Avustralya (ASIC) denetiminin kapsamlı analizi (denetim sorgulama yöntemi dahil)
"
Döviz piyasası denetimi, bir ülkenin hükümeti tarafından döviz alımları ve ödemeleri, kullanımı, takas, ticaret, döviz kurları ve dış borçtaki değişiklikleri denetlemek için ekonomik, idari ve yasal araçların kullanılması anlamına gelir.
Döviz düzenlemesi söz konusu olduğunda, ilk olarak NFA (Ulusal Vadeli İşlemler Birliği) ve FCA'yı (İngiliz Finansal Hizmetler Düzenleme Kurumu) düşünüyoruz. Birincisinin ABD dışındaki tüm komisyonculara neredeyse kapalı olduğu söylenebilir, ikincisi ise FCAnın ülkesi - kıdemli olarak Birleşik Krallık Mali güç, mali denetim alanında son derece zengin deneyime sahip olmasını sağlar. Ülkenin finansal düzenleme kurumu olarak FCA, sıkı denetimi ve FSCS (British Financial Services Compensation Scheme) ile birçok tüccarın güvenini kazanmıştır (Not: FSCS, bir bayinin iflası gibi aşırı durumlarda, tam miktarı 5 pound içinde alabileceğinizi şart koşmaktadır. Tazminat).
Bir diğer tanınmış Çinli yatırımcı CySEC'dir (Kıbrıs Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu) Ancak, yerli yatırımcılarla önceki anlaşmazlıklar ve komisyonculara karşı bir dizi etkisiz cezalar nedeniyle CySEC'in denetimi tatmin olmamıştır.
Sonuç olarak, gittikçe daha fazla sayıda broker, düzenleyici güç, sermaye gereksinimleri ve müşteri güveni gibi çeşitli hususlara dayalı olarak gelişmekte olan bazı düzenleyici kurumları seçti ve ASIC bunlar arasında en iyisi olarak kabul ediliyor. Bugün, ASIC düzenlemesinin tüm yönlerini ayrıntılı olarak açıklayacağız.
"
Bir komisyoncunun ASIC düzenleme lisansı almak için hangi niteliklere sahip olması gerekir?
Avustralya finans sektörü düzenleyicisi, Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu'dur. Ana lisans, bir finansal hizmet sağlayıcı lisansıdır. Lisans Sahipleri, kendi hesapları üzerinden komisyonculuk ve ticaret yapabilir. Sermaye gereksinimi 1.1 milyon A $ 'dır ve yıllık ücret işlem hacmine bağlı olarak 3.500 A $ ile 50.000 A $ arasında değişmektedir.
Ofis konumu gereksinimleri: fiziksel bir ofis konumu olmalıdır. Şirket müdürü en az bir Avustralyalı. Yatırım hizmetleri yalnızca Avustralya'daki Avustralyalılara sağlanabilir.
Bazı önemli düzenleme gereklilikleri: Başvurunun son aşamasında, sermaye fonların dondurulmasını gerektirir. Şirket lisansı aldıktan sonra, Gerekli sermayenin ödenmiş sermaye olması ve sermayeye ihtiyaç duyulan fonların% 50'sinin dönen varlıklar olması gerekir. Müşteri fonları tecrit altında tutulmalıdır . Yatırım şirketleri, sermaye yeterlilik oranları ve büyük riskler hakkında periyodik raporlama yükümlülükleri yerine getirmelidir.
Ayrıca, iç denetim raporları, uyum raporları, risk yönetimi raporları, kara para aklamayı önleme raporları, denetlenmiş mali raporlar ve denetim raporları, uyum planları, eğitim kaydı ve ürün inceleme politikalarının raporlama yükümlülüklerini yerine getirmelidir. Lisans sahibi, Yatırımcı Tazmin Fonuna üye olmalıdır. Lisans sahipleri ayrıca mesleki sorumluluk sigortasına ve yönetici ve yönetici sorumluluk sigortasına katılmalıdır.
Tüm şirketler, muhasebe kayıtlarını makul bir şekilde tutmalı ve uluslararası kabul görmüş muhasebe standartlarına uygun olarak denetim yükümlülüklerini yerine getirmelidir.
Muhasebe kayıtlarını tutmanın yanı sıra, saklanması gereken aylık vergi raporları, aylık beyannameler ve üç aylık vergi raporları da vardır.Çalışanlar işe alınırsa, aylık maaş bordroları da saklanmalıdır. Tüm şirketler beyanları, hüküm ve koşulları ve mali hizmetler yönergelerini açıklamalıdır.
