100 milyon kayıptan 10.000'e: Çin tarzı yatırım tuzakları çözüldü
Resim kaynağı: Tuworm Creative
Kaynak: Finansal Araştırma Enstitüsü gibi
Guan Qingyou, Finansal Araştırma Enstitüsü'nün baş ekonomisti
Zhu Zhenxin, Finans Enstitüsü'nün baş araştırmacısıdır.
Yatırım yapması en zor teknoloji kar elde etmek değil riskleri kontrol etmektir. Risk yönetimi iyi yapılmazsa, hiç bir servet biriktirilemez, 10.000'den 100 milyona çıkmak ömür boyu sürebilir, ancak bazen 100 milyondan 10.000'e çıkmak sadece bir dakika alır.
Kurumsal yatırımcılar için, uzun vadeli pratik testlerden sonra, yatırım kapsamı ve pozisyonları üzerinde katı sınırlar oluşturulmuştur.Örneğin, tahvillere yatırım yaparken, birçok banka yalnızca AA derecesinin üzerindeki tahvillere yatırım yapabilir; tek bir hisse senedine yapılan sigorta yatırımı, toplam varlıkları aşamaz. % 5; diğer bir örnek, aynı şirketin ihraç ettiği menkul kıymetlerin kamu fonları ile yatırım yaptığı toplam tutarın ürünün net varlıklarının% 10'unu geçmemesidir. Bu risk kontrol önlemleri genellikle kuruluşların paralarını kaybetmesini önler.
Ancak, yatırım bilgisi eksikliği ve yatırım disiplini eksikliği olan bireysel yatırımcılar için, bir sepete yumurta sıkmak kolaydır ve sonunda sepet boş kalacaktır. Özellikle son birkaç yılda, düzenleme nispeten gevşedi ve finansal inovasyon ürünleri sürekli ortaya çıktı ve formlar gittikçe daha karmaşık hale geldi.Sıradan bireysel yatırımcıların anlayamadığı gerçeğinden bahsetmiyorum bile, birçok profesyonel kurumsal yatırımcı sadece çiçeklere bakıyor.
Beni çok etkileyen birkaç durum var. Birincisi, Nanjing'deki bir üniversitenin dekanı olan Qianbao.com'un kurbanı. Oğlunun, Qianbao ürünlerini satın aldığı için on milyonlarca borcu vardı.Sonunda, baba ve oğul bunaldı ve intihar etti. İkincisi, hala benimle biraz kesişen çok tanınmış bir ünlü. Finans hakkında pek bir şey bilmiyorum, bu yüzden diğer insanların tavsiyelerini dinledim ve milyonlarca P2P aldım.Sonuç olarak, platform kaçtı. Üçüncüsü, yanımda çok başarılı bir girişimci. 2016'da bir gün, aniden bana 50 milyon yeni bir üç kartlı ürüne yatırılanın geri alınamayacağını söyledi, o ürünün adını hiç duymadım ve sonrasında sahtekarlık olduğunu kanıtladı. .
Bu olaylar beni şok etti, üniversite profesörleri, ünlüler ve girişimciler bile risklerin farkında olmasaydı kaç masum insan gök gürültüsüne bastığı için iflas ederdi? Tüm toplumumuzun yatırım riski konusunda gerçekten temel bir derse ihtiyacı var. Bugün, raporumuz herkes için sekiz ana yatırım tuzağını sıraladı ve sonra size biraz yardım etmek umuduyla bazı ortak yönlerini analiz etti.
Tarih her zaman en iyi öğretmendir. Yatırım tuzaklarından kaçınmak için önce geçmiş yatırım tuzaklarını anlamalıyız. Son yirmi yılın yatırım vakalarını özetledik ve ana yatırım tuzakları aşağıdaki sekiz türden başka bir şey değildir:
01 P2P yasadışı para toplama P2P yasadışı para toplama P2P yasadışı para toplama
P2P yasadışı para toplama
P2P yasadışı para toplama, yani internet platformunda, yüksek verimi yem olarak kullanmak, hayali proje bilgileri, bir fon havuzu kurmak, eskiyi geri getirmek için yeniyi ödünç almak, onaylamak için yetkili platform aramak, boş eldivenler beyaz kurt.
Ortaya çıkan bir ürün olarak P2P, başlangıcından bu yana kaçak olaylar olmuştur.Ezubao, Xinliyuan, Kampüs Kredisi, Ayışığı Hazine Kutusu ve hayatta kalma konusunda hevesli olan diğer kurumlar bir veya iki yıldır iflas etti. Wangdaizhijia'nın istatistiklerine göre şu anda çalışan ve sorunlu 4.000'den fazla P2P platformu var.Sadece 2016'da 1.731 platformda sorun var. Platform sayısı ürpertici.
Özetledikten sonra, P2P platformlarının yasadışı yollarla fon toplamak için esas olarak üç yöntem kullandığını gördük: Birincisi, çevrimiçi borç verme platformu yanlış yüksek getirili borçlanma hedefleri yayınlıyor, hatta kendi kendini finanse etmek için yanlış hedefler gönderiyor ve eski borçları geri ödemek için yeni kredileri ödünç almak için Ponzi şemasını benimsiyor. Kendi finansal ihtiyaçlarını karşılamak için kısa sürede büyük miktarda fon toplayın; ikincisi, çevrimiçi borç verme platformu önce fonları toplar ve ardından borç verenlerin fonlarının platformun gerçekte platform tarafından kontrol edilen ve kontrol edilen orta vadeli hesabına girmesine izin veren borçluları bulur; üçüncüsü hacker saldırısıdır. Para kazanmak için dolandırıcılık yapmak için web sitesi boşluklarını kullanan P2P platformu. Bunlar arasında ilk yöntem en yaygın olanıdır ve büyük ölçekli e-zubao ve Zhongbao yatırım vakalarının tümü bu listeye dahil edilmiştir.
eZubao, grubun finansal kiralama şirketinin proje şirketi ile bir anlaşma imzaladığını ve ardından eZubao platformunda borç transferi şeklinde teklif finansmanı sağladığını iddia ediyor. Finansmanın ardından, proje şirketi leasing şirketine ve leasing şirketine kira ödüyor Yatırımcılar geliri ve anaparayı öder. Ancak, "İnternet finansmanı" başlığı altında çevrimiçi hale geldi, ancak yem olarak yüksek faiz kullandı, uydurma finansal kiralama projeleri yaptı, yeni borç almaya devam etti ve eski, kendi kendine garanti ve diğer yöntemleri yasadışı olarak büyük miktarda kamu fonunu emmek için geri ödedi ve biriken işlem tutarı 700'e ulaştı. 100 milyon yuan'dan fazla, 50 milyar yuan'dan fazla gerçek emilim, ülke çapında 31 il ve belediyede yaklaşık 900.000 yatırımcıyı içeriyor. Ezubao başkanı Zhang Min'e göre, gözaltında tutulduğu sırada "ezubao tam bir saadet zinciri", dolandırıcılık yaratmak için sahte projeler, sahte üçlüler ve sahte garantiler kullanıyor. Projelerin% 95'inden fazlası yanlış. nın-nin. 7 Şubat 2018'de Pekin 1 Nolu Orta Halk Mahkemesi, sanıklar Anhui Yucheng Holding Group, Yucheng International Holding Group Co., Ltd. ve sanıklar Ding Ning, Dingdian, Zhang Min ve diğerleri de dahil olmak üzere 26 kişiyi para toplama ve yasadışı kullanım suçlarından suçladı. Kamu mevduat suçu, kıymetli maden kaçakçılığı suçu, sınırı geçme suçu ve yasadışı ateşli silah bulundurma suçları infaz edildi.
Zhongbao Investment ayrıca yeniyi ödünç almak ve eskiyi rutin olarak iade etmek için sahte projelerin serbest bırakılmasını kullanıyor. 15 Mart 2014'ten önceki öğleden sonra, üç yıldan uzun süredir çevrimiçi olan yerleşik bir platform olan Zhongbao Investment'ın resmi web sitesinde, şirketin Quzhou Kamu Güvenliği Bürosu tarafından şüpheli ekonomik suçlar için soruşturulduğu duyurusu birdenbire ortaya çıktı. Birdenbire, P2P endüstrisinde bir kargaşa çıktı ve olay, "2014 yılında çevrimiçi kredi endüstrisindeki bir numaralı şok dalgası" olarak selamlandı. Zhongbao Investment'ın tüzel kişisi olan Zhou Hui, Mayıs 2011'den bu yana, gerçekleri uydurmak ve çok sayıda "mücevher markası", "ipotek markası" vb. Yayınlamak için 34 hayali borçluyu ve kendi kimlik bilgileriyle kayıtlı 2 üye adını kullanmak için şirketin web sitesini art arda kullandı. Yanlış hedef yatırımcılardan fon toplar ve yıllık getiri oranının yaklaşık% 20 olduğunu ve yatırımcıları dolandırmak için ek ödüller vb. İçin yüksek getiri olduğunu iddia eder. Zhou Hui, ülke çapında birçok ilde 1586 belirtilmemiş nesneden art arda 1 milyar yuan'dan fazla para topladı.Bunlardan 1136 yatırımcı, toplanan ancak iade edilmeyen fonlardan toplam 357 milyon yuan'den fazla topladı.
02
Yasadışı para toplama
E-zubaokong eldiveni beyaz kurt'tan farklı olarak, borsaların yasadışı fon artırımı genellikle belirli fiziksel nesneler ve mallara sahiptir, ancak işletim platformunun fiyatını kontrol ederek ve belirli işletmeleri halka satış için varlık yönetimi ürünlerine paketleyerek yasadışı olarak fonları emecektir. Yıllık sabit yüksek getiri oranı.
Aslında Çin'de sadece Şangay Borsası, Shenzhen Borsası, Ulusal KOBİ Hisse Transfer Sistemi, Dalian Vadeli İşlem Borsası, Zhengzhou Vadeli İşlem Borsası, Şangay Vadeli İşlem Borsası, Çin Finansal Vadeli İşlem Borsası ve Şanghay Altın Borsası var. Bu sekiz borsa, Devlet Konseyi ve Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu tarafından onaylanan resmi borsalardır, diğerlerinin tümü yerel yönetimler veya Ticaret Bakanlığı tarafından önceden onaylanmış borsalardır. Ancak şimdi, yağmurdan sonra bambu filizleri gibi kısa vadede süper yüksek getiri elde edebileceklerini iddia eden bazı sülün borsaları ortaya çıktı, ancak açgözlüler ve yatırımcıların zenginliğini yutuyorlar.
