Tek bir ayda kayıp, birçok iş sektörü en altta, Pacific Securitiesin ana işi, listelendikten sonra on yıl boyunca yenilgiye uğradı ve Şangay Borsası bile buna dayanamıyor.
Bir ayda 162 milyon kayıp! Net kar geçen yıla göre daha fazla Bu, Pacific Securities'in en son aylık karnesi.
On yıl önce, şirketin ilk listelenen yıllık raporunda gelecekteki işler için planlar vardı: şirketin kapsamlı işini sektörün ön saflarına taşımak ve güçlü bir markaya ve belirli pazar segmentlerinde etkiye sahip bir menkul kıymetler şirketi olmak.
Ne yazık ki, geçtiğimiz 10 yılda, Pacific Securities aracılık, özel mülk, yatırım bankacılığı ve diğer pazar segmentlerinde kendine özgü rekabet gücünü oluşturmamış, hatta ana faaliyet alanının genel olarak çöktüğü söylenebilir.
Pacific Securities geçen yıl yıllık raporunda, piyasa faktörleri nedeniyle şirketin faaliyet gelirinin ve karının bir önceki yıla göre önemli ölçüde düştüğünü, komisyonculuk iş performansının önemli ölçüde düştüğünü ve yatırım bankacılığı ve menkul kıymet yatırım işletmelerinin zarar gördüğünü belirtti.
Aracılık, yatırım bankacılığı, varlık yönetimi, kredi ve kendi kendini işleten işletmelerden, şirketin çöküşünün nedenlerini genel olarak bulabiliriz.
Tek aylık kayıp kralı, birçok endeks endüstrisinin dip noktası
Borsaya kayıtlı menkul kıymet firmalarının Mayıs ayı raporu, Pacific Securities'in Mayıs ayında tek bir ayda 162 milyon yuan kaybettiğini ve işletme gelirinin -610.048 milyon yuan olduğunu ve onu o ay borsada işlem gören menkul kıymet firmalarının "zarar kralı" yaptığını gösterdi.
Şirket, Mayıs ayında menkul kıymet yatırım işindeki dalgalı zararın, piyasanın genel olarak zayıflamasından ve bireysel ağır hisse senetlerindeki büyük düşüşten kaynaklandığını belirtti.Mayıs ayındaki işletme geliri, esas olarak menkul kıymetler yatırım işindeki dalgalı kayıp nedeniyle negatifti, diğer işletme gelirlerini dengeleyerek faaliyet geliriyle sonuçlandı. Negatiftir.
Birçok aracı kurum, kendilerini beslemek için hava durumuna güvenir ve çalışma koşulları doğrudan piyasa ortamını yansıtır. Pacific Securities de aynısını yapar. Ancak, açıkça sektör ortalamasının altında veya hatta altta performans gösterir. Bu yüzden. Bu yılın Mart ayında, Pacific Securities yılın başında iki ay üst üste kaybetti ve performansı iyileşti. O ay 115 milyon yuan net kar elde etti. Ancak, Nisan ayındaki net kar sadece 7 milyon yuan ve Mayıs ayındaki zarar 162 milyon yuan oldu. Tek aylık zarar aşıldı. Geçen yılın tamamı için net kar.
Son yıllarda, Pasifik'teki aylık kayıpların sayısı yükseliş eğilimi gösterdi. Bu yıl 3 aydır kayıplar yaşandığını belirtmekte fayda var.
Şirketin son yıllardaki aylık raporlarına bakılırsa, şirket en az Temmuz ayında olmak üzere 2017'de dört ay kaybetti ve en büyük kayıp 144 milyon yuan ile Ocak ayında oldu; 2016'da 2 ay ile nispeten az kayıp yaşandı. Aylık kayıp, ancak yalnızca Ocak'taki tek aylık kayıp 523 milyon yuan'a kadar çıktı; yalnızca Temmuz 2015'te, tek aylık kayıp 137 milyon yuan idi.
Pasifik'teki 10 yıllık liste boyunca, performans ılımlı oldu ve son yıllarda uçurum benzeri bir düşüş gösterdi.
