60 milyardan fazla işin içinde! Polis şoke edici "Shanlin Finance" dolandırıcılığını ifşa etti. 8 kişi tutuklandı ve ülke çapında 1000 mağazaya karıştı. Büyük dolandırıcılıklar bu dört rutine dayanıy
60 milyar dahil! Dün (24 Nisan) öğleden sonra saat 18: 10'da Şangay Belediye Asayiş Bürosu Weibo'da, aralarında kamu mevduatlarını yasadışı olarak emdiğinden şüphelenilen Shanlin Finance'in yasal temsilcisi Zhou Boyun'un da aralarında bulunduğu 8 kişinin tutuklandığını duyurdu. İnsanlar iç geçirdi ve şok oldu.
Shanlin Finance'tan Zhou Boyun teslim olduktan on beş gün sonra tutuklandı ve aralarında Shanlin Finance'ın yönetici başkanı Tian Jingsheng'in ve bağlı "Happy Bank" şirketinin başkanı Tao Jianyong'un da bulunduğu 8 kişi tutuklandı.
Shanlin Financial nasıl bir şirkettir ve birçok kişi buna aşina olmayabilir? Şirketin ne yaptığına bir göz atalım: büyük miktarlarda yasadışı kamu mevduatı emdiğinden, ülke çapında 1.000 çevrimdışı mağaza açtığından, toplam 60 milyar yuan değerinde bir mağaza açtığından veya önceki e-zubao'nun 50 milyar yuan'lık gerçek depolamasını yenilediğinden ve Qianbao.com'un bunu kullanamadığından şüpheleniliyor. Yatırımcılar 30 milyar yuan.
Büyük miktarda yasadışı mevduat nereye gitti? Çin komisyonculuğu muhabiri, Zhou Boyun'u çevreleyen hisse senedi ilişkisi grafiklerinin katmanlarını inceledi ve servet yönetimi platformu "Ponzi şeması" na ek olarak, yeni perakende, emlak ve otomobil üretimi gibi birçok sermaye yoğun sektörde büyük bir yatırım yaptığını keşfetti.
Shanlin Financial'ın web sitesinde, dolandırıcılığı önlemek için bu makul ipuçlarını ve sıcak yatırım bilgilerini de görebiliriz.
60 milyar yuan'dan fazlasını içeren yasadışı mali yönetim
Polis, Shanlin Finans'ın çeşitli suçlarını duyurdu
24 Nisan akşamı Şangay polisi, onlarca milyarlık platform "Shanlin Finance" in kurucusu Zhou Boyun'un teslimiyetini teslim etmesinden sonra soruşturma sonuçlarını açıkladı. "Shanlin Finance", kamu fonlarını emmek için farklı vadelerde ve farklı getirilerde çeşitli finansal ürünler sundu. Zhou Boyun ve diğerleri tarafından keyfi kullanım için 60 milyar yuan'dan fazla kamu mevduatını yasadışı olarak emdiğinden şüphelenilen bir fon havuzu oluşturuldu.
Polis soruşturması, "Shanlin Finance" çevrimdışı mağaza satışları + büyük yasadışı mevduatların çevrimiçi İnternet pazarlama işlem modelini ortaya çıkardı:
Rutin 1:
Suç zanlısı Zhou Boyun, Ekim 2013'ten bu yana ülke çapında 1000'den fazla çevrimdışı mağazayı onay almadan açtı, çalışanları işe aldı ve eğitim verdi ve reklam, tele-pazarlama ve ağızdan ağza ödeme yoluyla ödeme yaptı. Çalışanlar yüksek maaşlara ve yüksek komisyonlara sahipler ve agresif bir şekilde kredi transferi varlık yönetimi ürünlerini destekliyorlar.
Rutin 2:
Yatırımcıları tuzağa düşürmek için yem olarak yüksek getirileri teşvik edin. Sözde "Xinyueying", "Xinjifeng", "Xinianfeng", "Zhengxintong" ve diğer alacaklıların çevrimdışı satışları, servet yönetimi ürünlerini toplumun belirsiz halkına aktarıyor ve yıllık olarak% 5,4 ile% 15 arasında değişen getiri vaat ediyor, Yatırımcıları cezbediyor; "Shanlin Fortune", "Shanlinbao", "Happy Bank" ve "Guangqun Finance" gibi çevrimiçi varlık yönetimi platformları İnternette açıldı ve birkaç hedefin getiri oranı% 10'dan fazla ve 5.000 yuan ödül başlatıldı. Eski kullanıcıları yeni ve yüksek indirimler getirmeye teşvik edin.
