Yaşlılar için konutları olan "rutin kredi" çetesi ortaya çıktı ve içine bir noter yerleştirildi
Kısa bir süre önce, Pekin'deki Chaoyang Savcılığı, "rutin borçlardan" şüphelenilen bir suç çetesi çetesini içeren bir davayı kabul etti. China Business News'ten bir muhabir, davaya aşina olan birkaç kişiden davaya birkaç noterin karıştığını ve polis tarafından tutuklandığını öğrendi.
Polise ve notere yakın bir içeriden bir kişi gazetecilere verdiği demeçte, Chaoyang polisinin bu yıl Şubat ayında Wang Mou, Wang Moujie ve diğer noterleri tutukladığını söyledi, bunlardan 8'i Fangzheng Noter Bürosundan ve 2'si Ulusal Noter Bürosundan. Onlarla birlikte, borç veren şirketin avukatı Li Moujie de tutuklandı. Polis, ilgili personelin banka hesap numaralarını aldı ve dava şu anda daha fazla araştırılıyor.
Son yıllarda, yaşlılar için ev ile ilgili bir dizi rutin kredi davası yaşandı. Bazı yaşlılar, yatırım ve tüketim amacıyla gayrimenkullerini ipotek ettirdiklerinde, evleri yabancılar tarafından düşük bir fiyata zorla satıldı. Suçlular, mahkemenin duruşmasını atlatmak ve kanunda dolaşmak için noter prosedürlerini kullandı. Gri alan.
Bu yaşlıların ve ailelerinin kaderi, sırf noterlikte kredilerle ilgili bir dizi sözleşme imzalandığı için düştü.
"Bu anlaşmaların imzalanması, bir satış senedinin imzalanmasına eşdeğerdir." Bir tüzel kişi, "Ve noter, delillerin kralıdır ve mahkeme, noter onayının geçerliliğini incelemeden belirleyebilir. Bunu tersine çevirmek çok zordur."
CCTV ve diğer birçok basında çıkan haberlere göre, 2014'ten beri Ma Ning (Xinyi Zhongze) davası, Zhao Haijia davası, Guangyanbin davası, Xinyuan Enzim davası, Zhongan Minsheng ve gayrimenkul rutin kredileriyle ilgili diğer yasadışı fon toplama davaları patlak verdi. China Business News'ten bir muhabirin eksik istatistiklerine göre, yalnızca bu davalara dahil olan 1.200 kadar gayrimenkul var.
Bu vakalar polis tarafından ortaya çıkarılmış ve mali platformun asıl kontrolörü tutuklanmış ya da mahkum edilmiş olsa da, davanın "rutin kredisinin" işletilmesi, yasal belgelerin tamamı nedeniyle yargı departmanı için hala yanıltıcıdır. Şu anda, yatırımcı ve borçlu olarak bazı yaşlı insanlar evlerini kaybetmenin sonuçlarıyla karşı karşıya.
Bazı yaşlılar sadece 200.000 yuan borç aldılar, ancak kanun koyucular tarafından tasarlanan borç verme katmanlarıyla karşılaştılar, sahte noter tasdik belgeleri hazırladılar ve sonunda gayrimenkulü işgal ettiler. Sonuç olarak birçok yaşlı insan evsiz kalıyor.
Çeşitli yerlerdeki yasadışı rutin kredi faaliyetlerine yanıt olarak, adli departmanlar ve mali denetleme departmanları, sistem boşluklarını kapatmak için denetimlerini artırdılar. Bununla birlikte, yol yüksek ve sihir yüksek ve rutin krediler sürekli gelişiyor ve yükseliyor Bazı varlık yönetimi şirketleri, "evin sizin için para kazanmasına izin verme" ve "gayrimenkulü harekete geçirme" kisvesi altında yatırımcıları çekmeye devam ediyor.
"Bu tür rutin kredinin kurbanlarının çoğu, hukuki bilgiye ve dolandırıcılıkları tespit etme becerisine sahip olmayan yaşlı kişilerdir. Birçok kişi, bir dizi sözleşmeyi imzaladıktan sonra neden evlerinden atıldıklarını hala bilmiyor." Kişi söyledi. Yaşlılara retoriğe inanmamalarını ve yasal belgeleri imzalamadan önce içeriği okuyup anlamalarını tavsiye etti.
Bir kontratla dışarı çık
7 Eylül 2017 sabahı, yaklaşık 70 yaşında emekli bir memur olan Teng Yuqin, sebze pazarından eve dönüyordu, ancak evinin gözetlendiğini ve birkaç dövmeli adamın kapıda nöbet tuttuğunu gördü.
Polise koştu, ama işe yaramadı. Başkalarına milyonlarca dolar borcu olduğu ve karşı tarafın evini çoktan transfer ettiği söylendi, o gün evi almaya geldiler ve içeri girmeyeceklerini söylediler.