İstatistikler, Pacific Securities'in listelemesinden bu yana, 2015'te en iyi kazancı elde ettiğini ve 1.133 milyar yuan net kar elde ettiğini gösteriyor; ancak, 2016'daki net kar sadece 668 milyon yuan idi ve 2017'ye kadar sadece 116 milyon yuan kaldı.Sadece üç yılda, net kar% 89.76 düştü.
Şirketin halka açıldığından bu yana, net karı, yılda 70 milyon yuan net karla en az 2012'de olmak üzere altı yılda 500 milyon yuan'ın altına indi; 2008'de 645 milyon yuan kaybetti.
Pacific Securities'in performansının, borsada işlem gören menkul kıymet firmalarının en altında yer aldığını belirtmekte fayda var.
Çin Menkul Kıymetler Birliği verileri, 2017 yılında borsada işlem gören 31 menkul kıymet firmasının çeşitli performans göstergeleri, Pacific Securities birçok göstergede en alt sırada yer aldığını gösteriyor.
Faaliyet geliri 1.297 milyar yuan, sondan ikinci; işletme geliri büyüme oranı sondan ikinci,% -28.11; net kar, sondan ikinci, 155 milyon yuan; net kar büyüme oranı, sondan ikinciye% -67.97; net varlıkların getirisi% 1.32 idi , En alttaki; net sermaye getiri oranı% 1,23, en alttaki; müşteri fonlarının bakiyesi 4,996 milyar yuan, ikinci dip; saklama menkul kıymetlerinin piyasa değeri 92,318 milyar yuan, en alttaki; menkul kıymet alım satımından elde edilen gelir (koltuk kiralama dahil) 289 milyon yuan İşletme bölümünün sondan ikinci geliri 5.77 milyon yuan, sondan ikinci gelir; menkul kıymet aracılık işinden elde edilen gelir, ikinciden sonuncuya 290 milyon yuan; finansal ürünlerin satışından ikinci ila sondan son gelir 1.27 milyon yuan idi; yatırım bankacılığı işi Alttan dördüncü olmak üzere 127 milyon yuan'dan gelir; alttan üçüncü, 31,89 milyon yuan'lık yüklenim ve sponsorluk işlerinden elde edilen gelir; alttan birinci olmak üzere 3,137 milyar yuan tahvil kurşun aracılık komisyonu geliri; alttan beşinci olmak üzere 31,79 milyon yuan tahvil kurşun aracılık komisyonu geliri; birleşme ve yeniden yapılanma finansmanı Danışmanlık iş geliri 750.000 yuan, en altta; yatırım danışmanlığı iş geliri en altta 150.000 yuan; marj finansmanı ve menkul kıymet ödünç verme işinin faiz geliri en altta 174 milyon yuan; marj finansmanı ve menkul kıymet borç verme dengesi 2.46 milyar yuan, altta 1. Menkul kıymet yatırım geliri, alttan dördüncü, 320 milyon yuan'dır; öz sermaye yatırım geliri, dipten ikinci olarak 1.83 milyon yuan'dır; ayrıca, hisse senedi lider sigortacılarının sayısı, tutarı, komisyon geliri ve denizaşırı iştiraklerden menkul kıymet işi gelirinin işletme gelirine oranı gibi göstergeler, Listeye girin.
Pacific Securities'in performansı, Şangay Borsası'na bile dayanamıyor.
Bu yıl 9 Nisan'da Şangay Borsası, 2017 yıllık raporu için yıllık raporun altı ana yönünü içeren 11 soruyu gündeme getiren bir araştırma mektubu yayınladı.
Bir köşede, komisyonculuk işi anormal derecede yüksek bir orana sahipti
Pacific Securities, Kunming, Yunnan'da kayıtlıdır ve ana ofisi Pekin'dedir.
10 yıllık listelemenin ardından şirketin çalışan sayısı 432'den yaklaşık 2.000'e, şube sayısı 22'den 107'ye çıktı.
Bununla birlikte, Pacific Securities her zaman köşede yerel bir menkul kıymetler şirketi olmuştur. 2017 sonu itibariyle, 88 menkul kıymetler departmanı arasında 33'ü Yunnan Eyaletindeydi ve% 37,5'ini oluşturuyordu ve faaliyet gelirleri şubelerin% 70'inden fazlasını oluşturuyordu.
