600 yuan için özel olarak oyulmuş 3 havuç mühür, banka şubesi şefi bu faturayı 97.6 milyar indirim yapmak için kullandı! 20 milyon yuan kar elde etmek için farklı yerlerde bankalararası hesaplar açın
China Judgment.com geçtiğimiz günlerde bir banka şubesinin özel olarak oyulmuş havuç mührü ile yüz milyarlarca faturanın yasadışı bir şekilde iskonto edildiği bir davayı ifşa eden bir kararı açıkladı. Dahası, bu yasadışı dava nihayet "ayaklarını gösterdi" ve bankanın kendisi tarafından değil, fatura işine danışmak için yapılan bir çağrı sonucu ortaya çıktı.
Telefon görüşmesi 100 milyar faturaya yol açar
Zaman 21 Mart 2014'e geldi. Wuhan Longfa Iron and Steel Materials Co., Ltd., Qujing Şehri Ticaret Bankası fatura personeline telefon etti ve WeChat aracılığıyla Huize Alt şubesi tarafından Minsheng Bank Wuhan Şubesi'nde açılan bankalar arası hesabın ekran görüntüsünü gösterdi. Fatura işini halledin.
Qujing City Commercial Bank yasadışı davranışı keşfetti ve bunu kamu güvenliği organına bildirdi. Mahkeme, Haziran-Ekim 2013 arasındaki dönemde, davalı Liu Quan'ın sanık Wang Zhiqiang tarafından sanıklar Pan Gangjie ve Feng Hui ile tanıştırıldığını ve dördünün fatura indirimi işine girmek için bankalar arası hesaplar açmak için pazarlık yaptığını tespit etti.
Karara göre, Han vatandaşı erkek olan sanık Liu Quan, üniversite eğitimi almış ve Qujing Commercial Bank Co., Ltd.'nin Huize Şubesi başkanı olarak Ocak 1970'te doğdu. Yasadışı iş operasyonları şüphesiyle, 26 Mart 2014'te Qujing Şehri Kamu Güvenliği Bürosu tarafından cezai bir şekilde tutuklandı. 30 Nisan 2014'te, Qujing Şehri Halk Savcılığı şirket mühürlerini sahtecilik şüphesiyle tutuklamayı onayladı. Ayrıca üç sanık, Pan Gangjie, Wang Zhiqiang ve Feng Hui var.
Mahkeme, dört kişinin banka mühürlerini özel olarak kazdıklarına, banka belgelerini kurcaladıklarına ve Qujing City Commercial Bank Co., Ltd. Huize Alt şubesinde fatura indirimi için özel olarak bankalararası hesaplar açtıklarına, piyasa düzenini bozduğuna ve koşulların ciddi olduğuna ve davranışlarının yasadışı işlemler oluşturduğuna karar verdi. suç.
Davaya karışan dört kişi, Yunnan Eyaleti Qujing Orta Halk Mahkemesi tarafından, toplam 12.2244 milyon yuan para cezası ile yasadışı iş operasyonları nedeniyle üç yıl hapis cezasına çarptırıldı.
Şube başkanı sahte bir 600 yuan mühürle özel bir banka hesabı açtı.
Bankalar arası bir hesabın açılması, Qujing Commercial Bank'ın merkez ofisinin onayını gerektirir.Qujing Commercial Bank'ın şube müdürü Liu Quan, bu sürecin farkındadır.Ancak, kârın cazibesi altında, "turp mührü" nü özel olarak kazıdı, merkez ofisi atladı ve riski aldı.
"Başvurmadım. Bankalararası hesap benim tarafımdan açıldı ve bankamızdaki kimse bunu bilmiyordu." Liu Quan, bunu merkez ofis olmadan yapmak istediğini söyledi. Gelecekte hesap açma ve faturalama işini kolaylaştırmak için bankaya gitmeyi planladı. Sahte bölümler.
Bundan önce, sanık Pan Gangjienin şirketi Huize şubesine yılda 1 milyon yuan işlem ücreti ödedi ve günlük ortalama 20 milyon yuan depozito sağladı; Sanık Feng Hui, Liu Quan'a fatura işinin tüm fonlarının bankada olduğunu söyledi. Dolaşım, fonlar çok güvenli, hesap bir süre sonra elimine edilecek ve denetleme departmanı öğrenmeyecek. Birkaç kişi bir "çıkarlar uyuşmasına" ulaştı.
Eylül 2013'te Liu Quan, ofise giderek masanın üzerindeki mührü, idari mührü ve kişisel mührü ofise götürdü ve A4 kağıda üç mühür damgaladı. "İki ya da üç dakika önce ve sonra. Damga tamamlandıktan sonra şubeye geri gönderiyorum. Ofiste kimse yok. Pulu masanın üzerindeki orijinal yere koyuyorum ve damgalı baskımı ofisimin çekmecesine koyuyorum. "
Ulusal Gün boyunca Liu Quan, Kunming'e izlenimi aldı ve sahte mührün kazınmasıyla temasa geçti.İş yapmak için gerçek mührü alma riskinden kaçınmak için bir idari mühür, bir kambiyo faturası ve özel bir mühür kazımak için 600 yuan harcadı. İkinci olarak, diğer işler için banka mührü kullanımıyla şaşırtılabileceği bulundu.
