İlk ortak girişim fonu yatırım danışmanı burada: Ant Financial ve Pioneer, "yatırım yapmanıza yardımcı olun" lansmanına liderlik edecek
2 Nisan'da The Paper (www.thepaper.cn) muhabirine, Ant Financial ile dünyanın en büyük halka açık sermaye fonu şirketi Vanguard Group (Pioneer Pilot Group) arasında özel bir işbirliği olan fon yatırım danışmanlığı hizmeti "Help You Invest "'in Alipay'de hizmete açıldığı bilgisi verildi. Bu aynı zamanda ilk ortak girişim fonu yatırım danışmanının resmi olarak faaliyete geçtiği anlamına gelir.
"Satıcı acentesine" dayalı geleneksel fon satış modeliyle karşılaştırıldığında, fon yatırım danışmanlığı "alıcı temsilci" modelini benimseyerek, müşterilere özel finansal planlama ve her türlü hava koşuluna uygun varlık tahsisi hizmetleri sunmayı vurgulayarak ve profesyonellik için daha yüksek gereksinimleri ortaya koyar. . Abonelik ücretlerini düşürerek ve belirli hesap yönetimi ücretlerini talep ederek, müşterilerin yatırım çıkarlarını daha iyi bağlayabilir ve müşterilerin uzun vadeli faydalar elde etmesine yardımcı olabiliriz. Fon yatırım danışmanlığı modeli, satış acentelerinin hakim olduğu uzun vadeli fon pazarlama modelini değiştirecektir. .
5 Haziran 2019'da Ant Financial ve Vanguard Group, Pioneer Linghang Investment Consulting (Shanghai) Investment Consulting Co., Ltd.'yi ("Pioneer Linghang Investment Consulting" olarak anılacaktır) ortaklaşa kurdu. 2000 kayıtlı sermaye ile sırasıyla% 51 ve% 49 hisseye sahipler. On bin yuan.
Pioneer Öncü Yatırım Danışmanlığı, 13 Aralık 2019'da Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu'nun "Ant (Hangzhou) Fund Sales Co., Ltd.'nin Pilot Fund Yatırım Danışmanlığı İşiyle İlgili Konulara Yanıt Verdiğini" aldı.
Pioneer Leading Investment Advisor'ın, Çin'deki bireysel yatırımcılar için yeni bir yatırım danışmanlığı hizmeti türü sağlamak için Alipay'in teknolojisi ile Vanguard Group'un varlık yönetimi ve yatırım danışmanlığı hizmetlerindeki uzmanlığını birleştireceği bildirildi. Yabancı yatırım danışmanlığı hizmetlerinin yüksek eşiği ile karşılaştırıldığında, "Yatırım Yapmanıza Yardımcı Olun", yatırım eşiğini 800 RMB'ye düşürerek sıradan insanların katılmasına izin verdi.
Pioneer Lider Yatırım Danışmanlığı CEO'su Zhang Yu, zamanında pozisyon ayarlama gibi işlemleri gerçekleştirmek için akıllı modelleri birleştirmenin yanı sıra, "Yatırım Yapmanıza Yardım Edin" in, kullanıcılara uzun vadeli yatırımlar yapmaları için eşlik edecek pazar bilgileri, yatırımcı eğitimi ve diğer içerikleri sağlamaya devam edeceğini açıkladı. Ayrıca, risk uyarısı açısından, "oy vermenize yardımcı olun", kullanıcılara olumludan olumsuza getirilerin aralığını söylemekten çekinmez.
Dünyanın ilk halka arzının ilk yatırım danışmanlığı hizmetleri deneyimi
Fon yatırım danışmanlığı, mevcut finansal yönetim alanında en ilgili yeni modeldir. Geçmişte, yatırımcıların fon satın alırken neyi satın alacaklarını ve farklı fonları nasıl eşleştireceklerini seçmeleri gerekiyordu.
Ant Financial Digital Finance Başkanı Huang Hao'ya göre, Alipay hakkında müşterilerin parayı nasıl yönetmeyi sevdiklerine dair küçük bir anket başlattılar. Şu anda ankete 80.000'den fazla kişi katıldı. Sonuçlar, insanların% 84'ünün finansal yönetimin buna bağlı olduğunu düşündüğünü gösteriyor. Kendileri için sadece% 16'sı bununla ilgilenecek birini bulmayı seçiyor.