Şirket son yıllarda il dışında satış mağazaları açmaya başladı, ancak karlılığı nispeten zayıf. Şirketin satış noktalarının çoğu Yunnan'da bulunuyor ve bir zamanlar Yunnan Eyaletinde en büyük pazar payına sahip aracı şirketti.Ancak, il dışındaki aracılık şirketlerinin etkisiyle, şirketin Yunnan'daki pazar payı da yıldan yıla azalmaktadır. Yerel komisyonculuk işinde zar zor birinci sırada yer alabilmesine rağmen, rekabet avantajından yoksundur.
Aslında, aracılık işi Pacific Securities'in ana gelir kaynağıdır. 2017 yılında, komisyonculuk işi, şirketin toplam işletme gelirinin% 46,72'sini oluşturan 606 milyon yuan işletme geliri elde etti. 2016 yılında, sırasıyla% 44.11 ve% 54.22'yi oluşturdu.
2017'de, Pacific Securities'in aracılık işi geliri, borsada işlem gören menkul kıymetler firmaları arasında sondan ikinciydi ve sektörde 58. sırada yer aldı ve aynı zamanda nispeten düşüktü. Bunların arasında, ücret ve komisyon gelirleri açısından, 2017 yılında toplam hisse senedi, fon ve tahvil işlemleri tutarı 1.926.409 milyar yuan, pazar payı% 0.251 ile 69. sırada yer alırken, hisse senedi ve fon işlemlerinin toplam tutarı 615.295 milyar yuan ve pazar payı% 0.253 oldu. , 65. sırada. Şirketin net ücret ve komisyon geliri, yıllık% 21.84 düşüşle 290 milyon yuan oldu.
Bununla birlikte, 2017'nin ilk yarısında, Pacific Securities'in aracılık iş geliri% 76.63'e kadar yükseldi. Buna karşılık, 2017'nin ilk yarısında ilk üç aracı kurum sırasıyla sadece% 28,% 25 ve% 39'u oluşturdu.
Buradan, şirketin aracılık işinin temelde geleneksel operasyon yöntemlerine dayandığı ve kapsamlı planlamadan yoksun olduğu görülmektedir.Sektör servet yönetimine geçmeye başladığında, şirket henüz bariz hamleler yapmamıştır.
Muhabir, Pacific Securities'in de bazı girişimlerde bulunduğunu fark etti. 24 Aralık 2014'te Pacific Securities, Jingdong'un Çevrimiçi Bankacılık Çevrimiçi (Pekin) Teknoloji Şirketi ile çevrimiçi bankacılığın çevrimiçi menkul kıymetler sektörünü ortaklaşa kurmak için bir sözleşme imzaladığını duyurdu.
China International Finance Securities ve Tencent arasındaki işbirliği ve Ping An Securities'in bir İnternet komisyonculuğuna dönüşümü gibi sektördeki şirketlerle karşılaştırıldığında, iş dönüşümü ve yükseltmeleri keşfetmek için İnternet finans modellerinin kullanılması çeşitli derecelerde sonuçlar elde etti. Üç yıldan fazla bir süre geçti, ancak Pacific Securities İnternet yönünde belirgin bir değişiklik yapmadı.
Tekrar tekrar gök gürültüsüne adım attı, 820 milyonluk 10 yıllık sigorta geliri
Şirketin yatırım bankacılığı işine başka bir açıdan bakıldığında, Pacific Securities'in yatırım bankacılığı projelerinin kalitesi sektörde sorgulanmaktadır.
2012, Pacific Securities, Nanda Optoelectronics ve Longquan tarafından desteklenen iki yeni hisse senedi, hızlı performans gösterdi. Longbao Ginseng, 2016 yılında Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu tarafından yanlış beyanlar, büyük garantilerin gizlenmesi, yanlış açıklamalar vb. Nedenlerle soruşturuldu ve sponsoru Pacific Securities de olaya karıştı.
2016 yılında Pacific Securities'in NEEQ üzerindeki işi de Shanxi Securities Regulatory Bureau, Yunnan Securities Regulatory Bureau ve hisse senedi transfer sistemi tarafından sık sık cezalandırılıyor. Bunun nedeni, borsaya kote "Evergreen Tarım Bilimi" şirketini, hâkim hissedarın sermaye işgali sorununu çözmesi için derhal teşvik edememesi, "Yunye Hisselerinin" sermaye işgalini zamanında keşfetmemesi ve düzenlememesi ve borsaya kote şirketi, bilgi ifşa yükümlülüklerini standart bir şekilde yerine getirmesi için denetlememesiydi.
Yetersiz ekip risk kontrol yeteneği veya profesyonel yetenek eksikliği nedeniyle projenin tekrarlanan fırtınaları mı?
2017 yıllık raporuna göre Pacific Securities'in 250 yatırım bankası personeli var, ancak bir IPO işini tamamlamadı ve sabit bir artış işi yok. Yalnızca bir düzine yerel yönetim tahvili, bir şirket tahvili ve üç şirket tahvili ihraç edildi. Büyük yatırım bankası iş ekibi sektörde küçük değil ve tüm yılın halka arz, sabit artış ve tahsisat alınmadı.
"Bu yıllarda, şirketin yatırım bankacılığı işi para kazanmadı, ancak ekip genişliyor ve yatırım bankacılığı en yüksek işgücü maliyetine sahip departman." Pacific Securities'e yakın bir kişi, son iki yılda birçok aracı kurumun ekiplerini düzene koyduğunu ve arayışlarını sürdürdüğünü söyledi. Dönüşüm. Ancak Pacific tam tersini yaptı, sadece takım genişlemesini durdurmakla kalmadı, aynı zamanda yenilikler ve dönüşüm de yapmadı.
Eski bir Pacific Securities çalışanı, "Yatırım bankacılığı işletmelerinin listeye girmeden önceki ilk birkaç yıl içinde zarar görmesi normaldir. Sonuçta, o sırada iş niteliklerini yeni elde etmişlerdi ve bir ekip oluşturmak ve projeleri geliştirmek hem maliyet hem de zaman aldı." Dedi, ancak on yıl geçti. İş ekibi de büyük ölçüde genişledi, ancak şirket hala insan gücüyle projeler bulmakta zorlanıyor, ki bunu anlamak gerçekten zor. "Böyle bir ekip yetiştirmenin maliyeti çok yüksek, ancak çok az proje var, bu kesinlikle zarar eden bir iş."
Pacific Securities'in yatırım bankacılığı işine bakıldığında, Nisan 2007'de Pacific Securities sponsor olarak nitelendirildi. İlk yıllık listeleme raporlarında, 2007 yatırım bankacılığı geliri, yıllık% 1558.52 artışla 11.3442 milyon yuan oldu. Bunların arasında, mali danışmanlık geliri 2.63 milyon yuan, toplam 4 proje; menkul kıymet yüklenim komisyonu geliri 8.5428 milyon yuan, toplam 19 proje idi.
Faaliyet gelirindeki önemli artış, aslında Pacific Securities'in karlarına katkıda bulunmadı. Pacific Securities'in 2007 yıllık raporu, yatırım bankacılığı işinin işletme kar kaybının 5,772,600 yuan olduğunu ve yatırım bankacılığı işinin faaliyet kar kaybının 2006 yılında 3,520,300 yuan olduğunu gösterdi. Pacific Securities Investment Bank'ın işindeki kayıp, iyileşmek için 2010 yılına kadar devam etti.
Temmuz 2012'de Pacific Securities'in ikinci genel müdürü Wang Chao istifa etti ve yönetim kurulu Li Changwei'yi genel müdür olarak atadı. Li Changwei'nin göreve geldiği ilk yıllık rapor döneminde, yatırım bankacılığı işinin kârı bir önceki yıla göre% 63'lük keskin bir düşüş yaşadı ve 2013'te zarar 6,16 milyon oldu. Pacific Securities, A-hisse piyasasında halka arzların askıya alınmasından etkilenen, şirketin tahvil aracılık yüklenimi işini güçlü bir şekilde geliştirmesine rağmen, yatırım bankacılığı gelirindeki düşüşü durduramayacağını açıkladı.
Sonraki yıllarda, Pacific Securities'in yatırım bankacılığı işi, kar ve zarar hattında mücadele etmeye devam etti. 2017'de Pacific Securities'in yatırım bankacılığı işi 7.333.000 RMB zarar etti; 2016'da 43 milyon RMB kar elde etti ve 2015 yılında, 2014'ün aynı dönemine göre% 80 düşüşle 6.864.800 RMB kar elde etti.