Sahte resmi mühür ve yasadışı faturalar 97,6 milyar yuan olarak indirildi
Karara göre, Liu Quanın Qujing Commercial Bankın Huize şubesinin başkanı olarak kimliğinin yanı sıra özel olarak oyulmuş banka mührü ve sağlanan bankayla ilgili materyalleri kullanarak, Pan Gangjie, Feng Hui ve Wang Zhiqiang, China Minsheng Bank Wuhan Şubesi, Industrial Bank Chengdu Şubesi ve Huaxiaya gitti. Bank Baoding Şubesi, Ping An Bank Chongqing Şubesi ve China Merchants Bank Chongqing Shapingba Şubesi, "Qujing City Commercial Bank Co., Ltd. Huize Alt Şubesi" nin bankalararası hesaplarını açtı ve büyük karlar elde etmek için çeşitli bankalarda faturaları iskonto etmek için bankalar arası hesaplara yön verdi.
Liu Quan, Pan Gangjie, Feng Hui ve Wang Zhiqiang, Ekim 2013'ün sonlarında, Hubei Eyaleti, Wuhan Şehrine gitti Liu Quan, bir hesap açmak için gerekli malzemeleri sağladı ve aynı işi, Minsheng Bank'ın Wuhan şubesindeki Qujing Commercial Bank Co., Ltd.'nin Huize Şubesinde açtı. Bundan sonra, Feng Hui, Shenzhen Likun Financial Services Co., Ltd.'den Zhang Feng ile, Huize Alt şubesinin hesabını banka kabul faturası indirim işiyle uğraşmak ve fatura indirimi için bankalararası hesabı kullanmak için işbirliği yaptı. Toplam 2024.46 yuan kar elde edildi.
Kasım 2013'ün sonlarında Liu Quan, Pan Gangjie, Feng Hui ve Wang Zhiqiang, Qujing Commercial Bank Co., Ltd.'nin Huize Alt şubesinde bir bankalararası hesap açmak için Industrial Bank'ın Chengdu şubesine gitti ve yönetim ve kullanım için hesabı Feng Hui'ye devretti. Lan Boğazı, Sun 1 ve diğerleri ile işbirliği yaptı, banka kabul faturası indirim işine girişmek için Huize şubesinin hesabını kullandı ve toplam 380,85 yuan kar için faturaları iskonto etmek için bankalar arası hesabı manipüle etti. Hesap, Şubat 2014'ün başına kadar işletildi. Feng Hui, Hua Xia Bank Baoding Şubesi ile, Industrial Bank Chengdu Şubesinin hesabı iptal etme talebi üzerine bir hesap açmak için temasa geçti. Liu Quanın işbirliği ile Huize Alt şubesi, Hua Xia Bank Baoding Şubesinde bir bankalar arası hesap açtı. , Feng Hui, Industrial Bank'ın Chengdu şubesinde yapılan işin ileriye dönük faizini hesaba aktardı.
Aralık 2013 ve Şubat 2014'te Pan Gangjie, Liuquan'dan bankalar arası hesaplar açmak için gerekli malzemeleri aldıktan sonra, Ping An Bank Chongqing Şubesi ve China Merchants Bank Chongqing Shapingba Şubesi'ndeki açıklıkları açmak için Chongqing Rongdui Company'den Bay Ke ile işbirliği yaptı. Qujing Commercial Bank Co., Ltd. Huize Alt şubesinin bankalar arası hesabı için Ke, banka kabul faturalarının iskonto işiyle uğraşmak için Huize Alt şubesinin bankalar arası hesabını kullandı.
Faturaları iskonto etmek için birkaç bankada açılan bankalar arası hesapları manipüle ederek, Feng Hui kişisel olarak 2.1394 milyon RMB kar elde etti. Feng Hui, Pan Gangjie tarafından kontrol edilen hesaba 10.085 milyon RMB havale etti ve Pan Gangjie, Wang Zhiqiang'a 7.4755 milyon RMB havale etti ve Wang Zhiqiang, karısı Luo Mou Ordu 1.75 milyon yuan, Wang Zhiqiang 2.25 milyon yuan, Liu Quan'a havale etti ve kalan Wang Zhiqiang hesabı 3.475 milyon yuan idi.
Qujing Zhuyuan Yargı Değerlendirme Merkezi, Liu Quan ve diğerlerinin toplam 97.639 milyar yuan fatura indirim işiyle uğraştığı takdir edildi.