Huang Hao, herkesin böyle bir fikre sahip olmasının birkaç nedeni olduğunu söyledi. Birincisi, kendileri dışında kime güvenmeleri gerektiğini bilmedikleri, diğeri ise sözde danışmanların sadece kendi işlemlerini teşvik etmek ve müşterilerden alım satım komisyonları almak istedikleri. Üçüncüsü, sadece küçük bir paraya sahip olmaları. Danışman ücretinin yeterli olmadığı tahmin edilmektedir.
"Yatırım Yapmanıza Yardımcı Olun" un bir "100" finansal hizmet modeli yarattığı, yani 1 dakikada yatırım tavsiyesini eşleştirdiği, satın alma eşiği neredeyse sıfır olduğu bildirildi. Sistem, her yatırımcı için bir risk testi yapacak, sonuçlara göre farklı hedef getiriler konusunda önerilerde bulunacak ve eşleştirme fon portföyleri önerecektir. Yatırımcılar onaylanmış tavsiyelerini seçerler ve yatırılacak miktarı transfer ederler. Sonraki tüm yatırım işlemleri, "Yatırım Yapmanıza Yardım Edin" in arkasındaki akıllı model ve profesyonel ekip tarafından tamamlanacaktır.
Buna ek olarak, The Paper'ın haber muhabirine göre, "yatırım yapmanıza yardımcı olacak" temel varlık ortaklarının seçimi ile ilgili olarak, 12 yerli kamu sermaye fonu şirketi, sektör çapındaki ortakların aday havuzları haline geldi ve listeden, endüstri yönetimi ölçeğinde ilk sırada yer aldı. Eski önde gelen şirketler arasında Wells Fargo Fund, E Fund, Boshi Fund, China Asset Management, China Universal Fund, Invesco Great Wall Fund, CCB Fund, Yinhua Fund, China Southern Fund, Bank of China Fund, Harvest Fund, GF Fund bulunmaktadır.
"Yatırım yapmanıza yardımcı olma" işi çevrimiçi hale geldikten sonra, The Paper gazetecileri yatırım danışmanlığı hizmetlerini de deneyimlediler.
Daha önce "Alipay" üzerinde bir risk değerlendirmesi yürütmüş olan bir kullanıcı olarak, şişenin risk değerlendirme bilgilerini "hemen deneyimlemek" için kullanması için yalnızca "oy vermenize yardımcı ol" seçeneğini seçmesi yeterlidir.
Sistem, kişisel günlük tüketim, finansal alışkanlıklar ve diğer verilere dayalı olarak değerlendirme yaptıktan sonra, farklı risk değerlendirme sonuçlarına göre müşteri için bir yatırım stratejisi oluşturacaktır. Yatırım hedefinin ne olduğu, varlıkların nasıl tahsis edileceği, yatırımın nasıl geri dönüş yapılacağı vb. Dahil.
Kişiselleştirilmiş yatırım stratejisi.
Bir sonraki adımda yatırımcılar yatırım yolculuğuna başlayabilir. İlk yatırım tutarı 800 yuan'dır.Fonu transfer etmeden önce, sistem riski uyaracak ve ticaret kurallarını gösterecektir.
Risk ifşa kitabı.
Mevcut ücretlendirme standartlarına göre, "oy kullanmanıza yardımcı olmak" için yatırım danışmanlığı hizmet ücreti, üç ayda bir toplanan ve "oy kullanmanıza yardımcı olun" hesabından düşülen toplam günlük varlıkların yaklaşık% 0,0014'ü (yıllık toplam varlıkların% 0,5'i) olarak hesaplanır. Yöntem, peşin olarak havale edilmesi halinde, transfer anında, fon işlemlerine ilişkin ücretler, fon ürün ücretlendirme kurallarına göre tahsil edilir.
Para transfer edildiğinde hizmet ücreti standardı.
"Yatırım yapmanıza yardım et" in münhasır ortağı olan Vanguard Group'un 40 yıldan fazla bir süredir fon endüstrisine derinlemesine dahil olduğu bildirildi.Küresel varlık yönetimi ölçeği, Çin'in ilk on fon şirketinin yönetimindeki toplam varlıklarının yaklaşık 6 katı olan 6 trilyon ABD Dolarını aşıyor. Bu sefer başlatılan "Yatırım Yapmanıza Yardım Edin" ayrıca Vanguard'ın bağımsız patentli küresel sermaye piyasası modelini kullanıyor ve Çin piyasasına daha iyi uyum sağlamak için Çin hisse senetleri, tahvilleri ve diğer büyük varlıklar üzerinde 10.000 simülasyon gerçekleştiriyor.
"Oy vermenize yardımcı olacak" anlaşılması gereken bir resim.
