Döviz yönetimi ne kadar katı? Bu döviz vakaları yeni ortaya çıkarıldı ve 9 banka nadiren isimlendirildi
Resim kaynağı: Oriental IC
Devlet Kambiyo İdaresi geçtiğimiz günlerde 25 kambiyo ihlali vakasını bildirdi.Bu, döviz bürosunun bu yıl üçüncü kez kambiyo ihlali vakalarını bildirdi. Bildirilen ceza sonuçlarına göre şirketler, bireyler ve hatta bankaların tümü çeşitli döviz ihlallerinde bulundukları için cezalandırıldı, bazıları on milyonlarca dolar para cezasına, hatta bazıları yargı organları tarafından sabit süreli hapis cezasına çarptırıldı.
28 Temmuz'da bildirilen 25 kambiyo ihlali vakası arasında, kambiyo bürosu nadir yerlerde bulunan 9 bankayı isimlendirdi, onları mevzuatı yok saymakla veya ihlal etmekle suçladı ve buna karşılık para cezaları verdi. Adı geçen bu bankalar arasında Industrial Bank Chongqing Şubesi, Minsheng Bank Sanya Şubesi, Ningbo Bank Shanghai Zhangjiang Şubesi, Chongqing Rural Commercial Bank, Ziraat Bankası Çin Jiashan Şubesi ve Zhenjiang Şubesi, Hengfeng Bank Quanzhou Şubesi, China Construction Bank Dezhou Şubesi, Ping An Bank bulunmaktadır. Zhuhai şubesi. Bunların arasında, Minsheng Bank'ın Sanya şubesi dışında, diğer bankalar kurumsal müşterilerin ticari geçmişleri ve belgelerin gerçekliği ve rasyonalitesi konusunda gerekli özeni göstermekte başarısız olmuş veya döviz alımları için kişisel yetkilendirme ve döviz alımları için RMB fonları gibi materyalleri incelememişlerdir. Kaynak, durum tespiti yapmadığı ve diğer nedenlerle para cezasına çarptırıldı.
Bu yılın başından bu yana döviz büroları bu yıl 43 ceza davası açıkladı .. Cezalandırılan ihlallerin ortak yönleri nelerdir? Düzenleyici makamlar tarafından en çok hangi tür döviz ihlalleri "hedef alınır"? Brokerage China muhabiri, bu yıl döviz bürosunun cezalandırma davalarının kapsamlı bir incelemesini yaptı.
1
Kurumsal: Yanlış döviz talebi yaratın
Kambiyo İdaresi tarafından bildirilen 43 cezanın 16'sı kurumsal yasa ve yönetmelik ihlali vakası oldu. Bu davaların özelliklerini özetlemek, var olmayan hayali yurtdışı yatırım başlıkları, yeniden ihracat ticareti, ithalat işlemleri vb., Yurtdışına döviz ödeme kisvesi altında varlıkların yurt dışına aktarılması amacına yönelik olarak cezalandırılan teşebbüslerin olağan numarasıdır. Bunların arasında, yeniden ihracat ticaretini uydurmak için, birçok şirket genellikle ticari faturalar ve konşimentolar taklit ederek veya geçersiz konşimentolar kullanarak yurtdışında döviz ödemeleri yapmaktadır.
Birinci dava:
Temmuz-Eylül 2015 arasında, Jiehuitong (Tianjin) Trading Co., Ltd. bir satın alma sözleşmesi uydurdu, ithal ticareti uydurdu ve "peşin ödeme" adına 48.257.800 ABD Doları ödeyerek büyük döviz fonlarının yasadışı çıkışına neden oldu ve Döviz İdaresi tarafından 606 para cezasına çarptırıldı. On bin yuan.
Durum 2:
Mart 2014'ten Haziran 2016'ya kadar, Sichuan Yuanjie Trading Co., Ltd., antrepo ticareti uydurdu, hurdaya çıkarılan gemilerden defalarca sahte konşimento kullandı ve toplam 1.299 milyon ABD doları tutarında 20 yeniden ihracat ticaret ödemesini gerçekleştirdi; yeniden ihracat ticaret tahsilatını gerçekleştirdi 20 Toplam kalem miktarı 13.033.800 ABD doları, yasadışı arbitrajdı.
