık Toplantısı" nda beş aracı kurumdan sorumlu kişiler, "menkul kıymet şirketlerinin servet yönetimi dönüşümü için çok mu geç?" Konusunu tartıştı ve görüşlerini paylaştı. Servet yönetiminin dönüşümünde deneyim.
Yuvarlak masa konuları:
Komisyoncuların servet yönetimi dönüşümü doğru zamanda veya çok geç
Yuvarlak masa konukları:
Xu Haining Orient Menkul Kıymetler Başkanı Asistanı (konuk ev sahipliğinde)
Wu Jie Huafu Securities Başkanı
Wang Xindong GF Menkul Kıymetler Başkan Yardımcısı
Luo Guohua Changjiang Securities Başkan Yardımcısı
Pan Jinsong Soochow Menkul Kıymetler İcra Komitesi, Başkan Yardımcısı
Toplantıda bir dizi konuk, menkul kıymetler endüstrisinin servet yönetimini dönüştürmek için dışarı çıkma zamanının geldiğini paylaştı. Ve bu uzun ve uzun bir süreç olacak ve kılıcı keskinleştirmek için on yıllık kararlılık gerekiyor. Tüm sektör, finansal hizmetlerde, özellikle de varlık yönetimi hizmetlerinde iyi bir iş çıkarmak için harekete geçmelidir.
Aracılık, servet yönetimini gerçekleştirmek için "benzersiz gizli silaha" sahiptir
2018 yılında, varlık yönetimi ile ilgili yeni düzenlemeler uygulandı ve büyük varlık yönetimi dönemi geldi. Servet yönetimi işi açısından, çeşitli aracı kurumlar 2018 yılında orijinal aracılık departmanlarını birbiri ardına kurdu veya yeniden adlandırdı. Aslında, servet yönetimi üç boyutlu bir sistem mühendisliğidir Bankalar, sigortalar, tröstler ve vadeli işlemler, dönüşümsel servet yönetimini tartışıyor. Öyleyse, menkul kıymet firmalarının servet yönetimi dönüşümü ile bankaların, sigortaların, tröstlerin, vadeli işlemlerin ve diğer kuruluşlarınki arasındaki fark nedir? Temel yetkinlikler nelerdir?
GF Securities başkan yardımcısı Wang Xindong, büyük varlık yönetimi çağında, çeşitli endüstrilerin aktif olarak buna katıldığını ve hepsinin kendi alanlarında bir yer işgal etmek istediğini belirtti. Menkul kıymet firmaları için, sermaye piyasasında oldukları için, ürün özelliklerinin sermaye piyasası ile sıkı bir şekilde entegre edilmesi gerekir. Özellikle, bir yandan, esas olarak çeşitli tahvil türlerine dayalı sabit gelirli ürünler yaratmak için büyük çaba gösterilmelidir. Öte yandan, borsa sınırlı yeteneklere sahipse, olağanüstü halka açık teklifleri, özel teklifleri ve eşler arası seçkin ürünleri seçmeli, derecelendirme takibi yapmalı ve son olarak müşterilere iyi hizmet vermek için yapılandırma için uygun hedefleri seçmelidir. Sermaye alanında, menkul kıymetler endüstrisi kesinlikle kendi temel rekabet gücünü ve avantajlarını iyi bir şekilde kullanabilecektir.
Wang Xindong, GF Securities Başkan Yardımcısı
Menkul kıymetler şirketleri sermaye piyasasında benzersiz avantajlara sahip olduklarından, bu aynı zamanda servet yönetimi işleri için ana dönüm noktalarından biridir. Changjiang Securities başkan yardımcısı Luo Guohua, sermaye piyasası etrafındaki çeşitli işletmelerin, menkul kıymet firmalarının temel karşılaştırmalı avantajları olduğuna inanıyor. Luo Guohua, aracı kurumların gizli silahının hisse senetleri ve halka arzlar alıp satmak olduğuna dikkat çekti. Bu nedenle, sermaye piyasası yatırımına ve finansman araştırmasına, varlık edinimine, varlık yatırım yönetimine ve ürün yaratmaya odaklanıldığında, menkul kıymetler endüstrisinin temel karşılaştırmalı avantajı bu olmalıdır. Bankacılık, sigortacılık ve diğer finans endüstrilerinin aslında kendi endüstri avantajları vardır.Aracının yapması gereken, doğru konumlandırmayı bulmak, karşılaştırmalı avantajları kavramak ve temel yetenekler oluşturmak için piyasa segmentini kavramaktır.
