Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonundan ilk para cezası dalgası geldi: China Merchants Bank, China Guangdong Development Bank ve China Construction Bank toplamda 4 milyondan fazla para ceza
Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu 2019'da 3.000'den fazla para cezası çıkardıktan (nihai istatistikler yayınlanma zamanına tabidir) ve bankacılık sektöründe yaklaşık 1 milyar para cezasına çarptırıldıktan sonra, 2020'deki güçlü bankacılık denetiminin genel tonu hala devam ediyor.
Son zamanlarda, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun resmi web sitesi, China Merchants Bank Hangzhou Şubesi, China Guangfa Bank Jinan Şubesi, China Construction Bank Lishui Şubesi, Shandong International Trust, China CITIC Bank Huzhou Şubesi ve diğer kurumları içeren bir dizi para cezası açıkladı. Bunların arasında Çin Tüccarları, Çin Kalkınma Bankası ve İnşaat şubelerine toplam 4,15 milyon yuan para cezası verildi.
Bireysel kredi fonlarının konut piyasasına yasa dışı akışı gibi ihlaller
China Merchants Bank ve China Construction Bank para cezasına çarptırıldı
2019'da birçok banka, konut piyasasına ve borsaya yasadışı olarak kişisel krediler akıttığı için para cezasına çarptırıldı. Birkaç gün önce, konut piyasasına bireysel kredi girişi nedeniyle başka bir banka para cezasına çarptırıldı. Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun resmi web sitesi geçtiğimiz günlerde China Merchants Bank Hangzhou Şubesi'nin kişisel kredilerin uygunsuz yönetimi ve konut piyasasına kişisel kredi fonlarının yasadışı akışı nedeniyle 1,35 milyon para cezasına çarptırıldığını gösteren ceza bilgilerini duyurdu.
Para cezasına göre, China Merchants Bank Hangzhou Şubesi ihlallerinin ana gerçekleri şunları içerir: kişisel kredilerin uygunsuz yönetimi, düzenlemelere aykırı olarak konut piyasasına akan kişisel kredi fonları; uygun olmayan kredi ödemeleri ve kişisel konut ipotek kredileri, gayrimenkulün tamamlanması sıkı bir şekilde incelenmeden verildi; proje sermayesinin belirlenmesi Hatalı, yetersiz sermayeli konut geliştirme projelerine krediler verildi, kredi yönetimi ihtiyatlı değildi ve kredi fonları birim vadeli mevduata çevrildi.
Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Düzenleme Yasasının 46. Maddesine göre, bir bankacılık finans kurumu aşağıdaki koşullardan birine sahiptir ve Danıştay'ın bankacılık düzenleme kurumu, düzeltmeler yapması ve 200.000 ila 500.000 RMB arasında bir ceza uygulaması emrini verecektir. Aşağıdaki para cezaları; şartlar özellikle ciddi ise veya süre içinde düzeltme yapılmazsa, düzeltilmek üzere işleri askıya almaları emredilebilir veya iş ruhsatları iptal edilir; suç teşkil edilirse cezai sorumluluk hukuka göre soruşturulur:
(1) Yeterlilik incelemesi olmaksızın direktörlerin ve üst düzey yöneticilerin atanması;
(2) Saha dışı denetimi veya yerinde denetimi reddetmek veya engellemek;
(3) Yanlış olan veya önemli gerçekleri gizleyen beyan ve raporlar gibi belge ve materyalleri sağlamak;
(4) Yönetmeliklere uygun olarak bilgi ifşa etmeme;
(5) İhtiyatlı iş kurallarının ciddi şekilde ihlali;
(6) Bu Kanunun 37. maddesinde öngörülen tedbirleri uygulamayı reddetmek.
Bugün China Construction Bank, konut piyasasına kredi girişi gibi yasadışı faaliyetler nedeniyle de cezalandırıldı.
Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun (Liyin Insurance Regulatory Juezi [2019] No. 10) web sitesinde yayınlanan Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu Lishui Denetim Şubesinin İdari Ceza Bilgi Açıklama Formuna göre (Liyin Insurance Regulatory Juezi [2019] No. 10), China Construction Bank Lishui Şubesi şu yasadışı faaliyetlere sahiptir: tüketici kredileri konut piyasasına akar; tüketici kredileri Borsa; değişken kar paylaşım ücreti; kredi fonlarının kötüye kullanılmasına ve başkalarına transfer edilmesine yol açan kredilerin "üç çekinin" gevşek olması
Buna karşılık, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun Lishui Denetim Şubesi, Lishui Denetim Şubesi'ne 950.000 RMB tutarında para cezası vermeye karar verdi.