Üçüncü Durum:
Başka bir şirketin taktikleri daha abartılı, sadece hayali sözleşmeler değil, sözleşmelerin piyasa fiyatı da gülünç derecede yüksek ve daha geniş bir yurtdışı döviz ödemeleri ölçeğine ulaştı. Ningbo Dacheng International Trading Co., Ltd., Ağustos'tan Eylül 2015'e kadar, birçok denizaşırı şirketle işbirliği yaptı, konşimentoyu geçersiz kılmak için diğer şirketleri kullandı, yeniden ihracat ticaret sözleşmelerini yaptı ve piyasa fiyatından 5 ila 20 kat daha yüksek bir işlem fiyatı yaptı. Yurtdışına yasadışı fon transferinin toplam miktarı 119 milyon ABD dolarıydı ve döviz bürosu nihayet idari para cezası olarak 22.81 milyon yuan para cezası verdi.
Ningbo Dacheng Uluslararası Ticaret ihlalleri, Döviz Bürosu tarafından ilan edilen kurumsal ihlal vakaları arasında yalnızca en büyük döviz kaçakçılığı değil, aynı zamanda en yüksek para cezalarıdır.
Dördüncü Durum:
Buna ek olarak, şirketlerin büyük çoğunluğu kendi fonlarını hayali ticari döviz ödemeleri yoluyla transfer etse de, bazı şirketler artık kendi fonlarını ülke dışına transfer etmekten memnun değil, bunun yerine fon transferi için borç alıyor. Mart 2015'te, Shenzhen Shenghao Industrial Co., Ltd., hayali yeniden ihracat ticareti, tahrif edilmiş konşimento bilgileri ve sahte okyanus konşimento yoluyla bankadan 8.494 milyon ABD doları tutarında sahtekarlıkla ticaret finansmanı elde etti ve yasadışı olarak yurt dışına transfer edildi ve döviz bürosu tarafından 1,05 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
Döviz İdaresi tarafından açıklanan 16 şirket ihlali vakasında ticaret şirketlerinin "ağır afet bölgeleri" olduğunu belirtmekte fayda var. Guan Tao, Çinin cari hesabının açılmasından sonra, mal ticareti altında iç fiyatlandırma şeklinde daha fazla varlık transferi vakası olduğunu ve düzenleyici makamlar için, mal ticareti kapsamında yasa dışı fon transferlerinin, esas olarak mallara dayalı olarak tanımlanmasının daha kolay olduğunu söyledi. Lojistik ile nakit akışı eşleşse de, tersine, hizmet ticareti kapsamında fon transferlerini ayırt etmek daha zordur.
Kıdemli döviz uzmanı Han Huishi, aracı kurum Çin muhabirine, birçok ticaret şirketinin küçük ve orta ölçekli işletmeler adına ithalat ve ihracat işlerini gerçekleştirebileceğini, bu da birçok küçük ve orta ölçekli işletmenin ithalat ve ihracat belgelerinin toplanmasını kolaylaştırdığını ve böylece ithalat ve ihracat ticaret belgelerinin yeniden kullanılabileceğini söyledi. Döviz makbuzu ve ödemesi tahkim.
2
Bireyler: resmi kanallar aracılığıyla yasa dışı işlemler
Bu yılın başından bu yana, açıklanan 43 ceza vakası arasında, kişisel döviz ihlalleri, toplamda 18 vaka ile% 42'lik bir oranla en fazla vakaya sahip. "Karınca hareketi" tarzı bölünme ve döviz kaçakçılığı, yasa dışı döviz ticareti (örneğin yer altı bankaları yoluyla) ve dolandırıcılık yoluyla döviz kaçakçılığı yaygın cezalandırma biçimleridir.
"Karınca taşıma", bir dizi kişinin yıllık uygun döviz alım kotası olan 50.000 $ 'lık uygun döviz alım kotası ve kişisel banka hesaplarının, bir başkası tarafından kontrol edilen bir denizaşırı hesaba yasadışı bir şekilde varlıkların yurt dışına aktarılması amacıyla transfer edilmesi için kullanılması anlamına gelir.
Örneğin, Temmuz-Ağustos 2015 arasında, Shanxi'den Bay Wang, kendi fonlarını şirketinin 30 çalışanının hesaplarına aktardı ve çalışanları yurtdışında okumak adına döviz satın aldı ve onları 30 işlemde Bay Wang'ın dövizine havale etti. Kişisel hesap, toplam tutar 1.4463 milyon ABD dolarına eşittir.
Yasadışı döviz kaçakçılığı, döviz karşılığında birden fazla kişinin yıllık döviz alım kotasını kullandığı için "karınca hareketine" benzer. Aradaki fark, ikincisinin fonları ülke dışına transfer etmesidir, eski kişinin parası hala ülkede iken, yalnızca RMB Döviz cinsine geçerek kur farkı kazanma amacına ulaşmıştır.