Luo Guohua, Changjiang Securities Başkanı Asistanı
Soochow Securities'in icra kurulu üyesi ve başkan yardımcısı Pan Jinsong, servet yönetimiyle uğraşan menkul kıymetler şirketlerinin karşılaştırmalı avantajlarını özellikle sıraladı: Varlık yönetiminin, varlıkları tanımlama ve uygun müşterilere uygun ürünleri önerme konusunda yeterli beceriye sahip olması gerekir. Zayıf halka ve menkul kıymet firmalarının avantajları, müşterilerin iyi ürünleri ve mükemmel varlık yöneticilerini seçmelerine yardımcı olabilecek yatırım araştırma yeteneklerinde ve risk fiyatlandırma yeteneklerinde esas olarak yansıtılmaktadır. Aynı zamanda, komisyonculuğun tüm ticaret sistemi ve lisans kaynakları da servet yönetimi için sağlam bir işletme temeli sağlar.
Pan Jinsong, İcra Kurulu Üyesi ve Soochow Securities Başkan Yardımcısı
Varlık yönetimi açısından, seçkin komisyoncular referans olarak hangi deneyime sahip olabilir? Orient Securities Başkan Yardımcısı Xu Haining, Orient Securities'in servet yönetimi iş modelini paylaştı: "Orient Securities, son yıllarda servet yönetimi dönüşümü uygulamaktadır. Bizim avantajımız, çok iyi bir varlık tarafına sahip olmakta yatmaktadır. Şirket, ticaret hizmetleri sağlayabilecek bir işletme kurmaya kararlıdır. Öz sermaye varlık tahsisinin özü olduğu varlık yönetimi iş modeli. Xu Haining, Orient Securities'in katı bir ürün tarama sistemi kurduğunu, seçkin varlık yöneticilerini ve fon yöneticilerini seçtiğini, derinlemesine yatırımcı eğitimi verdiğini ve yatırımcı varlıklarına odaklandığını söyledi. Müşterilere iyi deneyime sahip alım satım hizmetleri sunmayı umuyoruz. Yatırımcıların uygunluğunu vurgulama öncülüğünde, müşteriler için mükemmel öz sermaye ürünleri tahsis edeceğiz ve onları bu temelde zenginleştireceğiz. Müşterinin varlık tahsisi yaklaşımımızdır. "
Orient Securities Başkan Yardımcısı Xu Haining
Varlıkları tahsis etmek ve "rafa yönelik" bir ürün sistemi oluşturmak için çaba gösterin
Menkul kıymet şirketlerine gelince, birçok yatırımcının ilk izlenimi genellikle "hisse senedi spekülasyonu" olur. Öyleyse, mevcut sermaye durumunda ve piyasa ortamında, aracı kurumlar yerleşiklerin çoğunun servetlerini korumalarına ve artırmalarına nasıl yardımcı olabilir?
Huafu Menkul Kıymetler Başkanı Wu Jie'nin verdiği çözüm "iç gücü sıkı bir şekilde uygulamak". Servet yönetiminin anahtarının servet hizmeti veren insanlar olduğunu, bu yetenek olmadan her şeyin boş olduğunu söyledi. Birkaç çeşit varlık yöneticisi vardır: biri dadı tipi, biri sekreter tipi, diğeri ise danışman tipidir. Menkul kıymetler şirketleri, hizmet yeteneklerini dadı ve sekreterlikten personel üyeliğine dönüştürmelidir.Bu kabiliyet, müşterilere yardımcı olmak ve onlara ne yapacaklarını söylemek için gereklidir. Bu kabiliyetle, müşterilerin iyi danışman olmalarına ve müşterilerin istedikleri ürünleri seçmelerine yardımcı olabiliriz. Şimdi yapacağımız şey bu.
