Dört "boş petrol tankı" 100 milyondan fazla bankayı dolandırdı! Bu günlerde bankalar dolandırıcılardan kaçamaz
Kaynak: China Fund News (Muhabir: Qiao Mai), Finance and Economics Series
Sahte altın ve sahte gümüş kredisi dolandırıcılık davalarının ardından, banka kredilerini dolandırmak için "sahte petrol tankları" kullanılması vakaları yaşandı.
Dahası, hayatımızla yakından ilgili olan yemeklik yağdır.
Dolandırıcılar, petrol depolama tanklarının yapısını "küçük tanklarda büyük tanklar" ile dönüştürdüler ve ardından denetimle uğraşmak için neredeyse boş yağ tankları ve suyla karıştırılmış yemeklik yağ kullandılar ve Tarımsal Kalkınma Bankası Loudi Şubesi'nin işletme departmanından kişisel tüketim için yüz milyonlarca yuan kredi dolandırdılar. Veya özel kredilerin faizini geri ödeyin.
Gizlenmenin arkasında, rüşvet aldıktan sonra kolaylık sağlayan "iç hayalet" vardır. Tarım Kalkınma Bankası'nın Loudi Şubesi, Finans Bürosu ve Tahıl Bürosundan oluşan ortak denetim ekibi, esas olarak yağ deposunun etrafına bakarak, ardından bir anahtar veya tahta çubukla tanka vurarak ve yağ deposunun boş olup olmadığını ayırt etmek için sesi dinleyerek petrol deposunu denetledi. , Birçok denetim "kavanozdaki tank" sırrını bulamadı.
Bundan önce, Henan ve Shaanxi eyaletlerindeki 19 bankanın dahil olduğu, toplamda yaklaşık 19 milyar yuan'ı içeren hileli altın kredileri ve çinko külçelerinin kredi alma taahhüdü olarak gümüş külçe gibi davrandığı sahte gümüş kredi dolandırıcılığı vakaları da olmuştur.
01 Tarımsal Kalkınma Bankası Loudi Şubesi "Boş tank" ile 127 milyon yuan krediye dolandırıldıYakın zamanda Judgment Document Network tarafından yayınlanan ceza kararı, bir "sahte petrol tankı" dolandırıcı krediler vakasını kamuoyuna duyurdu.
Hikaye 11 yıl önce başladı. 2008'den 2012'ye kadar, Hunan Hongguan Food Co., Ltd.'nin yasal temsilcisi Shi ve hissedar Yang2, ilk kez sahte malzemeleri bir garanti olarak kullandı ve Loudi belediye düzeyinde yemeklik yağın depolanması için yeterlilik aldı.
Ardından, Hongguan Şirketi, Tarımsal Kalkınma Bankası Loudi Şubesinin işletme departmanından bir kredi için başvurdu.
Kredi başvurusu ve ihracı sürecinde, Hongguan Companynin poliçe kredilerinin hesap açma bankası olarak, Tarımsal Kalkınma Bankası Loudi Şubesinin işletme departmanı, borçlunun depodaki gerçek mal miktarına ve ilgili makbuzlara göre takip fonlarını ödemeli ve borçlunun politika ürünlerini düzenli olarak kontrol etmelidir. Envanter kaybını ve kısa envanter kaybını önlemek için envanter.
Hongguan Şirketi, banka kredilerini dolandırmak için, petrol deposundaki tankın iç yapısını değiştirerek ve petrol rezervlerindeki ciddi kıtlığı gizlemek için "küçük tanklarda büyük tanklar" uygulayarak ilgili işlevsel departmanların denetiminden kaçtı.
Aslında, Hongguan Şirketi o kadar çok petrole sahip değil. Şirket personeli, Hongguan Shanshan Petrol Deposunun 26, 27, 28 ve 30 numaralı 4 petrol tankını günlük olarak ölçmemektedir çünkü içlerinde çok fazla petrol yoktur. Değiştirilmiş yağ tankı aslında küçük bir yağ tankı olan büyük bir yağ tankıdır. Hatta bazı çalışanlar onu suyla doldurdu.
Bu şekilde, Hongguan Şirketi, Tarımsal Kalkınma Bankası'nın Loudi Şubesi'nin işletme departmanından Aralık 2008, Ağustos 2010 ve Aralık 2011'de üç poliçe kredisi aldı. Üç kredinin toplamı yaklaşık 127 milyon yuan olmak üzere 17.92 milyon yuan, 87.65 milyon yuan ve 21.08 milyon yuan olarak gerçekleşti.
Shi ve Yang kredileri aldıktan sonra, fonların çoğunu kişisel tüketim veya özel kredi faizinin geri ödemesi için başka amaçlarla zimmetine geçirdiler Şimdiye kadar, iade edilemeyen 96,930,900 yuan var.
