13 bankaya büyük miktarlarda büyük para cezaları verildi! Yılın ilk yarısında 345 milyon el konulan bu işletmeler ağır cezalandırıldı ve üçüncü taraf ödeme devleri de listelendi.
Çok sayıda bilet daha yolda! Bu sefer 13 bankacılık kurumu para cezasına çarptırıldı. Ek olarak, Alipay ve Tenpay dahil üçüncü taraf ödemeleri de vardır, özellikle Dinpayin cezaları 15,3 milyondur!
24 Temmuz'da Devlet Kambiyo İdaresi, kambiyo ihlali vakalarını tekrar bildirdi. Başka bir banka grubu da çok büyük para cezaları aldı. Daha da ilginci, bu kez Alipay ve Tenpay gibi üçüncü taraf ödeme kurumlarının ilk kez rapor edilen ihlal vakalarında yer alması, döviz bürosunun çeşitli döviz ihlallerini engellediğini gösteriyor. İhlalin gücü.
Bankaya verilen para cezalarına bakın:
Hua Xia Bank'ın Şangay Şubesi düzenlemeleri ihlal etti ve 2 milyon RMB para cezası verdi ve halka açık döviz satışlarını iki yıl süreyle askıya aldı.
Bank of Communications'ın Xiamen Qianpu Alt Şubesi, aktarma ticareti ihlalleri durumunda 6 milyon RMB para cezası verdi, halka açık döviz satışlarını üç ay süreyle askıya aldı ve doğrudan sorumlu üst düzey yöneticiler ile diğer doğrudan sorumlu personelin sorumlu tutulmasını emretti.
Nanyang Commercial Bank (Çin) Hangzhou Şubesi, yeniden ihracat ticareti ihlallerini ele aldığı için 1.31 milyon yuan para cezası verdi.
Pekin Şangay Şubesi Bankası, yeniden ihracat ticareti ihlali davasını ele aldı ve 840,000 yuan para cezası verdi.
Bank of Jinzhou'nun Dalian Şubesi, ticaret finansmanı davalarının ele alınmasına yönelik düzenlemeleri ihlal etti ve 529.800 yuan para cezası verdi.
Minsheng Bank'ın Xiamen şubesi, yurtiçi garantiler kapsamında denizaşırı kredilerle ilgili düzenlemeleri ihlal etti ve 22,4 milyon yuan para cezası uyguladı ve üç ay boyunca halka açık döviz satışlarını askıya aldı.
Bank of Guangzhou'nun Shenzhen Şubesi, yurt içi garanti kapsamında kredilerin dış kaynak kullanımıyla ilgili düzenlemeleri ihlal etti ve 2.958 milyon RMB para cezası verdi.
Xiamen International Bank'ın Quanzhou Şubesi, mevzuata aykırı olarak yurtiçi garanti kapsamında dış kaynak kullanımı kredilerini ele aldığı için 2.8 milyon yuan para cezası verdi.
Hana Bank'ın Guangzhou Şubesi, yurtiçi garanti kapsamında denizaşırı kredilerin ele alınmasıyla ilgili düzenlemeleri ihlal etti ve 2.162.600 RMB para cezası verdi, kamuya açık döviz satışlarını altı ay süreyle askıya aldı ve üst yönetim ve diğer doğrudan sorumlu personelin sorumlu tutulmasını emretti.
Bank of Tianjin'in Altıncı Merkez Alt Şubesi, yurtiçi garanti kapsamında dış kaynak kullanımı kredilerini yasadışı bir şekilde ele aldı ve 7.402 milyon RMB para cezası verdi.
Bank of China'nın Putian şubesi, düzenlemeleri ihlal ederek kişisel döviz ticareti yapmaktan 700.000 yuan para cezası verdi.
Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Shenzhen Şubesi, düzenlemelere aykırı olarak kişisel döviz ticareti yapmak için 430.000 RMB para cezası verdi.
Para cezasına çarptırılan ana ödeme kurumları arasında Alipay ve Fortune da vardı.
Veriler, yılın ilk yarısında 1.354 döviz ihlali vakasının soruşturulduğunu ve 345 milyon yuan para cezasıyla, sırasıyla yıllık% 19.7 ve% 59.5 artışla ele alındığını gösteriyor. Bunların arasında 455 mali kurum ihlali, 340 işletme ihlali ve 559 şahıs ihlali soruşturulmuş ve ele alınmıştır.
