Galaxy Securities'in varlık yönetimine yeni yaklaşımı! Perakende müşterilerini derinlemesine geliştirin ve sahne tabanlı hizmetlere odaklanın! APP4.0 çevrimiçidir ve kendi "çözülme" işlevi ile ilahi
Kurumsal müşterilerle yakından ilgilenen CITIC Securities'in aksine, Galaxy Securities'in servet yönetimindeki dönüşümü, perakende müşterilere odaklanacaktır.
Komisyonculuk işinin servet yönetimine dönüşümü endüstride bir fikir birliğidir.Birkaç büyük komisyoncu da departmanlarını yeniden adlandırmıştır.Ancak, isim değişikliğinden sonra servet yönetimi işinin nasıl geliştirileceği ve organizasyon yapısının nasıl ayarlanacağı konusunda hala birçok endüstri gizemi vardır. Bugün, Galaxy Securities, yukarıdaki sorunları çözmek için Pekin'de 2019 Varlık Yönetimi ve APP4.0 Konferansını düzenledi.
Galaxy Securities başkan yardımcısı Luo Liming, Galaxy Securities'in servet yönetimi gelişiminin özünün müşteri odaklı olduğunu, müşterilerin varlıklarının değerini korumak ve arttırmak olduğunu söyledi Yeni model, müşteri odaklı sahne tabanlı hizmetlere odaklanıyor. Galaxy Securities, bir servet yönetimi çarkı oluşturmak için beş ticaret, operasyon, ürün, müşteri ve hizmet merkezinin koordinasyonuna güvenecek.
Yılın başında önemli bir olay olan "China Galaxy Securities" 4.0 bugün lanse edildi ve teolojik hesaplama platformu, yatırım yeteneği modeli, akıllı finansal yönetim modeli ve Yougu Video dahil olmak üzere dört yeni platform eklendi. Bunlar arasında, "günlük işlem asistanı" müşterilerin gerçek zamanlı takip olmadan siparişleri doğru bir şekilde vermelerini sağlayabilir; ayrıca, APP'nin yeni sürümü, kendi "çözülme" işlevi ile bireysel yatırımcıların ticaret sistemine niceliksel ticaret kavramını getirir.
Galaxy Servet Yönetimi: müşteri odaklı, senaryo tabanlı hizmetlere odaklanan
Galaxy Securities'de varlık yönetimi ve yatırım bankacılığı, topluca "iki tekerlekten çekiş" olarak adlandırılan şirketin ana stratejileridir. 2018 sonunda Galaxy Menkul Kıymetler Aracılık Departmanı'nın Varlık Yönetimi Departmanı olarak değiştirildiği haberi sektörde büyük merak uyandırdı. Galaxy Securities başkan yardımcısı Luo Liming, bugün Galaxy Securities'in varlık yönetimi stratejisini açıkladı.
Luo Liming, "Çekirdek, müşteri varlıklarının değerini korumak ve artırmak için müşteri merkezlidir. Yeni model, sahne temelli müşteri ihtiyaçlarına odaklanır ve varlık tahsisi sürecinde profesyonel hizmetlerin sağlanmasını vurgular." Dedi.
Özellikle, bir birey olarak, müşterilerin farklı yaşam evrelerinde farklı varlık yönetimi hedeflerine karşılık gelen farklı ihtiyaçları vardır. Müşteri türleri arasında ay ışığı insanları, beyaz yakalı çalışanlar, orta sınıf insanlar ve emekli insanlar yer alıyor. Talepleri bir ev satın almayı, araba satın almayı, seyahat etmeyi, çocukların eğitimini ve hatta servet ve yaşam planlaması, aile vakıfları ve özel bankacılık gibi hizmetleri kapsıyor. Bu talepler farklı risk tercihlerine karşılık gelir: Örneğin, bir ev satın almak için para temelde sadece sabit gelirli varlıklar tahsis edilebilir, ancak bir araba satın almak veya seyahat etmek için para daha radikal bir şekilde tahsis edilebilir.
Luo Liming, "Müşteri türü, vade, risk iştahı ve tutarının dört unsuruna dayalı olarak eşleşen bir varlık tahsis planı tasarlayacağız. Bu, Galaxy'nin yapacağı servet yönetimidir." Dedi.