Borsada yasa dışı fon toplama durumunda, ilgili en büyük ölçek ve etki Kunming Pan Asia Nonferrous Metals Exchange'dir. Kunming Pan Asia, kendi başına alım ve satım yapmak için metal spot yatırım ve ticaret platformunu kullanıyor ve platform fiyatını, Pan Asia'nın fiyatını spot piyasa fiyatından% 25 -% 30 daha yüksek tutmak için manipüle ediyor, her yıl yaklaşık% 20 oranında artıyor, sıcak ticaret yanılsaması yaratıyor ve ardından borçlanıyor Bu paket "Nippon Jinbao" ve diğer çekici yüksek verimli ürünler olarak adlandırılır. Ama aslında,% 20 yıllık fiyat artışı sadece Pan-Asyanın fiyatını her zaman spot piyasa fiyatından daha yüksek yapmak içindir, bu nedenle hiçbir zaman gerçek bir alıcı olmayacak ve gerçek bir ek fon getirilmeyecek ve teslimat sağlayıcısının bunu telafi etmesi gerekmiyor. Mevduat yoluyla, yatırımcının Jinbao'nun servet yönetimi gelirinin yıllık% 13,5'i kendi ana parası veya yeni yatırımcıların ana parasıdır. Yeni fonlar yavaşladığında veya girişi durduğunda, tüm sistem çökecek ve yatırımcılar temelde paralarını kaybedecekler. Pan-Asya modeli, yeni yatırımcıların parasını komisyonlu günlük ücretleri ve eski yatırımcılara kısa vadeli getirileri ödemek için kullanmak, para kazanma yanılsaması yaratarak ve daha fazla yatırımı dolandırmaktır. Aralık 2015'te, 28 ilde 220.000 kişinin katıldığı Kunming Pan-Asya itfa krizi patlak verdi. Yasadışı olarak toplanan fonların toplam miktarı 43 milyar yuan'ı aştı Binlerce Pan-Asyalı yatırımcı protesto etmek için Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu kapısında toplandı.
03
Fiziksel projeler için yasa dışı para toplama
Fiziki projelerin yasadışı fon toplama, yatırım hedeflerinin farklı olması dışında ilk iki yasadışı fon toplama rutinine benzer. Fiziksel projeler için yasadışı kaynak yaratma, fiziksel projeler kisvesi altında finansman gibi görünmektedir, ancak fiziksel projelerin nitelikleri genellikle paketlenmiştir ve altın ve yeşim, hüsrana uğramıştır. Fiziksel projeler için yasadışı kaynak yaratma, sık vakaların, büyük ölçekli vakaların ve dahil olan çok sayıda yatırımcının özelliklerini taşır. Bir zamanlar korkunç olan Ant Lishen, Wu Ying, Little Girl ve Erdos yasadışı fon toplama vakalarının tümü bu listeye dahil edilmiştir.
Toplam 20 milyar yuan işin içine girdi ve 300.000 yatırımcı kurban edildi Kuzeydoğu Çift Karıncalarından biri olan Ant Forceshen davasının Çin'deki en ünlü ve en büyük yasadışı fon toplama vakalarından biri olduğu söylenebilir. Ant Lishen, hızlı böbrek fonksiyonunu desteklemek için Ant Lishen Tianxi Group tarafından piyasaya sürülen ana üründür Ham maddesi, değerli tıbbi ve yenilebilir karınca türü olan kara dikenli karıncadır. Bu tür karıncalar, grup şirketlerinde "emanet edilmiş üreme" modunu benimser: karınca türleri için minimum 10.000 yuan depozito ödeyerek, evde yetiştirmek için 2 büyük ve 1 küçük üç kutu karınca alabilirsiniz. 14 buçuk ay sonra, şirket karıncaları geri dönüştürmeyi kabul etti. Tüm depozitolar iade edilir ve 3,250 yuan işgücü ücreti ödenir.Yatırımın geri dönüşü% 32,5'e kadar çıkmaktadır, bu da kayıpsız ve kayda değer bir gelir olmaksızın sabit bir kar gibi görünüyor. Bununla birlikte, fiili operasyon sürecinde, şirket karınca satın almaya geldiğinde kalite ve ölçek arasında ayrım yapmadı, bunun yerine çiftçileri, doğu duvarını yıkıp batı duvarını tamamlayarak önceki franchise için ödeme yapabilmek için daha fazla yatak elde etmek için yetiştiriciliğe yatırım yapmaya teşvik etti. Kullanıcı için geri ödeme. Ancak, çoğu karıncanın gerçek etkileri yoktur, sonraki franchise alanların fonları indirimleri ödemek için yeterli olmadığında fonlar kırılır. Ekim 2007'de Ant Lishenin sermaye zinciri kırıldı ve şirket iflas etti. Karıncalar bunu toplamadı. Yatırımcılar için bırakın işgücü maliyetlerini bir kenara mevduatı bile geri almak zordu.
