800 yuan'dan başlayarak! Alipay, ilk ortak girişim fonu yatırım danışmanlığı ürünü olan "yatırım yapmanıza yardımcı ol" u piyasaya sürdü, Ant Financial ve Vanguard ortaklaşa
800 yuan'dan başlayarak, ilk ortak girişim fonu yatırım danışmanlığı ürünü resmi olarak piyasaya sürüldü.
2 Nisan'da, Çin komisyonculuğundan bir muhabir, dünyanın en büyük halka açık sermaye fonu şirketi olan Vanguard Group (Pioneer Group) ile birlikte şirketin fon yatırım danışmanlığı hizmeti olan "Help You Invest" adlı şirketin Alipay'de faaliyete geçtiğini öğrendi.
Çin komisyonculuğu muhabirleri, Alipay'in "oy vermenize yardımcı ol" aramasında, arka uç sisteminin her kullanıcı için risk testleri gerçekleştireceğini, farklı hedef getiri önerileri sunacağını ve oran açısından, platformun eşleştirme fon portföyleri önereceğini keşfettiler. Yatırım danışmanlığı hizmet bedeli, toplam günlük varlıkların yaklaşık% 0,0014'ü (yıllıklandırılmış toplam varlıkların% 0,5'i) olarak hesaplanır ve üç ayda bir tahsil edilir.
Fon yatırım danışmanlığı, "satıcı acenteye" dayalı geleneksel fon satış modeliyle karşılaştırıldığında, "alıcı ajans" modelini benimser, müşterilere özel finansal planlama ve her türlü hava koşuluna uygun varlık tahsisi hizmetleri sunmayı vurgular ve daha yüksek bir profesyonellik seviyesi önerir. İddia. Sektördeki uzmanlar bunun, fon satış organizasyonlarını iş modellerini dönüştürmeye zorlayacağına ve ücretlendirme yöntemini abonelik ve itfa gibi ürün satış ücretlerinin tahsilinden yatırımcıların varlıklarının ölçeğine göre yatırım danışmanlığı ücretlerinin tahsil edilme yöntemine ayarlayacağına inanıyor.
Şu anda yerli fon yatırım danışmanlığı pilot fon şirketleri, bağımsız fon satış ajansları, bankalar ve menkul kıymet şirketleri bir araya geliyor. Bunlar arasında 5 fon şirketi, 3 üçlü satış, 3 banka ve 7 broker bulunmaktadır. Referandum yatırım danışmanlarının oyuncuları gün geçtikçe daha çeşitli hale geliyor Her platform ne tür "öldürücü özellikler" sunacak?
800 yuan'dan başlayarak, küresel varlık yönetimi devlerinden ilk yatırım danışmanlığı hizmetleri deneyimi
5 Haziran 2019'da Ant Financial ve küresel varlık yönetimi devi Vanguard Group, ortaklaşa Pioneer Linghang Investment Consulting (Shanghai) Investment Consulting Co., Ltd.'yi (bundan sonra "Pioneer Linghang" olarak anılacaktır) kurdu. O yılın Aralık ayında, Pioneer Pilot, fon yatırım danışmanlığı işini yürütmek için yasal onay aldı.
2 Nisan'da "Oy Vermenize Yardımcı Olun" ürünü piyasaya sürüldü. Ant Financial Digital Finance başkanı Huang Hao, bu iş ürününün arkasında, Ant Financialın finansal teknolojisi ve Vanguard Groupun varlık yönetimi ve yatırım danışmanlığı hizmetlerindeki uzmanlığının birleştirileceğini söyledi.
Alipay'de oturum açın, "oy kullanmanıza yardımcı olun" diye arama yapın, aracı kurum Çin muhabiri bu yeni ürünün yatırım danışmanlığı hizmetini deneyimledi.
"Oy vermenize yardımcı olun" sayfasına giriş yapın, kullanıcı önce Alipay'in risk değerlendirmesinden geçecek (daha önce test etmiş olan kullanıcılar bunu atlayabilir) ve "hemen deneyim" için şişenin risk değerlendirme bilgilerini kullanmak için "oy vermenize yardım et" e yetki vermeyi seçecektir:
Bundan sonra Alipay, kişisel günlük tüketime, finansal alışkanlıklara ve diğer verilere dayalı değerlendirmeler yapacak ve müşteri için, yatırım hedefinin ne olduğu, varlıkların nasıl tahsis edileceği ve yatırımın geri dönüşünün ne olduğu gibi farklı risk değerlendirmelerinin sonuçlarına dayalı bir yatırım stratejisi oluşturacaktır. .
