Yurtdışında ev almak için izinsiz döviz satın almaktan 25 milyona yakın para cezası! "Karınca" yurtdışına yatırım yapmak için hareket ediyor ve kara listeye alındı
Günlük Finans Özel, Hızlı Takip
Ayın 20'sinde Devlet Kambiyo İdaresi, kambiyo ihlali vakalarına ilişkin bir genelge yayınladı. SAFE, bu yıl ilk kez bazı tipik ihlal vakalarını bildiriyor. Toplam 17 kambiyo ihlali vakası ihbar edildi ve Kambiyo Devlet İdaresi tarafından 5 banka, 6 şirket ve 6 kişiye para cezası verildi.
Kişisel döviz ihlalleri düzenleyici bir odak haline gelir
Kambiyo ihlalleri durumunda, kişisel kambiyo ihlallerinin her zaman kambiyo bürolarının odak noktası olduğunu belirtmekte fayda var. "Döviz dolandırıcılığının" nedeni de şaşırtıcıdır.
Ocak 2016'dan Temmuz 2017'ye kadar, yurtdışında yatırım yapmak için Guangdonglu Sun Mou, kişisel fonlarını döviz alımlarına ayırmak için 34 yerli kişinin kişisel yıllık döviz alım kotasını kullandı ve bunları yurtdışı hesaplara havale etti. Yasadışı yollarla aktarılan fonların toplam tutarı 2.4462 milyondu. Yurtdışı yatırım için kullanılan ABD doları. Mevcut kişisel yıllık döviz alım limiti 50.000 ABD Dolarına eşittir.
Zhejiang'dan Hongmou, Şubat 2011'den Ekim 2015'e kadar denizaşırı bir ev satın almak için başka birinin hesabına 312 milyon yuan ödedi.
Geçen yıla bakıldığında, döviz dolandırıcılığının nedeni: yurtdışında kumar borçlarının geri ödenmesi!
Bu yılki davaya bakıldığında, en ağır şekilde cezalandırılan kişi, özel olarak döviz alıp satan Zhejiang yerlisi Hong'du. Hong, özel olarak döviz alıp sattığı için 24,97 milyon yuan para cezasına çarptırıldı. Geçen yıl Devlet Döviz İdaresi tarafından bildirilen altı döviz ihlali vakası arasında, 36 kişi Toplam ihlal miktarı sadece 65 milyon yuan idi.
Rapora göre, Şubat 2011'den Ekim 2015'e kadar Hong, denizaşırı gayrimenkul satın almak için özel olarak döviz satın almak için başka bir kişinin hesabına 312 milyon yuan ödedi. Devlet Kambiyo İdaresi, bu davranışın "Kişisel Döviz Yönetim Tedbirleri" nin 30. Maddesini ihlal ettiğini ve özel bir döviz alım satımını teşkil ettiğini belirtti. Döviz İdaresi Yönetmeliğinin 45. Maddesi uyarınca, 24.97 milyon RMB para cezası verildi. "Endişe listesi" yönetimini uygular ve Çin Halk Bankası'nın kredi soruşturma sistemine dahil eder.
Kambiyo Devlet İdaresi'nin geçen yıl döviz ihlallerine ilişkin 6 raporuna göre, 2018'deki 130 döviz ihlalinin 36'sı bireysel ihlaldi ve şahıslar için toplam para cezası 65.511.700 yuan idi, bunlardan en yüksek ayrılma miktarı Zhejiang'dan Xia idi. Döviz ticareti durumunda, ihlal miktarı 141.884.500 RMB ve ceza tutarı 14.18 milyon RMB'dir.
2018'deki tipik ihlal vakaları arasında, ceza miktarı açısından ilk beş vaka (bireyler)
Devlet Kambiyo İdaresi tarafından açıklanan verilere göre
Döviz kaçakçılığını kişisel ihlallerin odağına bölmek
Kişilerin geçen yıldan beri cezalandırıldığı durumlarda, kaçırılan dövizin ayrıştırılmasının kilit nokta olduğu görülebilir.
Bu kez açıklanan ihlaller durumunda, bir Guangdong yerlisi olan Sun Mou, bölünme yoluyla döviz kurundan kaçtığı için 830.000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Çin halihazırda kişisel döviz mutabakatı ve yurt içi kişisel döviz alımlarının yıllık toplam yönetimini uyguladığından, yıllık toplam kişi başına yıllık 50.000 ABD Dolarına eşittir. Sonuç olarak, birçok kişi, akrabalarını ve arkadaşlarını denizaşırı mülk satın almak için döviz bozdurmak için kullanarak parçalara ayrılmak için "karınca taşıma" yöntemini kullanmayı seçecek.
"Karınca hareket ediyor" nedir?
SAFE daha önce bildirimde kişisel döviz takas ve satışlarının yönetimini daha da iyileştirmek için şunları belirtmişti:
Bireylerin döviz takas ve satış faaliyetleri esas olarak aşağıdaki özelliklere sahiptir:
Aynı kişi veya kurum, aynı gün, ertesi gün veya birbirini izleyen birkaç günde Çin'deki 5'ten fazla (aşağıda aynı olanlar dahil) farklı kişilere döviz havalesi yapar ve alacaklı döviz parasını ayrı ayrı ödeyecektir.
Aynı gün, ertesi gün veya birbirini izleyen günlerde 5 veya daha fazla farklı kişi döviz satın aldıktan sonra yurtdışındaki aynı kişi veya kuruma döviz göndereceklerdir.
5'ten fazla farklı kişi, aynı gün, ertesi gün veya birbirini takip eden birkaç günde döviz kurunu kapattıktan sonra aynı kişi veya kurumun RMB hesabına RMB fonlarını yatıracak veya gönderecektir.
