Tuhaf kredi dolandırıcılığı! 12 kişi adına 5,99 milyon krediyi dolandırmak, ancak ortaokul kültürel rutini derin ve iki kredi memurunu suya sürüklüyor
Resim kaynağı: Tuworm Creative
Son zamanlarda, kırsal bir ticari banka tarafından 5.99 milyon yuan kredi dolandırıcılığı içeren bir olay su yüzüne çıktı.
China Judgment Document Network tarafından yayınlanan bir ceza kararına göre, ortaokul kültürüne sahip bir iş adamı, Anhui Linquan Kırsal Ticaret Bankası, Beiguan Alt Şubesi, Zhangying Alt Şubesi vb. İşletme departmanından 12 kişi adına arka arkaya 13 kredi aldı ve dolandırıcılık yoluyla kredi aldı. Toplam miktar 5,99 milyon. Anhui Eyaletindeki Linquan Kırsal Ticaret Bankası'ndan iki kredi memuru, düzenlemelere uygun olarak kredi öncesi soruşturma görevlerini yerine getiremedi ve kredi vermeyi kabul eden bir rapor yayınladı ve yasadışı olarak 4.29 milyon yuan içeren 9 kredi verdi.
Anhui Eyaleti, Linquan İlçesi Halk Savcılığı, sanık Zhan Lingli'nin aldatma yoluyla banka kredisi aldığını, bankaya ağır zararlar verdiğini ve davranışının dolandırıcılık yoluyla kredi alma suçunu oluşturduğunu belirledi; sanıklar Zhao Cunxing ve Li Xianxia, kredi sendikalarının personeli olarak, ulusal düzenlemeleri ihlal eden krediler verdi Miktar çok büyük ve eylemleri yasadışı olarak kredi verme suçunu oluşturuyor.
Anhui Eyaleti, Linquan İlçesi Halk Savcılığı karar verdi:
1. Zhan Lingli üç yıl hapis cezasına çarptırıldı, beş yıl ertelendi ve 30,000 yuan para cezası ve Anhui Linquan Kırsal Ticaret Bankasına 1,652,564 milyon yuan para iadesi;
2. Li Xianxia, bir yıl hapis cezasına çarptırıldı, iki yıl süreyle askıya alındı ve 10.000 yuan para cezasına çarptırıldı;
3. Zhao Cunxing, cezai cezadan muaf tutulacaktır.
İlk derece kararından sonra, Li Xianxia itirazı kabul etmeyi reddetti. Anhui Eyaleti, Fuyang Şehri Halk Savcılığı, orijinal kararda bulunan gerçeklerin açık, kanıtların güvenilir ve yeterli olduğuna, mahkumiyetin doğru, cezanın uygun olduğuna ve yargılama usullerinin yasal olduğuna inanıyordu. Temyiz eden Li Xianxia'nın temyiz sebebi tespit edilemedi ve temyiz reddedildi ve orijinal karar onaylandı.
Toplam 5,99 milyon olmak üzere 12 kişi adına 13 kredi
1971 doğumlu Zhan Lingli, Anhui Eyaleti, Linquan İlçesinin yerlisi, ortaokuldan mezun olduktan sonra okulu bıraktı ve bir iş adamı. İstikrarlı bir şekilde iş yapabilir ve ailesiyle iyi yaşayabilirdi, ancak "kötü düşünceleri" yüzünden hapse atıldı.
2009 yılında, 28 yaşındaki Zhan Lingli, o yılın Şubat ayından ertesi yılın Mayıs ayına kadar, Wang Jiandong, Wei Xinhua, Wei, Chang, Liu ve diğerleri de dahil olmak üzere 12 kişi Benim adıma, hayali kredi yöntemini kullandım ve Anhui Linquan Kırsal Ticaret Bankası, Beiguan Alt Şubesi, Zhangying Alt Şubesi vb. İşletme departmanından toplam 5,99 milyon yuan dolandırıcılık yaparak 13 kredi almak için bazı sahte kredi materyalleri sağladım.
