Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu da kötülüğe karşı önlem almaya ve önemli denetim alanlarını belirlemeye başlayacak.
Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu da kötülüğe karşı önlem almaya başlıyor!
7 Ağustos'ta Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, Çin Komünist Partisi Merkez Komitesi ve Devlet Konseyi'nin "Gangsterlere Karşı Özel Mücadele Başlatma Bildirimi" konusundaki gereksinimlerini uygulamak ve bankacılık ve sigorta sektörlerini arındırmak için Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun kısa süre önce yayınladığı bir duyuru yayınladı. Suçlulara ve kötülüğe karşı özel mücadeleler yürütmek üzere bankacılık ve sigorta endüstrileri için düzenlemeler yapan "Gangsterlere ve Kötülüğe Karşı Özel Mücadelede İyi Bir İş Yapma Bildirimi" (bundan böyle "Bildirim" olarak anılacaktır).
Suçlulara ve kötülüğe karşı bu özel mücadele, bankacılık ve sigorta endüstrileri için aşağıdaki temel denetim alanlarını belirledi:
1. Bankacılık sektöründe, kredi verme işiyle uğraşan veya esas olarak bu işle uğraşan ya da yasadışı olarak kredi vermeyi günlük iş faaliyetleri olarak kullanan yasadışı olarak kurulmuş kurumlarda aşağıdaki faaliyetlere odaklanın:
1. Özel krediler çıkarmak için kamu mevduatlarının yasadışı olarak emilmesi ve kamu mevduatlarının gizlice emilmesi gibi yasa dışı para toplama fonlarını kullanın;
2. Kasıtlı olarak yaralanma, yasadışı gözaltı, hakaret, gözdağı, tehdit, taciz vb. Yoluyla kredi toplamak;
3. Yeraltı güçlerini yürütmek veya gerçekleştirmeye yardımcı olmak için kullanın;
4. Finans kuruluşlarının kredi fonlarının alınması ve ardından yüksek kârla yeniden finansman sağlanması;
5. Okul öğrencilerine yasadışı kredi verilmesi, belirtilmemiş krediler verilmesi veya hizmet sağlama veya mal satma adına kılık değiştirmiş kredi şeklinde yüksek faiz (ücretler) tahsil edilmesi;
6. Bankacılık finans kurumlarının personeli ve memurları, ana üyeler olarak kişilere katılır veya kişileri fiilen kontrol eder.
2. Sigortacılık sektöründe, organize sigorta dolandırıcılığını azaltmaya odaklanın.
"Duyuru", her bir ipucunun hayata geçirilebilmesi için, her düzeydeki düzenleyici kurumların ilgili departmanlarının aşağıdaki ipuçlarını zamanında alıp işlemesi ve görevlerine göre ele alması veya işlenmek üzere ilgili departmanlara devretmesi gerektiğini açıklığa kavuşturuyor:
1. Yasadışı borç verme, şiddetli borç tahsili, mali kurumların yasadışı kuruluşu ve yasadışı mali işler gibi konuları rapor edin;
2. Bankasürans kurumlarına ve pratisyenlere suçla ilgili konularda raporlar;
3. Bankasürans kurumlarının günlük işlemlerinde buldukları triadla ilgili ipuçları;
4. "Bildirim" bölümünde listelenen temel savaş etkinliklerindeki davranış ipuçları.
Buna ek olarak, "Bildirim", gangsterlere karşı özel mücadele için güçlü bir teknik destek sağlar, sağlam bir acil durum iletişim mekanizması kurar, çete ve çete bağlantılı hesapların soruşturulmasını ve dondurulmasını sağlar ve gangster ve suç akışının kanallarını etkin bir şekilde keser. Siyasi ve hukuki kurumlar, davaları hukuka uygun olarak ele alır ve ilgili birimler, güçlü garantiler sağlamak için görevlerini hukuka uygun olarak yerine getirir.
Özel borç verme, P2P çevrimiçi borç verme ve kampüs kredisi hedeflenir
Çete karşıtı çalışmalarda iyi bir iş çıkarmak için Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu'nun ulusal bir bankacılık ve sigorta endüstrisi çete karşıtı çalışma lider grubu kurduğu anlaşılmaktadır.Grup lideri Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu başkan yardımcısı Cao Yu'dur ve ofis Hukuk Departmanında yer almaktadır. İl düzeyinde sevk edilen kurumlar ve bankasürans kurumlarının da, örgütsel liderliği güçlendirmek için grup lideri olarak sorumlu ana kişinin olduğu, ilgili çalışma lideri grupları oluşturmaları gerekmektedir.
