Baiqian Finance, Ant Financial ve diğer kurumlar Shenzhen Lunjian ile birlikte kredi dolandırıcılığıyla mücadele yollarını tartışıyor
Altın Salon'un ev sahipliğinde ve Baiqian Finance'in ortaklaşa düzenlediği Shenzhen Menkul Kıymetler Borsası binasında 12 Mayıs'ta, Baiqian Altın Salon Başkanı ve Finansal Hukuk Departmanı Genel Müdürü Du, "Kapsayıcı Finansmanda İkilem ve Sahtecilikle Mücadele" Salonu düzenlendi. Jin başkanlık etti ve Shenzhen İnternet Finans Derneği Genel Sekreter Yardımcısı Cao Shiqiang katıldı ve bir konuşma yaptı.Ant Financial, Qianhai Credit, Baiqian Finance, Shenzhen Uluslararası Tahkim Mahkemesi ve Bairong Financial Financial Services'den uzmanlar paylaştı.
Silah dahil finansal dolandırıcılıkla mücadele
Genel Sekreter Yardımcısı Cao Shiqiang konuşmasında, Shenzhen'in internet finans sektörünün son yıllarda küçük ve mikro işletmelere ve sosyal açıdan dezavantajlı gruplara hizmet verme konusunda olağanüstü başarılar elde ettiğine dikkat çekti. Hızlı gelişme bazı sorunları da ortaya çıkardı: En tipik olanı, "karanlık varlıkları" ve yaşlıları besleyen ve İnternet finans endüstrisinin "acı noktası" haline gelen dolandırıcılıktır Bu, kusurlu kredi ortamı ve nispeten düşük temerrüt maliyeti ile ilgilidir. Çözüm, endüstri işbirliğinde ve sektörler arası işbirliğinde yatmaktadır. "Salonun tutulması, şüphesiz sektördeki yaygın sorunları çözmek için bir fırsat sunuyor." Salonun rolünü tamamen onayladı.
Ant Financial'da kıdemli uzman olan Xi Yan, "Finansal Risk Kontrolünde Sahtecilikle Mücadele Ürünlerinin Uygulanması" başlıklı bir paylaşımda bulunarak Susam Kredisi uygulamasından yola çıkarak Susam Kredisi ürün sistemini analiz ederek, "Sektör çözümleri büyük veriden elde edilir ve yeni Teknoloji, ürünler ve endüstri anlayışının entegrasyonu ". Özellikle Zhima Credit'in kullanıcı gizliliğine ve bilgi güvenliğine büyük önem verdiğini ve katmanlı savunma için dokuz anahtar bağlantı kurduğunu vurguladı. Zhima Credit'in bankacılık ve tüketici finans hizmetlerinde bazı işbirliği vakalarını paylaştı.
Baiqian Mali Hukuk Müşaviri Guo Wei, yönetmelikleri ve disiplinleri ihlal eden çalışanlar hakkındaki bilgileri meslektaşları ile paylaşan ve sektörün öz disiplinini teşvik eden "Baiqian True Faith" projesini tanıttı.Bu aynı zamanda tüketici finansmanı sektöründe bir kredi sisteminin inşası için önemli bir önlemdir. Resmi açılışından bu yana, Baiqian Finance'in resmi web sitesi günde ortalama 400'den fazla ziyaret aldı, "Baiqian Finance" WeChat resmi hesabı milyonlarca ziyaret aldı ve meslektaşlardan yüzlerce danışma çağrısı alındı, bu da şirkette ve sektörde yaygın yankılara neden oldu .
Bilgi sızıntısı yönetiminin zorluğu ve kara aracıların yaygınlaşması nedeniyle dolandırıcılık uzun süre devam edecek ve durum daha tehlikeli hale gelecektir. Qianhai Credit Information'da üst düzey sahtekarlıkla mücadele uzmanı Zhu Minting, "cehennem işleri" adını verdiği "kara mülkiyet" konusunda endişeli ve siyah aracıların profesyonel ve çeteler olma eğilimi göstermeye başladığını ve bir sonraki durağın dolandırıcılık olduğunu söyledi. "Dolandırıcılığı çözmenin anahtarı veriler, kurallar ve algoritmalardır. Hepsi vazgeçilmezdir. İlk olarak, dolandırıcılığın maliyetini artırmalıyız. Dolandırıcı iş zekası, finans dünyasında zayıf bir halkadır ve en önemli meseleleri gerektirir. 'Son olarak, ortak önleme ve kontrol çok önemlidir." Vurgulamak.