Döviz bürosu, 2018 yılından bu yana döviz bürosunun, sağlıklı ve sağlıklı bir döviz piyasasını sürdürürken, döviz yönetimi reformunu derinleştirdiğini ve reel ekonominin gelişimini desteklediğini, bankalar, üçüncü şahıs ödeme kurumları ve kurumsal yeniden ihracat işlemleri gibi kilit kurum ve işletmeler için özel projeler yürüttüğünü belirtti. Her türden döviz ihlallerini kontrol edin ve engelleyin.
Bu işletmelerin uyumsuzluğu nedeniyle bankalar genellikle para cezasına çarptırılır
Bu kez açıklanan 27 ihlal vakasından 4'ünde yasadışı olarak döviz alım satımı veya döviz bozdurmayan kişiler, 13'ü bankaların ilgili döviz işlerini yasadışı olarak ele alması, 5'i döviz yönetimi düzenlemelerini ihlal eden üçüncü taraf ödeme şirketleri ve geri kalanı döviz düzenlemelerini ihlal eden işletmelerdi. Yönetim düzenlemeleri.
Açıklanan 13 banka arasında, bankalar farklı türden döviz ticareti ihlalleri nedeniyle cezalandırılmış olsa da, cezaların nedeni esas olarak, döviz ticareti ile uğraşırken iş materyallerini mevzuata uygun olarak gözden geçirmemeleri ve işin tedbirsiz yürütülmesi idi.
13 bankanın ihlal ettiği döviz ticareti özetlendiğinde, yeniden ihracat ticaretinde döviz alım ve ödemeleri, ticaretin finansmanı, yurtiçi garantiler ve dış krediler ile kişisel döviz alım ve satımlarının "en çok etkilenen alanlar" olduğu görülmektedir. Bunlar arasında, yeniden ihracat ticaretinde döviz satın alırken ve öderken, bankalar genellikle yeniden ihracat ticaretinin gerçekliğini düzenlemelere uygun olarak gözden geçirmede gerekli özeni göstermezler.Şirketler sahte konşimentolar, geçersiz veya ilgisiz konşimentolar sunduklarında veya defalarca konşimento gönderdiklerinde, inceleme katı değildir ve şirket yönetmelik ihlallerini ele alır. Yeniden ihracat ticareti satın alma ve ödeme işi
Bu kez ilan edilen ihlal davalarının daha büyük cezalara tabi olduğunu belirtmekte fayda var. İhlal eden birçok banka, bir milyon yuan'dan fazla para cezasına çarptırıldı ve ilgili döviz ticaretini bir süre için askıya aldı.
Örneğin, bu 13 banka arasında en çok el konulan Minsheng Bank'ın Xiamen şubesi oldu. Ağustos 2014'ten Aralık 2016'ya kadar, China Minsheng Bank'ın Xiamen şubesi, denizaşırı krediler için kara garantilerinin imzalanmasını ve döviz ödemelerinin gerçekleştirilmesini ele aldığında, borçlunun konu niteliği, kredi fonlarının kullanımı, tahmini geri ödeme kaynağı, garanti performansı olasılığı ve İlgili işlem geçmişine ilişkin durum tespiti ve araştırma yapın. Sonunda, döviz bürosu 22.4 milyon yuan para cezası verdi ve halka açık döviz satışlarını üç ay süreyle askıya aldı.
Bu ödeme kurumu iki kez on milyonlarca bilet düzenledi
Bankaların ceza odağı olmasının yanı sıra, bu kez açıklanan 27 ihlal vakasında, Alipay ve WeChat Tenpay gibi üçüncü taraf ödeme devleri de dahil olmak üzere bir dizi üçüncü taraf ödeme kuruluşu da ilk kez bildirilen cezalarda ortaya çıktı.
Bunlar arasında, Ocak 2014'ten Mayıs 2016'ya kadar Alipay, sınır ötesi döviz ödeme hizmetlerini onaylanan kapsamın ötesinde ele aldığı ve ödemeler dengesindeki hataları bildirdiği için 600.000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Ocak 2015'ten Haziran 2017'ye kadar Tenpay, prosedürlere başvurmadan yerleşik olmayanlar için sınır ötesi döviz ödeme hizmetlerini ele aldı ve anormal risk raporlarını ve diğer materyalleri gerektiği gibi sunamadı ve 600.000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Ancak, aracı kurumdan Çinli muhabirler, Alipay ve Tenpayin ceza bilgilerinin daha önce duyurulduğunu ve cezanın geçen yılın sonunda olduğunu öğrendi. Devlet Kambiyo İdaresi altında "Çin Döviz" bölümünde yer alan bir makaleye göre, Tenpay ve Alipay gibi üçüncü taraf ödeme kurumları sınır ötesi ödemeleri ihlal ettiği için para cezasına çarptırıldı. Makalede, 2017 yılından bu yana, ilgili departmanların, üçüncü taraf ödeme kurumlarının gelişiminde bazı "yüksek riskli boşlukları" ortaya çıkaran sınır ötesi döviz ödeme hizmetleri için üçüncü taraf ödeme kurumlarında özel denetimler yaptığına dikkat çekildi.