Teng Yuqin'in hala kime borçlu olduğunu bilmesinin bir yolu yok. Ancak o günden itibaren ailesi felakete sürüklendi. Ani olay nedeniyle, Teng Yuqin ve işyerindeki oğlu ve gelini, her şeyini kaybettiklerinin farkına varmadan tek kıyafetler giymişlerdi ve sadece eşyalarını getirdiler.
Evden çıkarılmasının üzerinden geçen dokuz ay içinde, Teng Yuqin sadece bir ev kiralamak için borç alabilir ve onu desteklemek için insanlara güvenebilirdi.
Geçen yıl Mayıs ayında, olayla ilgilenen polisin yardımıyla Teng Yuqin eve döndü. Ama bu sırada ev başkasının adına idi ve ev boştu, sadece eşyalar ve koleksiyonlar kaybolmakla kalmadı, tüm belgeler ve mobilyalar da tahliye edildi.
Teng Yuqin China Business News muhabirine "Evde hiçbir şey kalmadı, küçük torunun kıyafetleri bile."
Teng Yuqin, Xinyuan Enzyme'in yasadışı para toplama davasının kurbanlarından biridir. Beijing Xinyuan Shengye Biotechnology Co., Ltd. (bundan böyle "Xinyuan Şirketi" olarak anılacaktır) 2015'ten 2017'ye kadar birçok yaşlı insanın dikkatini çeken kanseri tedavi etmek ve "gençleştirmek" için konsantre enzimlerin araştırılmasını ve geliştirilmesini teşvik etti. Bununla birlikte, Xinyuan enzim ürünlerinin fiyatı o kadar yüksek ki bir kutu binlerce dolara mal oluyor, bu da sıradan insanların karşılaması zor.
Singapur Doları Şirketine göre, yaşlıların bir kuruş ödemesine gerek yok, mülk bir yıllığına ipotekli olduğu sürece ücretsiz enzim ürünleri alabiliyorlar. İpotek süreci ayrıca borç vereni bulmaktan sorumlu olan ve kredinin tüm faizini ve anaparasını üstlenen Xinyuan Şirketi tarafından düzenlenir.Yaşlıların sadece noter ofisini imzalaması gerekir.
Teng Yuqin'in anısına göre, Xinyuan Şirketi personeli ile işbirliği yapmayı reddettiği ve borçlanma ihtiyacını reddettiği için birkaç noteri değiştirdi, ancak sonunda noter tasdikini tamamladı.
Bundan sonra, Xinyuan Company, Teng Yuqin adına bir banka kartı başvurusunda bulundu, USB-Shield üzerinde ustalaştı ve borç veren krediye girer girmez parayı kendi hesabına transfer etti.
Bazı yaşlılar daha sonra Singapore Dollar Company ile imzaladıkları satın alma sözleşmesinin bir yıllık olduğunu keşfettiler. Ancak noterlikte, borç verenle sadece bir veya üç aylık kredi sözleşmesi imzaladılar. SGD şirketi normalde faiz geri ödeme yükümlülüklerini yerine getirse bile, yaşlılar borçlarını çabucak temerrüde düşürdü. Sadece birkaç ay içinde, sırtlarında ağır bir ceza faizi taşımakla kalmadılar, borçları büyüdü ve büyüdü ve gayrimenkul her an satılmak zorunda kalacaktı.
Ağustos 2017'ye kadar, şirketin sermaye zinciri kırıldı ve gerçek kontrolör Wang Shufang, kamu mevduatlarını yasadışı olarak emdiği için tutuklandı. Sonuç olarak, borç veren şirket evi "haklı" bir şekilde temizlemeye başladı. Xinyuan Company tarafından ipotek edilen 200'den fazla gayrimenkul seti olduğu anlaşılmaktadır.
İki yıldır, Teng Yuqin ve diğerleri noterden kredi sözleşmeleri de dahil olmak üzere çeşitli noter tasdik belgeleri istiyorlar. Ancak şimdiye kadar bir belge almamış, noterde hangi sözleşmenin imzalandığını veya parayı kendisinden kimin ödünç aldığını hala bilmiyor.
Tuzağa düş ve hiçbir şeye sahip olma
Son zamanlarda, bazı medyada Zhongan Minshengin yasadışı para toplama davası hakkında haber yapıldı.İşletme yöntemi, 800'den fazla ipotekli mülk içeren Xinyuan Şirketi'ninkine çok benziyor.
2014'ten yılın başına kadar, Beijing Zhongan Minsheng Asset Management Co., Ltd. (bundan sonra "Zhongan Minsheng" olarak anılacaktır), yaşlı vatandaşları özel sermaye projelerine yatırım yapmaya teşvik etmek için "Konut Emeklilik Özel Fonu Sağlamak için Sivil İşler Bakanlığı Yardımlaşma ve Yoksun Yaşlılara Yardım Fonu" pankartını kullandı. Ulusal fonu desteklerseniz, yatırım başarısızlığı konusunda endişelenmeyin.