ASIC düzenleme gereksinimleri
ASIC yasal gereklilikleri aşağıdaki gibidir:
1. Bir AFS Lisansı için başvurmalı ve belirlenen işletme yetkisini almalıdır
2. Müşteriler için zorunlu mesleki sorumluluk sigortası (PI Insurance) ele alınmalıdır
3. Şirket hissedarları ve yönetimi ile gerekli sertifikalı temsilcilerin ASIC yönetmeliklerine uygun olarak dosyalamaları gerekmektedir.
4. Eksiksiz bir müşteri şikayet çözüm çözümleri seti oluşturmak ve FOS anlaşmazlık çözüm ajansına katılmak gereklidir.
5. Mevzuat gerekliliklerine uygun olarak belirlenmiş bir bankada münhasır müşteri fonları hesabı açmak ve yönetimi şirketin kendi fonlarından ayırmak gerekir.
6. Şirketin işletme mali raporlarını düzenli olarak gönderin, düzenli muhasebe denetimleri yapın ve dosyalanmak üzere ASIC'e gönderin
7. Müşteri işlem raporlarını ve ASIC dosyalamasını düzenli olarak gönderin
ACNABNAFSL nedir?
Bu üç kısaltma aptalca ve net değil, önemli değil, lütfen aşağıya bakın:
A1) AACN = Avustralya şirket numarası olan Avustralya Şirket Numarası; bu numara 9 basamaklı bir sayıdır Avustralya'da kayıtlı herhangi bir şirket bu 9 basamaklı benzersiz numarayı alacaktır.
ABN = Avustralya İşletme Numarası olan Avustralya İşletme Numarası; bu numara 11 hane, yani 2 hane + ACN numarası,
Vergi beyanı için kullanılır '' AFSL = Avustralya Finansal Hizmetler Lisansı, yani Avustralya Finansal Hizmetler Lisansı, aynı zamanda AFS Lisansı olarak da adlandırılır, yani Finansal Hizmetler Lisansı, bu sayı 6 hanelidir. ( ASIC tarafından düzenlenen tüm bayiler, finansal türevlere hak kazanmak için bu lisansı almalıdır ve bunun tersi de geçerlidir. )
Aşağıdaki beş iş türünde yer alan tüm şirketler:
1. Finansal ürün tavsiyesi sağlayın
2. Finansal ürünlerin ticareti
3. Finansal ürünler için pazarlar oluşturun
4. Tescilli bir finans işi yürütün
5. Saklama veya para yatırma hizmetleri sağlayın
Hepsi ASIC'e başvurmalı ve bir ASIC lisansı (veya AFSL) almalıdır. Bu nedenle, bir tüccar olarak ABN ve ACN şirketlerini ASIC'e kaydettirmek yeterli değildir. Bir AFSL lisansı da alınmalıdır ve bayinin lisans bilgileri ve işletme yetkisi ASIC web sitesinde ayrıntılı olarak sorgulanabilir.
Ek olarak, ASIC, döviz piyasası için eksiksiz bir denetim ve yönetim mekanizmaları seti oluşturmuştur.Herhangi bir müşteri döviz piyasasındaki katılımcılara şikayette bulunursa, ASIC davalıdan sürece göre anlaşmazlık çözümüne katılmasını ister. Satıcı tazminat öder. Düzenlemeye tabi bir şirket yasadışı işlemler yürütürse, ASIC tarafından ağır şekilde cezalandırılacak veya kovuşturulacak ve hatta mali hizmet lisansı ve normal işletme lisansı iptal edilecektir.
ASIC, Avustralya finans kurumlarına yatırım yapan ve yerel Avustralya yatırımcılarıyla aynı yasal haklara sahip olan uluslararası yatırımcıların haklarını ve çıkarlarını etkin bir şekilde korumuştur. ASIC ve FCA'nın koruma mekanizmaları farklıdır.FCA'da yer alan tazminat, doğrudan FCA düzenleyici kurum tarafından karşılanırken, ASIC aracılık platformunun müşteriler için zorunlu mesleki sorumluluk sigortası (PI sigortası) satın almasını gerektirir. Mali konularda, ilgili sigorta şirketi müşteriye tazminat ödeyecektir.
ASIC düzenlemesi nasıl kontrol edilir?
ASIC düzenlemesini kontrol etmek için lütfen aşağıdaki adımları izleyin:
Adım 1: ASIC'in resmi web sitesi www.asic.gov.au'da oturum açın, sağdaki "Profesyonel Kayıtlar" ı seçin
İkinci adım:
1. Profesyonel Kayıtlar altında bir şirketin AFSL lisans numarasını girin: örneğin, 254963
2. Kayıt Seç açılır kutusunda "Avustralya Finansal Hizmetler Lisans Sahibi" ni seçin ve "Ara" yı tıklayın
3. Adım: Yasal AFSL lisans bilgilerini görebilirsiniz
-SON-
Forexpress
"Orijinal metni okuyun" u tıklayın Ücretsiz deneme LEAN WORK ürünleri !
