Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, 150 milyonun üzerinde para cezası ile tek seferde 10 para cezası açıkladı! Zheshang ve diğer 6 banka işe alıyor
Veri haritası, resim kaynağı: Visual China
Altı ay sonra, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu başka bir ağır para cezası verdi.
7 Aralık'ta Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun resmi web sitesi Zheshang Bank, Minsheng Bank, Bohai Bank, China CITIC Bank, China Everbright Bank ve Bank of Communications dahil olmak üzere toplam 156,3 milyon yuan para cezasına çarptırılan 10 para cezası açıkladı.
Bankaların şubeleri başta olmak üzere önceki cezalardan farklı olarak bu kez bankaların tüm genel müdürlüklerinin cezalandırıldığını belirtmekte fayda var. Bu sefer en çok para cezasına çarptırılan Zheshang Bank 55.5 milyondu. Ayrıca Minsheng Bank 33.6 milyon, Bohai Bank 25.3 milyon, China CITIC Bank 22.8 milyon, China Everbright Bank 11.2 milyon, Bank of Communications 7.4 milyon para cezasına çarptırıldı.Ayrıca Minsheng Bank'ın iki çalışanı para cezasına çarptırıldı. Sırasıyla 300,000 yuan ve 200,000 yuan para cezasına çarptırıldı.
6 banka 150 milyon yuan para cezasına çarptırıldı
Zheshang Bank, 55.5 milyon yuan ile en yüksek miktarda para cezasına çarptırıldı. İhlallerinin nedenleri, bankalar arası finansal ürünlere yapılan yatırımın durum tespiti incelemesinin başarısız olması dahil olmak üzere temel olarak finansal yönetim alanında yoğunlaşmıştır; Arazi devir ücretlerinin ödenmesi ile müşterilere finansal finansman sağlamak; mevzuata aykırı olarak geri alım taahhütlerini kabul etmek için anapara garantili olmayan finansal ürünlere yatırım yapmak; Varlık yönetimi ürünlerinin satış metinlerinde yanıltıcı bir dil kullanılmış; kişisel servet yönetimi fonları düzenlemelere aykırı olarak yatırılmaktadır; varlık yönetimi ürünleri birbirleriyle alınıp satılmaktadır ve iş riski izolasyonu uygulanmamaktadır; garantisiz varlık yönetimi ürünleri için bir sermaye koruma taahhüdü sağlar.
Minsheng Bank tarafından alınan iki bilet toplam 33.6 milyon yuan para cezasına çarptırıldı. Cezalardan biri 31.6 milyon yuan'a kadar ceza tutarına sahiptir İhlaller arasında iç kontrol yönetimi ve ihtiyatlı çalışma kurallarının ciddi ihlali, bankalar arası yatırım ihlalleri garantileri kabul eder; Bankalararası yatırım ve varlık yönetimi fonları, mevzuata aykırı olarak gayrimenkule yatırım yapar ve arazi devir ücretlerini ve arazi rezervi finansmanını ödemek veya değiştirmek için kullanılır; Bankanın servet yönetimi ürünleri arasında risk izolasyonu mevcut değil; kişisel servet yönetimi fonları düzenlemelere aykırı olarak yatırılıyor; fatura acenteleri net açıklamalar yapmadı, kredi artırımları kaydedilmedi ve sermaye işgali tahakkuk etti; Garanti edilmeyen mali ürünler için bir sermaye koruma taahhüdü sağlayın. İhtiyatlı operasyon kurallarının ciddi bir ihlali nedeniyle kredi işine bir başka para cezası daha verildi ve 2 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
Veri haritası