Ayrıca çok ilginç bir veri var. 2015'ten 2017'ye kadar, Pacific Securities'in yatırım bankacılığı işi son üç yılda 50 milyon yuan'ın altında kar elde etti, ancak işletme ve yönetim ücretleri, vergiler ve ek ücretler ve varlık değer düşüklüğü zararları gibi çeşitli maliyet ve giderler 366 milyona ulaştı. yuan.
"Geçmişte, Wang Chao yatırım bankacılığından sorumluyken, halka arz ihracı hacmi küçükken ve ekip boyutu küçükken bile birkaç halka arz vardı." Yukarıda bahsedilen Pacific Securities yakınlarından biri geçen yıl ihraç edilen 400'den fazla yeni hisse olduğunu söyledi. Yalnızca Pacific Securities underwriting tarafından desteklenmektedir. Bir kişinin kendi stratejisini piyasa değişikliklerine göre nasıl ayarlayacağı, yönetimin yönetim yeteneğinin bir testidir.
Halka arz inceleme ve başvuru şirketlerinin sıraya girme durumuna bakılırsa, Pacific Securities'in proje rezervleri iyimser değil. Pacific Securities tarafından üstlenilen 12 IPO dosyalama şirketinden 14 Haziran itibarıyla, kuyrukta yalnızca bir IPO şirketi vardı ve bu, ifşa öncesi güncelleme durumunda idi. Ve 3 şirket incelemeyi sonlandırdı ve 8 şirket danışmanlık kaydını kabul etti. Denetim makamlarının halka arzları kabul etme ve gözden geçirme hızından yola çıkarak, Pacific Securities'in yatırım bankacılığı işinin kısa vadede halka arzlarda büyük bir atılım yapması zor.
Kendi kendine çalışma kayıpları, borsadan güçlü bir sorgulamayı tetikledi
Aracı kurumlar için, aracı kurumlar ve büyük yatırım bankası işletmeleri, sermaye aracılık niteliklerini daha fazla yansıtırken, kendi kendine çalışan işletmeler piyasa katılımcıları olarak rollerini gösterir ve aynı zamanda aracı kurumların profesyonel kurumlar olarak yatırım yeteneklerini doğrulayan göstergelerdir.
Son yıllarda, çeşitli menkul kıymet şirketlerinin kendi kendini yöneten ölçeğinin genişlemesiyle, kendi kendine iş gelirinin toplam işletme gelirine katkısı da artmıştır. 2017 yılında, borsaya kote menkul kıymet firmalarının kendi kendine işleten işlerinden elde edilen toplam gelir, aracılık işini aştı ve menkul kıymet firmaları için en büyük gelir kaynağı oldu.
Çin Menkul Kıymetler Birliği'nin verilerine göre, 2017 yılında, menkul kıymet şirketlerinin tüm endüstrisi 311.328 milyar yuan işletme geliri elde etti ve kendi kendine çalışan gelir ilk kez aracılık işini aştı. Bunlar arasında, menkul kıymet yatırım geliri (gerçeğe uygun değerdeki değişiklikler dahil) 86.098 milyar yuan idi, bu menkul kıymetler aracılığının net gelirinden (koltuk kiralama dahil) 82.09 milyar yuan yüksekti ve% 27.66'ya tekabül ediyordu.
Borsaya kayıtlı menkul kıymet şirketlerinin serbest meslekleri, menkul kıymet firmalarının performansını destekleyerek sektör gelirinin% 31'ini oluşturarak 2017 yılında% 51 oranında önemli ölçüde artmıştır.
Bununla birlikte, Pacific Securities'in kendi kendine işletilen işi açık bir şekilde güncelliğini yitirmiştir ve şirketin kendi kendine işletilen geliri, toplam gelirin yalnızca% 5.86'sını oluşturmaktadır. Listelenen menkul kıymet firmaları arasında, 2018 ilk çeyrek raporu ve 2017 yıllık rapor net kar verilerine göre, Southwest Securities ve Pacific nispeten yakındır. 2017'de, Southwest Securities'in kendi kendine işletilen işletmesi, toplam gelirin% 34.6'sını oluşturan 1.059 milyar yuan işletme geliri elde etti.