Kredi tutarı krediyi geri ödemek, trafik kazaları ile uğraşmak, ev satın almak vb. İçin kullanılır. Kredinin süresi dolduktan sonra Zhan Lingli paranın bir kısmını geri öder ve kredileri takas eder.
Olayın ardından 29 Kasım 2014 tarihinde Linquan İlçe Asayiş Bürosu tarafından dolandırıcılık yoluyla kredi aldığı şüphesiyle tutuklanan Zhan Lingli, aynı yılın 31 Aralık'ta Linquan İlçesi Kamu Güvenliği Bürosu tarafından tutuklandı. 18 Şubat 2015'te, Büro tarafından güvenlik nedeniyle serbest bırakıldı. Duruşmayı bekleyen Linquan İlçesi Halk Savcılığı aynı yılın 25 Haziran'ında yargılanmak üzere kefaletle serbest bırakılmaya karar verdi, 20 Ocak 2016'da Linquan İlçe Halk Mahkemesi tarafından yargılanmak üzere kefaletle serbest bırakıldı ve 20 Ocak 2017'de Linquan İlçe Halk Mahkemesi tarafından konut gözetimi altına alındı. Şimdi eve.
Dava açılmadan önce ödenmemiş kredi anaparası 4.643.300 RMB tutarındadır ve kredi anaparası henüz 1.652.564.400 RMB olarak geri ödenmemiştir.
Anhui Eyaleti Linquan İlçesi Halk Savcılığı, sanık Zhan Lingli'nin aldatma yoluyla banka kredisi aldığını ve bankaya ağır zararlar verdiğini belirledi. Davranışı dolandırıcılık yoluyla kredi elde etme suçunu oluşturdu. Zhan Lingli davaya geldikten sonra suçlarını dürüstçe itiraf ettiğinden, gönüllü olarak suçunu kabul etti ve kredinin bir kısmını geri ödedi. Tövbe ederek müdüre kanuna göre daha hafif bir ceza verilir.
Anhui Eyaleti, Linquan İlçesi Halk Savcılığı karar verdi:
Zhan Lingli, üç yıl hapse mahkm edildi, beş yıl süreyle askıya alındı ve 30.000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Zhan Lingli'ye, Anhui Linquan Kırsal Ticaret Bankası'na 1,652,564 milyon yuan iadesi emri verildi.
Bir kredi memuruna yasadışı borç vermekten 1 yıl hapis cezası verildi
İçeriden birinin "işbirliği" olmadan, Zhan Lingli nasıl bu kadar gösterişli bir yeteneğe sahip olamazdı?
Anhui Eyaleti, Linquan İlçesi Halk Savcılığı şunları belirledi:
Li Xianxia, Linquan Rural Commercial Bank of Anhui'nin Beiguan Alt Şubesi'nde kredi görevlisi olarak Wei, Chang, Liu 2, Liu 1, Liu 3 ve Zhan Lingli isimleri altında altı kredinin araştırılmasından sorumluydu ve yönetmeliklere uygun olarak kredi öncesi soruşturma görevlerini yerine getiremedi. , Bir kredi onay raporu yayınladı, yasadışı olarak toplam 2.29 milyon yuan tutarında altı kredi verdi ve davayı açmadan önce 1.94 milyon yuan anaparayı geri alamadı.
Zhao Cunxing, Anhui Eyaleti, Linquan Ziraat Ticaret Bankası'nın Zhangying Alt Şubesinde bir kredi memuru olarak Wang Jiandong, Wei Xinhua ve Xie Ping adı altında üç kredinin araştırılmasından sorumluydu. Yönetmelikler uyarınca ön kredi soruşturma görevlerini yerine getiremedi, bir kredi sözleşmesi raporu yayınladı ve yasadışı olarak üç kredi verdi. Toplam 2 milyon yuan, 1.98 milyon yuan kredi anapara dava açılmadan önce tahsil edilmedi.