Xinyuan Enzyme örneğine benzer şekilde, Zhongan Minsheng'e yapılan yatırım da "bir kuruş ödemeye gerek yok" olarak ilan edilir. Gayrimenkul şirketin belirlenen finans kurumuna ipotek edildiği sürece, bir yıl boyunca yaklaşık% 6'lık bir getiri elde edebilirsiniz. Kredi faizi servet yönetimi platformu tarafından sağlanır. sorumluluk.
Pekin'de bir ortaokulun 83 yaşındaki emekli müdürü Li Zhenhai, Zhongan Minsheng davasının ilk kurbanlarından biriydi.
Li Zhenhai CBN muhabirine "Şu anda hiçbir şeyim yok. Bu emeklilik maaşım yoksa, yiyecek param bile yok, bu yüzden sadece sokaklarda dolaşabilirim." Şehirdeki iki evden tahliye edildikten sonra, şu anda hasta karısıyla uzak bir banliyöde kiralıyor.
2015 yılının başında Zhongan Minsheng, yaşlıları işe almak için "Barınma Yoluyla Emeklilik" konusunda politika eğitimi vermeye başladı. Sınıfa katıldıktan sonra Li Zhenhai, şirkete belirli bir güven duygusu geliştirdi, bu yüzden yatırıma katılmaya karar verdi.
Aynı yılın 23 Nisan'ında, şirketin satış temsilcisi ve finansal aracının önderliğindeki Li Zhenhai, gayrimenkul ipotek noter tasdiki için Kurucu Noter Ofisine gitti. Ona "sadece bir prosedürden geçmek, sizinle hiçbir ilgisi yok ve emekli aylığınızı bitirdikten sonra alabilirsiniz" söylendi. Bilmediği şey, imzaladığı büyük belge yığınında tenfiz için noter tasdiki ve evin satışını devretmek için tam yetki içermesiydi. malzeme.
Sadece bir ay sonra, kendisinden "banka" olduğunu iddia eden bir kredi şirketi tarafından talep edildi. Toplam 3,5 milyon yuan kredinin ayda 150,000 yuan geri ödenmesi gerekmektedir ve yıllık faiz oranı% 51'e kadar çıkmaktadır. Li Zhenhai bunu karşılayamadı, bu yüzden diğer tarafın kredi ile bir sonraki evi bulmasına izin vermek zorunda kaldı ve borçlar gittikçe büyüdü.
22 Ekim 2015'te, Li Zhenhai'nin Chaoyang Bölgesindeki mülkü aniden işgal edildi ve bazı sosyal hizmet uzmanları, hala pijamalı olan oğlunu evden çıkardı. Borç verenin yaşlı adamın gayrimenkulünü noter tarafından çıkarılan icra ve emanet materyalleri ile devrettiği ortaya çıktı.Fiyat 2.65 milyon yuan idi, bu o zamanki piyasa fiyatının sadece yarısı kadardı.
Li Zhenhai ciddi sonuçların farkına vardı ve ertesi sabah erken saatlerde, Haidian Bölgesinde başka bir evin satılması ve satın alınması için noter tasdikinin iptali için başvurmak üzere Kurucu Noter Bürosuna koştu.
Noterlikte, başvuru iptal materyallerini almak için mesai saatleri sonrasına kadar bekledi ve işlemek üzereyken başına beklenmedik bir şey oldu.
Polis kayıtlarına göre, iki adam o öğleden sonra aniden Fangzheng noterine girdi, Li Zhenhai'yi katın koridoruna sürükledi ve elindeki tüm malzemeleri yırttı.
Li Zhenhai, kaybettiği ikinci evin bu gün transfer edildiğini bilmiyordu.
Gri alanda dolaşan "siyah küçük krediler"
Bu yıl 14 Mayıs'ta, CCTV'nin "Odak Görüşme" programı, Guang Yanbin'in para toplama dolandırıcılığının kurbanı Bayan Gao ile borç veren arasındaki davayla ilgili olan "Rutin Kredideki Rutinler" programını yayınladı.
Guang Yanbin davası, 2014'ten 2017'ye yaşlıları ipotek gayrimenkul yatırımına çekmek için kurgusal yatırım ve varlık yönetimi projelerini içeren bir dolandırıcılık davasıdır. Aralık 2018'de Pekin 2 Nolu Orta Halk Mahkemesi, Guang Yanbin'in bir dolandırıcılık suçu olduğuna karar verdi ve onu ömür boyu hapis cezasına çarptırdı.
"Odak Görüşme" programına göre, Bayan Gao, ipoteğinden 2 milyon yuan borç aldı. Beklenmedik bir şekilde, altı ay sonra, ev borç veren şirket tarafından izin alınmadan devredildi, bu yüzden borç veren şirket ile mahkemeye gitti.