Fiziksel projelerin yasa dışı kaynak yaratılması yalnızca ailenin yıkımı ve servet kaybı trajedisine değil, aynı zamanda bir şehrin düşüşüne de yol açabilir. Ordos bir zamanlar kendisine Dubai, Çin adını verdi. Uzmanlık alanı "Koyun Kömürü Rustik" idi ve her yerde çok sayıda yüksek bina ve lüks araba olduğu izlenimini veriyordu, ancak şimdi kurtarılamaz tefecilere ve bitmemiş binalara sahip hayalet bir kasaba ile karakterizedir. Bai Hao ve Haoda yatırımı, insanları otomatik olarak tuzağa çekmek için "yangmei rustik" kullanarak "hızlıca zengin olma hayalini" örmek ve dolandırıcılık miktarı 5,2 milyar yuan'a kadar çıkıyor. Haoda tarafından yatırılan projelerin çoğu Wujin Coal Industry'den geliyor. Wujin Kömür Endüstrisi'nin kuruluşunun başlangıcında, şirketin ofisinin duvarları her düzeyde hükümetler tarafından verilen ilgili onaylar ve lisanslarla kaplıydı. Şirketin web sayfası ve tanıtım albümleri de çok sayıda yatırımcının ilgisini çeken resim ve metinlerle doluydu. Birinin bir ilişki bulacağına güvenmek büyük bir cazibedir. Mart 2008'de kuruluşundan Ağustos 2011'e kadar geçen üç yıldan fazla bir süre içinde, yatırımcılar, Ordos ve Yulin, Shaanxi gibi iki şehirdeki pankart ilçelerinin ve çevresindeki alanların çoğuna hızla yayıldı ve hatta Ningxia, Hebei ve diğer yerlere yayıldı. Hayatın her kesiminden insanlar. Haoda Investment için cesaret verici bir şekilde borç para vermek. Ancak, Ekim 2011'de, fonların kesildiği gerekçesiyle şirket faiz ödemeyi ve vergi iadesini durdurdu ve bu durum birçok yatırımcıda aniden büyük bir paniğe neden oldu. Binlerce kişi borçlarını tahsil etmek için Haoda Kapısı önünde toplandı Daha sonra birçok kişi Ordos Belediye Hükümeti'ne dilekçe vermek için birkaç kez gitti, ancak ne Wujin Kömür Endüstrisi ne de Belediye Hükümeti herhangi bir somut cevap veya çözüm bulamadı.
04
Forex ticareti dolandırıcılığı
Uluslararası bir sermaye spekülasyonu piyasası olan döviz piyasası, hisse senetleri, altın, vadeli işlemler ve döviz piyasalarından çok daha kısa bir geçmişe sahiptir, ancak şaşırtıcı bir hızla gelişmiştir ve ölçeği, hisse senetleri ve vadeli işlemler gibi diğer finansal ürün piyasalarını çok geride bırakmıştır. Dünyanın en büyük pazarı haline geldiğinde, dolandırıcıların müdahale etmesi için fırsatlar da getirdi.
Çin yasaları, anakara Çin'in vatandaşların döviz spekülasyonlarını organize etmek için şirketler kurmasına izin verilmediğini ve yerli döviz spekülasyonunun tek resmi kanalının bankalar olduğunu şart koşuyor. Bununla birlikte, birçok yerli döviz ticaret platformu, yabancı denetimi bayrağı altında hile yapıyor. Yaygın yöntem, piyasa yapıcı mekanizma yoluyla arka planı manipüle etmektir: verileri tahrif etmek ve bazıları döviz işlemlerine hiç katılmamakta, ancak kullanıcılar piyasaya ilk girdiğinde Karın o anki tatlılığını verir; işlem sırasındaki kayma, emrin noktası ile son işlemin noktası arasında bir boşluğa neden olur; hatta doğrudan işleme müdahale eder ve normal işlemi etkiler.
30 milyar yuan'a varan hacimli IGOFX döviz platformunun dolandırıcılığı, yatırımcıların "küçük kıza" IQ vergileri ödeme trajedisini yaşamalarına izin verdi. Haziran 2017'de, 1991 doğumlu IGOFX döviz platformunun genel temsilcisi Zhang Xuejiao kaçtı ve yaklaşık 400.000 yatırımcı yaklaşık 30 milyar "aldatıldı". IGOFX, kullanıcılara yalnızca şirket için bir MT4 işlem platformu sağlar.Kullanıcılar bu platformda bir hesap açtıktan sonra hesap durumlarını görebilirler. Alım satım yaparken, kullanıcılar dünyanın her yerinden 38 tüccarın eline varlıkları emanet etmek için en sevdikleri nesneleri seçebilir, balıkçının avantajlarından yararlanabilir ve hiçbir şey yapmalarına gerek kalmaz. Ancak, yatırımcıların fonları platforma girdikten sonra, döviz işlemlerine fiilen katılmadılar. Platform, yatırımcıların aslında yeni açılan yatırımcıların fonları olan "kar" elde etmelerine izin vermek için işlem verilerini tahrif etti. IGOFX, aslında döviz değildir. Para toplamak için döviz belgesel hileleri ödünç alan bir sermaye tepsisi. IGOFX, daha fazla müşteri çekmek için eski kullanıcıları, platformun hızla genişlemesi ve büyümesi için para iadeleri, döviz yarışması piyango çekilişleri ve diğer etkinlikleri almaya davet etmek için eski kullanıcıları kullandı.İndirimler ve piyango çekilişleri tam olarak finansal MLM'lerde kullanılan en yaygın geliştirme çevrimdışı yöntemleridir.
Bazı sülün döviz ticareti platformlarının dolandırıcılık vakaları olması bekleniyorsa, Hong Kong Hengfeng Global Group, finansla ilgili birçok endüstriyi dolandırmıştır ve "yüksek grup geçmişi" ve "profesyonel operasyon ekibi" yardımıyla altın ve döviz konusunda pratik deneyime sahiptir. Profesyoneller. Hong Kong Hengfeng Global Group, Morgan Stanley tarafından satın alınma bayrağı altında altın ve döviz acentesi ticaret sermayesini koruma işiyle uğraşan bir platformdur ve çekirdek bir uzman analiz ekibi oluşturmak için bankalardan, menkul kıymetlerden, vadeli işlemlerden, fon şirketlerinden ve diğer finans kuruluşlarından kıdemli uygulayıcıları işe alır. . Ama aslında, sözde Hong Kong Hengfeng Global Group, yalnızca bir aracı şirket aracılığıyla kayıtlı bir paravan şirkettir. Grubun resmi web sitesi, Central, Hong Kong'daki küresel merkezini ve Zhongguancun, Beijing'deki müşteri hizmetleri merkezini tanıttı. Bunların hepsinin yanlış adresler olduğu doğrulandı. Bir aracı şirkete yaptırıldı. Yatırımcının parası yatırım için hiç kullanılmamış, başka amaçlarla bozulmadan dolandırıcıların eline verilmiştir. Şirketin her gün hayali verileri, kayıp ve kazanç varmış gibi yapar ve ay sonunda yatırımcının anaparasının bir kısmı kar payı olarak kullanılır.Son tasfiye dolandırıcıların parayla kaçmak için yaptıkları bir bahanedir.