Huafu Securities Başkanı Wu Jie
Ürün satışları ile ilgili olarak, Wang Xindong, menkul kıymet firmalarının risk kontrol yeteneklerine ve varlık tahsisi yeteneklerine daha fazla vurgu yaparak, yabancı meslektaşları ile iletişim kurarken, risk kontrollerinin sadece merkezde değil, şubelerde ve iş gruplarında da olduğunu söyledi. Personel, her risk kontrol personeli profesyonel uzmanlıklarını sergiliyor. Bu açıdan yabancı emsallerimizin çok gerisindeyiz. Ek olarak, eksiksiz bir risk kontrol sistemi, varlık tahsis sistemi, ürün derecelendirme sistemi ve müşteri risk iştahı derecelendirme sistemi de gereklidir. Bilimsel ve teknolojik araçların yardımıyla kapsamlı bir risk yönetim sistemi oluşturun ve varlık tahsisi hizmetlerinde iyi bir iş yapın.
Pan Jinsong, komisyoncuların servet yönetimi işinde iyi bir iş çıkarması ve konut sakinlerinin varlıkların korunmasında iyi bir iş çıkarmasına yardımcı olmak için çok seviyeli bir müşteri hizmetleri sistemi kurmaları, İnternet finansmanı kurmaları, komisyoncuların finansal ürün sistemini zenginleştirmeleri, pazarlama ve varlık yönetimi personelinin genel kalitesini iyileştirmeleri ve servet yönetimi hizmetlerinin standardizasyonunu optimize etmeleri gerektiğini söyledi. Süreç ve diğer yönlerden iyi bir iş yapın. Aracı firmalar finansal ürün sistemini geliştirmeye devam etmeli ve "raf benzeri" bir ürün sistemi oluşturmalı, basitçe söylemek gerekirse, bir süpermarket kadar göz kamaştırıcı olmalı ve ürünleri sıklıkla raflarda tutmalıdır. Müşterilerin çeşitli finansal ürün dağıtım ihtiyaçlarını karşılamak için nakit yönetimi, tahviller, sabit gelir, riskten korunma stratejileri, denizaşırı fonlar ve özel yerleştirmeyi içeren ancak bunlarla sınırlı olmayan bir ürün sistemi oluşturun.
Xu Haining, Orient Securities'in yatırımcı eğitimindeki uygulama ve deneyimini daha da güçlendirdi. Orient Securities'in "Fortune Miles" etkinliği, müşteriler için finansal riskleri vurgulamaya odaklanarak tüm bölgesel şubelerin müşterileri için planlı ve adım adım eğitim sağladı. Önlemler alın ve varlık dağılımı konseptini ve finansal ürün bilgisini bu temelde müşterilere tanıtın. 120 milyon kadar Çinli yatırımcının olduğunu ve yatırımcı eğitiminin daha uzun bir yol olduğunu söyledi.Belirli bir perspektiften, yatırım riski algısına ve yatırım uzmanlığına dayalı bilgi asimetrisi var. Orient Securities, son yıllarda yatırımları artırmaya devam ediyor. Katılımcıların eğitimini yaygınlaştırma çabaları, tüm yatırımcılara risk önleme ve ürün dağıtımı konusundaki farkındalığı yaygınlaştırmayı amaçlamaktadır.
Varlık yönetimi, finansal teknolojiye ağırlık veriyor
Son yıllarda, finansal teknoloji dalgası finans endüstrisinin her köşesini kasıp kavurdu ve menkul kıymetler endüstrisi bir istisna değildir. Finansal teknoloji servet yönetimini nasıl güçlendirmeli? Mevcut yatırım danışmanlığı ekibi, yeni durumda varlık yönetiminin ihtiyaçlarını karşılamak için nasıl dönüştürülmeli ve yükseltilmelidir?
