Büyük akreditif dolandırıcılığı vakası! China Merchants Bank'ın bir şubesinin başkanı, 150 milyon yuan için kendi bankasıyla gizli anlaşma yaptı.
Çin Fon Haberleri muhabiri Qiao Mai
Uluslararası ticarette önemli bir kredi ödeme aracı olan akreditifler, dolandırıcılık faaliyetlerinde bulunan birçok suçlunun ana hedefidir.Park departmanlarının kurulması ve sahte belgelerin kullanılması, akreditif almak için bir dizi "eski yöntem" denenmiş ve test edilmiştir. Judgment Document Network tarafından yayınlanan bir karar, geçtiğimiz günlerde bir akreditif dolandırıcılığı vakasını ortaya çıkardı.
Daha özel olan ise, üç işadamının yanı sıra, bu davaya katılanlar arasında China Merchants Bank'ın bir şube başkanının da bulunmasıdır. Karara göre, China Merchants Bank Zhengzhou 21. Yüzyıl Alt Şubesi eski başkanı Zhang Jianying, Chen Yiliang ve diğerleriyle birlikte yarım yıldan kısa bir süre içinde, China Merchants Bank Zhengzhou Şubesi'nden 150 milyon yuan'dan fazlasını içeren 18 kredi mektubu sahtekarlıkla aldı. 34,253,800 yuan şimdiye kadar iade edilmedi. Bunların arasında nakit gelirin bir kısmı Chen Yiliang tarafından Mercedes-Benz, Audi lüks otomobiller ve Montblanc saatleri gibi lüks mallar satın almak için kullanıldı.
Sonunda mahkeme, ilgili sanıkların dolandırıcılık yoluyla mali araç elde etme suçundan cezalandırıldığına karar verdi. Bunların arasında, ilgili alt şube başkanı, iki yıl üç ay hapse mahkm edildi ve 50,000 yuan para cezasına çarptırıldı.
China Merchants Bank şubesi başkanı 150 milyon mektubu dolandırıcılığa katıldı
Akreditif, alıcının talebi üzerine malların ödemesini garanti altına almak için banka tarafından satıcıya verilen yazılı bir sertifikadır. Uluslararası ticaret, daha fazla kredi mektubu ve nispeten az sayıda yerel kredi içerir.
China Judgment Documents web sitesinde Mart ayı sonlarında yayınlanan bir ceza kararı, China Merchants Bank Zhengzhou Şubesinin 21. Yüzyıl Alt Şubesi başkanı ve yabancıların büyük bir akreditif dolandırıcılığı vakası yarattığını gösterdi.
Karar, bu dolandırıcılığın kaynağının beş yıl öncesine kadar izlenebileceğini gösteriyor.
Mayıs 2014'te Chen Peng takma adını kullanarak Chen Yiliang ve Jiang Hongzhi, Yutian Company adına el sanatları şirketiyle ortak bir iş anlaşması imzaladılar. Anlaşma, uluslararası akreditif işlerini yürütmek için el sanatları şirketinin uluslararası ticaret departmanının kurulmasını şart koşuyordu. Uluslararası ticaret departmanının bağımsız muhasebe ve sorumluluğu vardı Kar ve zarar için ikisi sırasıyla departman başkanı ve müdür yardımcısı olarak görev yaptı.
Beş ay sonra, davadaki bir diğer önemli kişi, Jianying'deki Çin Tüccarlar Bankası Zhengzhou'nun 21. Yüzyıl Şubesi başkanı katıldı.
O sırada, aralarında Chen Yiliang, Jiang Hongzhi, Zhang Jianying, Xuchang Tiandi ve şirketin tüzel kişisi Zhao Liangshan'ın da yer aldığı dört kişi, Xuchang Tiandi ve şirketin gayrimenkullerinin başkalarına ipotek edildiğini bilerek bu gerçeği kasten gizledi. Jianying, ikincil bir ipotek bildirim mektubu yayınladı ve mülkü China Merchants Bank Zhengzhou 21st Century Şubesine ipotek etti. Ayrıca Zhong Jianying, tanıdıklarından gayrimenkulün takdir edilen değerini artırmalarını istedi ve bir el sanatları şirketi adına China Merchants Bank'tan 200 milyon RMB kredi aldı ve kullanılan gerçek miktar 100 milyon RMB'yi geçmedi.
Daha sonra, akreditifin düzenlenmesi sürecinde, Chen Yiliang, Jiang Hongzhi ve diğerleri, Margaret ve Lou Yongbin tarafından sağlanan belgeleri gerçek ticaret olmadan kullandı. Kasım 2014'ten Şubat 2015'e kadar Üç ay gibi kısa bir süre içinde, Zhengzhou, China Merchants Bank'ın 21. Yüzyıl Şubesinde 18 adet kredi mektubu yayınlandı. Bunların arasında, 4 akreditifin ana parası gecikmiş ve iade edilmemiş, toplamda 512,86 ABD Doları olan 3.425,38 RMB'ye eşittir.