"Yabancı Yatırım Danışmanları" Fon Yatırımını Karıştıracak Gu Jianghu
26 Ekim 2019'da Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, pilot kurumun müşteriler adına özel yatırım kararları verebileceğini açıkça belirten "Halka Açık Menkul Kıymetler Yatırım Fonu Yatırım Danışmanlığı İşinde İyi Bir İş Yapma Bildirimi" ni resmi olarak yayınladı, bu da uzun süredir demlenmekte olduğu anlamına geliyor. Kamu fonları için yatırım danışmanlığı işi pilot projesi resmi olarak açıldı. Bunlar arasında Harvest Fund, China Asset Management, E Fund, China Southern Fund, China Europe Fund gibi fon şirketleri ve diğer fon şirketleri pilot için başvuruda bulunarak başvuruyu tamamladı ve yatırım danışmanlığı işinin pilot çalışmasını resmen başlattı.
13 Aralık 2019 akşamı, üç üçüncü taraf finansal yönetim kurumu pilot fon yatırım danışmanlığı işinin tescili için uygun görüldü: Ant (Hangzhou) Fund Sales Co., Ltd., Zhuhai Yingmi Fund Sales Co., Ltd. ve Tengan Fund Sales Limited Şirketi.
Mart 2020'de, fon yatırım danışmanlığı pilot projesi yeniden genişletildi ve bu pilot proje serisinin kapsamı menkul kıymetler firmaları ve bankaları içeriyordu ve işletmeler daha da zenginleştirildi. Şimdiye kadar yerli yatırım danışmanlığı pilot fon şirketleri, bağımsız fon satış ajansları, bankalar ve menkul kıymet şirketleri bir araya geldi. Bunlar arasında 5 fon şirketi, 3 üçlü satış, 3 banka ve 7 broker bulunmaktadır.
Mevcut çevrimiçi fon yatırım danışmanlığı hizmetlerinin özellikleri nelerdir?
Bir kurumun yatırım danışmanlığı platformuyla, platform doğrudan kısa vadeli, orta vadeli ve uzun vadeli üç yatırım portföyünü görüntüler ve olası yatırım gelirlerini listeler. Yatırımcılar kendi mali yönetim dönemlerine göre seçim yapabilirler.
Başka bir kurum, talep testi ile birlikte mevcut varlık tahsis oranınıza göre doğrudan bir yatırım planı oluşturacaktır.
Şu anda çeşitli kurumların yatırım danışmanlığı işi yeni başladı. Daha fazla müşteri elde etmek için her kurum yatırım danışmanlığı ücretleri açısından tercihli oranlı faaliyetler başlattı. Hizmet bedeli genellikle yılda yaklaşık% 0,3'tür.Yatırım danışmanlığı kurumunu satın alırsanız Fon için, fonun abonelik ücretinden de feragat edilecektir.
Sektörün içindekilere göre, geleneksel fon satış acentelerinin geliri fon şirketlerinin komisyonlarından geliyor ve daha fazla satarak daha çok para kazanıyorlar.Kullanıcıların sık sık alıp satması fon satış acenteleri için kötü bir şey değil. "Fon yatırım danışmanlığı" pilotu bu sistemi değiştirmeye çalıştı: satış ücretlerini almak yerine, kullanıcının varlıklarının büyüklüğüne göre "danışman ücretleri" almak yerine, kullanıcılar gerçekten para kazanabilir ve iyi bir deneyim yaşayabilir, böylece daha da büyüyebilirler. Varlık yönetimi ölçeği. Kurumların ve yatırımcıların çıkarları birbirine daha yakından bağlıdır. Alipay ve Vanguard Group'un fon yatırım danışmanlığındaki derin deneyiminin güçlü akışı, iki ortak atış yenilmez olabilir ve bu da fon yatırımını büyük ölçüde karıştırdı.
Bununla birlikte, bazı kurumlar, fon yatırım danışmanlığı işinin Çin'de yeni başladığına ve yatırımcıların hisse senedi satın almaktan fon almaya ve ardından fon satın almak için yatırım danışmanlarına güvenmeye geçmesinin zaman alacağına inanıyor. Buna ek olarak, Pioneer Linghang Group'un denizaşırı yatırım danışmanlığı işinin deneyimi Çin'e aktarılıyor ve uyarlanabilirliğin de sorgulanması gerekiyor. Yabancı fonlu kurumların Çin pazarına ilişkin anlayışının yerel fonlu kurumları yenip yenemeyeceği, pazarın test edilmesini gerektirir.