Şubat-Aralık 2015 arasında, büyük miktarda döviz alım satım amacını gerçekleştirmek amacıyla, Shandong'un yerlisi olan Zhao Mou, şirket hesabındaki fonları 41 çalışanın kişisel hesaplarına dağıttı, bu çalışanların kişisel döviz alım kotasını çevrim içi bankacılık yoluyla döviz satın almak için kullandı ve ardından personeli organize etti. Satın alınan tüm dövizler 439 nakit olarak çekildikten sonra toplanıp Zhao'nun hesabına yatırıldı ve toplam 2.0468 milyon ABD doları vadeli mevduata çevrildi.
"Karınca hareketi" tarzı bölünme ve yasadışı döviz kaçakçılığı, banka kanalları aracılığıyla doğrudan döviz ihlallerine karışan ve her ikisi de bankalara döviz alım başvurusu yapan kişilerdir. Bu nedenle, kişisel döviz alımlarının izlenmesini güçlendirmek için SAFE, geçen yılın sonunda kişisel döviz bilgi beyannamesinin yönetimini, ayrıntılı beyan içeriğinden, bankaların müşteri kimliğini güçlendirmelerini gerektirerek, olay sırasında ve sonrasında bireysel beyanlar üzerinde rastgele kontroller yaparak ve cezaları yoğunlaştırarak geliştirdi. Bireysel döviz alımlarının takibini güçlendirmek.
Çinin sermaye hesabının henüz tam olarak dönüştürülebilir olmadığı ve sermaye altında bireysel yabancı yatırımın yalnızca QDII (Nitelikli Yerli Kurumsal Yatırımcı) gibi önceden belirlenmiş kanallarla gerçekleştirilebileceği anlaşılıyor. Öngörülen kanallara ek olarak, yerleşik kişilerin döviz alımları, özel seyahat, yurtdışı eğitim, yurt dışı resmi ve iş gezileri, aile ziyaretleri, yurtdışı tıbbi tedavi, mal ticareti, yatırım dışı sigorta satın alımı ve danışmanlık hizmetleri dahil olmak üzere yalnızca cari hesap kapsamında yapılan dış ödemelerle sınırlıdır. Bekle. Bireylerin döviz alımları, yurt dışı konut alımlarında, menkul kıymet yatırımlarında, temettü sigortası alımlarında vb. Kullanılamaz.
3
Banka, yeraltı bankasıyla gizli anlaşma yaptı
Gayri resmi kanallar aracılığıyla yasadışı döviz ticareti için en yaygın kullanılan yöntem yeraltı bankalarıdır.Örneğin, Haziran'dan Eylül 2016'ya kadar, Hubei'den Liu, 10,35 milyon yuan'ı Hong Kong dolarına dönüştürmek ve Hong Kong'da hisse senedi satın almak için yer altı bankalarını kullandı. Hisselerin satışından elde edilen 14,9 milyon dolarlık Hong Kong doları, Hong Kong'da yeraltı bankaları aracılığıyla kapatıldı ve 8 taksitle ülkeye havale edildi.
Döviz bürosuna yakın yukarıda bahsedilen kişiye göre, yeraltı bankaları ağırlıklı olarak ticaret veya yatırım kapsamında ödeme yapıyormuş gibi davranıyorlar ve sınır ötesi fon transferi için banka hesap sistemlerini kullanıyorlar.Yurt içi garantilerin performansı, yurt dışı krediler ve büyük döviz alımları yaygın olarak kullanılmaktadır. Kılık değiştirme araçları. Yeraltı bankalarının bir diğer özelliği de finans kurumu personelinin daha fazla dahil olmasıdır. "Müşteriler döviz ticareti yapmak için bankaya gittiklerinde, bazı banka personeli bunu yapamayacaklarını söyleyecek sebepler bulacak ve yeraltı bankasını müşteriye tanıtacaktır, yer altı bankaları da vardır. Geçici olarak, fon pozisyonu yetersizdir ve banka personeli müşterilerin fonlarını geçici olarak yeraltı bankalarına bile zimmetine geçirebilir. "
Yasadışı döviz alım satımı, fonların bireyler tarafından yeraltı bankaları gibi gayri resmi kanallardan farklı para birimleri arasında dönüştürülmesine ek olarak, bireyler tarafından başkalarına yasa dışı döviz satışı anlamına da gelebilir.Layman'ın deyimiyle, bireylerin banka işi yapmış olduğu anlamına gelir. Örneğin, Ağustos 2011'den Mart 2015'e kadar, Zhejiang Eyaletinden Shi, gerçekten kontrol ettiği bir Hong Kong şirketi aracılığıyla Anakara'da bir denizaşırı hesap açtı ve şirketin 5,46 milyon ABD Doları tutarındaki ihracat kazancını yerli kişilere yasadışı bir şekilde sattı.