Bunlardan ilk risk, işlemlerin gerçekliğini gözden geçirme riskidir; ikinci risk kapsam dışında faaliyet gösterme riskidir; üçüncü risk, yerli ve yabancı para birimlerinin düzenleyici arbitraj riskidir.
Rapora göre, ödeme kurumları, yurtdışında Alipay ve WeChat tarafından geliştirilen "QR kodlu ödeme" yöntemine atıfta bulunan denizaşırı "yüz yüze ödeme" için sınır ötesi yerleşim için RMB kullanıyor, çünkü denizaşırı çevrimdışı QR kod ödemesi hizmet ticaretine ait. Ancak söz konusu sınır ötesi ödeme ruhsatının ticari kapsamı içinde değildir.Birçoğu belirli bir risk oluşturan transfer şeklindedir.
Genellikle milyonlara mal olan bankaların para cezalarıyla karşılaştırıldığında, üçüncü taraf ödeme kurumları yüzbinlerce daha fazla para cezasına çarptırıldı. Bununla birlikte, bu sefer on milyonları aşan büyük bir para cezası "düzenleyen" bir üçüncü taraf ödeme kurumu da vardı.
Ocak 2016'dan Ekim 2017'ye kadar, Dinpay Electronic Payment Co., Ltd., toplam 15.588 milyon ABD doları tutarında yanlış lojistik bilgilere dayalı sınır ötesi döviz ödeme hizmetlerini ele aldı.
Döviz bürosu, davanın döviz piyasasının düzenini ciddi şekilde bozan ve kötü nitelikte olan bir döviz kaçakçılığı eylemi oluşturduğunu ve 15.308 milyon RMB para cezasına çarptırıldığını söyledi.
Dinpay'e ilk kez 10 milyonun üzerinde para cezası verilmesi olmadığını belirtmekte fayda var.
Bu yılın Nisan ayında, Döviz İdaresi Shenzhen Şubesi de Çin Halk Cumhuriyeti'nin Döviz İdaresi Yönetmeliği uyarınca Dinpay aleyhine bir uyarı yayınladı ve toplam 15.908 milyon yuan para cezası verdi. Bilet, Dinpayin ihlallerinin şunları içerdiğini gösteriyor: döviz hesabı yönetimi düzenlemelerini ihlal ederek döviz kaçakçılığı ve finansal muhasebe raporlarının, istatistiksel raporların ve diğer materyallerin düzenlemelere uygun olarak sunulmaması.
Dinpay'in uzun bir döviz kaçakçılığı geçmişi olduğu ve birçok suçtan para cezasına çarptırıldığı görülmektedir. Çin Halk Bankası'nın Shenzhen Merkez Alt Şubesi, Dinpay'in bir dizi yasadışı altın ve yabancı para birimi İnternet ticaret platformları için ödeme hizmetleri sağladığını ve malların hayali ticareti yoluyla gerçek ticaret geçmişi olmadan sınır ötesi döviz ödeme hizmetlerini yönettiğini belirtti.
Aynı zamanda, Dinpay, yerel çevrimiçi tüccarların işlemlerini denetlemek için etkili önlemler ve teknik araçlar alamadı ve birkaç tüccarın, nesnel olarak yasadışı işlemler olan spot işlemler gibi yasa dışı İnternet platformlarına ödeme arayüzlerini özel olarak aktardığını bulamadı. Sahte işlemler, çevrimiçi ödeme hizmetleri sağlar. Ayrıca Dinpay, tüccarlar için gerçek isim sistemini katı bir şekilde uygulamamak, özel tüccarların kimliğini sürekli olarak tespit edememek, tüccarlara tüzüklere aykırı T + 0 takas hizmetleri sağlamak, tüccarlar için tüccar hesaplarını düzenlemelere aykırı olarak kurmak gibi yasa ve yönetmelikleri de ihlal etmiştir.
Bazı şirketler yasa dışı olarak döviz bozduruyor ve bazı şirketler yasa dışı olarak döviz bozduruyor
Geçtiğimiz yıl açıklanan davayla karşılaştırıldığında, bu kez bildirilen kurumsal ihlal davalarında para cezalarının nedenleri arasındaki temel fark, mevcut şirketlerin mevzuata aykırı olarak döviz kaçakçılığı yapmaları ve yurt dışına fon aktarmaları; Çin'e yasa dışı yollarla döviz yatıran ve denizaşırı fon aktaran şirketler de var. Diğer bir deyişle, ihlal davalarındaki sınır ötesi fonlar, geçen yıl öncesine göre çoğunlukla dışarıya çıkışlar ve varlıkların yurtdışına transferleri olan iki yönlü akışlardır.