05
Dijital para tuzağı
Bitcoin'in patlaması, insanları dijital para birimleri hakkında yanılsamalarla dolu hale getirdi, ancak aslında, gerçek uygulama değerine sahip blok zincir teknolojisine dayalı yalnızca birkaç dijital para birimi vardır ve çoğu dijital para birimi, pratik uygulama değeri olmayan Ponzi şemalarıdır. Bu sahte dijital para birimlerinin genellikle birkaç ortak özelliği vardır: ücretsiz madencilik makinelerine kaydolmak, destekleyicilere uygun faydalar sağlamak; yükselen süreçte insanları çılgınca madeni para almaya teşvik etmek ve düşen süreç sırasında sürekli tanıtım herkesin pazara girmesi için iyidir. Fırsat; Jetonların dolaşımı bilinmemektedir, ihraççının kilitlemeye gerçekten uyup uymadığı bilinmemektedir vb .; MLM dijital para kisvesi altında gerçekleştirilmektedir.
Blok zinciri patlamasının tanıtımıyla birlikte, beş element, Adong coinleri ve OneCoin gibi çeşitli tokenler popüler hale geldi. 2017 yılında, beş elementli para birimi yüksek profilli geliştirme sırasında ortaya çıktı ve ilgili departmanlar tarafından araştırıldı ve cezalandırıldı. Sözde Five Elements Coin, yem olarak ve "Five Elements Coin" sanal dijital para birimi bayrağı altında yüksek indirimler kullanan bir çeşit MLM ürünüdür. WeChat grupları ve sosyal yazılımlar aracılığıyla hızlı servet ve beklenmedik vaatler gibi heyecan verici vaatlerin yardımıyla Gruplar ve resmi hesaplar beyin yıkanır, çevrimdışı faaliyetlerle desteklenir, blöf yapmak ve aldatmak için yatırımcılar ve aileleri için büyük mülklere ve manevi kayıplara neden olur. Benzer şekilde, OneCoin ayrıca WeChat grupları, QQ grupları ve halka açık hesaplar aracılığıyla beyni yıkanır ve MLM için yatırımcıların genel merkezi ziyaret etmesini sağlamak ve üyeleri yemek yemeleri için organize etmek gibi bazı çevrimdışı etkinliklerle desteklenir. Belirli bir dijital para birimi M, yatırımcılara film yatırımına katılma ve gişe gelirini paylaşma fırsatı verdiğini iddia ediyor. Bir dizi tanıtımın teşvik edilmesiyle, başarılı bir şekilde 5 milyar yuan topladı, ancak fiyatı birkaç ay içinde sıfıra döndü ve resmi web sitesi açılamadı. Sözde film yatırımı tamamen hayal ürünü idi.
06
Tüketici indirimi dolandırıcılığı
Tüketici indirimleri başlangıçta yaygın bir promosyon yöntemiydi, ancak şimdi genellikle yatırım dolandırıcılığı olarak paketleniyorlar. Ana özelliği şudur: İnternet üçüncü taraf platformu üzerinden tüccarların ve tüketicilerin işlem sürecine müdahale etmek, platformdaki tüketim kotasının bir kısmını iade etme sözü vermek veya tüketicileri üyelik tüketimine kaydolmaya ve tüccarları ödemeyi iade etmek için platforma katılmaya teşvik etmek için nakit tüketimi yoluyla eşit puanlar göndermek . Temmuz 2017 itibariyle, 150'den fazla "tüketici indirimi" piramidi planı CCTV tarafından ifşa edildi.
En büyük etkiye sahip olan ve en ciddi sonuçları olan durum "Wanjia Shopping" davasıdır. "Wanjia Shopping" Fanli.com, ülke çapında 3 milyon üyeye, ülke çapında 2.000'den fazla ilçe ve şehirde ajans satış noktaları ve 100.000 tüccar olduğunu iddia ediyor. Üyelik aidatlarının ödenmesi yoluyla, "Wanjia Shopping" çok miktarda para topladı. Web sitesi incelendiğinde, "Wanjia Shopping" aslında yaklaşık 2 milyon üyeye sahipti ve ilgili miktar 24.045 milyar yuan idi.
Beijing Juxin Lianying Technology and Trade Co., Ltd. yasadışı olarak para toplamak için mal satmak adına bir alışveriş indirim dolandırıcılığı başlattı ve iki yıl içinde 40.000'den fazla kişiden 2.6 milyar yuan'den fazla fonu yasadışı olarak emdi.
CCTV'ye maruz kalan herkesin kamu refahı tüketiciler, platformlar ve tüccarlar için bir kazan-kazan durumu olarak bilinir. Tüketiciler, platformda harcadıkları her 100 yuan için taksitle 99 yuan alacaklar. Platform, kalan 1 yuan'ı kamu refahı için kullanacak. Sabit oran da taksitli olarak platforma geri ödenebilir. Aslında, platformun iadesi nakit değil, bir tür sanal para sevgisi fasulyesidir.Nakit çekme işlemi çok karmaşık ve zaman çok yavaş, sonuçta hiç geri çekilemez.