Müşterinin varlık tahsis planının uygulama sonucunun nasıl netleştirileceği zor bir noktadır. Çin komisyonculuğu muhabiri, Galaxy Securities'in "yaşam yönetiminin küçük hedefi" nden "büyük varlık tahsisi raporu" na kadar her müşterinin varlık tahsisinin yürütülmesi hakkında üç rapor oluşturacağını öğrendi. Bunlar arasında bilanço, tahsis edilecek varlık türlerini netleştirmek için kullanılan küçük hedeflerin değer taşıyıcısıdır; nakit akış tablosu, müşteri hedef ve taleplerinin planlanmasını ve düzenlenmesini yönetir ve en önemli işlevi, müşterinin likiditesini belirli bir süre içinde değerlendirmektir; kar tablosu müşteridir. Varlık dağılımının gelir yapısı, küçük hedeflerin kabiliyetinin garantisidir.
Organizasyon yapısı ayarlanıyor ve şirket çapındaki kaynakları koordine etmek için yeni bir müşteri merkezi oluşturuldu
Servet yönetimi dönüşümü söz konusu olduğunda, endüstri en çok, şirketlerin servet yönetimi dönüşümünü geliştirmek için harekete geçirebilecekleri kaynaklarla doğrudan ilgili olan organizasyon yapısının nasıl ayarlanacağıyla ilgilenir.
Luo Liming bir röportajda, Galaxy Menkul Kıymetler Aracılık Departmanı'nın Varlık Yönetimi Departmanı olarak yeniden adlandırılmasının ardından, ilgili hatların, departmanların ve personelin tümünün ayarlandığını söyledi. Varlık yönetimi departmanına özel bankacılık, hesap yönetimi ve varlık tahsisi ekiplerinin eklendiği ve güçlendikçe bir kısmının ikincil departmanlara yükseltilebileceği tespit edildi. Ek olarak, tüm şirketin kaynaklarını koordine etmek için varlık yönetimi sistemi dışında yeni bir müşteri merkezi kuruldu.
Luo Liming, finans teknolojisinden güç alan Galaxy Securities'in, Galaxy Securities için bir servet yönetimi çarkı oluşturmak için şirket işlemleri, operasyonları, ürünleri, müşterileri ve hizmetlerinden oluşan beş merkezin koordinasyonuna güveneceğini söyledi.
Politika düzeyinde, Galaxy Securities, dönüşümsel varlık yönetimi için bir maaş eğimi uyguladı. Geçen yılın sonunda Galaxy Securities, yatırım danışmanları için bu yılın ilk çeyreğinin sonunda uygulanacak olan ücret değerlendirme sistemini revize etti. Yeni değerlendirme sisteminde Galaxy Securities, yatırım danışmanlarının hiyerarşik değerlendirmesini yapıyor. Güçlü işlem özelliklerine sahip yüksek net değerli müşteriler için, yeni yatırım danışmanları müşterilerin ürün dağılımını ve ürün alım satım yeteneklerini değerlendirecek ve toplam değerlendirmenin en az% 40'ını oluşturacaktır. Galaxy Securities, servet yönetimi dönüşümünün hizmetleri ve tazminatı için bir maliyet garantisi olarak aracılık iş kolundan elde edilen gelirin belirli bir yüzdesini alacak.
"Bu değişiklik, aracılık işini ve varlık yönetimini bütünleştiren varlık yönetimi dönüşümüne dayanıyor." Geçen yılın sonunda, şirketin parti komitesi ve yürütme komitesi planı kabul ettiğinde Galaxy Securitiesin aracılık iş merkezi, servet yönetimi merkezi olarak yeniden adlandırıldı. Menkul kıymetler aracılık iş merkezinin genel müdürü ve servet yönetimi merkezinin şu anki genel müdürü Liang Chunliang, aracı Çin muhabirine söyledi.
Galaxy Securities'in varlık yönetimi departmanının nihai organizasyon yapısı henüz kamuoyuna açıklanmasa da, bazı içeriden kişiler daha önce açıklanan bilgilere dayanarak spekülasyonlar yaptı. Varlık yönetimi ve aracılık işini entegre etmek istediğinden, Galaxy varlık yönetimi yan kuruluşlarını varlık yönetimi komitesi sistemine dahil edebilir. Birleşik yönetim; varlık yönetimi iştiraki varlık yönetimi sistemi altına yerleştirilebilirse, o zaman varlık yönetiminde de vazgeçilmez bir ürün türü olarak, vadeli işlem iştiraki de bu sisteme birleşik yönetim için yerleştirilebilir, böylece varlık yönetimi tüm lisans kaynaklarını açacaktır. . Yukarıdaki spekülasyon makul ise, Galaxy Securities bu sefer organizasyon yapısını ayarlayacaktır.
