5.47 milyar servet yönetimi ürününün ihlal edildiğinden şüpheleniliyor! Bu büyük bankanın 13 şubesine para cezası verildi ve müfettişleri de sorumlu tutuldu
"Üç, üç, kırk" teftişlerin sona ermesiyle birlikte, yeni bir idari para cezası dalgası yolda. Denetimin "yumruğu" asla yumuşak değildir. Son zamanlarda, devlete ait büyük bir şirket işe alındı ve on milyonlarca para cezası aldı.
12 Ocak'ta, Heilongjiang Bankacılık Düzenleme Bürosu, yakın zamanda Çinin Heilongjiang şubesinin Endüstri ve Ticaret Bankası şubesine ve kendi yetki alanına giren 13 ikincil şubeye para cezası verdiğini belirten bir duyuru yayınladı. Bankanın 5,47 milyar yuan tutarındaki altı şubesi, kurumsal varlık yönetimi ürünlerinin yasadışı satışı nedeniyle cezalandırıldı. 34 milyon para cezası.
Ardından, ICBC Heilongjiang Şubesi, aracı kurum Çin muhabirine şu cevabı verdi:
Bankamızın bazı şubelerinin kurumsal servet yönetimi işindeki düzensizliklere cevaben, bankamız yasal gerekliliklere ve genel merkezin konuşlandırılmasına uygun olarak kendi kendini inceleme ve düzeltme, sıkı düzeltme ve sorumlu ilgili kişilerle ciddi şekilde ilgilenmiştir. Şu anda, ilgili tüm fonlar geri alındı. Aynı zamanda bu konulara yanıt olarak Banka, uyum kültürü, sistemleri, süreçleri ve sistem sıkı kontrolü ile başlamış, gizli riskleri ortadan kaldırmak ve ilgili iş risklerinin kontrol edilebilir olmasını sağlamak için hedeflenen önlemleri benimsemiştir.
Sözleşme metni satışlarında ve mali yönetimde yasa dışı değişiklik
Broker China muhabirleri, Heilongjiang Banking Regulatory Bureau'nun resmi web sitesini kontrol ettiler ve Heilongjiang Banking Regulatory Bureau ve ona bağlı Daxinganling, Heihe, Hegang, Qitaihe, Yichun, Shuangyashan, Jixi, Suihua, Daqing, Jiamusqi, Mudanjiang, vb. Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu şubesi, ilgili cezayı 12'sinde açıkladı.
Bilette belirtilen cezaların nedenlerine bakıldığında, ICBC Heilongjiang Şubesi ve yetkisi altındaki 13 ikincil şube, kurumsal varlık yönetimi ürünlerinin satışına ilişkin sözleşme metnini yasadışı bir şekilde değiştirdikleri için para cezasına çarptırıldı. Bunlar arasında, ICBC Qiqihar Şubesi, ICBC Daqing Şubesi ve ICBC Heilongjiang Şubesi'nin işletme departmanı, kurumsal varlık yönetimi ürünlerinin özel satışına yönelik 10,4 milyon yuan, 8,8 milyon yuan ve 6,8 milyon yuan olan para cezalarında ilk üç arasında yer aldı.
Komisyonculuk Çinli muhabirler, bankanın aynı sektördeki müşterilere garantisiz varlık yönetimi satması için para cezasına çarptırıldığını, ancak aşağıdan yukarıya bir anlaşma imzalamak için düzenlemeleri özel olarak ihlal ettiğini öğrendi. Başka bir deyişle, garantili olmayan varlık yönetimini garantili varlık yönetimi olarak satmak.
Heilongjiang Bankacılık Düzenleme Bürosu, 2017'den bu yana, Heilongjiang Bankacılık Düzenleme Bürosu'nun CBRC'nin çalışma düzenlemelerini tam olarak uyguladığını, finansal piyasa kaosunun düzeltilmesini daha da derinleştirdiğini ve yasa ve yönetmelik ihlallerini ciddi şekilde araştırdığını ve ele aldığını söyledi. 11 Ocak 2018 itibarıyla dosyalama, soruşturma, duruşma, müzakere ve bildirim dahil bir dizi yasal prosedürden sonra, Heilongjiang Bankacılık Düzenleme Bürosu, Heilongjiang Eyaletindeki ICBC şubelerinin yasadışı mali yönetimini araştırdı ve ilgilendi.
Eşit cezalar ilkesine uygun olarak, Heilongjiang Bankacılık Düzenleme Bürosu, ICBCnin Heilongjiang şubesine ve yetkisi altındaki 13 ikincil şubeye ve kurumlar için 33.1 milyon yuan para cezası ve üst düzey yöneticiler için 900.000 yuan para cezası dahil olmak üzere toplamda 34 milyon yuan para cezası verdi. On beş üst düzey yönetici niteliklerini, uyarılarını ve diğer cezaları iptal etti ve ICBC Heilongjiang Şubesine parti kurallarına, siyasi disipline ve iç kurallara uygun olarak sorumlu kişilere disiplin cezası uygulama emri verdi.
Görevlerini yerine getirmeyen amirler de sorumlu tutulur.
ICBC Heilongjiang Şubesi'nin kurumsal servet yönetimine yasadışı satışının "Doğu Penceresi Olayı" nın, kendi yetki alanındaki bankacılık finans kurumlarının yerinde denetimleri sırasında Şangay Bankacılık Düzenleme Bürosu tarafından keşfedildiğini belirtmek gerekir. Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu daha sonra Heilongjiang Bankacılık Düzenleme Bürosu ve ICBC'ye kapsamlı bir teftiş yapma talimatı verdi.
Heilongjiang Bankacılık Düzenleme Bürosu, düzenleyici makamlar tarafından yapılan incelemeler ve bankanın kendi kendini incelemesiyle, Haziran 2015'ten bu yana, ICBCnin Heilongjiang şubesinin 13 şubesinin, hepsi çözülmüş olmasına rağmen, kurumsal varlık yönetimine defalarca yasadışı bir şekilde satıldığını ortaya çıkardı. Önemli kayıplara neden olmuş, ancak yetki alanına giren il şube ve şubelerinin işleyişinde ve yönetiminde ciddi sorunlar ortaya çıkmıştır.
Buna ek olarak, bu olayda, yalnızca ICBC'nin Heilongjiang şubesi ve yargı yetkisi altındaki 13 ikincil şube para cezasına çarptırılmadı, aynı zamanda Heilongjiang Bankacılık Düzenleme Bürosu, iç denetimde iyi performans göstermeyenlere disiplin ve hesap verebilirlik de getirdi.
"Üç, Üç ve Kırk" denetimlerinin sonuçlanmasıyla, bankacılık düzenleme sistemi para cezalarını yayınlamaya devam edecek. Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu tarafından 2017'nin başlarında ilan edilen "Bankacılık Finans Kuruluşlarının Özel Yönetişimi İçin Önemli Noktalar" Yasa Dışı, Düzenleme ve İhlal Eylemlerinde ("Üç İhlal"), denetimlerden biri "bankalar arası yatırım ve finansal yatırım Üçüncü taraf garantilerini ve taahhütlerini kabul etmek ve vermek, düzenlemelere aykırı olarak "çekmece sözleşmesi" ve "yin-yang sözleşmesi" imzalamak. "
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'na göre, her seviyedeki düzenleyici makamlar, 17.65 trilyon yuan'ı içeren "Üç, Üç ve Kırk" teftişlerinde 59.700 sorun tespit etti.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için komisyoncunun China WeChat hesap sayfasına menkul kıymetler kodunu ve kısaltmasını girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