07
Finansal ürün dolandırıcılığı
Finansal ürünlerdeki dolandırıcılıklar, yatırımcıların anaparalarını aramak için yüksek getiri hırsını kullanarak genellikle yüksek getiri vaat ediyor. Varlık yönetimi ürünlerindeki dolandırıcılıklar genellikle bankalara, fonlara, sigortalara ve diğer finans kurumlarına başvurur veya yatırımcıları aldatmak için sahte fonlar veya sahte özel bankalar kaydeder. En yaygın biçim banka finans yönetimi uçuş emiridir, yani banka çalışanları yatırım şirketinin yüksek komisyonlarından etkilenmekte ve diğer yatırım şirketleriyle özel olarak gizli anlaşma yapmakta, yatırım şirketinin varlık yönetimi ürünlerini banka adına satmakta ve aldatılacak geliri aşırı abartmaktadır. Yatırımcılar kandırılır.
Bunlar arasında davanın ölçeği en büyüğü ve en önemlisi Jinsaiyin Fonu olayıdır. Ekim 2015'te, Shenzhen Jinsaiyin Fund Management Co., Ltd., 6 milyar itfa krizine girdi. Jinsaiyin'in başkanı Wang Weiqi kaçtı ve müşterinin milyarlarca fonunun kurtaracak veya temyiz edecek hiçbir yeri yoktu ve Ping An Life ifşa oldu. Satış görevlileri tarafından müşterilere satılan devasa Jinsaiyin servet yönetimi ürünleri geri alınamadı. Jinsaiyin, üst düzey lüks kulüp binalarının kurulması, hükümet görevlilerini hükümet projeleri bayrağı altında satışları teşvik etmeleri için ikna ederek, Ping An Insurance garantisi kılığında ve şirketin Şangay Menkul Kıymetler Borsası Merkezi'ndeki kote edilmesini duyurarak çok sayıda yatırımcıyı servet yönetimi ürünlerini satın almaya çekmiştir. Para aslında Wang Weiqi'nin kişisel parasına girdi. Bu olayın arkasında, bir "zehirli varlık" transferi zinciri var: güven şirketleri, güven kredilerini, alacaklıların haklarını ve diğer sorunlu ürünleri üçüncü şahıs özel yerleştirmelere aktarır; özel sermaye şirketi Jin Sai Yin, Ping Anın çalışanlarını "emir almak" için seferber eder. Ping An Group'un satış kanallarını açtı, büyük miktarda fon topladı ve sonunda bunları başka amaçlar için kötüye kullandı ve orijinal sorunlu varlık zincirinin kırılmasına neden oldu.
08
Ortak veya orijinal hisse senedi dolandırıcılığı
Bir ortak veya orijinal hisse senedi dolandırıcılığı, yani yatırımcıları bir şirkete ortak olmaya davet ederek veya yatırımcılara şirketin kote olduğunu veya kote olduğunu veya orijinal hisseleri satacağını yanlış bir şekilde iddia ederek, bir gecede zengin olma hayalini teşvik eder, ancak aslında yasadışı olarak fon toplamak için yatırım fonlarını kullanır. . "Özsermayesi olmayan, zenginliği olmayan" yatırım konseptinin etkisiyle, bir dizi orijinal hisse senedi satış draması yoğun bir şekilde sahnelenmeye başlandı.Yüksek getiri ve ani servetin cazibesine ek olarak, "borsada işlem gören şirketlerin" yanılsama havası da hukuksuzluğa yol açtı. Daha görkemli bir yelek için para toplayın.
Bu tür dolandırıcılıkların en iyi temsilcisi Zhongjin olayı ve Duan Moumou olayıdır. 2016 yılının başında, Zhongjin departmanından bir güzellik yöneticisinin internette servetini gösteren bir fotoğrafı, sonunda Zhongjin ile ilgili çok sayıda yasadışı para toplama vakası içeriyordu. Zhongjin Departmanı, "Zhongjin Ortak Programı" adına kılık değiştirmiş yüksek yıllık geliri taahhüt ederek, belirsiz bir şekilde kamuoyundan yasadışı bir şekilde fon aldı ve dolandırıcılık miktarı 40 milyar RMB'yi aştı. Ortakları, genel ortaklar, kıdemli ortaklar, yıldız ortaklar, süper ortaklar, stratejik ortaklar ve kalıcı ortaklar dahil olmak üzere çok çeşitli isimlere sahiptir. Dokuz topun kraliçesi Pan Xiaoting gibi yıldızları katılmaları için çekmiştir; aralarında kıdemli ve kalıcı Süper ortakların ilgili yatırım ölçekleri 100 milyon yuan'dır. Çalışan komisyonlarının ödenmesine ek olarak, bu fonlar iş gelirini artırmak, ek ticari sübvansiyonlar ve teşvikler ödemek ve kişisel olarak yaklaşık 500 milyon yuan'ı israf etmek için de kullanılıyor.