Benzer şekilde, Zhejiang'dan Chen ve diğer dört kişi, kendileri, akrabaları ve arkadaşları adına 100'den fazla banka kartını tuttu. 2013'ten 2015'e kadar Makao'da Hong Kong dolarlık banknotları çektiler ve bunları yerel tüccarlara veya kumarhanelere özel olarak sattılar. İlgili miktar 4,76 idi. 100 milyon yuan. Bu davranış, dövizin hesaplanması ve satışı dışındaki döviz ticareti faaliyetlerinin izinsiz bir operasyonunu teşkil ediyordu Zhejiang Ruian Şehri Halk Mahkemesi Chen ve diğer dört kişiyi 3 ila 5 yıl hapis cezasına çarptırdı ve yasadışı operasyon nedeniyle 300,000 yuan para cezasına çarptırdı.
Cezalandırılan kişilerin çoğu, düzenlemeleri ihlal ettikleri için ülke dışına para transfer etmelerine rağmen, bu, döviz bürosunun yasa dışı fon girişine ilişkin incelemeyi gevşettiği anlamına gelmez. 18 kişisel kambiyo ihlali vakasından 3'ü, fonların resmi kanallardan yasadışı olarak girmesi nedeniyle cezalandırıldı ve bunlardan 2'si vergi kaçakçılığı amaçlıydı. Örneğin, Guizhou yerlisi olan Zhu, denetimden kaçmak için yer altı bankaları aracılığıyla 12.914 milyon Hong Kong doları takas etti ve bunları 10.3474 milyon yuan tutarında kendi RMB hesabına aktardı; Guangdong'dan Chen, vergi kaçakçılığını gerçekleştirmek için yer altı bankaları aracılığıyla yurtdışına toplanan dövizleri transfer etti. 10.374 milyon RMB vb. İçeren yerel RMB hesabı.
Ayrıca, yeni açıklanan ceza davalarında, Hong Kong vatandaşlarının cezalandırıldığı "rakamların" da olduğunu belirtmek gerekir. 2014 yılında, bir Hong Kong vatandaşı olan Pan, yerli bir kişi olan Ye Mou'dan yurtiçi kişisel uzlaşma hesabı aracılığıyla toplamda 4.03 milyon yuan olan 11 işlem topladı ve Ye Mou'nun hayvan yemi kaçakçılığı için belirlenen denizaşırı tedarikçisine 5.01 milyon Hong Kong doları ödemek için bir Hong Kong yeraltı bankasıyla temasa geçti. Pan Mou'nun davranışı, döviz ticaretine yasadışı bir giriş teşkil etti ve 180.000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Guan Tao, yargı yetkisine uygun olarak, Çinin düzenleyici makamlarının, yurtiçi veya yurtdışında ikamet etmelerine bakılmaksızın, Çin topraklarında yasadışı faaliyetlerde bulunan kişileri soruşturma ve cezalandırma hakkına sahip olduğunu açıkladı.
4
Dokuz banka da para cezasına çarptırıldı ve banka çalışanları "nöbetçiden çalındı"
28 Temmuz'da bildirilen 25 kambiyo ihlali vakası arasında, kambiyo bürosu nadir yerlerde bulunan 9 bankayı isimlendirdi, onları mevzuatı yok saymakla veya ihlal etmekle suçladı ve buna karşılık para cezaları verdi. Adı geçen bu bankalar arasında Industrial Bank Chongqing Şubesi, Minsheng Bank Sanya Şubesi, Ningbo Bank Shanghai Zhangjiang Şubesi, Chongqing Rural Commercial Bank, Ziraat Bankası Çin Jiashan Şubesi ve Zhenjiang Şubesi, Hengfeng Bank Quanzhou Şubesi, China Construction Bank Dezhou Şubesi, Ping An Bank bulunmaktadır. Zhuhai şubesi. Bunların arasında, Minsheng Bank'ın Sanya şubesi dışında, diğer bankalar kurumsal müşterilerin ticari geçmişleri ve belgelerin gerçekliği ve rasyonalitesi konusunda gerekli özeni göstermekte başarısız olmuş veya döviz alımları için kişisel yetkilendirme ve döviz alımları için RMB fonları gibi materyalleri incelememişlerdir. Kaynak, durum tespiti yapmadığı ve diğer nedenlerle para cezasına çarptırıldı.
