Everbright Securities bir bilet alıyor! Sorun ürün satışlarında yatıyor, finans kurumlarının "uygunluk" konusunda takılıp kalması yaygın ve 6 şirket 10 ayda cezalandırıldı.
"Müşteri uygunluk yönetimi" nin ihmali nedeniyle, yatırımcıların verdiği bilgilerin doğru ve yanlış olduğunu bildiklerinde yatırımcılara ürün sattılar Everbright Securities ve iki çalışanı para cezasına çarptırıldı!
Komisyoncular Çin muhabiri, Şangay Menkul Kıymetler Düzenleme Bürosu'nun en son para cezasını çıkardığını ve Everbright Securities Shanghai Xianxia Road'un ticaret departmanına bir uyarı mektubu göndermenin denetim ve yönetim tedbirlerini benimsediğini öğrendi. İşletme departmanı, halka açık olmayan ürünlerin konsinye satış sürecinde bu sorunu yaşıyor: yatırımcı Tang'ın ilgili ürünleri satın alması için fonlar, işletme departmanının 6 çalışanı tarafından toplanıyor ve işletme departmanı, yatırımcı tarafından sağlanan bilgilerin doğru olmadığını biliyor ve Hatalı, sonuçlarını söylemedi ve ona ürün satmayı reddetmedi.
Bu süreç sırasında, Everbright Securities'in ticaret departmanından sorumlu kıdemli bir yönetici olan Dong Jie ve Shanghai Xianxia Road'un işletme departmanı genel müdürü Lu Jian, bundan doğrudan sorumluydu ve her ikisi de uyarı mektubunu aldı.
Menkul kıymetler piyasasının "bekçisi" olarak geçen yıl "Yatırımcı Uygunluğu Yönetimi Tedbirleri" nin uygulamaya konulmasından bu yana, menkul kıymetler şirketleri "müşterilerinizi anlamak, uygun ürün veya hizmetleri uygun yatırımcılara satmak veya sunmak" gibi yatırımcı uygunluğunu uygulamaya koydular. Yönetim gereksinimlerinin ilerlemesi, yasal düzenlemelerin dikkatini çekmiştir.
Şimdiye kadar, gözetim tarafından verilen biletlerin "uygunluğu" konuları şu konulara odaklanmıştır:
1. Yatırımcıların gerçek bilgileri gizlemelerine ve yatırımcıların risk durumlarına uymayan finansal ürünleri satmalarına yardımcı olun;
2. Müşteriyi tam olarak anlama yükümlülüğü yerine getirilmezse, yatırımcının geçmiş araştırması sadece formalitedir;
3. Müşterinin risk durumuna ilişkin temel yargıya dayalı olarak, müşterinin risk toleransına uyan mali ürünleri tavsiye etmemek;
4. Müşterinin risk toleransının değerlendirme sistemi mükemmel değildir;
5. Bazı fon müşterileri tarafından satın alınan fon ürünlerinin risk seviyeleri, yatırımcı risk tolerans derecelerine uymuyor;
6. Pazarlamacılar bazı müşterilere terfi ettiklerinde, risk ifşası yerinde değildi ve anapara ve getiri garantisini teşvik ettiler;
7. Gerçek kimliğin, varlıkların ve gelirin yetersiz anlaşılması ve düşük hisse senedinin risk toleransı.
Everbright Securities bir bilet alıyor
Everbright Securities'in Shanghai Xianxia Yolu Satış Departmanının yatırımcıların özel sermaye ürünleri satın almalarına "yardım" hamlesi, yatırımcıların gerçek bilgilerini gizlemekle kalmayıp, aynı zamanda fonları bir araya getirerek de yasal olarak ilgiyi çekti.
Şangay Menkul Kıymetler Düzenleme Bürosu tarafından yayınlanan en son bilet, Everbright Securities'in Shanghai Xianxia Yol Satış Departmanının, yatırımcı Tang Moumou tarafından sağlanan bilgilerin, halka açık olmayan ürünleri satma sürecinde doğru ve yanlış olduğunu bildiğinde 6 kişiyi geçtiğini gösterdi. Satış departmanının çalışanları, satın almalarına yardımcı olmak için fonları bir araya topladı ve bu süreçte sonuçları Tang'a bildirmedi ve ürünleri ona satmayı reddetti.
Çünkü "Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlem Yatırımcılarının Uygunluğunun İdaresine Yönelik Tedbirler" 33. maddenin 2. fıkrasının hükümlerini ihlal etti. Şangay Menkul Kıymetler Düzenleme Bürosu, "Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Yatırımcılarının Uygunluğunun İdaresi için Önlemler" Madde 37'nin hükümlerine uygun olarak, Everbright Securities Shanghai Xianxia Road'un ticaret departmanına uyarı mektupları basmanın denetim ve yönetim önlemlerini kabul etti. Aynı zamanda, Everbright Securities'in işletme departmanından sorumlu üst düzey yönetici Dong Jie ve Shanghai Xianxia Road satış departmanının genel müdürü Lu Jian bir uyarı mektubu yayınladı.
Bu bilet, Everbright Menkul Kıymetlerinin sınıflandırılması ve değerlendirilmesi için en son kesinti öğesi olacaktır.
Birçok ajans para cezasına çarptırıldı
Everbright Securities, yatırımcı uygunluğu yönetimi için para cezasına çarptırılan tek kurum değil. "Yatırımcı Uygunluk Yönetimi Tedbirleri" nin uygulanmasından bu yana geçen on ay içinde, China CITIC Bank, China Sea Securities, Guodu Securities, China Securities Construction Investment, Zhangjiagang Rural Commercial Banka şubeleri ve diğer kurumlar bundan zarar gördü.
Bu yıl 15 Ocak'ta, Guangxi Menkul Kıymetler Düzenleme Bürosu, China CITIC Bank'ın Nanning şubesinin, fon satış niteliklerini elde etmemiş bazı çalışanları promosyon gibi fon satış işine girmek için ayarladığını duyurdu; ve denetim, bazı fon müşterileri ve yatırımcıları tarafından satın alınan fon ürünlerinin risk seviyesinin tespit edildiğini ortaya koydu. Risk tolerans derecelendirmeleri eşleşmiyor. Guangxi Menkul Kıymetler Düzenleme Bürosu, bankaya karşı düzeltici önlemler almaya karar verdi.
12 Ocak'ta, Pekin Menkul Kıymetler Düzenleme Bürosu, Guodu Securities Beijing Chaoyang Yol Satış Departmanının bir süre içinde düzeltmeler yapması için sipariş veren bir bilet de yayınladı. Bunun nedeni, Guodu Securities'in satış departmanının, özel bir varlık yönetimi planının satışında aşağıdaki iki soruna sahip olmasıdır:
Birincisi, müşteri tarafından girilen yatırım deneyimi ile Guodu Securities'in Beijing Chaoyang Road işletme departmanındaki gerçek yatırım deneyimi arasındaki tutarsızlıktır.Müşterinin ilgili bilgileri toplanıp daha fazla doğrulanmadı ve müşterinin durumu tam olarak anlaşılmadı.
İkincisi, müşteri iade ziyaretleri sırasında, satış personelinin düşük risk toleransı ile muhafazakar müşterilere yüksek riskli finansal ürünler satarken uygunsuz promosyon davranışları olup olmadığını doğrulayamadı.
Ayrıca, gözetim altında para cezası verilen China Sea Securities ve China Securities Securities Co., Ltd. Nanjing Longyuan West Road Satış Departmanı da bulunmaktadır.Sorunların çoğu, yatırımcı uygunluk yönetimindeki sorunları içermektedir.
Örneğin, 29 Aralık 2017'de Guohai Securities, "Guohai Mingli Share No. 1 Toplu Varlık Yönetim Planı" nın bağış toplama süreci sırasında düşük düzeydeki hisse senetlerinin gerçek kimliğini, varlıklarını ve gelirini ve risk toleransını tam olarak anlamadı. Yetenek: China Sea Securities pazarlama personeli bazı müşterilere terfi ettiğinde, yetersiz risk uyarıları ve "garanti sermayesi ve getiri" reklamı gibi ihlaller için düzeltici önlemler almaları emredildi.
27 Aralık 2017'de, Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu Jiangsu Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, Jiangsu Zhangjiagang Rural Commercial Bank Co., Ltd. fon sattığında, yatırımcıları finanse etmek için kullanılan fon ürünlerinin risk değerlendirme yöntemlerini açıklamadığını ve başarısız olduğunu belirten bir duyuru yayınladı. Fon satış işinin 2016 yıllık gözetim ve denetim raporunu zamanında tamamladı ve düzeltmeleri emreden gözetim ve yönetim önlemlerini benimsedi.
Neden uygunluk konusunda sık sık "tökezliyorsunuz"
Birbirini izleyen cezaların arkasında, finansal ürün satış endüstrisindeki kaos var.
1 Her şeyden önce, yatırımcı risk değerlendirmesi "olay yerinden geçer".
Yatırımcıların fon, varlık yönetimi ve diğer ürünleri satın aldıklarında, risk değerlendirmeleri yapmaları ve ardından yatırımcılara öngörülemeyen zararları önlemek için değerlendirme sonuçlarına göre riskleriyle eşleşen ürünleri belirlemeleri gerekir. Aslında, bu süreçte, satış personeli genellikle yatırımcıların ürün satış ihtiyaçlarına göre seçimlerini yönlendirir ve ardından gerekli değerlendirme sonuçlarını çıkarır.
2 İkinci olarak, tanıtım materyallerinin ihlali, iyiyi bildirin ama endişeyi değil.
Bazı fon tanıtım materyalleri, yatırım performansını güzelleştirmek ve yatırımcıları çekmek için yöneticiler tarafından daha iyi performans gösteren ürünleri öne çıkarma eğilimindedir, düşük performanslı ürünlerden kaçınır. "Menkul Kıymet Yatırım Fonu Satış Yönetimi Tedbirleri", fon tanıtım materyalleri diğer fonların geçmiş performansını yayınladığında, fon sözleşmesi 1 yıldan fazla ancak 10 yıldan daha az yürürlükte ise, sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren tüm mali yılların performansının yayınlanacağını öngörür. İlan tarihi yılın ikinci yarısında ise yılın ilk yarısına ait performans da yayımlanır.
3 Üçüncüsü, yeni fonlar önermeye öncelik verin.
Çoğu zaman, varlık yönetimi yöneticileri yatırımcılara yeni fonlar verir. Bunun nedeni büyük ölçüde yeni fonların yüksek satış maliyetleridir.Satış acenteleri ve personeli tercihli tavsiyelerde bulunacaktır. Geri ödeme açıldıktan sonra, kullanılan fonlar tekrar satın alınabilir. Diğer fonlar başka bir satış gideri kazanabilir. İstenmeyen sonuç, merkezi itfanın şüphesiz bu fonlar için, özellikle yeni çıkarılan fonlar için likidite risklerine yol açması ve yatırımcı getirilerinin muhtemelen önemsiz olmasıdır.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