Chaoyang Bölge Mahkemesi yargıcı, yüzeydeki davanın, borçlu olunan paranın geri ödenmemesi ve yasal belgelerin tamamlanmasının ardından varlıkların elden çıkarılmasıyla ilgili bir anlaşmazlığa benzediğine karar verdi. Ancak, davanın arkasında gizli bilgiler olabilir. Borç veren şirket, adli duruşmayı aştı, ajansın gücünü kötüye kullandı, başkalarıyla kötü niyetle gizli anlaşma yaptı ve Bayan Gao'nun mülkünü, Bayan Gao'nun haklarını ihlal ederek ilişkili bir kişinin adına devretti.
Bu nedenle mahkeme, davayla ilgili mülkü nihayet Bayan Gao'ya iade etti.
Para ödünç verme şirketinin bir müşterisi olan ve Beijing Hongcheng Xiangzhao Yatırım Garantisi Ltd. Şti .'nin bir satış temsilcisi olan Long Xuewu, kameraya dönük olarak, "Kaydetmeyin, telefonunuzu yere bırakın!" Dedi. Davadaki tüm şüphelere yanıt vermeyi reddetti.
Öyleyse "rutin kredi" rutininin arkasındaki sır nedir?
Long Xuewu'nun WeChat arkadaş çevresinden belki bir veya iki kişi görülebilir. Sosyal hizmet uzmanlarının borçlarının ve ev izninin canlı yayınına ek olarak ve emir alacak akranları aramanın yanı sıra, sık sık "İnşaat Komitesi konut ipoteğini dolduruyor", "Mülk sahibinin kendi devri ve gayrimenkul ipoteği", "Noterlik ilişkileri arıyor" ve diğer bilgiler gibi bilgileri yayınlıyor.
Görevi, yaşlıları emlakla kilitlemek, yaşlıları çeşitli noterlik işlemlerine götürmek, emlak ipoteklerini ele almak ve ev satışlarını uygulamaktır.
Long Xuewu, Zhong'an Minsheng, Guang Yanbin ve Xinyuan Enzyme vakalarında görüldü. Destekçiler Wang Zhengqing, Wang Yue ve oğulları ve ev temizliği lideri Lu Qiang ile bir ekip kurdu ve Pekin'deki rutin kredi davaları serisinin tipik bir temsilcisi.
"Bazı kanunlara aykırı kişiler sistemden bir çopra gibi geçebilir. Buna karşılık, yaşlılar genellikle sözleşmeleri imzalamada, noter tasdik prosedürlerinden geçerken ve diğer yasal prosedürleri ele alırken pasif bir konumdadır ve kolayca birçok çifti imzalamaya teşvik edilirler. Olumsuz evraklara sahip olun. "Pekinli avukat Qi Zheng, CBN muhabirine söyledi.
Qi Zheng, bazı kredi veren kurumların ve bireylerin, tahkim ve noter tasdik gibi yasal araçların kolaylığını, yargılama yasasının son savunma hattını aşmak, doğrudan evleri zorla kapatmak ve görünüşte "yasal" yasadışı faaliyetlerde bulunmak için kullandığına inanıyor.
Vaka materyalleri, Long Xuewu'nun ekibinin son derece yüksek faiz uyguladığını gösteriyor. Örneğin, yaşlıların hesabına 3 milyon yuan kredi yatırıldıktan sonra, 750.000'i hemen Long Xuewu'ya iade edildi, bu sözde "kafa kesme faizinin"% 25'i. Varlık yönetimi platformunun satış temsilcisine 250.000 yuan verildi, ancak aslında yaşlılara sadece 2 milyon yuan ödünç verildi ve aylık faiz 75.000 yuan'a ulaştı ve yıllık faiz oranı% 45 kadar yüksekti.
Kredi süresi sadece birkaç ay olduğu için, varlık yönetimi platformu temerrüde düştüğünde ve faiz ödemediğinde, Lu Qiang gibi ev temizleyicileri, yaşlılardan borç talep etmek için hakaretlere, sloganlara ve diğer hafif şiddete başvuracaklar, yaşlılar hala karanlıktayken. , Mülk hızla transfer edildi, taşınmaya zorlandı ve hatta evi işgal etmek ve yaşlıları kovmak için yasadışı gözaltı ve diğer yöntemler kullanıldı. Fon akışı, tek bir "ev temizliği maaşının" 50,000 yuan olduğunu gösteriyor.
China Business News'ten bir muhabir tarafından edinilen bilgiye göre, en az 13 mağdur olan yaşlı borç veren Wang Zhengqing ve oğluydu.Yaşlıların mülkleri özel olarak devredildi ya da borçlarını ödemek için evlerini gönüllü olarak sattılar. O sırada gayrimenkulün toplam piyasa fiyatı 39,1 milyon yuan'a kadar yüksekti.
Muhabir, gayrimenkulle ilgili 1.200'den fazla borçlanma vakasını içeren yukarıda belirtilen vakaların istatistiklerini sıraladı. Çeşitli küçük kredi şirketleri, rehin dükkanları, P2P ve finansal hizmet dış kaynak şirketi personeli ortaya çıktı. Çalışma yöntemleri Long Xuewu ekibininkilere benzer. Bunlar arasında, son Chaoyang Lin Guobin ve Hu Mingkai çetesi davası savcılık tarafından ele alındı.
"Küçük kredi şirketleri" veya "bankalar" adı altında veya lisanslı finans kuruluşlarına bağlı olarak, gri hukuk ve düzenleme alanında dolaştılar ve birçoğu hala serbest.
Long Xuewu, Eylül 2017'de polis tarafından tutuklandı ve kısa süre sonra serbest bırakıldı. Long Xuewu'nun ekibiyle ilgili 12 davada noter olarak görev yapan Yang Mozhou, bu yıl Şubat ayında tutuklandı.
Beijing Longan Hukuk Bürosunda bir avukat olan Li Weiqiang, China Business News'e verdiği demeçte, "rutin kredilerin" nihai amacının faiz değil, konutlar gibi borçlunun sahip olduğu daha yüksek değerli mülkler olduğunu söyledi.
"Rutin kredilerin toplumsal zararının tefecilikten çok daha yüksek olduğuna inanıyor. Bu, mağdurun mülkünün ve kişisel güvenliğinin ihlalini, mali düzeni bozmayı, sosyal istikrarı ciddi şekilde etkilemeyi ve dolandırıcılık ve gasp gibi çeşitli cezai suçları doğurmayı içeriyor. Gasp suçu, yasadışı alıkoyma, huzursuzluk yaratma suçu, asılsız dava suçu vb. "
Bu yıl 9 Nisan'da Ulusal Suçla Mücadele Dairesi ilk basın toplantısını düzenledi. Yüksek Halk Mahkemesi, Yüksek Halk Savcılığı, Kamu Güvenliği Bakanlığı ve Adalet Bakanlığı ortaklaşa "Kötü Güçlerin Cezai Davalarının Ele Alınmasına İlişkin Çeşitli Sorunlar Hakkında Görüşler" ve "Tonglu Kredisi" ile İlgili Ceza Davalarının Ele Alınmasına İlişkin Çeşitli Sorunlar Üzerine Görüşler "ve diğer dört belgeyi birlikte yayınladı.
Belgeye göre, "rutin krediler", kredi tutarını şişirmek suretiyle, özel kredi kisvesi altında mağdurları "borçlanma" veya gizli "borçlanma", "ipotek" ve "teminatlar" imzalamaya teşvik etmeyi veya zorlamayı amaçlamaktadır. , Sözleşme ihlalinin kötü niyetli yaratılması, sözleşme ihlalinin keyfi olarak tespiti, geri ödeme kanıtlarının imhası ve sahte iddialar ve borçlar oluşturmak için diğer yöntemlerin kullanılması ve mağdurun mülkünü ve ilgili yasadışı ve cezai faaliyetleri yasadışı olarak işgal etmek için dava, tahkim, noter tasdiki veya şiddet, tehdit ve diğer araçların kullanılması.
Belgede ayrıca yaşlıları, reşit olmayanları, okul öğrencilerini ve çalışma yeteneğini yitirmiş kişileri hedef alan "rutin krediler" uygulamasının uygun şekilde ağır şekilde cezalandırılması gerektiğine işaret edildi.
Noter tasdiki zor ve adil mi?
Ekim 2018'de, CCTV Haber Kanalı "Yaşlılara karşı göz kamaştırıcı dolandırıcılık" programı yayınladı, "turta" kolay değil.
Programda, Sağlık Bakanlığından emekli bir kadro olan Zhang Guangxing, Xinyuan Enzim davasının kurbanlarından biriydi.CITIC Noter Bürosu ve Kurucu Noter Bürosunda toplam 4 milyon yuan ile bir kredi sözleşmesi imzaladı. Borç veren tarafından tek konuttan çıkarıldıktan sonra, kendisi ve karısı sadece 8 metrekarelik bir bodrumda yaşadılar.
Raporlara göre noter, 85 yaşındaki adamın bir ev satın almak için aldığı devasa krediyi noter tasdik eder ve bir icra mektubu verir.Yaşlı adam sözleşmeyi ihlal ettiğinde, bir yabancı onun için mülkü elden çıkarır. Rapor, noter tasdiki sürecini sorguladı.
Çin yasalarına göre noterlik, kar amacı gütmeyen bir kurumdur. Günlük yaşamda, emanet, miras, akrabalık kanıtı vb. İle ilgilenmek, bunların gerçekliğini ve yasallığını kanıtlamak için bir noter tasdik sürecinden geçmesi gerekir.
Noterlik ayrıca, anlaşmazlıkları önlemek, tarafların meşru hak ve menfaatlerini korumak ve aynı zamanda adli kaynaklardan büyük ölçüde tasarruf etmek ve ayrıca özel kredi sektörünün gelişimine uyum sağlamak için kredi sözleşmesini noter tasdik edecektir.