Yasadışı döviz kaçakçılığında, şirketler tarafından kullanılan olağan taktikler, döviz ödemeleri yapmak için sahte sözleşmeler ve faturalar kullanan hayali ticaret geçmişleridir. Yasadışı döviz anlaşmasında, işletmeler tarafından kullanılan olağan taktik, sermaye havalelerini işleme koymak ve dövizleri kapatmak için yanlış sözleşmeler yapmaktır.
Ancak, düzenlemeleri ihlal eden şirketler arasında ticaret şirketlerinin "ciddi zarar gören alanlar" olduğunu belirtmekte fayda var. China Financial Forty Forum'da kıdemli araştırmacı ve Döviz İdaresi Uluslararası Ödemeler Dengesi Departmanı'nın eski müdürü Guan Tao, bir aracı kurum Çin muhabirine, Çin'in cari hesabının açılmasından sonra, mal ticareti altında iç fiyatlandırma şeklinde daha fazla varlık transferi vakası olduğunu söyledi. Ayrıca, düzenleyici makamlar için, mal ticareti kapsamında yasa dışı fon transferinin belirlenmesi daha kolaydır, esas olarak mal akışı ile nakit akışının eşleşip eşleşmediğine bağlı olarak, bunun tersine, hizmetler ticareti kapsamında fon transferlerini belirlemek daha zordur.
Kişisel döviz kaçakçılığı: karıncalar hareket eder, yer altı bankalarını bulur
Kambiyo bürosu tarafından bildirilen her kambiyo ihlali vakasında, hemen hemen bireysel ihlaller söz konusu olup, bu davalardaki ihlallerin nedeni, esas olarak varlıkların yasadışı olarak yurt dışına aktarılması ve yasadışı yollarla döviz alım satımının gerçekleştirilmesi amacını taşımaktadır.
Bildirilen vaka durumuna bakılırsa, bireylerin yurtdışına varlıkları transfer etmek için döviz alıp satmak için kullandıkları olağan taktikler iki kategoriye ayrılır: biri varlıkların transferine yardımcı olmak için yeraltı bankaları bulmak, diğeri ise birden fazla kişi için 50.000 ABD doları tutarında yıllık döviz alım kotasını kullanmaktır. Kişisel varlıklar döviz satın almak için bölünür ve genellikle "karınca taşıma" olarak bilinen denizaşırı hesaplara gönderilir.
Örneğin, bu durumda, Ekim 2013'ten Ekim 2016'ya kadar, Hunan'dan varlıkları yasadışı bir şekilde transfer etme amacını gerçekleştirmek için Bay Zhong, 43.711 milyon RMB'yi yeraltı bankası tarafından kontrol edilen iç hesaba aktarmış ve yeraltı bankası aracılığıyla döviz bozdurmuştur. Denizaşırı hesabına havale sonunda 3.059 milyon RMB para cezasına çarptırıldı.
Ocak 2016'dan Aralık 2017'ye kadar, Hebei'den Zhao Mou, yurtdışına yasa dışı olarak varlık devretme amacını gerçekleştirmek için, kişisel varlıklarını bölmek ve yurtdışı hesaplara havale etmek için toplam 55 kişilik kişisel yıllık döviz alım kotasını kullandı. Yasadışı fon transferi toplamı 2.453 milyon ABD doları oldu ve sonunda 1.16 milyon RMB para cezasına çarptırıldı.
Döviz bürosuna yakın kaynaklara göre, yeraltı bankaları ağırlıklı olarak ticaret veya yatırım kapsamında ödeme yapıyormuş gibi davranmakta ve sınır ötesi fon transferleri için banka hesap sistemlerini kullanmaktadır.Yurt içi garantilerin performansı ve yurt dışı krediler ve büyük döviz alımları yaygın olarak kullanılmaktadır. Kılık değiştirme araçları. Yeraltı bankalarının bir başka özelliği de finans kurumu personelinin daha fazla dahil olmasıdır. "Müşteriler döviz ticareti yapmak için bankalara gittiklerinde, bazı banka personeli bunu yapamayacaklarını söyleyecek sebepler bulacak ve müşterilere tanıtacaktır; bazı yeraltı bankaları ise geçici olarak Yetersiz fon pozisyonları ile banka personeli müşterilerin fonlarını geçici olarak yeraltı bankalarına zimmete geçirebilir. "
Ek olarak, Çinin sermaye hesabının henüz tam olarak dönüştürülebilir olmadığı ve sermaye hesabı kapsamındaki bireysel giden yatırımların yalnızca nitelikli yerli kurumsal yatırımcılar (QDII) gibi önceden belirlenmiş kanallar aracılığıyla gerçekleştirilebileceği anlaşılmaktadır. Bununla birlikte, bu yıl yayınlanan "Modern Finansal Sistem için On Üçüncü Beş Yıllık Plan" düzenlemelerine göre, Çin uyumlu yerli bireysel yatırımcıların (QDII2) lansmanını inceleyecek ve o zamana kadar Çinli sakinler sermaye altında denizaşırı yatırım için başka bir kanala sahip olacak.