Bir sonraki adım, kişiselleştirilmiş bir yatırım stratejisidir. Kişisel risk tercihinin derecesine göre varlık dağılım oranı farklıdır. Muhabir,% 9'luk yatırım hedefi için hesap varlık dağılım oranının hisse senedi fonları için% 70, tahvil fonları için% 28 ve parasal fonlar için% 2 olduğunu ve kullanıcıların göreceli risk tercihlerine sahip olduğunu gördü. Durağan, varlık dağılımı tahvil fonlarının% 28'i, öz sermaye fonlarının% 70'i ve parasal fonların% 2'sidir.
Kullanıcılar yatırım stratejisini onayladıktan sonra yatırıma başlayabilirler. İlk yatırım tutarı 800 yuan'dır.Fonu transfer etmeden önce, sistem riski uyaracak ve ticaret kurallarını gösterecektir.
Fon transferi sayfasında belirtilen hizmet ücreti standardı. Muhabir, oran düzeyinde, "oy vermenize yardımcı olun" yatırım danışmanlığı hizmet ücretinin toplam günlük varlıkların yaklaşık% 0,0014'ü (yıllık toplam varlıkların% 0,5'i) olarak hesaplandığını ve üç ayda bir "oy kullanmanıza yardımcı olmaktan" tahsil edildiğini gördü. Hesap kesintisi yöntemi, peşin olarak aktarılması halinde, transfer anında, fon işlemine ilişkin ücretler ise fon ürün ücretlendirme kurallarına göre tahsil edilir. Bu oranın sektörün tam ortasında olduğunu belirtmekte fayda var:
Ürünün en büyük değişikliklerinden birinin servis yöntemi olduğu görülmektedir. Ant Financial Digital Finance Başkanı Huang Hao, bunu bir "100" finansal hizmet modeli, yani bir dakikalık eşleşen yatırım tavsiyesi, neredeyse sıfır eşikli satın alma (tüm nüfusu kapsayacak şekilde 800 yuan'dan) ve yatırımcılar için sıfır endişe (7 * 24 saat ücretsiz Dikkatli olun ve depoyu otomatik olarak ayarlayın). Ona göre, profesyonel meseleleri profesyonellere bırakmak, net değer yönetimi düşmanlarını - çok sık işlemler, kısa pozisyonlar ve sabit yatırımda ısrar etmemek - yenmek için yararlıdır.
Ürün, otomatik pozisyon ayarlaması ile esas olarak endeks yatırımına ve büyük varlık tahsisine odaklanır.
Fon yatırım danışmanlığı, mevcut finansal yönetim alanında en ilgili yeni modeldir. Öncekiyle karşılaştırıldığında, yatırımcıların fon satın alırken neyi satın alacaklarını ve farklı fonları nasıl eşleştireceklerini seçmeleri gerekir; bu tür ürünlere "yatırım yapmanıza yardımcı olma" modeli, yatırımcıların kendi onaylı önerilerini seçmeleri ve yatırılacak miktarı transfer etmeleridir. Yatırım operasyonu, arkasındaki akıllı model ve profesyonel ekip tarafından tamamlanır. Bu aynı zamanda arkasındaki yatırım danışmanlığı ekibinin profesyonelliği için daha yüksek gereksinimleri ortaya koymaktadır.
Vanguard Group, 40 yıldan fazla bir süredir küresel fon endüstrisine derinlemesine dahil olmuştur ve küresel varlık yönetimi ölçeği, Çin'in en büyük on fon şirketinin yönetimindeki toplam varlıklarının yaklaşık 6 katı olan 6 trilyon ABD Dolarını aşmaktadır. Geçen yılın Eylül ayı başı itibariyle, küresel ETF yönetim ölçeği 1,1 trilyon ABD Dolarını aştı. Morningstar verilerine göre, Nisan 2019'un sonunda, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki pasif öz sermaye tabanının yönetim ölçeği, aktif yönetim özkaynak tabanına eşit oldu ve patlayan pasif yatırım dönemi bağlamında, Vanguard Group büyük bir kazanan oldu.
"Çin'e girin ve Çinli yatırımcılar için yatırım danışmanlığı hizmetleri sağlayın." Çin'deki Vanguard Group'un genel müdürü Zhao Zhao gazetecilere verdiği demeçte, varlık dağıtımı açısından hala "endeks yatırımı ve büyük varlık tahsisi" ilkesine dayandığını söyledi. Zhao Zhao'ya göre platform, Vanguard'ın bağımsız patentli Küresel Sermaye Piyasası Modelini (VCMM) kullanacak ve Çin piyasasına daha iyi uyum sağlamak için Çin hisse senetleri, tahvilleri ve diğer büyük varlıkların 10.000 simülasyonunu gerçekleştirecek.
Zhao Zhao, "İster mükemmel müşteri tutma oranı, ister varlıkların ortalama tutma süresi olsun, son 50 yıllık deneyim, bu tür (varlık portföyü tahsis stratejisi) hizmetinin kamu mali yatırımının ihtiyaçlarına daha uygun olduğunu kanıtladı." Dedi.
Başlık: Gördüğünüz gibi, "sizin için yatırım yapmak" için üç tür otomatik konum ayarlama stratejisi vardır: düzenli konum ayarlama, düzensiz konum ayarlama ve hedef yatırım stratejisi değişikliği. Shanghai Pioneer Leading Investment Co., Ltd.'nin CEO'su Zhang Yu, gazetecilere verdiği demeçte, yatırımcıların varlık ayarlamalarındaki değişiklikleri gerçek zamanlı olarak görebileceklerini söyledi.
Buna ek olarak, muhabirin gördüklerine göre, yatırım yapmanıza yardımcı olmak için seçilen temel varlık ortakları açısından, 12 yerli halka açık sermaye fonu şirketi, sektör çapındaki ortakların aday havuzları haline geldi ve listeden, endüstri yönetimi ölçeğinde ilk sırada yer aldı. Eski önde gelen şirketler arasında Wells Fargo Fund, E Fund, Boshi Fund, China Asset Management, China Universal Fund, Invesco Great Wall Fund, CCB Fund, Yinhua Fund, China Southern Fund, Bank of China Fund, Harvest Fund, GF Fund bulunmaktadır.
Ant Financial ve Vanguard Group arasında bir ortak girişim olan Shanghai Pioneer Leading Investment Consulting'in CEO'su Zhang Yu, akıllı modellerle birlikte pozisyonların zamanında ayarlanması gibi işlemleri gerçekleştirmenin yanı sıra, "satın alma 'yatırım yapmanıza yardımcı olmak' hizmetin sadece başlangıcıdır." Yatırım, kullanıcılara uzun vadeli yatırımlar yaparken eşlik edecek piyasa bilgileri, yatırımcı eğitimi ve diğer içerikleri sağlamaya devam edecektir. Ek olarak, risk uyarıları açısından, "oy vermenize yardımcı olun" ifadesi, kullanıcılara olumludan olumsuza geri dönüş aralığını söylemekten çekinmez, onları kendi seçimlerini yapmaya bırakır.
18 yerli fon yatırım danışmanlığı pilot projesi, suları test eden ilk ortak girişim
Alipay'de başlatılan yatırım danışmanlığı hizmetinin arkasındaki tüzel kişilik, Pioneer Leading Investment Advisory (Shanghai) Investment Consulting Co., Ltd.'dir. Geçen yılın Haziran ayı başlarında, Pioneer Linghang Yatırım Danışmanlığı resmi olarak kuruldu. Hisselerin% 51'i Ant Financial'a ait. Pioneer Linghang Investment Management (Shanghai) Co., Ltd. (Pioneer Linghang tarafından Şangay'da kurulan tamamen yabancı sermayeli bir şirket)% 49 hisseye sahip. Yatırım danışmanlığı için, kayıtlı sermaye 20 milyon yuan'dır ve yasal temsilci, Ant Financial Digital Finance'in başkanı Huang Hao'dur. O zamanlar, sektörde bu şirketin halka arz yatırım danışmanlığı işi için doğduğuna dair yaygın spekülasyonlar vardı.
Aralık 2019'da, "Pioneer Pilot Investment Advisor", Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu tarafından üçüncü taraf fon yatırım danışmanlığı iş pilotlarının ilk partisi için yeterlilik aldı ve pilottaki tek bağımsız fon yatırım danışmanlığı kurumu oldu. 14 Aralık 2019'da, üç üçüncü taraf varlık yönetimi kurumu, fon yatırım danışmanlığı işinin denenmesi için hak kazandı: Ant (Hangzhou) Fund Sales Co., Ltd., Zhuhai Yingmi Fund Sales Co., Ltd. ve Tengan Fund Sales Co., Ltd. şirket.
Mart 2020'de, fon yatırım danışmanlığı pilot projesi yeniden genişletildi ve bu pilot proje serisinin kapsamı menkul kıymetler firmaları ve bankaları içeriyordu ve işletmeler daha da zenginleştirildi. Şimdiye kadar yerli yatırım danışmanlığı pilot fon şirketleri, bağımsız fon satış ajansları, bankalar ve menkul kıymet şirketleri bir araya geldi. Bunlar arasında 5 fon şirketi, 3 üçlü satış, 3 banka ve 7 broker bulunmaktadır.