Minsheng Bank'ın Sanya şubesinin durumu oldukça özeldir ve müşterinin döviz alımının gerçekliği konusunda gerekli özeni göstermediği için değil, çalışanları "gardiyanlardan çaldığı" için cezalandırılmıştır. Mayıs 2014'ten Ocak 2016'ya kadar Minsheng Bank'ın Sanya şubesi, 17 kişi ile 810.800 ABD Doları tutarında 18 döviz alım ve havalesi gerçekleştirdi. Bunların arasında 16'sı bankanın çalışanlarıydı ve hepsi bankanın başkanı Wang Mou ve arkadaşlarının yurtdışı hesaplarından döviz satın almalarına yardımcı olmak için kişisel döviz alım kotaları ödünç verdiler. Temmuz 2016'da, bankanın 5 çalışanı 45.000 ABD doları tutarında 5 döviz alım ve çekme işlemi gerçekleştirdi ve bunların tümü banka başkanı Wang Mou'nun döviz çekme işlemlerini satın almasına yardımcı olmak için kişisel döviz alım kotaları ödünç verdi.
Kambiyo bürosu, Minsheng Bank Sanya Şubesi'nin yukarıda belirtilen eylemlerinin "Kişisel Döviz İdaresi Tedbirleri" nin 7., 9. ve 32. maddelerini ihlal ettiğini, katılımcıların ağırlıklı olarak sorumlu kişiler ve bankanın çalışanları olduğunu ve koşulların ciddi olduğunu belirtti. Etki kötü. Döviz İdaresi Yönetmeliğinin 47. Maddesine göre, 1 milyon RMB para cezası verildi ve bir yıllık özel döviz satışları için cezanın durdurulması emredildi ve bankadan sorumlu kişi olan Wang Mou, 500.000 RMB para cezasına çarptırıldı ve ilgili sorumluluklardan sorumlu olması emredildi. İnsanlar sorumlu tutulur.
Aslında, yukarıda paylaşılan kişisel ve banka vakalarından, çalışanların, liderlerin döviz satın almalarına yardımcı olmak için kişisel döviz alım kotalarını ödünç verdiği birçok durum olduğu anlaşılmaktadır.Aracılık Çin muhabirleri, bu vesileyle, okuyuculara, başkalarının döviz satın almalarına yardımcı olmak için kişisel döviz alım kotalarını ödünç vermelerini hatırlatmaktadır. Yasalara ve yönetmeliklere aykırıdır. Döviz Bürosu sözcüsü Wang Chunying bir keresinde yanlış beyanlar, dolandırıcılık, dolandırıcılık, yasa dışı kullanım ve döviz fonlarının yasadışı transferi gibi yasadışı faaliyetlerin "endişeler listesine" dahil edileceğini ve gelecekte döviz alımlarının belirli bir süre için kısıtlanacağını veya yasaklanacağını söyledi. Kişisel kredi kayıtları, idari cezalar verilmesi, kara para aklama ile mücadele araştırmaları yapılması ve işlenmek üzere yargı organlarına aktarılması dahil.
Çin Finansal Kırk Forumu'nda (CF40) kıdemli bir araştırmacı ve Döviz İdaresi Uluslararası Ödemeler Dengesi Departmanı'nın eski müdürü Guan Tao, bir aracı kurumdan Çinli bir muhabire, cezanın temelinin öncelikle ilgili yasa ve yönetmeliklere bağlı olduğunu söyledi.Kanunlar ve yönetmelikler, farklı yasa ve yönetmelik ihlalleri için belirli kurallar belirleyecektir. Ceza standartları. Nihai cezanın büyüklüğünün nasıl belirleneceğine gelince, aynı türden önceki davaların sonuçlarına ve mevcut dış sermaye akışı durumuna dayalı olarak yasa ve yönetmeliklere dayanmalıdır.Mevcut sermaye çıkışı baskısı sermaye girişinden daha büyükse, sermaye çıkışını etkileyecektir. Kanun ve yönetmelik ihlalleri ağır şekilde cezalandırılır.
Döviz bürosuna yakın bir kişi, bir aracı kurum Çin muhabirine, son yıllarda döviz piyasasının izlenmesini güçlendirmek için döviz bürosunun teknolojik araçlarını geliştirdiğini ve mal ticareti için döviz izleme sistemi, hizmet ticareti için döviz izleme sistemi gibi çoklu izleme sistemleri kurduğunu söyledi. Kişisel döviz izleme sistemi, döviz piyasasındaki fon akışını dinamik olarak kavrar. Şu anda, döviz bürosunun döviz fonları için genel denetim ilkesi esas olarak ipuçlarını taramak, büyükleri kontrol etmek ve küçükleri serbest bırakmak ve cezalandırılacak ve caydırılacak tipik ihlal vakalarını yakalamaktır.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