Ancak son yıllarda ülkenin pek çok yerinde meydana gelen gayrimenkul ve mali dolandırıcılığı içeren "rutin kredi" davaları nedeniyle noterler, asılsız konular için noter tasdiki yaptı. Ağustos 2017'de Adalet Bakanlığı "Noterlik Uygulamasının" Beş Yasağı "na ilişkin noter yayınladı.
"Bildirim", noter kuruluşlarının özel borç verme sözleşmelerini noter tasdik etmemesini ve zorunlu icra belgelerini ibraz etmemesini gerektirir. Ayrıca satılık bir evin noter tasdiki söz konusu olduğunda, tüm ipotekler, konut alımları ve emanetin serbest bırakılması bir defada yazılamaz, başkaları adına evin ödemesinin noter tasdikine izin verilmez.
Yine Ağustos 2017'de, Kurucunun Noter Bürosu, kötü yönetim nedeniyle üç ay süreyle işleri askıya almaya başladı ve eski müdür Wang Shigang görevden alındı.
Bu yılın başında tutuklanan noterlerin 8'i Fangzheng Noter Bürosundan geliyordu. Noterlik bürosunun bir başka noteri olan Zhao Mouyu'nun, Pekin Guohao Hukuk Bürosu'ndan bir avukat olan Zhu Lei'nin 1 milyar yuan'lık sahte teklifle ilgili bir davadan Ağustos 2018'de Şangay polisi tarafından tutuklandığı anlaşılıyor.
"Bunlar hukukçular. Kamu güvenliğinin kesin delili yoksa, insanları kolayca tutuklayamayacaklar." Söz konusu tüzel kişi inanıyor.
Yönetmeliklere göre noterlik, noter tasdikinden sonra taraflara noterlik belgesi verir. Bununla birlikte, Fangzheng Noter Bürosunda kredi sözleşmeleri imzalayan China Business News tarafından görüşülen 30'dan fazla yaşlı insanın çoğu noter tasdik tesisinde noter tasdikli sertifikalar, noter tasdikli faturalar ve gözetim video materyalleri alamadı.
Noter tasdikli bazı belgeler elde eden yaşlılar, bazı farklı kurbanların sorgu tutanaklarının içeriklerinin tamamen aynı olduğunu buldular. Noterlik kurumunun ödünç alma konularının gerçekliğini dikkatlice kontrol etmediğine ve gerekli risk uyarılarını yapmadığına inanıyorlar. Bazı yaşlılar gazetecilere söz konusu noteri görmediklerini söyledi.
Noter Wang Moujie tutuklanmadan önce noter tasdikli bir sertifika veren ilgili taraflara "Sözleşmenizi okuyamıyorum, bu yüzden okumadım" dedi.
Konuya aşina olan bir kişi, China Business News'ten bir muhabire, Kurucunun Noter Bürosunun noterlerin sahte ve gizli noter tasdiklerini sakladığı durumlar da olabileceğini açıkladı. 86 yaşındaki Zhang Zengyin davasında, noterlik, mahkemede yaşlılar için kredi sözleşmesinin noter tasdikli olduğunu reddetti, ancak polis daha sonra noter onayını noterden aldı.
Diğer iki durumda, noterlik yaşlılara veya yaşlılara bildirimde bulunmadığında, noter, yaşlıların evi özel olarak satmaları için başkalarına emanet ederek, borç verenin mülkü ertesi gün devredebilmesi için noter tasdiki yaptı.
Zor durum
Bu yılın Nisan ayında, Pekin İkinci Orta Mahkemesi, borç verenin malını Zhang Guangxing'in isteklerine karşı devrettiğine ve bu nedenle orijinal kararını sürdürdüğüne ve mülkü yaşlılara iade edeceğine karar verdi.
Zhang Guangxing şanslı. Çeşitli mahkemelerin duruşma sonuçlarına göre, yalnızca birkaç yaşlı kişi gayrimenkullerini geri alabiliyor. Müzayedeyi uygulamak için mahkemeye girdiğinde veya bir borç veren şirket tarafından gerçek bir üçüncü şahsa devredildiğinde, temelde mülkün yaşlılara geri dönme olasılığı yoktur.
Qi Zheng, CBN muhabirine, bu tür bir davanın duruşmasında, borç verenin, mülkiyet yasasının alacaklılara evleri satma yetkisi verilmemesi gerektiği hükümlerini atlayarak kasıtlı olarak borçlu ve satıcı arasında ayrım yaptığını ve bazı ev teftişleri ve işlemleri uydurarak iyi niyetli satın almalarla sonuçlandığını söyledi. Mülk satış sözleşmesinin yanılsaması aynı zamanda serbest fiyatlandırma hükümleri olarak belirlenir ve mülk nihayet önemli ölçüde daha düşük bir fiyata devredilir, bu da yasal açıdan "mükemmel" görünür.