Suçlulara ve kötülüğe karşı bu özel kampanyada belirlenen temel savaş alanlarının esas olarak yasadışı finansal faaliyetler, özel kredi, P2P çevrimiçi kredi ve kampüs kredilerine odaklandığını belirtmekte fayda var.
"Bildirim", her düzeydeki düzenleyici kurumların, ilgili kamu güvenliği, piyasa denetimi ve diğer ilgili departmanlarla bağlantılı olarak, suçlulara ve kötülüğe karşı mücadele ile ilgili belgelerin gerekleriyle birlikte, "Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetimi ve İdare Kanunu", "Çin Halk Cumhuriyeti Sigorta Kanunu" ve Yasadışı Finansal Kuruluşların ve Yasadışı Finansal İşletme Faaliyetlerinin Yasaklanmasına Yönelik Tedbirler, Özel Kredilerin Düzenlenmesine ve Ekonomik ve Finansal Düzenin Korunmasına İlişkin Hususlar Hakkında Bildirim, İnternet Kredisi Bilgi Aracı Kuruluşlarının Ticari Faaliyetlerinin Yönetimine Yönelik Ara Tedbirler ve Kampüs Online Kredilerinin İyileştirilmesinin Daha Fazla Güçlendirilmesine İlişkin Önlemler "Bildirim", "Kampüs Kredi Standartlarının Yönetiminin Daha Fazla Güçlendirilmesine İlişkin Bildirim" ve diğer kanunlar, idari düzenlemeler ve ilgili belgeler, denetimi güçlendirir, çeşitli bölgelerin gerçek koşullarını birleştirir ve ilgili gereklilikleri uygular.
Özel kredi verme, P2P çevrimiçi kredi verme ve kampüs kredisinin kesin baskılar için anahtar hedefler olarak seçilmesinin nedeni, geçmişte bu alanlarda birçok suç faaliyetinin gerçekleşmiş olmasıdır. Örneğin, özel kredilerde şiddetli tahsilatla ilgili birçok sorun vardır. Son zamanlarda P2P çevrimiçi kredilerin sık sık "patlaması", piyasanın tüm sektörde para toplama sahtekarlığı riskiyle ilgili endişelerini uyandırdı ve hatta kampüs kredileri "çıplak" ve yüksek oranda ortaya çıktı. Faiz oranı dolandırıcılığı ve diğer sorunlar.
Bu nedenle, "Bildirim" ayrıca düzenleyici kurumların her düzeyindeki suç ve kötülükle mücadeleden sorumlu departmanların aşağıdaki ipuçlarını zamanında almasını ve ele almasını gerektirir: Birincisi, yasadışı borç verme, şiddetli borç tahsili, mali kurumların yasadışı kuruluşu ve yasadışı mali işler ile ilgili. Rapor; ikincisi, bankasürans kurumu ve çalışanlarının çetelerle ilgili ve kötülükle ilgili konularına ilişkin rapordur; üçüncüsü, banka sigortacılığı kurumunun günlük faaliyetlerinde bulduğu ipuçları; dördüncüsü, bu bildirimin 3. maddesinde listelenen temel baskı faaliyetleridir. Etki alanı davranışı ipuçları.
"Bildirim" ayrıca, il düzeyinde görevlendirilen çeşitli kurumların üçlü ve suçlarla ilgili ipuçlarının araştırılması ve doğrulanması için bir sorumluluk sistemi kurmasının yanı sıra, siyasi ve hukuki kurumlar ve ilgili devlet daireleri ile vaka transferi ve iletişim ve koordinasyon için bir mekanizma oluşturmasını gerektirir. Her tür rapor için, her ipucu uygulanır: bankacılık ve sigorta düzenleme kurumunun yasal görevlerine aitse, bankacılık ve sigorta düzenleme kurumu yasaya uygun olarak ele alır; diğer idari kurumların yasal görevlerine aitse, ilgili yasal kuruma aktarılır; disiplin ihlali teşkil edenler Kanuna uygun olarak ilgili birime nakil; kamu güvenliği yönetimine aykırı veya suç teşkil etmesi halinde yasaya uygun olarak kamu güvenliği organına nakil.