Servet yönetimi dönüşümünün dört avantajı
Geleneksel bir tecrübeli aracı kurum olarak, Galaxy Securities'in önemli bir özelliği, çok sayıda perakende yatırımcıya sahip olmasıdır. Varlık yönetimini dönüştürmek için daha fazla kurumsal müşteriye ve yüksek net değerli müşteriye ihtiyaç vardır. Galaxy Securities bu zorluğun üstesinden nasıl gelir?
Luo Liming, çok sayıda perakende hesabının daha az yüksek net değerli müşteri olduğu anlamına gelmediğini, yalnızca Galaxy hesabına yatırılan fon miktarının büyük olmadığını, ancak çoğu insanın birkaç varlık hesabına sahip olduğunu belirtti. Galaxy Securities'in müşterilerinin bir başka özelliğinden, yani yaş ortalamasının çok büyük olduğundan, bunun müşterilerin genel varlık yeteneklerinin daha iyi olduğu anlamına geldiğine inandığından bahsetti.
CITIC Securities'in sosyal güvenlik, yıllık ödeme, bankalar vb. Kurumsal müşteriler için varlık yönetimi geliştirme yolundan farklı olarak, Galaxy Securities kendi müşterilerinin özelliklerine güvenecek ve envanterini derinleştirmek ve artan büyüme geliştirmek için perakende müşterilerine güvenecektir.
Luo Liming, Galaxy Securities'in varlık yönetiminde dört büyük avantajı olduğunu söyledi.
İlk olarak, lisans tamamlandı ve birçok yenilikçi iş pilotu var;
İkincisi, ticari satış noktalarının sayısı nispeten fazladır Saf perakendenin aksine, varlık yönetimi daha etkileşimli içerik, karmaşık senaryolar gerektirir ve genellikle çevrimdışı iletişim gereklidir;
Üçüncüsü, geleneksel ve köklü bir aracı kurum olarak Galaxy Securities çalışanlarının müşterilerle nispeten yakın bir ilişkisi vardır;
Dördüncüsü, organizasyonel yapı seviyesinden, servet yönetimi sistemi daha fazla iç ve dış kaynağı koordine edebilir.
APP4.0 çevrimiçidir: gerçek zamanlı takip olmadan siparişleri doğru bir şekilde verebilirsiniz
Galaxy Securities bugün yeni mobil terminali "China Galaxy Securities" APP 4.0 versiyonunu piyasaya sürdü, bu versiyon platform, hizmet ve sahneye daha fazla önem veriyor. Luo Liming, mobil APP'nin artık müşteriler için yalnızca bir çevrimiçi hizmet ve işlem kanalı olmadığını, müşterilerin kapsamlı finansal hizmetler ve yatırım yönetimi için temel bir platform olduğunu söyledi.
Raporlara göre Galaxy APP 4.0 sürümü, Galaxy Kutsal Hesaplama Platformu, Yatırım Yeteneği Modeli, Akıllı Finansal Yönetim Modeli ve Galaxy Yougu Videosu dahil olmak üzere dört yeni platform ekliyor.
Çin komisyonculuğu muhabirleri, Galaxy Shenma platformunun tek başına, piyasa verileri, piyasa trendleri, panoramik duyurular ve mali rapor külçeleri dahil olmak üzere 162 yeni işlev eklediğini keşfettiler; bu, geçen yıl her 54 saatte bir ortalama 1 yeni işleve eşdeğerdir. . Galaxy Menkul Kıymetler Ağı Finans Departmanı personeli, muhabirlere "Eski hissedarlar kesinlikle bu platformun borsayı gözlemlemelerini çok daha kolay ve daha hızlı hale getirdiğini göreceklerdir."
Canlı gösterinin yeni özellikleri arasında, "günlük işlem asistanı", Galaxy'nin ana girişiminin en önemli özelliği haline geldi. Alım satım koşullarının ayarlanmasıyla, kullanıcılar artık piyasayı gerçek zamanlı olarak izleyemezler ve ayrıca beklenen ticaret noktalarının siparişlerini doğru bir şekilde kontrol edebilirler.