Aynı zamanda, Minsheng Bank'ın Taşımacılık Finansmanı Bölümünden sorumlu iki ilgili kişiye, bankanın kredi işinin ihtiyatlı çalışma kurallarını ciddi şekilde ihlal etmesinin yönetiminden ve doğrudan sorumluluğundan sorumlu oldukları için uyarılar ve para cezaları verildi. Bunların arasında, Cong Ming 300,000 yuan para cezasına ve Zhang Jinsong'a 200,000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Bohai Bank, iç kontrol yönetimi nedeniyle ihtiyatlı operasyon kurallarını ciddi şekilde ihlal etti. Varlık yönetimi ve kendi kendine işletilen yatırım fonları, düzenlemelere aykırı olarak arazi ödemesi için kullanılır, varlık yönetimi işinin risk izolasyonu uygulanmaz, garantili olmayan varlık yönetimi ürünleri için garanti taahhüdü sağlanır ve diğer bankaların bankalar arası yatırımda garantisiz varlık yönetimi ürünlerinin incelenmesi, vb. Yerinde değildir. 25,3 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
China CITIC Bank ayrıca finansal iş alanında sık sık gök gürültüsüne adım attı ve ceza 22,8 milyon yuan oldu. İhlalleri arasında Varlık yönetimi fonları yasadışı olarak arazi ödemeleri ödüyor, öz malik fon finansmanı yasadışı olarak arazi ödemelerini ödüyor, garantisiz varlık yönetimi ürünleri için sermaye koruma taahhütleri sağlıyor, Bankanın kredi fonları varlık yönetimi ürünleri için finansman sağlıyor, gelir haklarını devretme işi düzenlemelere aykırı olarak kredi garantileri sağlıyor ve ciddi bir proje yatırım incelemesi eksikliği var.
Everbright Bank, iç kontrol yönetimi nedeniyle ihtiyatlı çalışma kurallarını ciddi şekilde ihlal etti, yanıltıcı bir şekilde varlık yönetimi ürünleri sattı, bir finansal yönetim sözleşmesi metnini ihlal eden veya yanıltıcı olan varlık yönetimi ürünleri sattı, benzer kredi işlerinden ücret almak için düzenlemeleri ihlal etti veya tutarsız kalite ve fiyatta hizmetler sağladı ve bankalar arası yatırım ihlallerini kabul etti Garantiler, bankalar arası yatırımlar veya krediler yoluyla şişirilmiş mevduat ölçekleri gibi nedenlerle 10,2 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
İletişim Bankası tarafından alınan iki para cezasının toplamı 7,4 milyon yuan oldu. Para cezalarından biri 6.9 milyon yuan para cezasına çarptırıldı. İhlallerin nedenleri arasında sorunlu kredi varlıklarının temiz olmayan bir şekilde devredilmesi, Bankanın takipteki kredi varlıkları gelir haklarına servet yönetimi fonlarının yatırılması, gerekli özenin yapılmaması ve riskli varlıkları ilerletmek ve üstlenmek için öz kaynakların kullanılması ve yetersiz dosya yönetimi yer alıyor. , İç kontrol yönetiminde ciddi boşluklar var, varlık yönetimi fonları bankanın mevduatlarının boyutunu büyütmek için sigorta varlık yönetimi kanallarını kullanıyor, arazi rezerv kurumlarına yasa dışı olarak finansman sağlıyor ve kredi fonları yasadışı olarak bankanın bilanço dışı varlık yönetimi varlıklarını, servet yönetimi fonlarını yasadışı yatırım proje sermayesini ve servet yönetiminin bir bölümünü üstleniyor Ürün bilgilerinin ifşası uyumlu değildir ve yerinde denetimler iyi koordine edilmemiştir. Bir diğer para cezası, M&A işlem fiyatları oranında M&A kredilerinin uyumsuzluğu ve M&A kredilerinin yetersiz durum tespiti ve risk değerlendirmesi nedeniyle 500.000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Taahhüt yeni yerine getirildi, yasadışı "kan nakli" emlak piyasası en çok etkilenen alan haline geldi
Genel olarak, bu kez bankaların cezalarının nedenleri, servet yönetimi fonlarının yasadışı yatırımı, kredi işlerinde ihtiyatlı işlem düzenlemelerinin ihlali, bankalar arası iş ve bono ticaretinin ihlali vb. Üzerinde yoğunlaşmıştır. Bu alanlar aynı zamanda bankaların cezalandırılması için "en çok etkilenen alanlar" olmuştur.