Kendi kendine iş yapan işletmelerden elde edilen gelir sadece karlara düşük bir katkı sağlamakla kalmadı, aynı zamanda hisse senedi yatırımları da önemli kayıplar yaşadı. Pacific Securities, 2017 yılında kendi kendini işleten yatırımında 96.887.600 RMB zarar ederken, yıl sonunda tescilli hisse senetleri sadece 1.493 milyar RMB idi. Ayrıca, yatırım kapasitesi piyasa tarafından sorgulandı.Borsa sorgulama mektubundaki 11 sorudan 5'i kendi kendine işle ilgili. Pacific Securities, "oynaklığın endüstri ortalamasından daha yüksek olmasının nedeni" ile ilgili olarak şu cevabı verdi: "Şirketin tescilli yatırım tarzı, küçük ve orta boy büyüme hisse senetlerine doğru eğilimli olduğu için, 2017 boyunca piyasadaki ana akım mavi çipli beyaz at hisselerinden büyük ölçüde sapıyor. , Yani performans büyük ölçüde dalgalanıyor. "
2017 yılı sonu itibarıyla şirketin ilk beş büyük hisse senedi ve yatırım tutarının yıllık hisse senedi yatırım ölçeğine oranı:
2015'ten 2017'ye kadar, Pacific Securities'in yatırım işinin net karı sırasıyla 841 milyon yuan, 20.3426 milyon yuan ve 30.905.100 yuan oldu. Artış ve düşüş, büyük dalgalanmalarla geçen yılın aynı dönemine göre% 106.63,% 97.58 ve% 51.92 daha yüksekti.
Uzun bir süredir, Pacific Securities'in kendi kendine işlettiği işleri, profesyonel kurumsal yatırımcıların profesyonel yeteneklerini yansıtmakta başarısız olan piyasa dalgalanmalarıyla şiddetli bir şekilde dalgalandı.
2007 yılına baktığımızda, Hisse endeksi keskin bir şekilde yükseldi ve şirketin kendi kendine işlettiği işletme, aracılık işini aşan 555 milyon yuan işletme geliri elde etti.Bunlardan, yatırım geliri 498 milyon yuan, adil değer değişim geliri 56.454 milyon yuan ve işletme karı 502 milyon yuan idi.
2008 yılına kadar, Serbest meslek performansı piyasadaki değişikliklerle büyük ölçüde değişti Menkul kıymetler yatırım işi 78,562,200 yuan kaybetti: 399,193,800 yuan yatırım geliri kaybı, 380,039,200 yuan gerçeğe uygun değer kaybı ve 794.7055 milyon yuan işletme kar kaybı.
2009 yılı, Menkul kıymetler piyasası genel bir yükseliş paterni gösterdi Şirketin menkul kıymet yatırım işi 156.061 milyon yuan net gelir elde etti, bunun: yatırım geliri kaybı 180.7420 milyon yuan, gerçeğe uygun değer değişim geliri 337.7502 milyon yuan ve işletme karı 145.3881 milyon yuan, geçen yılın aynı dönemine göre artış. % 118.29.
Bununla birlikte, diğer işletmeler genel olarak mağlup olurken, varlık yönetimi işinin genel operasyonu istikrarlıydı. 2017 yılında, tüm pazardaki kanal varlık yönetimi işinin ölçeği daha da küçüldü.Şirketin varlık yönetimi işi, yıllık% 19.24 artışla 375 milyon yuan işletme geliri elde etti ve yıllık% 37.79 artışla 234 milyon yuan faaliyet karı gerçekleştirdi.
Pacific Securities'e yakın bir içeriden biri, şirketin bir başka parlak noktasının, şirketin Haziran 2013'te ilk denizaşırı ortak girişim menkul kıymetler şirketi olan Lao-China Securities Co., Ltd.'yi kurması olduğunu söyledi.
2017 yılında, Laos-China Securities, yıllık% 92.05 artışla 16.264 milyar kip (12.6882 milyon RMB'ye eşdeğer) işletme geliri; 5.796 milyar kip net kar (4.521 milyon RMB'ye eşdeğer) elde etti.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