Banka bonosu işinin sıkı denetimi ve düzenlenmesi
Fatura reeskontu, bir banka ile diğer finansal kurumlar arasında süresi dolmamış iskonto edilmiş veya reeskont edilmiş ticari faturaların transfer edilmesi işlemidir. Bonoların finansman özelliği vardır ve iskonto faiz oranı kredi faiz oranından düşük olduğundan, KOBİ'ler için fatura indirimi daha kolay bir finansman yöntemidir.
Sektörde bilinen şey, küçük ve orta ölçekli işletmeler için indirimli faturalarla finansmanın basit prosedürlere ve daha düşük finansman maliyetlerine sahip olmasıdır; bankalar için banka kabul faturaları bilanço dışı işletmelerdir ve yüksek miktarda gümüş bono kullanabilir. Şirketleri menkul kıymet yatırımı yapmaya çekmek ve "mevduatın çifte absorpsiyonuna" eşdeğer olan indirimden sonra bir mevduat elde etmek ... Bu nedenle, burada hem bankalar hem de şirketler, özellikle kurumsal finansmanda iyi olan bazı bankalar, hem kendi çıkarlarını elde ediyorlar. Fatura işi çok önemli. . Bununla birlikte, tam olarak faiz marjının varlığı nedeniyle, bono yeniden postalama piyasası, "bono aracılarının" bankalar arası arbitrajı manipüle etmesi için alışılmadık bir durum değildir.
Bu yılın başında bankalar arası bono ticareti arbitrajı yaygın bir endişe uyandırdı.Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu bir keresinde, Anketimize göre, yeni fatura finansmanı temelde işletmelerin normal sermaye ciro ihtiyaçları ve hepsi emtia işlemlerinin arka planında. Faiz oranı farklarına göre arbitraj. Bankalar arası fatura satışları yoluyla arbitraj yapılması bireysel bir fenomendir, ancak biz de denetimleri güçlendiriyoruz. Bu fonların denetimden kaçtığı, tam arbitraj yaptığı ve reel ekonomiye akmadığı tespit edilirse, katı cezalar uygulanacaktır. "
Nitekim, son yıllarda sık sık fatura davaları ve para cezalarının çıkarılması nedeniyle, banka ve finans kuruluşlarının bono işi ihlallerinin denetimi ve düzenlenmesi güçleniyor. Geçen yıl 9 Mayıs'ta, Çin Bankacılık ve Sigorta Düzenleme Komisyonu, bankacılık finans kurumlarının 6 ay sonra iller arası kağıt faturalarında yeniden indirim ve geri alım işlerini durdurmasını gerektiren "İller Arası Bankacılık Finans Kurumları Fatura İşini Düzenleme Bildirimi" ni yayınladı. Çin Halk Bankası'nın elektronik ticari taslak sistemi ve Şanghay Borsası'nın Çin bono ticaret sistemi mümkün olan en kısa sürede birbirine bağlanmalı ve fatura finansmanının gerçekten reel ekonomiyi desteklemek için kullanıldığından emin olmak için fatura iş fonlarının boşta kalmasını ve arbitrajını önlemek için finansal teknoloji aktif olarak kullanılmalıdır.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
benzeri görülmemiş! Sunflower Pharmaceutical'ın gerçek kontrolörü, kasıtlı cinayetten tutuklandı! Eski karıyı sebze olarak dövmek ne tür kin ve şikayetler? Şirketin son cevabı burada
Siyah tabanı ortaya çıkarın! Geçmişte, Financial Holding Group bir suç çetesiydi. Asıl kontrolör, yasadışı silah bulundurmak ve çeşitli suçları şiddet kullanarak toplamakla suçlandı. Eski ihtişam sonsuzdu ve bina yıkıldı.
Küresel borsayı yine korkuttu mu? Trump yeniden AB'ye döndü! Bu sefer, AB mallara 11 milyar ABD doları vergilendiriyor ve küresel ekonomik görünüm şüpheler ekledi?
A hisselerinin tarihinde de nadirdir! 10100 yuan öde, gerçekten yerel bir zorba türü temettü denir! Kârlar yılda bir kez bölünür, kaç büyük hissedar yeterince dağıtmak için acele ediyor
98 yatırım bankasının sıralaması resmen açıklandı! En iyi komisyoncular "kaslarını" gösterirler ve hisse senedi ve borç yüklenimi bir kazan-kazan durumudur. Matthew etkisini tersine çevirmek zordur. Küçük komisyoncular başka bir karşı saldırı arayışındadır.
Yeterince, maaş kesintisi! Listelenen aracı kurumların maaşlarının% 80'i azaldı ve 5 şirket% 20'den fazla düştü! GF 4 yöneticilerinin yıllık maaşı 10 milyon yuan'ı aşıyor ve hükümdar, sıkıntıdan sonra% 20 maaş artışına sahip
Çılgın marihuana! Narkotikle Mücadele Komisyonu'nun baskısı etkisizdi ve endüstriyel kenevir stokları günlük bir limite ulaştı ve çuvalları örenler, kızarmış bükümler ve gastrodia elata yapanlar da fırladı! 6 açıklama
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