Bir bireyler aynı döviz tasarruf hesabından 7 gün içinde 5 defadan fazla döviz cinsinden nakit olarak yaklaşık 10.000 ABD doları tutarında nakit çekmektedir; veya aynı gün içinde 5 kişiden fazla, aynı banka şubesinde birlikte, her bir kişi yaklaşık 5.000 ABD Doları tutarında nakit para çekmektedir. Para birimi yerleşimi.
Aynı kişi, döviz tasarruf hesabındaki parayı yıllık toplam tutar içinde döviz ödeyecek olan 5'ten fazla birinci derece aile üyesine aktarır; veya aynı kişinin 5 veya daha fazla birinci derece aile üyesi, yıllık toplam tutar içinde döviz satın alacak ve daha sonra satın alınan dövizin transferini yapacak Kişisel döviz tasarruf hesabına transfer.
Birden çok ziyaret ve birden çok sıklık yoluyla kota yönetimini aşan diğer bireysel bölünme ve döviz satışı.
Döviz İdaresi Başkanlığı tarafından bildirilen vakada, Sun'ın Ocak 2016'dan Temmuz 2017'ye kadar 34 yerli bireyin yıllık kişisel döviz alım kotasını, döviz satın almak için kişisel fonlarını bölmek için kullandığı ve yurtdışı hesaplara havale ettiği belirtildi. Yurt dışı yatırımlar için aktarılan fonların toplamı 2.4462 milyon ABD dolarıdır.
Bu döviz bölme ve satma eylemi genellikle "karınca hareketi" olarak bilinir. "Karınca hareketi" olarak tanımlandığında, izleme listesine dahil edileceğini belirtmek gerekir.
Kişisel döviz alım başvuru formunda, yerli bireylerin döviz alım işini halletmeleri için açık gereklilikler de vardır:
Bireysel döviz alım başvuru formunda, mevzuatı ihlal eden kişiler için döviz yetkililerinin kanun gereği "endişe listesine" dahil edileceği vurgulanmaktadır.
Takip Listesi nde yer alan bireyler, listelendikleri tarihten sonraki ilk yıl ve iki yıl için kişisel kolaylaştırma kotası alma hakkına sahip olmadıkları gibi, kanuna uygun olarak kara para aklamayı önleme soruşturmalarına da transfer edilirler.
İşten kaçınma vakaları sıklıkla meydana gelir
Yeniden ihracat ticareti vb. Bankaların "en çok etkilenen alanları"
Ayrıca kambiyo bürosu tarafından bildirilen kambiyo ihlali davalarında birçok banka ve işletme de bulunmaktadır.
Son yıllarda bankaların ve işletmelerin döviz kur ihlallerine bakıldığında, analistler, dava açısından, bankaların döviz kanun ve yönetmeliklerini ihlal etmelerinin ana sebebinin denetim sorumluluklarını yerine getirememesi olduğuna dikkat çekerken, en çok etkilenen alanlar hala iç garantiler, dış krediler ve antrepo ticareti oldu. Bunlar arasında Nanjing Bankası ve China Merchants Bank "listede" yer aldı.
İşletmenin temel ihlali döviz kaçakçılığıdır.
Yurt içi garantiler kapsamında dış kredilerde risklerin önlenmesine ilişkin olarak sektör içerisindeki kişiler, bankaların müşteri erişim niteliklerini sıkı bir şekilde gözden geçirmeleri ve durum tespiti çalışmaları yapmaları gerektiğini, diğer yandan tutarlara maruz kalmamak için yerli şirketlere karşı garantiler uygulamaları gerektiğini belirtti.
Yeniden ihracat ticaretinin risklerinin önlenmesi açısından sektör içerisindeki kişiler, bankacılık iş risklerinin kontrolünde aşağıdaki noktalara ulaşılması gerektiğini belirttiler: Birincisi, iş geliştirmede yenilik ve uyum arasındaki ilişki doğru şekilde ele alınmalı, uyum ve sermaye riskinden çok performansa odaklanmayın. Politika riski; ikincisi, iç kontrol sistemini iyileştirir.İç kontrol yönetimi yerinde değilse ve iş operasyon prosedürleri sıkı bir şekilde kontrol edilmezse, büyük ihlaller meydana gelecektir; ikinci olarak, döviz ticareti sürecinde, sözleşmenin gerçekliğini, şartların uygunluğunu ve ticaret hukukunu kontrol etmek gerekir. Cinsiyet ve unsur tutarlılığı gibi konularda durum tespiti yapın ve özgünlük gözden geçirme sorumluluklarını uygulayın.
Editör: Ye Song
Önerilen Kaynaklar
Bilim ve İnovasyon Kurulu Manşetleri 110 şirketin beyanını kabul etti; Şangay Borsası'ndaki ikinci sorgulama turunda keskin bir "çekme stili" var; banka varlık yönetimi fonları yeni savaşlar için hazırlanıyor; ikinci tam ağ testi sona eriyor
[Çin Menkul Kıymetler Piyasası Piyasa Öncesi] Gece geç saatlerde ağır siklet! Liu Shiyu gönüllü olarak teslim oldu; Ren Zhengfei, ABD yasağına ilk kez yanıt verdi: Huawei üzerinde sınırlı etki; Huazhong CNC, Zall afişini kazandı; Dow, üç yıllık en uzun mağlubiyet serisini vurdu
Goldman Sachs daha fazlasını yapıyor! 7 trilyonluk piyasa değeri buharlaştıktan sonra, A hisselerinin dört yeni özelliği ortaya çıkıyor
Zhang Fan, Rongtong Fonu Genel Müdürü: Üç temel rekabet gücünü geliştirmek için sıkı dahili becerileri uygulayın
pul!