Chen Yiliang tutuklandı ve 15 Haziran 2016'da adalet önüne çıkarıldı; Jiang Hongzhi, 15 Haziran 2016'da Zhengzhou Doğu Tren İstasyonu'na teslim olma girişimini başlattı; Jianying, 24 ve 25 Haziran 2015 tarihlerinde China Merchants Bank Zhengzhou Şubesine yazılı olarak inisiyatif aldı. Kendisinin ve Chen Yiliang'ın ve diğerlerinin akreditif mektubunu dolandırdığını ve 16 Haziran 2016'da tutuklanarak adalete teslim edildiğini açıkladı; Zhao Liangshan, 16 Haziran 2016'da telefonla bilgilendirildi.
Bir kısmı araç, saat vb. Satın almak için kullanılacak olan akreditifin nakde çevrilmesinden sonra 168 milyon kişi iade edilecektir.
Karara göre, Henan Shengya Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler, 8 Ekim 2014-23 Temmuz 2015 tarihleri arasında Chen Yiliang ve Jiang Hongzhi'nin hileli akreditifleri nakde çevirdiğini ve iade edilen toplam para miktarının 168 milyon yuan olduğunu doğruladı.
Bu dolandırıcılıktan elde edilen gelir nereye gitti?
Karara göre, para, akreditifin yeniden verilmesi için bankanın güvenlik depozitosunu ödemek, Margaretın ve Lou Yongbinin kendisine sağlanan belgeler için komisyonunu ödemek, aracı satın alması için davalı Zhao Liangshan ve sanık Chen Yilianga ödünç vermek için kullanıldı. Kişisel kullanım için saatler ve diğer lüks eşyalar, Jiang Hongzhi kişisel kullanım vb.
Sorunun ardından kamu güvenlik organları Chen Yiliang ve kız arkadaşı Guo'nun evlerinden şu eşyaları aradı ve ele geçirdi:
1. Chen Yiliang'ın Chen Yiliang tarafından satın alınan Guo Mou'nun adı altında kayıtlı 2 dizüstü bilgisayarı, 3 cep telefonu, 17 banka kartı, 1 yazıcı, 1 kamerası, 2 Montblanc saati ve bir Mercedes-Benz arabası ve bir Audi arabası;
2. Jiang Hongzhi 6 banka kartı, 1 USB kalkanı, 4 cep telefonu;
3. Chen Yiliang, Jiang Hongzhi ve diğerleri, el sanatları şirketinin resmi mührünü, Xuchang Tiandi'nin ve şirketin resmi mührünü, Henan Bilimsel Ekipman İthalat ve İhracat Şirketi'nin resmi mührünü ve Aka şirketi gümrük beyannamesinin özel mührünü ve Aka şirket faturalarının özel mührünü özel olarak kazdılar. Liang Ying, Miao Qian ve Zhang Yong'un her biri 1 parça ve 1 özel mühür.
Soruşturmanın ardından sanıklar Chen Yiliang, Jiang Hongzhi ve Zhang Jianying itiraf ettiler ve tanık Guo Mou'nun ifadeleri ve diğer kanıtlar, Chen Yiliang tarafından kredi mektubu kullanılarak araçların ve saatlerin satın alındığını ve ele geçirilen araçların, saatlerin ve nakit paranın çalıntı para ve çalıntı mallar olduğunu kanıtladı. .
Chen Yiliang ve Jiang Hongzhi iki temyiz başvurusunda bulundu
Nihai kararın yayınlanmasından önce, davadaki iki sanık iki temyiz başvurusunda bulundu.
Karar, Henan Eyaletindeki Zhengzhou Yüksek Teknoloji Sanayi Geliştirme Bölgesi Halk Mahkemesinin, sanıklar Chen Yiliang, Jiang Hongzhi, Zhang Jianying ve Zhao Liangshan'ı dolandırıcılık yoluyla mali belge elde etmek suçundan suçlayan Zhengzhou Yüksek Teknoloji Sanayi Geliştirme Bölgesi Halk Savcılığı davasını yargıladığını gösteriyor. 28 Aralık'ta, bir ceza (2017) Yu 0191 Xingchu No. 456 verildi.
Ceza açıklandıktan sonra, orijinal duruşmadaki sanıklar Chen Yiliang ve Jiang Hongzhi, onları kabul etmeyi reddettiler ve temyiz başvurusunda bulundular.
Chen Yiliang, bu davada suçun işlenmesinde önemli bir rolü olmadığına ve asıl suçlu olarak görülmemesi gerektiğine itiraz etti; dava bankaya herhangi bir kayba neden olmadı ve ilk derece mahkemesi bankaya yanlış bir şekilde zarar verdiğini tespit etti; İlk derece mahkemesi, araçları iade ettikten sonra araçları, nakit parayı, saatleri ve diğer mülkleri elden çıkarmaya karar verdi. Mağdurun hukuki dayanağı yok; temyiz edenin 1,9 milyon yuan retur iade ettiği tespit edilmedi ve denetim raporu eksik; itiraf ve pişmanlık tutumu iyi ve ceza çok ağır.
