Export-Import Bank Shaanxi Şubesi sekiz ihlal için 6,9 milyon para cezası ve 13 para cezası aldı
Kaynak: Çin Ekonomik Ağı
China Economic Net, Pekin, 16 Ocak, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun web sitesi dün Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu Shaanxi Denetim Bürosu'nun (Shaanxi Bank Insurance Regulatory Punishment Juezi [2019] No. 2-14) idari ceza bilgileri ifşa formunu duyurdu ve Çin'in İhracat-İthalat Bankası Shaanxi İl şubeleri, M&A kredileri konusunda yetersiz durum tespiti ve risk değerlendirmesine sahiptir ve ciddi yetersiz kredi incelemesi; yüksek riskli müşterilere yasadışı olarak kredi verilmesi ve diğer bankalardan büyük gecikmiş kredilerin değiştirilmesi; kredi incelemesinde ciddi yetersizlik, kredi fonlarının arbitrajına neden olması; yönetmeliklerin ihlali Kira faktoringi işinde kredi incelemesi durum tespiti değildir; mevzuata aykırı kredilerin verilmesi, kredi fonlarının ticari gayrimenkul alanına akmasına neden olur; kredinin amacını kanıtlamak için kullanılan veriler emanet edilen ödemede toplanmaz veya sıkı bir şekilde incelenir, fonların bir kısmı başka amaçlar için zimmete geçirilir ve emanet edilen kredi fonlarının ödemesinin yönetim akışı Biçim olarak; emanet edilen ödemede mevzuata uygun olarak kredi fonu ödeme yönetimi yapılmamış, kredi varlık risk sınıflandırması ile sekiz yasa ve yönetmelik ihlali yapılmıştır.
"Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetleme ve İdare Yasası" nın 46. Maddesi uyarınca, Shaanxi Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu, ona toplam 6.9 milyon yuan para cezası verdi.
Dai Gang, Yan Xu ve Dang Zhongping, Çin İhracat-İthalat Bankasının Shaanxi Şubesinin, düzenlemelere aykırı olarak yüksek riskli müşterilere kredi verme ve diğer bankalardan vadesi geçmiş büyük kredileri değiştirme konusunda yönetim sorumluluğundan sorumludur; Li Wangyang, Çin İhracat-İthalat Bankası Shaanxi Şubesi Xianggao'dan sorumludur. Riskli müşteriler, mevzuata aykırı krediler vermekten ve diğer bankalardan vadesi geçmiş büyük kredileri değiştirmekten sorumludur.
"Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetleme ve İdare Yasası" nın 48. Maddesi uyarınca, Shaanxi Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Bürosu Dai Gang'a 70,000 yuan, Yan Xu'ya 60,000 yuan para cezası, Dang Zhongping'e bir uyarı ve Li Wangyang'a bir uyarı verdi.
"Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetleme ve İdare Yasası" nın 46. Maddesi şunları şart koşmaktadır: Aşağıdaki koşullardan birindeki banka finans kurumlarına, Devlet Konseyi'nin Bankacılık Düzenleme Dairesi tarafından düzeltmeler yapma talimatı verilecek ve 200.000 yuan ile 500.000 yuan arasında para cezası ile cezalandırılacaktır. ; Koşullar özellikle ciddiyse veya zaman sınırı içinde düzeltme yapmazsa, düzeltmek için işleri askıya almaları emredilebilir veya iş ruhsatları iptal edilebilir; bir suç oluşursa, cezai sorumluluk hukuka göre soruşturulur:
(1) Direktörleri ve üst düzey yöneticileri niteliklerini gözden geçirmeden atamak;
(2) Saha dışı denetimi veya yerinde denetimi reddetmek veya engellemek;
(3) Yanlış olan veya önemli gerçekleri gizleyen beyan ve raporlar gibi belge ve materyalleri sağlamak;
(4) Yönetmeliklere uygun olarak bilgi ifşa etmeme;
(5) İhtiyatlı iş kurallarının ciddi şekilde ihlali;
(6) Bu Kanunun 37 nci maddesinde belirtilen tedbirleri uygulamayı reddetmek.
"Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetimi ve İdare Yasası" nın 48. Maddesi, bir bankacılık finans kurumunun bankacılık denetimi ve yönetimine ilişkin yasaları, idari düzenlemeleri ve ilgili devlet düzenlemelerini ihlal etmesi durumunda, bankacılık denetim ve yönetim kurumunun 44. Maddeye uymayacağını belirtmektedir. 47. maddede öngörülen cezalara ek olarak farklı durumlar ayırt edilebilir ve aşağıdaki tedbirler alınabilir:
(1) Bankacılık finans kurumlarına, doğrudan sorumlu yöneticiler, üst düzey yöneticiler ve diğer doğrudan sorumlu personele disiplin cezaları uygulama emrini vermek;
(2) Bir bankacılık finans kurumunun davranışı bir suç oluşturmuyorsa, doğrudan sorumlu yöneticiler, üst düzey yöneticiler ve diğer doğrudan sorumlu kişiler uyarılacak ve 50,000 yuan ila 500,000 yuan para cezasına çarptırılacaktır;
(3) Doğrudan sorumlu direktörler ve üst düzey yöneticilerin niteliklerini hayata kadar belirli bir süre için iptal etmek ve doğrudan sorumlu müdürler, üst düzey yöneticiler ve diğer doğrudan sorumlu kişilerin bankacılık işleriyle yaşamına kadar belirli bir süre ile uğraşmalarını yasaklamak.
Asıl ceza şu:
