Bu yıl ikinci en büyük! Bu banka yasadışı platformlar için ödeme hizmetleri sağladığı için 7.398 milyon para cezasına çarptırıldı
Çin Fon Haberleri muhabiri Qiao Mai
Yönetmelikler, banka ödemeleri üzerindeki baskıyı ve iş ihlallerinin giderilmesini gevşetmedi.
Birkaç gün önce Ping An Bank'ın Wenzhou Şubesi, ilgili tasfiye yönetimi düzenlemelerinin üç ihlali nedeniyle Çin Halk Bankası'nın Wenzhou Şehir Merkezi Şubesi tarafından 7.398 milyon yuan büyük bir para cezasına çarptırıldı. Para cezası miktarı açısından, bu, bu yıl gözetim tarafından verilen ikinci en büyük ödeme cezası, yalnızca Yibao Pay'den sonra ikinci.
Ping An Bank Wenzhou Şubesi 7.398 milyon para cezasına çarptırıldı
Çin Halk Bankası'nın Wenzhou Şehir Merkezi Şubesi tarafından yayınlanan idari ceza bilgi duyuru formu, Çin Halk Bankası'nın Wenzhou Şehir Merkezi Şubesinin, kendi yetki alanı içindeki Ping An Bank'ın Wenzhou şubesine 5.7069 milyon yuan para cezası ve 1.6917 milyon yuan yasadışı gelire el konulmasıyla büyük bir para cezası verdiğini gösteriyor. Birikmiş para cezaları ve el koymalar 7,398,100 yuan oldu.
Yasa ve yönetmelik ihlallerinin nedenlerine bakıldığında, Ping An Bank'ın Wenzhou Şubesi'nin yasal kırmızı çizgiyi vuran üç ana eylemi vardır. Birincisi, yasadışı platformlar ve ilgili takas yönetimi düzenlemelerinin diğer ihlalleri için ödeme hizmetleri sağlamak; ikincisi, müşteri rezerv fonlarının karşılıklı transferini idare etmek için dahili geçiş hesaplarını kullanmak; üçüncüsü, satın alma hesapları olarak kurumsal tüccarlar için kişisel hesaplar oluşturmaktır.
Belirli cezalar açısından, Çin Halk Bankası'nın Wenzhou Şehri merkez şubesi, ilk olarak, "Çin Halk Bankası Yasası" na göre, 169,12 RMB yasa dışı gelire ve 537,69 RMB para cezasına el konulması için bir uyarı verildiğine işaret etti; Finans Kuruluşları tarafından Ödeme Hizmetlerinin İdaresi için Alınan Önlemler, 30.000 RMB para cezasına hükmetti, üçüncüsü, "RMB Banka Mutabakat Hesaplarının Yönetimine İlişkin Önlemler" uyarınca bir uyarı yapıldı ve 30.000 RMB para cezası verildi.
Ve bu bilet, bu yıl en yüksek ödeme yapan ikinci bilet oldu.
28 Şubat'ta Merkez Bankası (Pekin) İşletme Yönetimi Departmanı bir dizi para cezası açıkladı. Cezaların dördü üçüncü şahıs ödeme kurumlarıydı. Dört kuruma para cezası verildi ve yaklaşık 19.37 milyon el kondu. Bunlar arasında, Yibao Payment Co., Ltd. en yüksek para cezası ve el koyma miktarına sahiptir, 9,244,300 yuan'a ulaşmıştır ve yıl boyunca en büyük para cezası ödeme rekorunu hala korumaktadır.
Ödeme ve takas işini ihlal ettiği için 10 milyon yuan'den fazla para cezasına çarptırıldı
Yukarıda belirtilen türden ihlaller nedeniyle Ping An Bank'ın ağır bir şekilde cezalandırılmasının ilk kez olmadığını belirtmekte fayda var.
Mart 2018'de Ping An Bank, ödemesini ve takas işini ihlal ettiği için Merkez Bankası tarafından ağır bir şekilde cezalandırıldı. O sırada, merkez bankası, Ping An Bank'ın takas yönetimini, RMB banka hesap yönetimini, finansal olmayan kurum ödeme hizmeti yönetimini ve diğer yasa ve yönetmelik ihlallerini ihlal ettiğine dikkat çekti ve bankaya bir uyarı yayınladı, 3.036 milyon yuan yasa dışı gelire el koydu ve 10.308 milyon yuan para cezası verdi. Toplam ceza miktarı 13.34 milyon yuan kadar yüksekti.
Temmuz-Eylül 2017 arasında, merkez bankası Ping An Bank'ın ödeme ve uzlaştırma işiyle ilgili hukuki yaptırım denetimleri gerçekleştirdi. Ping An Bank'ın takas yönetimini, RMB banka hesap yönetimini, finansal olmayan kurum ödeme hizmeti yönetimini ve diğer yasa ve yönetmelik ihlallerini ihlal ettiği doğrulandı. Ping An Bank'a bir uyarı verildi, yaklaşık 3.04 milyon yuan yasa dışı gelire el kondu ve toplam 13.34 milyon yuan para cezası ile yaklaşık 10.31 milyon yuan para cezası verdi.
O sırada Ping An Bank, Ping An Bank'ın özel denetimin gerektirdiği düzeltme ve optimizasyon çalışmalarını tam olarak tamamladığını ve ödeme ve ödeme işinin iç ve dış yönetimini daha da güçlendireceğini, iş operasyonlarını ve risk yönetimi ve kontrol yeteneklerini geliştireceğini ve müşterilere daha iyi ödeme ve mutabakat hizmetleri sunacağını belirtti.
30 Mayıs'ta yapılan Ping An Bank hissedarlar toplantısında Ping An Bank yönetiminin, tüketici finansmanı endüstrisinde artan riskler bağlamında Ping An Bank'ın varlık güvenliğini sağlamak için kredi kartı çıkarma eşiğini yükselttiğini de belirtmek gerekir. Kurumsal iş, temel müşterilerinin yukarı ve aşağı akışları boyunca derinlemesine gelişmeli ve temel taşı müşterilere doğrudan finansman ve dolaylı finansman hizmetleri sağlamalıdır Ping An Group'un entegre finans işi, çekirdek olarak bankalar ile geliştirilecektir.
Geçen yılın ikinci yarısında, Çin Halk Bankası Ödeme ve Hesap Görme Departmanı, lisanssız ödeme hizmetleri, banka hesap hesap yönetimi, rezerv fonları, tüccar yönetimi edinme, ödeme bilgilerinin gerçekliği ve barkod hizmetlerini içeren "2018'de Önemli Spot Çekler Hakkında Kılavuz Görüşler" yayınladı. Tek etiketli döviz kartlarının kullanımı da önemli nokta kontrollerine dahildir. Dahili basında çıkan haberlere göre, geçmişte çoğu ödeme şirketi siyah ve gri ürünler için ödeme hizmetleri sağlıyordu. Bu ödeme kanalları son derece yüksek kar marjlarına sahip ve "siyah nakit inek" olarak biliniyor.
Merkez bankası, banka ödeme ihlallerini ciddi şekilde cezalandırıyor
Bu yılın başından bu yana, birçok bankacılık finans kurumu, ödeme işi düzenlemelerini ihlal ettiği için para cezasına çarptırıldı.
Ping An Bank'ın Wenzhou şubesine ek olarak, Quanzhou Bank son zamanlarda cezalandırıldı. Çin Halk Bankası web sitesinde yayınlanan idari ceza bilgileri tanıtım formu, Quanzhou Bank Co., Ltd.'nin ödeme ve ödeme yönetimi düzenlemelerini ve kredi soruşturma yönetimi düzenlemelerini ihlal ettiğini gösteriyor Çin Halk Bankası Quanzhou Şehir Merkezi Şubesi bir uyarıda bulundu ve 55.000 RMB para cezası verdi.
Çin Halk Bankası'nın Shenzhen Merkez Alt Şubesi tarafından 11 Şubat 2019'da yayınlanan idari ceza bilgilerine göre, China Everbright Bank Co., Ltd.'nin Shenzhen şubesine 686.000 RMB'lik yasadışı gelirine el konuldu ve ödeme ve uzlaştırma yönetimi düzenlemelerine aykırı olarak 1.231 milyon RMB para cezasına çarptırıldı. Toplam para cezalarına el konuldu. Miktar 1.917 milyon RMB idi, bankadan sorumlu iki ilgili kişi uyarıldı ve sırasıyla 50.000 RMB para cezasına çarptırıldı.
Bunun, Everbright Bank'ın 2019'dan beri ödeme ve uzlaştırma yönetimi düzenlemelerini ihlal ettiği için arka arkaya üçüncü kez para cezasına çarptırıldığı anlaşılıyor.
23 Ocak'ta, China Everbright Bank Co., Ltd.'nin Guangzhou Şubesi 30,000 yuan para cezasına çarptırıldı. 4 Ocak'ta, Çin Halk Bankası Wuhan şubesinin idari ceza bilgileri açıklama formuna göre, Everbright Bank'ın Wuhan şubesi takas yönetimi düzenlemelerini, banka kartı edinme iş yönetimi önlemlerini ve diğer ilgili düzenlemeleri ihlal etti. Uyarıldı, 3,533,014,35 yuan yasadışı kazançlara el koydu ve 6,174,929,45 yuan para cezasına çarptırıldı, iki kalem yaklaşık 10 milyon yuan. Ceza tarihi 29 Aralık 2018'dir.
Çin Halk Bankası Hangzhou Merkez Şubesi'nin 3 Şubat tarihli idari ceza bilgilerine göre, Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Zhejiang Şubesi ve Shanghai Pudong Kalkınma Bankası'nın Hangzhou Şubesi, ödeme kurumu müşterilerinin rezerv fonlarının depozito ve kullanımı hakkında gerekli bilgileri sunamadı; Müşteri rezerv fonlarının kullanımına ilişkin düzenlemeleri ihlal eden ödeme kuruluşlarından gelen başvuruları veya talimatları reddetmemesi nedeniyle bir dizi ihlal cezalandırıldı. Bank of Beijing Hangzhou Şubesi, ödeme kurumlarının banka işlem ücretlerini ödemek için rezervleri kullanma talimatlarını reddetmemesi de dahil olmak üzere bir dizi ihlal nedeniyle cezalandırıldı.
Aslında, düzenleyici makamlar ödeme alanında her zaman düzenleyici güçlerini korumuşlardır. Geçen yıl Kasım ayı gibi erken bir tarihte, merkez bankası başkan yardımcısı Fan Yifei, "Yedinci Çin Ödeme ve Takas Forumu" nda ödeme alanının sıkı denetiminin tutarlı ve normalleştirildiğini yineledi.
Normalleşmenin, geçmişte olduğu gibi gelecekte de aynı olacak olan düzenleyici dayanıklılığı korumamızı gerektirdiğini söyledi. Yerli kurumlar için durum böyledir ve yabancı kurumlar için aynı muamele. Gümüş denetimi ayrıca zehirleri tedavi etmek için kemikleri kazımamızı ve riske maruz kalma döneminde sıtmayı tedavi etmek için güçlü ilaçlar almamızı gerektirir. Geçmiş riskleri önlemlere uygun olarak düzenleyin ve önceden önleyin.
Fan Yifei, ödeme işiyle uğraşırken yasa ve yönetmeliklere uymanın gerekli olduğuna dikkat çekti. Bazı kurumlar yönetmelikleri ihlal etti ve diğer kurumların da kontrol edilmesi gerekiyor.
"
Çin Fon Haberleri: Fonun dikkat ettiği her şeyi bildirin
Chinafundnews
QR kodunu tanımlamak için uzun basın, Çin Fon Haberlerini takip edin
Binlerce su ve dağ her zaman aşıktır, bu yüzden lütfen "güzel" i tıklayın! ! !