Sektördeki uzmanlar, fon yatırım danışmanlığı pilot uygulamasının, fon satış kurumlarını iş modellerini dönüştürmeye teşvik edecek ve ücretlendirme yöntemini abonelik ve itfa ve diğer ürün satış ücretlerini toplamadan yatırımcıların varlıklarının ölçeğine göre yatırım danışmanlığı ücretlerini almaya kadar ayarlayacak olan fon endüstrisinde önemli bir olay olduğuna inanıyor. Yatırımcıların çıkarlarını temsil eden piyasa alıcı aracılarını aşamalı olarak yetiştirmenin yolları.
Tencent's Tencent Fund Sales Co., Ltd. aynı zamanda pilot fon yatırım danışmanlığı işinin bir üyesidir. Ancak, baskı zamanı itibarıyla, Licaitong platformunun yatırım danışmanlığı işinde şu anda yeni bir ilerleme yoktur. Tencent, Tengan'ın 150 milyondan fazla kullanıcıya hizmet verdiğini söyledi.Büyük veri, yapay zeka, risk kontrolü ve diğer finansal teknoloji yetenekleri sayesinde, Tengan, kullanıcıların varlıkları tahsis etmeleri için yüksek kaliteli fon ürünlerini tarayabiliyor ve kullanıcılara portföy izleme ve dinamikleri sağlayabiliyor. Ayarlamalar gibi hizmetler, kullanıcıların uzun vadeli faydalar elde etmesine ve alıcının yatırımcıların çıkarlarını temsil eden aracı değerini anlamasına yardımcı olur.
Varlık yönetimi endüstrisinin yeniden yapılandırılması ve varlık yönetimi endüstrisinin yeni varlık yönetimi düzenlemeleri altındaki davranış ve değerleri bağlamında, yatırım danışmanlığı hizmetlerinin uygulanması, Çin servet yönetimi endüstrisinin ürün merkezli sektörden müşteri odaklılığa ve kapsamlı büyümeden müşteri odaklılığa geçişinin başlangıcına işaret ediyor. Yoğun tarım.
Yingmi Fund CEO'su Xiao Wen, yatırım danışmanlığı işinin başlamasının fonun "kısa parayı uzun paraya" çevirmesine yardımcı olacağına inanıyor. Alıcının bakış açısından, yatırım danışmanlarının misyonu artık ürün satmak değil, yatırımcıların "iniş ve çıkışları kovalamanın" insani zayıflığını aşmalarına ve doğru konseptlerle fon yatırımı yapmalarına yardımcı olmaktır. Gelecekte, fonun uzun vadeli parası iki yönden gelecektir: Biri vergi erteleme politikası kapsamında emeklilik fonlarının toplanması, diğeri yatırımcıların doğru yatırım felsefesini oluşturmalarına yardımcı olacak ve yatırımcıların zamanlarını sıcak bir arkadaşlıkla geçirmelerine yardımcı olacak profesyonel yatırım danışmanları. Piyasa oynaklığı, uzun vadeli fon tutma.
Küresel olarak 930.000 ve Amerika Birleşik Devletleri'nde 210.000'den fazla teşhis kondu! Bill Gates: Birleşik Devletler her şeyi kapatmalı! ABD hisse senetleri 1.000 puan daha düştü ve Fed aniden bankaları yenilemek için kurallarını değiştirdi
1 Nisan şakası mı? Banka hisseleri de düştü, bir günde% 43 düştü! Net kar% 85 düştü ve pozisyon yine kurumlar tarafından kapatıldı! Bütün sektör kötü, ne oldu?
Patlamak! İki büyük firma birdenbire düştü ve bir günde yüz milyarlarca piyasa değerini buharlaştırdı! Temettü "inancı" artık yok ve birçok Avrupa bankası da listeleniyor Yerli bankalar takip edecek mi?
Ağır! Menkul kıymetler endüstrisinin sınıflandırılması ve derecelendirilmesi, büyük bir revizyonu ve bonus puanlar ve eksi puanlar için büyük ayarlamaları memnuniyetle karşılar! Net sermayeyi, geliri ve diğer göstergeleri iptal edin, küçük ve orta ölçekli komisyonculara eğilin ve dört büyük değişikliği görün
Menkul kıymetler sektörü yine iyi görünüyor! Birleştirilmiş pilotlar başlatıldı ve CITIC Huatai Zhongjin dahil 6 broker kısa listeye alındı! Bu katsayı 0.2 düşürüldü Çin'in uçak gemisi düzeyinde komisyonculuğu geliyor mu?
Yurtdışında pazarlık-avcılık kapalı kapılar yiyor! Yaklaşık 50 QDII büyük ölçekli alımları askıya aldı, "dolar sıkıntısı" devam ediyor ve finansman maliyetleri hala yükseliyor! Merkez bankası ve döviz büroları vuruldu