Suç örgütlerinin ve bireylerin bankacılık ve sigortacılık sektörüne girmesini kesinlikle engelleyin
Belirli iş alanlarında çetelerle ilgili ve kötülükle ilgili sorunların çözümüne ek olarak, "Bildirim" in bir diğer önemli odak noktası, çetelerin ve kötülükle ilgili kuruluşların ve bireylerin bankacılık ve sigorta sektörlerine girmesini kesin olarak önlemek için personelden başlamaktır.
"Bildirim", her düzeydeki düzenleyici kurumların "Çin Halk Cumhuriyeti Ticaret Bankası Yasası", "Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Düzenleme Yasası" ve "Çin Halk Cumhuriyeti Sigorta Yasası" nı kesinlikle pazara erişim için sıkı bir şekilde uygulamasını ve suç ve cezai bilgileri banka olarak ele almasını gerektirir. Sigorta kurumlarının kurulmasının onaylanması, özkaynaktaki değişiklikler veya fiili kontrolörlerdeki değişiklikler ve direktörlerin, denetçilerin ve üst yönetimin niteliklerinin onaylanması için önemli bir temel. Çete üyeleri ve suç örgütlerinin bankasürans kurumlarına katılmaları veya bunları kontrol etmeleri kesinlikle yasaktır. Çete üyelerinin, bankasürans kurumlarının müdürü, denetçisi ve üst düzey yöneticisi olarak hizmet vermesi kesinlikle yasaktır.
Üçlü kuruluşlara finansal hizmetler sağlamayı yasaklayın
Bu mücadelede yeraltı örgütlerine finansal hizmet sağlanması da yasaktır.
"Bildirim", tüm bankasürans kurumlarının ilgili yasalara, idari düzenlemelere ve düzenleyici hükümlere kesinlikle uyması gerektiğini açıkladı. Bankacılık finans kurumlarının, gangster niteliğindeki organize suçlar için fon hesapları ve transferler sağlamaları ve mülkün nakde, finansal belgelere ve menkul kıymetlere dönüştürülmesine yardım etmeleri kesinlikle yasaktır. , Yurtdışındaki fonların havale edilmesine yardımcı olmak ve üçlü kuruluşlar ve üçlü ile ilgili ve kötü faaliyetlerde bulunan bireyler için finansal ve kredi hizmetleri sağlamak; Sigorta kuruluşlarının, üçlü ile ilgili kuruluşlar veya kişiler için temettü yatırımı sigorta ürünleri sağlaması ve teminat mektupları düzenlemesi kesinlikle yasaktır; bankalar kesinlikle yasaktır; Sigorta kurumları suçluları ve suçluları işe alır; bankasürans kurumları ve suç örgütleri ve bireylerin kredi ve sigorta şeklinde ticari işbirliği yürütmeleri kesinlikle yasaktır.
Büyük kuruluşlar her ay uygulama durumu hakkında rapor verirler
Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, çeşitli bölgelerde suçlulara ve kötülüğe karşı mücadelenin uygulanmasını güçlendirmek için, tüm il düzeyinde sevk edilen kurumların kendi yetki alanı dahilindeki sevk edilen kurumları ve tüm banka sigortacılığı kurumlarının ilgili işleri etkin bir şekilde yapmasını zorunlu kılar. Tüm büyük bankalar, anonim bankalar, sigorta grubu (holding) şirketleri ve çeşitli il düzeyindeki sevk büroları, her ayın 4'ünden önce (Eylül 2018'den bu yana), geçen ay kendi birimlerindeki ve yargı alanlarındaki çeteler ve suçlarla ilgili ipuçlarını toplayacak ve ele alacaklardır. Ulusal bankacılık ve sigorta endüstrisinde gangsterlere ve kötülüklere karşı özel mücadelenin gelişimi hakkında yazılı bir rapor Büyük sorunlar olması durumunda zamanında rapor edilmelidir.
Ulusal Bankacılık ve Sigorta Sektörü Kötülükle Mücadele Özel Mücadele Çalışma Lider Grubu, ilgili işin uygulanmasını zamanında denetleyecek ve denetleyecek; dikkat yetersizse ve tedbirler etkili değilse yasalara uygun olarak ele alınacaktır.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