Mevcut kanallara ek olarak, yerleşiklerin cari döviz alımları, özel seyahat, yurtdışı eğitim, yurtdışında resmi ve iş seyahatleri, aile ziyaretleri, yurtdışı tıbbi tedavi, mal ticareti ve yatırım dışı sigorta satın alımı dahil olmak üzere yalnızca cari hesap kapsamında yapılan dış ödemelerle sınırlıdır. Ve danışmanlık hizmetleri. Yurt dışı konut alımlarında, menkul kıymet yatırımlarında ve temettü sigortası alımlarında şahsi döviz alımları kullanılamaz.
Renminbi'nin beklenen değer kaybı artıyor, peki ya sınır ötesi fonlar?
Renminbi döviz kuru son iki haftada hızla değer kaybetti. 17 Temmuz'dan itibaren açık denizdeki renminbi 6,70'ten 6,84'e düşerek 6 günde 14 engeli aştı.
ABD doları karşısındaki RMB döviz kuru değer kaybını hızlandırırken, kara ve deniz fiyatları arasındaki fark yaklaşık 400 puan artarak genişlemeye devam etti. Tayvan Boğazı'nın iki yakası arasındaki döviz kuru farkının sürekli genişlemesi, renminbi'nin devalüasyonuna ilişkin mevcut beklentilerin güçlü olduğunu gösteriyor.
Renminbi'nin devalüasyonuna yönelik mevcut beklentiler güçlendirilmiş olsa da, 2016 devalüasyon dalgası sırasında halkın paniği henüz ortaya çıkmadı ve bölge sakinleri ve işletmeler tarafından temsil edilen müşterilerin sınır ötesi sermaye akışı hala istikrarlı. Döviz Bürosu tarafından Haziran ayında açıklanan bankaların döviz takas ve satış verileri, o ay müşteriler adına döviz takas ve satış fazlasının 47,3 milyar RMB olduğunu gösterdi.
Bununla birlikte, görüşülen bir dizi döviz tüccarı, aracı kurum Çin'den gazetecilere, son günlerde döviz kurlarındaki keskin düşüşün, müşteri siparişlerinden değil, sınır ötesi arbitraj için boğazlar arası spreadleri kullanan finans kurumlarının kendilerinden kaynaklanabileceğini söyledi.
Büyük bir bankanın bir döviz tüccarına göre, finans kurumlarının sınır ötesi arbitraj yapmasının en basit yolu spot arbitrajdır; bu, Çin'de satın alınan dövizin yurtdışına gönderilmesi ve yurtdışına yerleştirilmesi anlamına gelir. "Bu yöntem para kazanmak için hızlıdır ve kısa bir döngüye sahiptir, ancak kurumun karlı olabilmesi için büyük bir boğazlar arası yayılmayı beklemesi gerekir (en az 100 puan) ve mevcut pazar için daha uygundur."
Veriler de bu durumu yansıtıyor. Bankanın müşteriler adına döviz takas ve satışı Haziran ayında fazla olmasına rağmen, bankanın kendi döviz takas ve satışı Mayıs ayına göre% 73 artışla 34.2 milyar yuan ile açık verdi.
Devlet Kambiyo İdaresi, bir sonraki aşamada kambiyo idari kanun uygulamalarının istikrarı, sürekliliği ve tutarlılığını sürdüreceğini, yanlış ve aldatıcı işlemlere ve fonların yasadışı arbitrajına ciddi şekilde engel olacağına ve yer altı para evlerine müdahale edeceğini belirtti. Yasadışı döviz ticareti platformları ve diğer yasadışı faaliyetler, sağlıklı ve sağlıklı bir döviz piyasası düzeni sağlamak ve ulusal ekonomik ve finansal güvenliği korumak.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde sorumlu tutulacaktır.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