Bairong Financial Services'in risk işleri departmanının müdür yardımcısı Tan Mingtian, risk kontrolünün nicel yönetimi ve risk stratejilerinin optimizasyonu ile ilgileniyor. Bilgilendirme ile birlikte, dolandırıcılıkla mücadelenin "dört ana sorun noktası" olarak yanlış bilgi, sahte uygulamalar, yün partisi ve kara aracı olarak adlandırdı. Verileri tek tek analiz edin ve yanıtlayın, bu çok manevra kabiliyetine sahiptir.
Dolandırıcılıkla mücadele, finans sektöründe yaygın bir sorundur
Kapsayıcı finansman alanında hala çok sayıda karşılanmamış ihtiyaç vardır. Baiqian Finance'in kurucusu ve başkanı Liu Shi bir zirve forumunda şunları söyledi: "Örneğin, kırsal bölgeden yeni çıkmış veya topluma yeni girmiş bazı gençler. Ne ev, ne araba satın aldılar, ne de yaptılar. Kredi kartları. Ortak bir özelliği var: Onların bilgilerinin hiçbirini Çin Halk Bankası'nın kredi bilgi sisteminde bulamıyorsunuz. Bu grubun ihtiyaçlarının karşılanması gerekiyor. Bu tür yaklaşık 17 milyon müşteriye hizmet verdik. Baiqian Financial'ın tahminlerine göre, Çin'de bu kategoride yaklaşık 100 ila 150 milyon kişi var.
Ancak, kredi kayıtları olmayan kullanıcılara hizmet verirken, şirketler potansiyel risklerle yüzleşmelidir. Raporlara göre, gelişmiş ülkelerde finansal teknoloji uygulamasının özü risk fiyatlandırmasıdır. "Bu tür finansal hizmetlerle uğraşan mevcut Çinli şirketler, dolandırıcılıkla mücadele konusunda hala büyük bir zorluk yaşıyor. Ülkemizin mevcut yasal ortamı ve kredi ortamı nedeniyle, sözleşme ihlali ve dolandırıcılığın maliyeti yüksek değil. Liu Shi, "Bazı yasadışı varlıklar, özellikle nakit çıkışı ve dolandırıcı yasadışı varlıkları nakde çevirmek için yaratıldı. Bu, tüm finans kuruluşlarının karşılaştığı ortak bir sorundur" dedi.
Dolandırıcı krediler ve yasadışı varlıkların etkisi altında, çeşitli platformlar kendi dolandırıcılıkla mücadele sistemlerini kurdular. Liu Shi, sahtekarlıkla mücadele denetimleri yapmak için ön uçta çok sayıda yer personeli görevlendirmeye ek olarak, Baiqian Finance ayrıca istatistiksel modelleme ve akıllı veri analizi yöntemlerini kullanarak veri toplamak için bir düzineden fazla veri veya finansal teknoloji şirketi ile işbirliği yaptığını söyledi. Bu kredileri daha doğru değerlendirmek için.
Dolandırıcılıkla mücadelede, Baiqian Finance bir "kombinasyon etkisi" yaptı. Birkaç ay önce "Baiqian True Belief" e ek olarak, Baiqian Finance ve meslektaşları bir risk bilgisi paylaşım anlaşmasına vardı ve sektör kara listelerini paylaşmak için ilk yerel tüketici finansmanı risk kontrol işbirliği birliğini kurdu. Yılın başında, Baiqian Financial sınır ötesi, sınır ötesi işbirliğini teşvik etmek için "Yeni Finansal Ekolojik İttifak" ı başlatmak üzere Ant Financial, Baidu ve China Everbright Bank gibi ondan fazla tüketici finans kuruluşuyla işbirliği yaptı. Baiqian Financial, habersiz soruşturmalar ve iç denetimler gibi olgun ve eksiksiz bir iç kontrol sistemine sahiptir.Geçen yıl, dolandırıcılıkla mücadele çabalarını artırmak için "Adillik Denetim Komitesi" ve "Disiplin Teftiş Kurulu" kurmuştur.