Bu bağlamda Pan Jinsong, varlık yönetiminde finansal teknolojinin güçlendirilmesinin ilk olarak maliyet tasarruflarına yansıdığına inanıyor. Mobil İnternet, yüz tanıma, OCR, akıllı müşteri hizmetleri ve müşteriye çevrimiçi, çevrimiçi iş, çevrimiçi ürün, çevrimiçi hizmet ve merkezi operasyon elde etmenin diğer yolları aracılığıyla, menkul kıymet şirketlerinin genel işletme maliyetlerini büyük ölçüde azaltır. İkincisi, pazarlama açısından, pazarlama verimliliğini artırmak için büyük veri teknolojisini kullanın. Üçüncüsü, OMO çevrimiçi ve çevrimdışı entegrasyon düzeyinde. Mobil internet teknolojisi sayesinde geleneksel aracı kurumlar bayilerden bayilere dönüştürülmüştür. Yatırım danışmanlarına gelince, yatırım danışmanlığı işi, yatırımcılara önceden belirlenmiş bir gelir ve risk kombinasyonu altında varlık yönetimi çözümleri sunmak ve müşterilere varlık yönetimi ve finansal plan.
Luo Guohua, Yangtze River Securities'in müşteri analizi ve müşteri etkileşimi yürütmek ve bu temelde servet yönetiminin verimliliğini artırmak için büyük verileri kullanarak "İnsan ve Makine ile Dans Etme" iş fikrini tanıttı. Varlık yönetimi için İnternet finansmanı ile ilgili en yararlı şeyin müşterilerle daha derin etkileşim ve etkileşim sağlayan insan-bilgisayar etkileşimi olduğuna inanıyor. İkincisi, büyük veri etkileşimli karar verme. Büyük veri analizine dayalı olarak, müşterilere daha iyi ve daha doğru bir şekilde pazarlayabilir ve hizmet verebilir. Çevrimdışını güçlendiren üçüncü şey "insan-makine dansı". Geçmişte, daha çok hesap yöneticilerinin mesleki niteliklerini geliştirmekle ilgiliydi.Gelecekte, İnternet teknolojisine güvenerek, ön saflardaki ekipleri gruplar halinde ve zaman ve mekanda güçlendirebilir.
Wu Jie, bilim ve teknolojinin ilerlemesi yoluyla, tüm hizmet yollarının ve hedeflerinin genişletileceğini, böylece entegrasyon yoluyla yatırım danışmanlarına büyüme ve rekabet için bir platform sağlayabileceğini söyledi. Bu platform aracılığıyla mükemmel çalışanlar seçilebilir, böylece çalışanlar bağımsız olarak öğrenmeye motive olur. Buna ek olarak, müşterilere teknoloji hizmet platformu aracılığıyla hizmet vermek, etkili bir iz tutma elde edebilir.İzleme tutma platformu, yatırım danışmanlarının uygun olmayan uygulamaları taramak, hatırlatmak ve uyarmak için kullanılır, yatırım danışmanlarının inisiyatif almasına ve riskleri önlemek ve düzenlemelere uymak için bilinçli bir şekilde izin verir. .
Servet yönetimi dönüşümü yakın
Son olarak, temaya dönersek, aracı kurumun servet yönetimi doğru zamanda mı yoksa hala bir slogan mı? Bunun için konferanstaki konuklar, dönüşümsel varlık yönetimine duyulan ihtiyacın yakın olduğunu doğruladılar.
Pan Jinsong, mevcut servet yönetimi tartışmalarının on yıl öncekilerle hala benzerlikler taşıdığına dikkat çekti. Pek çok endüstri probleminin kökten değişmediğini ve "dağılma, yavaşlık, zayıflık, düşük, düşük ve eksiklik" problemlerinin hala var olduğunu belirtti. Gelecekte, komisyonculuk fuarı endüstrisinin servet yönetimi büyük değişikliklerle karşılaşacak: birincisi, fiyat rekabetinden ürün inovasyon rekabetine kayan rekabet şeklindeki değişim; ikincisi, yetenek yapısındaki değişiklikler, büyük ölçekli orta ve alt düzey yeteneklerden orta ölçekli profesyonel üst düzey yeteneklere Dönüşüm; üçüncüsü, basit hesap açma ve hisse senedi alım satımından kişiselleştirilmiş hizmetlere ve ürün konfigürasyonuna kadar iş modelidir; dördüncüsü, hizmet kaynaklarının tek bir departmandan departmanlar arası ve çapraz iş hattı entegrasyonuna değişimidir; beşincisi, pazarlama kanallarının değişimidir. , Çok seviyeli ve üç boyutlu pazarlama kanallarına dönüştürün.