Luo Liming ayrıca, APP'nin yeni sürümünün, kantitatif ticaret kavramını bireysel yatırımcıların ticaret sistemine dahil edecek kendi "çözme" işlevine sahip olduğunu da ortaya koydu. Örneğin, 2018 pazarında yatırımcıların% 45'inin% 20'den fazlasını kaybettiğini, bu nedenle pozisyonların% 10'u T + 0 için kullanılırsa zararın etkin bir şekilde azaltılabileceğini söyledi.
China Galaxy Securities APP'nin, müşterinin belirli bir süre boyunca depo kontrolü, zamanlaması, risk kontrolü ve stok seçimi yeteneklerine odaklanan ve yeteneklerine göre güçlü, orta ve zayıf olarak ayrılan yeni bir yatırım yeteneği analizi raporu eklediğini belirtmekte fayda var. Yatırımcılar için üçüncü sınıf, hassas "portre". Yatırım yeteneği analizi raporu, bir yandan müşterilerin yatırım yeteneklerinin sınırlarını daha net bir şekilde anlamalarına ve operasyonlarını daha rasyonel bir şekilde planlamalarına yardımcı olurken, diğer yandan Yinhe'nin müşteri tabanını daha doğru bir şekilde görmesine de olanak tanır. Sınıflandırma, müşterilere hedeflenen hizmetleri uyarlamak ve sunmak için elverişlidir. Bu aynı zamanda Galaxy'nin aracılık işini servet yönetimine dönüştürme konusundaki ana stratejisiyle de uyumlu.
Kaynakları entegre edin: Profesyonel yetkilendirme için CreditEase ile bir sözleşme imzalayın
Galaxy Securities'in servet yönetimi, senaryo tabanlı hizmetlere odaklanan müşteri merkezlidir. Bu sistemi kurmak için gereken kaynaklar, finansmanın kendisini fazlasıyla aştığından, birçok dış kaynağa ihtiyaç vardır.
Luo Liming, servet yönetimi hedeflerine ulaşmak için teknoloji, profesyonellik ve kaynaklar olmak üzere üç temel sütun olduğunu söyledi. Teknoloji güçlendirme açısından, 2018 yılında Alibaba Cloud ile stratejik bir ortaklık kurduk; profesyonel güçlendirme açısından, 2019'da CreditEase Wealth ile profesyonel güçlenmeye odaklanan stratejik bir ortaklık kurduk; kaynak paylaşımı açısından onlarca akranla stratejik bir ortaklık kurduk Organizasyon stratejik bir ortaklık kurar ve kaynak paylaşımının içeriği fonları, varlıkları, hizmetleri, deneyimi vb. İçerir.
2018'in başlarında, Galaxy Securities ve Alibaba Cloud, kapsamlı bir veri zekası stratejik işbirliği anlaşması imzaladı. Bu yıl, iki taraf arasındaki işbirliği de derinlemesine gelişecek ve Galaxy, varlık yönetimi için teknolojik hizmetlerin seviyesini kapsamlı bir şekilde iyileştirmek için Alibaba'nın veri zekası yetkisini kullanacak.
Galaxy'nin bugün, CreditEase Wealth ile varlık yönetiminde iyi bir stratejik işbirliği anlaşması imzaladığını duyurduğunu da belirtmekte fayda var CreditEase Wealth'in baş strateji sorumlusu Chen Huan basın toplantısına katılarak Galaxy ile sözleşmeyi tamamladı. Luo Liming gazetecilere verdiği demeçte, işbirliğinin amacının sadece trafiği veya ürün satışlarını çekmek değil, genel hizmet yeteneklerini iyileştirmek için birbirlerinin avantajlarından yararlanmak olduğunu söyledi. "Örneğin, CreditEase denizaşırı varlık tahsisi planlamasının risk değerlendirmesinde olağanüstü yeteneklere sahiptir. Galaxy'nin profesyonel entegrasyonundan sonra, sonunda yatırımcılara tüm hizmet yelpazesini sunacaktır."
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için komisyoncunun China WeChat hesap sayfasına menkul kıymetler kodunu ve kısaltmasını girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