İlk kararda, sanıklar Zhao Cunxing ve Li Xianxia'nın kredi birliği personeli olarak, miktarı çok büyük olan devlet düzenlemelerine aykırı krediler verdiklerine ve eylemlerinin yasadışı olarak kredi verme suçunu oluşturduğuna hükmetti. Li Xianxia'nın davaya geldiği ve ana cezai gerçekleri itiraf ettiği gerçeği göz önüne alındığında, Linquan Rural Commercial Bank'ın bazı ekonomik kayıplarını aktif olarak telafi etti ve pişmanlık gösterdi ve yasaya göre hafifçe cezalandırıldı; Zhao Cunxing, davaya ulaştıktan sonra ana cezai gerçekleri itiraf etti ve Linquan Rural Commercial Bank'ın ekonomik kayıplarını aktif olarak geri ödedi. Kurban birim önemli ekonomik kayıplara neden oldu ve suç küçüktü.
Anhui Eyaleti, Linquan İlçesi Halk Savcılığı karar verdi:
Sanık Li Xianxia yasadışı olarak kredi verme suçunu işledi ve bir yıl hapis cezasına çarptırıldı, iki yıl süreyle askıya alındı ve 10.000 yuan para cezasına çarptırıldı;
Sanık Zhao Cunxing, yasadışı olarak kredi verme suçunu işledi ve cezai cezadan muaf tutuldu.
Li Xianxia temyizi kabul etmeyi reddetti ve orijinal karar, yasadışı olarak kredi verme suçunu oluşturduğunu tespit etti ve kanıtların yetersiz olduğunu, bu nedenle ikinci mahkemenin suçsuz bulunmasını veya yeniden yargılanmak üzere geri gönderilmesini istedi.
İncelemeden sonra, Beiguan Kredi Kooperatifinin bir kredi memuru olarak Li Xianxia, Zhan Lingli'nin başkalarının adını ödünç aldığını, kredinin amacını uydurduğunu ve Wei, Chang, Liu 2, Liu 1, Liu 3 ve Zhan Lingli'yi idare etme sürecinde sahte olduğunu biliyordu. Teminatlı teminatla ilgili materyallerle ilgili krediler doğrulanmayacak, durum tespiti yapamayacak, Zhan Lingli'nin kredileri işlemesine aktif olarak yardımcı olacak ve sahte temel kredi kayıt formları, kredi inceleme raporları, kredi sonrası takip kontrol listeleri, kredi sonrası inceleme raporları ve diğer krediler vermeyecektir. Devlet tarafından belirlenen kredi koşullarını karşılamayan kredilerin verilmesiyle sonuçlanan malzemeler. Bu gerçek sadece Li Xianxianın soruşturma aşamasındaki birkaç itirafını değil, aynı zamanda sanık Zhan Lingli, tanıklar Wei, Chang, Liu 2, Liu 1, Liu 3, Wei, Zhang, Tian vb. Nin itiraflarını da içerir. Temel kredi durumunun ifadesi ve kayıt formu, kredi kanıtı, soruşturma raporu ve diğer ilgili belgesel kanıtlar onaylandı ve doğrulanabilir, bu da Li Xianxia'nın davranışının yasadışı kredi verme suçunu oluşturduğunu belirlemek için yeterlidir.
Fuyang Halk Savcılığı, orijinal kararda bulunan gerçeklerin açık, kanıtların güvenilir ve yeterli, mahkumiyetin doğru, cezanın uygun ve yargılama usullerinin yasal olduğuna inanıyor. Li Xianxianın temyiz gerekçeleri belirlenemedi ve itiraz reddedildi ve orijinal karar onaylandı.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için komisyoncunun China WeChat hesap sayfasına menkul kıymetler kodunu ve kısaltmasını girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