Gerçeği bulmak için, geçen yıl, kamu güvenliği departmanı, Xinyuan Enzyme'in yasadışı para toplama davasına karışan 200'den fazla mülkü iki yıllık bir süre boyunca mühürledi ve kurbanların mülklerini geri almaları için iki yıllık bir süreyi bir kenara bıraktı.
Ancak yaşlı adam emlak davasını kazansa bile parayı geri ödemek için bir dava ile karşı karşıya kalır.
18 Haziran'da Zhang Guangxing davasında mahkeme başka bir duruşma daha düzenledi Borç verme şirketi Zhang Guangxing'in 4.4 milyon yuan geri ödemesini ve ayda 88.000 yuan faiz ödemesini talep etti. Borç veren şirketin tüm yasal belgeleri var, bir kredi sözleşmesi var ve noter tasdikli. Sözde "borçların geri ödenmesi haklı."
Bununla birlikte, Qi Zheng'in görüşüne göre, rutin kredi davası çok karmaşıktır.Kanu kıranlar, nesnel gerçekleri kasıtlı olarak yasal gerçeklerden ayırır ve finansal platformla bağlantıyı reddeder. Tek bir vakada mahkeme sadece kısmi hukuki gerçeklere dayalı olarak yargılama yapabilir, bu nedenle yaşlıların neden bu kadar borç aldıklarına ve paranın nereye gittiğine dikkat etmemiz gerekiyor.
"Bu tür durumlarda, en yüzeysel ve temel davranış borçlanma eylemidir. Bazı suçlular kanunun ilgili hükümlerine de aşina olduklarından, kredi sözleşmesi ve diğer prosedürler mükemmelleştirilmiştir ve bu da hakimlerin bu tür davaları doğru şekilde ele almalarını sağlar. Bir sürü sorun. "Avukat Li Weiqiang düşündü.
Mağdurun, davanın gerçeklerini eski haline getirmek için davaya yanıt verirken borç veren ile servet yönetimi platformu arasında kötü niyetli gizli anlaşma kanıtları toplamasını önerdi, böylece hâkimin özü görünümden görmesine rehberlik etti. Aynı zamanda ceza davalarının aktif olarak bildirilmesi gerekmektedir.Kamu güvenlik organları dava açtıktan sonra şüpheli suçlar nedeniyle hukuk davalarını kamu güvenlik organlarına aktarmak için mahkemeye başvurabilirler.
Şu anda, kamu güvenliği tarafından açılan nispeten az sayıda rutin kredi davası nedeniyle, yaşlıların kredi veren şirket ile servet yönetimi platformu arasındaki alışverişin kanıtlarını kavraması zor, bu nedenle bazı davaların duruşmasında dezavantajlı durumda.
Ancak, bu yılın Mart ayında, Xinyuan Enzim davasının kurbanı Liu Chunliang, bir kredi davası kazandı.
Bu durumda, China Foreign Economic and Trade Trust ve Liu Chunliang bir kredi sözleşmesi imzaladı ve ardından borç veren krediyi Beijing Bee Huijin Technology Co., Ltd.'ye (bundan böyle "Bee Huijin" olarak anılacaktır) devretti. Bee Huijin, 1,1 milyon yuan kredinin anapara ve faizinin iadesini talep ederek mülkü devredemediği için Liu Chunliang'a mahkemeye dava açtı.
Bee Huijin mahkemede olmasına rağmen, Xinyuan Şirketi ile ilişkisini netleştirmeye çalıştı ve ne kendisinin ne de borç verenin yasadışı para toplama konusunda sorunları olmadığı konusunda ısrar etti. Ancak mahkeme, iki taraf arasındaki anlaşmazlığın Xinyuan Enzyme'nin yasadışı para toplama davasıyla ilgili olduğuna karar vermiş, bu nedenle mahkeme önce ilk cümle ve ardından halk ilkesi gereği nihai bir karar vererek Bee Huijin'in itirazını reddetmiştir.
Çubuğa hakim olmak, ama bahçeyi hedeflemek?
Ağustos 2018'de, Yüksek Halk Mahkemesi, her düzeydeki mahkemelerin suçluların özel kredi pelerini giymesini ve adli koruma uygulamasını önlemeye odaklanmasını ve mülkiyetin yasa dışı zimmete para geçirildiğini tespit etmeye özel dikkat göstermesini gerektiren "Özel Kredi Davalarının Yasaya Göre Uygun Şekilde Yargılanmasına İlişkin Duyuru" yayınladı. "Rutin kredi" dolandırıcılığı gibi yeni suçlar.
Çeşitli yerlerde ortaya çıkan rutin kredilerle ilgili olarak, yargı departmanı son iki yılda sürekli olarak duyurular yayınladı ve mali düzenleyici makamlar, özel kredilerin yanlış gitme eğilimini engelleyen küçük kredi endüstrisi üzerinde benzeri görülmemiş düzenleyici önlemler aldı.