Duan XX, 2013 yılında Shanghai Yousuo Environmental Technology Development Co., Ltd.'yi kurdu. 2014 yılında Şangay Hisse Senedi Saklama ve Ticaret Merkezi'nde listelendikten sonra Yousuo Environmental, orijinal hisseleri halka satmak için Henan Eyaleti, Zhengzhou'da sermaye artırımı ve hisse genişletmesi için bir basın toplantısı düzenledi ve özünde onlarca kez yüksek getiri vaat etti, ancak özünde Yasadışı para toplama amacıyla halk için bir öz sermaye finansmanı dolandırıcılığı. Duan, yatırımcıların fonlarını dolandırmayı kolaylaştırmak için, yatırımcıların para transfer etmeleri için doğrudan kart kaydırma işlemlerini gerçekleştirmek üzere şirketi Zhixiang Trading'in POS makinesini kullandı. Kartı kaydırdıktan sonra, yatırımcılar kredi sözleşmesini ve kredi makbuzunu anında alabilirler , Ve birinci ve ikinci ayların faizi, kart kaydırılmadan önce kesilebilir ve daha sonra faiz, yatırımcının kartına aylık olarak yatırılır, bu da yatırımcıyı üçüncü ayın faiz ödeme tarihine kadar yapmaz. Kendimi aldatılmış buldum ve şirket zaten boştu. Soruşturmadan sonra, Henan Eyaletindeki dava 200 milyon yuan'den fazlaydı ve kurbanların sayısı 1000'den fazla kişiye ulaştı.
Özetlemek gerekirse, bu güvenilmez yatırım ürünlerinin birkaç ortak yönü vardır:
Birincisi, sabit gelire genel bağlılık
Bu güvenilmez yatırım ürünlerinin kendine özgü şekli ne olursa olsun, satış personeli genellikle yatırımcılara satış sürecinde para kaybetmeyeceklerini ve sabit geliri garanti edeceklerini vurgulayacaklardır. Ama bu sadece ideal, güvenlik ve karlılık hesaba katılamaz, fayda olduğunda riskler olmalıdır. Bu bilinmeyen kurumlardan bahsetmeye gerek yok, ulusal borç bile risk altında.
Aslında sabit gelir ve garantili gelir vaadi ülkemizin ilgili mevzuatına aykırıdır. Ağustos 2014'te, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, Özel Sermaye Yatırım Fonlarının Gözetimi ve Yönetimi için Geçici Tedbirleri yayınladı; bu, özel sermaye fonlarının yatırımcılara sermaye kayıplarına tabi olmayacaklarına veya asgari getiri vaat etmeyeceklerine dair söz vermemesi gerektiğine açıklık getirdi. Aralık 2011'de, Ulusal Kalkınma ve Reform Komisyonu Genel Ofisi, yasadışı kaynak yaratmaya işaret eden ve "sabit getiri taahhütlerini" yasaklayan "Hisse Senedi Yatırım İşletmelerinin Standartlaştırılmış Gelişimini Teşvik Etme Bildirisi" ni resmen yayınladı. Daha önce, Haziran 1998'de, Danıştay ayrıca, ilk kez yasadışı "sabit getiri taahhütleri" olasılığını açıkça ele alan "Yasadışı Mali Kuruluşların ve Yasadışı Mali İş Faaliyetlerinin Yasaklanması için Önlemler" yayınlamıştı. Hatta Ceza Kanunu nun 176. Maddesi, Sabit Getiri Taahhüdü nü kapsayan bir finansman faaliyeti kamu mevduatlarının yasadışı olarak emilmesi suçu olarak sınıflandırıldığında, Sabit Getiri Taahhüdü ün bir suçun önemli kanıtı olarak listeleneceğini belirtmiştir.
İkincisi, verim genellikle yüksektir
Daha güvenilmez yatırım ürünleri, şaşırtıcı derecede yüksek getiri Örneğin, Zhongjin serisi, ortalama piyasa getirisini çok aşan,% 10-% 25 ve hatta% 40 gibi yüksek getiri elde ettiğini iddia ediyor. Bununla birlikte, 31 Aralık 2008'den bu yana geçen 10 yıldaki önemli varlıkların getirilerine baktığımızda, ortalama yıllık getirilerinin% 10'un altında olduğunu ve en yüksek getiriye sahip gayrimenkulün ortalama yıllıklandırılmış getirisinin% 7,79 olduğunu görebiliriz. Örnek olarak hisse senetlerini ele alalım: Hem Şangay Bileşik Endeksi hem de Shenzhen Bileşen Endeksi, Şanghay Borsasındaki en büyük ve en likit mavi çip hisse senetleri için 50 yıllık SSE 50 yıllık getirileri de dahil olmak üzere son 10 yılda% 5 ile% 6 arasında yıllık getirilere sahip. Aynı zamanda sadece% 7,19. Ancak, son 250 haftada hisse senedi varlıklarının oynaklığı% 20'nin üzerinde ve risk, tahvil ve emtia gibi varlıklardan çok daha yüksek. En düşük riskli tahviller, daha düşük yıllık getirilere sahiptir; SSE Hazine tahvilleri% 3,28 ve China Securities Company tahvilleri% 5,25 ile. Yüksek getiri ve düşük riskin büyük bir yatırım aldatmacası olduğu görülebilir.Çeşitli varlık piyasalarında düşük getiri vaat eden mevcut durumda,% 10'dan fazla getiri vaat eden kısa vadeli ürünlerin temelde dolandırıcılık olduğu söylenebilir.