Muhabir, 2020'den beri emlak sektörü için kredi denetiminin sıkı olmaya devam ettiğini kaydetti. 3 Ocak'ta, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, bankacılık ve sigorta endüstrilerinin yüksek kaliteli gelişiminin teşvik edilmesine ilişkin bir kılavuz yayınladı; banka sigortacılığı kurumlarının "konut ve konutta spekülasyon yok" konumlandırmasını uygulaması, gayrimenkul finansal düzenleme gerekliliklerini sıkı bir şekilde uygulaması ve gayrimenkule yasa dışı fon akışını önleme Piyasa, konut sakinlerinin kaldıraç oranının aşırı büyümesini sınırlayacak ve emlak piyasasının sağlıklı ve istikrarlı gelişimini destekleyecektir.
Shandong Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu vurdu
China Guangfa Bank Jinan Şubesine 1.85 milyon para cezası verildi
Yukarıdaki iki büyük bankaya ek olarak, China Guangfa Bank Jinan Şubesi de bugün para cezası aldı.
Shandong Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu, hatalı risk sınıflandırması ve yetersiz kredi işletme yönetimi ve diğer yasa ve yönetmelik ihlalleri nedeniyle, China Guangfa Bank Co., Ltd. Jinan Şubesine idari para cezası ve 1.85 milyon yuan para cezası verildiğini duyurdu.
Buna ek olarak, Shandong Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu da Shandong International Trust'a karşı bir ceza açıkladı. Bulgularına göre, Shandong International Trust, bilgi ifşa yükümlülüklerinin iki büyük ihlali ve bireysel gayrimenkul finansmanı işlerinin ihlali nedeniyle 700.000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Muhabir, 2020'nin başından bu yana birçok bankanın yasal cezalara tabi olduğunu kaydetti. Düzenleyici cezaların ihlallerinin nedenlerine bakıldığında, kredi fonlarının mülklere ve özellikle hisse senedi piyasalarına yasadışı girişi için düzenleyici cezalar hala kilit alanlardır.
Sektör çalışanları, son yıllarda Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun bankacılık sektöründeki yasadışı davranışlara yönelik baskısını sürekli olarak artırdığını ve artırdığını söyledi. Çin Bankacılık ve Sigortacılık Düzenleme Komisyonu, geçen yılın dördüncü çeyreğinden bu yana artan cezalara ve bankacılık sektörünü uyum ve ihtiyat ilkelerine uygun olarak çalışmaya teşvik etmenin yanı sıra, idari cezalar çalışma mekanizmasını iyileştirmek ve piyasa kaosunu ciddi şekilde düzeltmek; banka sigortacılığı kurumları tarafından tüketici şikayetlerinin raporlanması ve ele alınmasını daha da standart hale getirmek için adımlar attı. "Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonunun İdari Ceza Tedbirleri (Yorum Toplama Taslağı)", "Bankacılık ve Sigorta Yasadışı Faaliyetlerinin Rapor Edilmesi ve İşlenmesine Yönelik Önlemler (Yorum İsteme Taslağı)" ve "Bankacılık Sigortası Sektöründe Tüketici İtirazlarının Ele Alınmasına İlişkin Önlemler (Yorum İsteme Taslağı)" görüş istemek.
Bunlar arasında, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu İdari Ceza Tedbirleri'nin (Görüş İsteme Taslağı) tam metni, idari ceza prosedürlerinin standartlaştırılmasına, idari cezaların etkinliğinin artırılmasına, idari muadillerin yasal hak ve çıkarlarının tam olarak korunmasına ve idari ceza davalarının yürütülmesine ve soruşturma açılmasına odaklanan 9 bölüm ve 99 madde içermektedir. , Tüm süreci standart hale getirmek için yargılama ve müzakere, doğru bildirim ve duruşma, karar ve yürütme vb.
Bu aynı zamanda, bankacılık endüstrisinin orijinal "gri alanı" nın küçüldüğü ve küçüldüğü ve "kenarı tırmalama" davranışının buna karşılık gelen bir bedel ödemesi gerektiği anlamına gelir.
Çin Fon Haberleri