Ancak hikaye burada bitmiyor.
Son zamanlarda, rutin borç verme faaliyetleri aktif kalmış ve gelişmeye devam etmiştir.Lisanslı finans kuruluşları, geçmişte küçük kredi şirketlerinin veya kredi veren bireylerin yerini almış, standart sözleşmeler imzalamış ve ardından riskleri önlemek için üçüncü şahıslara borç vermiştir. Sağlam yasal risk kontrol önlemleriyle, finansal kurumlar rutin krediler için "kanal" rolünü oynarlar.
Bu yılın Nisan ayından bu yana, Zhongan Minsheng, Lifang.com (Lifang (Beijing) Information Service Co., Ltd.) ve Rongfang.com (Rongfang (Beijing) Information Service Co., Ltd.) gibi varlık yönetimi şirketleri art arda patladı. , İlgili toplam emlak sayısı yaklaşık 1.300 settir.
Nisan ayında, Zhong'an Minsheng'in gerçek kontrolörü Li Jiahao dahil 88 kişi, yasadışı para toplama şüphesiyle polis tarafından gözaltına alındı. Aynı zamanda, çeşitli borç verme şirketleri de yatırımcılardan parayı geri ödemelerini talep etmeye başladılar.Zhongan Minsheng 82 kadar kredi şirketi içeriyor.Küçük kredi şirketleri, rehin dükkanları ve çevrimiçi kredi şirketlerinin yanı sıra birçok banka ve güven şirketi de var.
Minmetals International Trust'ı örnek olarak ele alan şirket, en az 42 Zhongan Minsheng kurbanıyla kredi sözleşmesi imzaladı, ancak daha sonra kredi ve ipotek haklarını kredi sigorta şirketi Sunshine Credit Insurance'a devretti ve borç tahsilatı, kredi sonrası imha ajansı Mi Cangcai'ye devredildi. Çizgi vb.
Minmetals International Trust, basın zamanı itibariyle CBN muhabirinden gelen röportaj mektubuna henüz yanıt vermedi.
CBN muhabirinin soruşturması ayrıca, kurban noter ofisinde kredi sözleşmesi imzaladığında, borç para almanın sebebinin Zhong'an Minsheng'e yatırım yapmaktan ziyade iş yapmak ve borç veren şirket tarafından sağlanan sahte bir işletme ruhsatını kullanmak olduğunu buldu. Kurban bankadan bir kredi için başvurduğunda, iş personeli ayrıca sahte bir dekorasyon sözleşmesi, MBA kabul bildirimi ve diğer malzeme şablonları da sağlayacaktır.
Qi Zheng, CBN muhabirlerine verdiği demeçte, bu lisanslı finans kuruluşlarının sorumluluktan muaf tutulamayacağını, kredi başvuru materyallerinin gerçekliğini, doğruluğunu ve eksiksizliğini ve ayrıca borçlunun borçlanma amacını, gelirini ve geri ödeme kaynağını kontrol etmekle yükümlü olduklarını söyledi. Geri ödeme yeteneği, yerinde doğrulama ve telefonla sorgulama gibi birçok kanal aracılığıyla araştırılır ve doğrulanır.
"(Finans kuruluşlarının) borç verme uğruna borç vermesi ve riski borçluya atfetmesi haksızlıktır. Alacaklının hakları devredilse bile, ilk elden alacaklının düzenlemeleri ihlal etmesi çözülemez ve alacaklının hakları lisanssız kötü aktörlere devredilir. Varlık toplama ajansları da yasadışı. Qi Zheng inanıyor.
Li Weiqiang'ın görüşüne göre, ister finansal kurumların personeli isterse noterlik personeli olsun, bazı mantıksız ve yasadışı kredi davranışları için, incelemeye biraz dikkat ettikleri sürece, şüpheleri olacak ve kolayca onay veya noter tasdiki yapamayacaklar. "Ancak bu sorumluluk gevşek bir inceleme ihmali mi yoksa suçlularla kasıtlı bir gizli anlaşma mı? Bu yine de kamu güvenlik organlarının onaylamak için belirli durumlarda elde ettiği kanıtlara bağlı." Dedi.
"Rutin kredi" davranışının çok aldatıcı olduğuna inanıyor. Kurban küçük kazançlar için açgözlü değilse ve suçluların boş yere karıştırdığı retoriğe inanmıyorsa, bu, aldatılma olasılığını büyük ölçüde azaltacaktır.
Sözleşmeleri ve diğer yasal belgeleri imzalarken, içeriği dikkatlice okuyup anlamalı ve hukuki sonuçları açıkça bilip iyi yaptığınızda imzalamalısınız. Şüpheniz varsa, önce onu bulabilirsiniz. Profesyonel avukatlar danıştıktan sonra kararlar alırlar. Ancak bu şekilde yasal haklarını ihlalden gerçekten koruyabilirler. "