Luo Guohua, servet yönetiminin doğru zamanda ve yakın olduğunu açıkça belirtti. 2009 yılından bu yana, birçok piyasa değişikliği, iç ve dış nedenlerde birçok temel değişikliğe uğramıştır. Dış faktörler açısından piyasa ortamı 2009'dan çok farklıdır. Geçmişte varlık yönetimi alanı ağırlıklı olarak hisse senetleri ve tahvillerdi.Şimdi hisse senedi ve tahvillerin yanı sıra türevlerde ve Şangay-Hong Kong Stock Connect'te de değişiklikler var. Varlık yönetimine ilişkin yeni düzenlemelerle birlikte, daha güçlü yatırım ve araştırma yeteneklerine sahip menkul kıymet firmaları, net değere giden yolda belirli bir avantaja sahip olmalıdır. Buna ek olarak, İnternet teknolojisi aracılık hizmetlerinin genişliğini ve derinliğini önemli ölçüde değiştirdi. İçeriden bakıldığında, aracılık komisyonu oranı son on yılda iki binde birinden üç binde birine düşmeye devam etti, bu nedenle para kazanmadan hayatta kalmak imkansız, dönüşmek ve geliştirmek gerekiyor.
Wang Xindong'a göre, gelişmiş uluslararası aracılık firmalarıyla karşılaştırıldığında, Morgan Stanley'in servet yönetimi iş geliri şirketin tüm şirketinin% 45'inden fazlasını oluşturuyordu.Charles Schwab başlangıçta bir İnternet aracı kurumuydu ve şimdi servet yönetimine yükseltildi ve geliri% 39'dan fazlasını oluşturuyordu. Diğer bir deyişle, bu seçkin meslektaşlar menkul kıymetler endüstrisi için bir örnek oluşturdular.Varlık yönetimi kesinlikle geçebilir. Önemli olan gidip gitmemek değil, nasıl gideceğidir. 2019'da, sektörün birlikte çalışıp varlık yönetiminde başarılar elde etmek için birlikte çalışabileceği umulmaktadır.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Bu garip! Paravan şirketler nasıl başarılı bir şekilde sıfır vergili tahvil ihraç ettiler? Bu komisyoncu aslında sigortacı. Bu kaba dolandırıcılığın kahramanı kim?
Bir süre piyasayı alarma geçirdi! Bilim-teknoloji inovasyon kurulu, "denetimi askıya alan" ilk şirkettir ve nedeni ortaya çıkar! Ayrıca gökten düşen 3 kabul eden firma var ve askıya alma riski var
Kangmei İlaç 31 "envanter tarzı işkenceye" daha maruz kaldı! 6 limit düşüşünden sonra kim bahis yapıyor? Alanı kurtarmak için panosu fonları mı? Açıklanacak dört gizem
Tekrar sert vur! Sci-tech Innovation Board yetkisini açanlar diskalifiye edilebilir! İki tür yatırımcıya odaklanır, hafta sonu 9 Daquan testi Kechuang için önemli bir an olur
Menkul kıymetler firmasının eski çalışanı rüşvet aldığı için işten çıkarıldı ve şirketten yaklaşık 30 milyon maaş ve ikramiye talep etti Menkul kıymetler sektöründeki bir başka tek iş anlaşmazlığı da su yüzüne çıktı.
5000 puanın yükselmesi ve 2000 puanın düşmesi temelde aynı insan grubudur! Değişken bir piyasada, bu yetenek yatırım olasılığını artırabilir
Kısa "çıt çıt"! ABD hisse senetleri bir haftada 6.5 trilyon kaybetti ve küresel hisse senetleri kan kaybetti, ancak A-hisseleri piyasaya karşı dip satın almak için 12.2 milyar ETF buldu. Bu ürüne aktif fonlar mı akıyor?
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