Bu yılın Eylül ayında, "Ticari Banka Varlık Yönetimi Hizmetlerinin Gözetimi ve Yönetimi için Önlemler" resmen indi. Sadece birkaç gün önce, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu resmen "Ticari Bankaların Varlık Yönetimi Yan Kuruluşları için İdari Tedbirler" yayınladı. Bu sefer bilet, bu önlemlerin ilan edilmesi ve sıkı kontrol ile mi ilgili?
Basında çıkan haberlere göre, sektör içerisindeki kişiler tecrübelere göre Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun ipuçlarını elde etmek, dava açmak, soruşturmak ve cezalandırmak için belirli bir süreye ihtiyacı olduğunu analiz ettiler.Bu nedenle, bu sefer verilen para cezalarının daha önceki ihlaller için olması gerektiği, bu nedenle bu cezaların olduğu söylenemez. Yeni varlık yönetimi düzenlemelerinin yürürlüğe girmesinden sonra bu ilgili yönetim önlemleriyle doğrudan ilgilidir.
Veri haritası, resim kaynağı: Visual China
Aslında, 2017'de "Üç, Üç ve Kırk" özel yönetişim faaliyetlerinin başlatılmasından bu yana, düzenleyiciler bankalar arası ticaret, gölge bankacılık, İnternet finansmanı ve emlak gibi kilit alanlarda yönetişimi güçlendirdiler.
Pek çok servet yönetimi işletmesinin yasadışı işlemlerinde, "Anapara garantili olmayan varlık yönetimi ürünleri için sermaye koruma taahhütlerinin sağlanması", Minsheng Bank, Bohai Bank ve China CITIC Bank dahil olmak üzere birçok bankanın "davet etmesine" izin verdi. Bu aynı zamanda düzenleyici makamların katı ödemeyi kırma kararlılığını da yansıtıyor.
Yeni varlık yönetimi düzenlemeleri, katı itfa davranışının belirlenmesi halinde aşağıdaki iki tür kurumun cezalandırılmasını gerektirmektedir:
(1) Mevduat alan finansal kuruluşların katı itfaları olduğu durumlarda, bunlar, düzenleyici arbitraj için temel özelliklere sahip varlık yönetimi ürünlerini kullandıkları kabul edilir ve Devlet Konseyi Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Kurumu ve Çin Halk Bankası bunları mevduat işine göre düzenleyecek ve mevduat rezervlerini tam olarak telafi edecektir. Altın ve mevduat sigortası primleri ve idari cezalar.
(2) Mevduat lisansı olmayan bir finans kuruluşunda katı itfa meydana gelirse, düzenlemelere aykırı olarak faaliyet gösterdiği kabul edilecek ve mali denetim ve yönetim departmanı ve Çin Halk Bankası tarafından yasalara uygun olarak düzeltilecek ve cezalandırılacaktır.
Ayrıca, servet yönetimi fonlarının emlak sektörüne yasa dışı "kan nakli" de ağır şekilde cezalandırıldı. Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu tarafından verilen para cezalarına göre, Zheshang Bank, Bohai Bank, Minsheng Bank ve China CITIC Bank'ın varlık yönetimi fonlarının tümü yasa dışı olarak arazi ödemeleri yapıyor. Bunlar arasında, Minsheng Bank'ın bankalar arası yatırım ve servet yönetimi fonları, arazi transfer ücretlerini ve arazi rezerv finansmanını ödemek veya değiştirmek için kullanılan gayrimenkule yasadışı olarak yatırım yapar; Zheshang Bank, müşterilere arazi transfer fonlarını ödemeleri için servet yönetimi fonları finansmanı sağlar; Bohai Bank servet yönetimi fonları hariç , Kendi kendine çalışan yatırım fonları da düzenlemelere aykırı olarak arazi ödemesini ödemek için kullanılır.
Muhabir | Song Ge Li Yuwen (staj)
Düzenle | Yao Xiangyun He Xiaotao
Daily Business News nbdnews Orijinal Makalesi
İzinsiz olarak yeniden basmak, çıkarmak, kopyalamak ve aynalamak yasaktır
Yeniden yazdırmanız gerekirse, lütfen bu resmi hesabın arka planına başvurun ve yetki alın