Jiang Hongzhi, ilk mahkemenin temyiz edenin bir teslim olma hatası olmadığını ve bunun aşırı cezaya yol açtığını tespit etti; Jiang Hongzhi'nin bir aksesuar olduğu anlaşılmalıdır.
29 Mart 2018'de, Henan Eyaleti, Zhengzhou Şehri Orta Halk Mahkemesi, asıl cezanın belirsiz olduğunu ve asıl cezanın iptal edildiğini ve yeni bir duruşma için Zhengzhou Yüksek Teknoloji Sanayi Geliştirme Bölgesi Halk Mahkemesine geri gönderildiğini savunan bir ceza kararı çıkardı.
Bu temyiz gerekçeleri ve savunma görüşleri ile ilgili olarak mahkeme, bunları ikinci derecede tek tek incelemiş ve ne temyiz gerekçelerinin ne de savunma görüşlerinin savunulabilir olduğuna karar vermiştir.
13 Kasım 2018'de Zhengzhou Yüksek Teknoloji Sanayi Geliştirme Bölgesi Halk Mahkemesi bir ceza kararı (2018) Yu 0191 Xingchu No. 472 verdi. Ceza açıklandıktan sonra, orijinal duruşmadaki sanıklar Chen Yiliang ve Jiang Hongzhi, yine de kabul etmeyi reddettiler ve temyizde bulundular.
Henan Eyaleti, Zhengzhou Şehri Orta Halk Mahkemesi, yasaya uygun olarak bir üniversite heyeti oluşturdu, dosyaları inceledi, temyiz edeni sorguladı ve savunmacının görüşlerini dinledi, davanın gerçeklerinin açık olduğuna karar verdi ve duruşma yapmamaya karar verdi.
İlgili şube başkanı iki yıl üç ay hapis cezasına çarptırıldı.
Orijinal karara ve nihai karara göre, dört sanık iki yıl üç aydan beş yıla kadar hapis cezasına çarptırıldı.
Henan Eyaleti, Zhengzhou Şehri Orta Halk Mahkemesi, temyiz edenlerin (ilk duruşmadaki sanıklar) Chen Yiliang, Jiang Hongzhi ve ilk duruşmadaki sanıklar, Jian Jianying ve Zhao Liangshan'ın, aldatma yoluyla banka akreditifini müştereken aldıklarına karar verdi. Koşullar özellikle ciddidir ve eylemlerinin tümü dolandırıcılık teşkil etmektedir. Mali bilet suçu. Orijinal kararda bulunan gerçekler açıktı, kanıtlar güvenilir ve yeterliydi, kanunun uygulanması doğruydu, cezası uygun ve yargılama usulleri yasaldı.
Ne temyiz edenin temyiz sebebi ne de savunmacının savunma görüşleri kabul edildi. Çin Halk Cumhuriyeti Ceza Muhakemeleri Usulü Kanunun 236. maddesinin birinci fıkrasının (1) numaralı fıkrası hükümlerine göre hüküm şu şekildedir:
Temyiz reddedildi ve asıl karar onaylandı.
Bu karar kesindir.
Asıl hüküm, dolandırıcılık yoluyla finansal araç elde etme suçuydu ve karar şöyleydi:
1. Chen Yiliang, dört yıl altı ay hapis cezasına ve 100.000 RMB para cezasına çarptırıldı ve sanık Chen Yiliang, Zhejiang Eyaleti, Yiwu Şehri Halk Mahkemesinin cezai kararında ödemeyi reddetti (2015) Jin Yi Xing Chu Zi No. 1704 İşçi ücret suçlarından sekiz ay hapis ve çeşitli suçlardan 10.000 RMB para cezasına çarptırıldı ve 110.000 RMB para cezası ile beş yıl hapis cezasını infaz etmeye karar verdi;
2. Jiang Hongzhi, üç yıl altı ay hapis ve 80.000 RMB para cezasına çarptırıldı, sanık Yu Jianying iki yıl üç ay hapis ve 50.000 RMB para cezasına çarptırıldı;
3. Zhao Liangshan, iki yıl üç ay hapis ve 50.000 RMB para cezasına çarptırıldı;
4. Sanıklar Chen Yiliang, Jiang Hongzhi, Zhang Jianying ve Zhao Liangshan'a kurban birimi China Merchants Bank Co., Ltd. Zhengzhou Şubesi'nin tazminatını 34.253.752 RMB ve iki kuruşla müştereken iade etmeleri için mahkum edildi ve emretti. Davaya karışan bir Mercedes-Benz ve bir Audi sedan dahil olmak üzere, iki parça Montblanc saati, yasaya uygun olarak imha edildikten sonra kurbanın China Merchants Bank Co., Ltd.
5. Davada haczedilmek üzere hükmedilen mühür kanuna göre müsadere ve imha edilir.
"
China Fund News: Fonun ilgilendiği her şeyi bildirin
Chinafundnews
QR kodunu tanımlamak için uzun basın, Çin Fon Haberlerini takip edin
Binlerce su ve dağ her zaman aşıktır, bu yüzden "İzliyorum" u tıklayın, Tamam! ! !