02 Muayene esas olarak görsel muayeneye bağlıdır Tahta çubuk, tankı yener ve yağ miktarını değerlendirmek için sesi dinler.Loudi şubesi neden bu kadar bariz bir dönüşüm bulamadı?
Nedeni, birinin satın alınmış olmasıdır. Dai Ying, Tarımsal Kalkınma Bankası'nın eski Loudi şubesinin işletme departmanının müdürü ve Shuangfeng İlçe Alt Şubesinin başkanıdır ve Ocak 2009'da Tarımsal Kalkınma Bankası'nın Loudi şubesinin işletme departmanının müdürü olarak atanmıştır. Sorumluluklarından biri, bildirilen kredi projelerinin kabulü, kredi öncesi incelemeleri ve kredi sonrası yönetim denetimlerini organize etmek veya bunlara katılmaktır.
Hongguan Company petrol deposundan petrolü satın aldıktan sonra, Tarımsal Kalkınma Bankası'nın Loudi şubesi, Belediye Tahıl Bürosu ve Belediye Finans Bürosu ile birlikte her üç ayda bir petrol deposunda düzenli teftişler gerçekleştirdi, ancak ciddi bir bakış atamadılar. Denetime katıldıkları sürece, Dai Ying ve diğerlerine kırmızı bir zarf verecekler.
Dai Ying ve bazı tanıkların ifadelerine göre, petrol depolarının üç ayda bir yapılan teftişlerinin ana biçimleri şunlardır:
1. Yağ deposunu kontrol etmek için, yağ deposunun çevresine bakın, ardından bir anahtar veya tahta çubukla depoya hafifçe vurun ve yağ deposunun boş olup olmadığını ayırt etmek için sesi dinleyin: 2. Yağ deposu inceleme deliğini açın ve tartı höyüğünü asmak için küçük bir şişe kullanın. Kokuyu koklamak, renge bakmak ve kaygan yağ olup olmadığını belirlemek için yağ tankının dibine yağı batırın; 3. Belediye Tahıl Bürosu ve Tarımsal Kalkınma Bankası Loudi Şubesi personeli, ölçmek için yağ tankının tepesine tırmandı. Yağ damlasının yüksekliği) ve cetvel tarafından ölçülen yüksekliğe göre petrol rezervi stokunu hesaplayın.Aslında yağ tankının muayene portunu açtığınız sürece yağ tankının iç yapısını görebiliyorsunuz ve büyük tankın içindeki küçük tankı hemen bulacaksınız.
Hongguan Company'nin yasal temsilcisi Shi, müfettişlerin böylesine dikkatsiz ve resmi bir teftiş tavrına sahip olmasının şaşırtıcı olmadığını söyledi. "Dai Ying ve diğerlerinin incelemelerine katıldığım sürece onlara 600 yuan ila 2.000 yuan arasında değişen kırmızı zarflar vereceğim." Hissedar Yang şunları söyledi: "2008'den beri şirket sahte ürünler kullanıyor. Petrol alım sözleşmesinde şirket, Tarım Kalkınma Bankası'ndan kredi almış, zarar etmiş, kârlı değil, borç oranı gereksinimleri aşmış, verilen hesapların tamamı sahtedir.
Dai Ying'in, Çin Tarımsal Kalkınma Bankası'nın Loudi şubesinin işletme departmanının müdürü olarak görevinden yararlandığını belirtmek gerekir.Shi ve Yang 2'den toplam 177.600 yuan rüşvet aldı. Hongguan Şirketi, petrol tankını yeniden yerleştirmek için değiştirilmemiş olabilecek bu yüksek maliyeti kullandı ve krediyi yüz milyonlarca başarıyla dolandırdı.
İronik bir şekilde, 31 Aralık 2011'de, Dai Ying şirketin petrol deposunu incelediğinde, Yang ona 800 yuan nakit ve bir varil 5 kilogram yemeklik yağ verdi, Dai Ying bunu kabul etti.
Karardaki bazı tanıkların itiraflarına göre, bu davada "iç hayalet" sadece bankada bulunmakla kalmayıp, Gıda Bürosu ve Finans Bürosu'nu da kapsıyordu.
Bu tuhaf mı Tuhaf! Tuhaf mı Şaşırtıcı değil! Bankalar sık sık para dolandırıyor ve para miktarı hayal edilemeyecek boyutta. Phoenix İnternet Finans serisindeki önceki "Çinko ile Gümüş" vakasıyla ilgili raporlara bakın
03 Bu günlerde bankalar dolandırıcılardan kaçamaz