Üçüncüsü, temel varlıklar net değil
Herhangi bir finansal ürün için, ambalaj ne kadar karmaşık olursa olsun, altta yatan bir fiziksel varlık olmalıdır, aksi takdirde ürün pasif sudur. Temel varlıklar net değil, temel zayıf olmalı ve üst ürün her an çökecek. Bununla birlikte, birçok çevrimiçi kredi ürünü genellikle birçok dayanak varlığı yeni bir üründe paketleyerek yatırımcıların temel varlıkların ne olduğunu doğrudan anlayamamasına neden olur; bunların temel varlıkları genellikle kredi kredileri, tüketici finansmanı, otomobil kredileri, konut kredileri ve uygulamalardır. Ödemenin tahsil edilmesi ve transfer edilmesinin temeli nispeten zayıftır ve fon geri kazanım döngüsü daha uzun olabilir. Dahası, birçok yatırım kurumu müşterilere temel varlıkların tam bir listesini sunma konusunda isteksiz ve bunun gereksiz olduğunu düşünüyorlar.
Standart finansal ürünler, karmaşık yapısal tasarımlarına rağmen, teminat olarak gerçekleştirilmesi kolay temel varlıklara sahiptir. Örnek olarak ilk yerli GYO olan CITIC Qihang'ı ele alalım: Varlık yapısı daha karmaşık ama çok açık.Pekin ve Shenzhen'deki CITIC Menkul Kıymetler Binasının kira geliri temel varlık olarak kullanılıyor. Bu üründe, CITIC Securities ilk önce Tianjin-Tianjin Jingzheng ve Tianjin Shenzhen Borsasında tamamen sahip olduğu iki yan kuruluşu kaydettirdi ve ardından Beijing CITIC Securities Building ve Shenzhen CITIC Securities Building'in gayrimenkul mülkiyetini Tianjin Jingzheng'e devretti, Tianjin SZSE daha sonra Tianjin Jingzheng ve Tianjin SZSE'nin tüm hisselerini, CITIC Jinshi Fund Management Co., Ltd.'nin kurmayı planladığı halka açık olmayan bir fonun yüzde yüz torun şirketi olan CITIC Jinshi Fund'a devretti. Halka açık olmayan fonlar için bir yatırım aracı olarak, CITIC Jinshi Fonu, halka açık olmayan fonların yatırımcılarına yatırım hizmetleri sağlamak amacıyla CITIC Securities'den Tianjin Jingzheng ve Tianjin Shenzhen Borsası'nın hisselerini satın aldı. Öte yandan, CITIC Securities bir CITIC Qihang özel varlık yönetimi planı oluşturdu ve fon paylarına abone olmak için fonların% 100'ünü artırdı,% 70.1:% 29.9 oranında öncelikli ve alt-prime olarak bölündü ve kamu dışı fonlara sermaye katkısı sağladı. Proje şirketi tarafından elde edilen kira geliri, özel varlık yönetimi planından elde edilen gelirin tahsisinde kullanılmaktadır.
Dördüncüsü, eskiye dönmek için yeniyi ödünç almak, Ponzi finansmanı
Birçok yatırım tuzağının genellikle iyi bir başlangıç getirisi vardır, ancak çoğu dolandırıcılığın arkasında eski ve saadet zinciri finansmanını ödemek için yenisini borç almak vardır. Ponzi şeması, fonların ilk aşamada toplanması gerektiği anlamına gelir, ne yapmalıyız? Erken yatırımcıların tatlılığı tatmasına izin vermek, tanıtmalarına ve yeni insanlar getirmelerine izin vermek gerekir. Giderek daha fazla insan gelene kadar bekleyin, sonra parayı toplayın ve oradan uzaklaşın ki bu, fon toplama partisi için en yararlı olanıdır.
Bu yatırım dolandırıcılıklarına bakıldığında, genellikle sürekli para ihracı ve kısa sürede para toplama ölçeğinde hızlı bir artış ile karakterize edilirler. Örneğin, e Zubao Temmuz 2014'te çevrimiçi oldu ve 8 Aralık 2014 itibarıyla toplam işlem hacmi 74,568 milyar yuan'a ulaştı; Bai Hao ve Haoda Investment, Wujin Coal Industry'nin projesini sadece üç yıl içinde defalarca fon toplamak için kullandı. Yasadışı bir şekilde 5.2 milyar yuan toplamak, ancak biraz düşündükten sonra, bir şirketin tekrar tekrar fon toplamak için bu kadar çok projesi olamayacağını göreceksiniz.
Resmi yatırım kanallarının bazı projelerinde veya finansal ürünlerinde, genellikle tekrarlanan finansman yoktur ve bunların çoğu, belirli bir aralıkta finansman ölçeğini kontrol edecektir. Şekil 6'da listelenen beş yıldızlı fonların bağış toplama paylarına bakıldığında, Dongfang Hong Ruiman Shanghai, Hong Kong ve Shenzhen, Dongfang Hong Ruihua Shanghai, Hong Kong ve Shenzhen, Dongfang Hong Shanghai, Hong Kong ve Shenzhen ve Dongfang Hong China'nın bağış toplama hisseleri son derece istikrarlı durumda. Bunlar arasında, ilk iki fonun hisseleri kuruluşlarından bu yana değişmeden kaldı ve Dongfang Red China'nın avantajının payı bile düştü. Xingquan Trends Yatırım Hibrit Fonunun artan payı son iki yılda hızla artmış olsa da, artırılan payının ölçeği de 2008'in başlarına kıyasla önemli ölçüde azaldı. 31 Mart 2008'de fon toplandı. Paylaşım tek seferde 20536270957 kadar yüksekti.
Bu kadar çok şey söyledim, gerçek aslında çok basit Dünyada hiçbir zaman bedava yemek olmaz Bir yatırım ürününün yatıp para kazanabileceğini düşündüğünüzde para çantanız açılmış olabilir.
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