Üçüncü Rutin:
Yeterli ambalajlamayı teşvik edin (yüksek profilli kamu refahı, birçok kurumdan ödül kazandı), halk arasında "büyük ama düşmeyen" bir şirket imajı yaratın ve yatırımcıların güvenini dolandırın.
Rutin Dört:
Yeniyi eskisi için ödünç alın. Shanlin Financialın dışarıdan beyan ettiği yatırım projelerinin kârlılığı yoktur ve önceki yatırımcıların anapara ve faizini yenisini ödünç alıp eskisini geri ödeyerek geri öder.
Şangay polisi, Shanlin Finans'ın bir saadet zinciri olduğunu ve finansman açığının sürdürülemez olduğuna karar verdi. Davaya dahil olan çalınan parayı kurtarmak için ellerinden geleni yapacaklar ve yatırımcılara kimlik kartlarının kopyalarını, sözleşmelerin kopyalarını, yatırım ve devir kuponlarını ve diğer ilgili bilgileri İkamet ettiğim yerdeki veya gerçek ikametgahımdaki kamu güvenliği organı, soruşturma dairesi veya polis karakolu tarafından kayıt altına alınır ve rapor edilir ve soruşturma ve delil toplama işlemlerinde kamu güvenliği organı ile aktif olarak işbirliği yapar.
İlgili miktar veya bir rekor
Yalnızca 3 çevrimiçi kredi platformu 60.000 yatırımcıyı çekmiştir
Bu yılın başından bu yana, 2016'nın ikinci yarısında başlayan çevrimiçi borç verme uyum iyileştirmesinin son döneme girmesi nedeniyle, çok sayıda boşluk bulunan ve China Mutual Finance Association'a başvurulmamış bazı çevrimiçi kredi platformları kapandı ve yöneticiler parayla kaçtı. Gazetelerde sıklıkla görülmektedir. Buna karşılık, çökmüş Shanlin Finance davaya 60 milyar yuan'dan fazla para kattı ve bu, bu tür platformlarda yer alan miktarın kaydını yenileyebilir.
Bir zamanlar endüstriyi ve sektörün dışını şok eden "E Zubao", Aralık 2015'te ele geçirilinceye kadar Temmuz 2014'te çevrimiçi oldu. "Yucheng" ile ilgili suçluların şüphelileri, finansal kiralama projeleri üretmek için yem olarak yüksek faiz oranlarını kullandılar. Kamu fonlarının yasadışı kullanımı ve kümülatif işlem hacmi 70 milyar yuan'ı aştı. O sırada polis tarafından yapılan ilk araştırmalar, "ezubao" nun 31 il ve bölgede dağıtılan yaklaşık 900.000 yatırımcıyı içeren 50 milyar yuan'den fazla fonu emdiğini gösterdi. alan.
Qianbao.com çöktü. Bu yılın Şubat ayında, polis tarafından yapılan bir ön soruşturma, Qianbao.com'un kurucusu Zhang Xiaolei ve diğerlerinin yasadışı bir şekilde fon topladığını ve bağış toplayan katılımcıların ana parasına yaklaşık 30 milyar yuan ödemediğini ortaya çıkardı. Ödenmemiş anapara oranı çok küçüktür ve fiilen ödeme gücü yoktur. Zhang Xiaolei'nin itirafına göre, Qianbao.com'un daha önce en az 1 milyon aktif yatırımcısı vardı.
"İyiyi ormana biriktirmekten" bahseden Zhou Boyun tutuklandı Başkent çöküşünün ardından kaç tane yatırımcı karmaşaya hapsoldu?
Polis, Shanlin Fortune, Shanlinbao ve Fortune Bank (Yibaodai) tarafından açıklanan davada yer alan üç platformun tümü anormal bir şekilde işlem görmüyor. Üç platform sırasıyla Mayıs 2016, Mart 2015 ve Haziran 2015'te başlatıldı. Üçüncü taraf gözlem ajansı "Wangdaizhijia" dan, Shanlin Wealth'in ödenmemiş bakiyesinin 2017.933.800 yuan, ödenmemiş yatırım sayısının 41.941, ödenmemiş borçluların sayısının 66.885; Shanlinbao'nun bakiyesinin 19.242.281 milyon olduğu öğrenildi. , Bekleyen yatırımların sayısı 2.947, bekleyen borçluların sayısı 4.295; Happy Bank'ın (Yibao Kredisi) bekleyen bakiyesi 51.943.480 yuan, bekleyen yatırımların sayısı 12.523; bekleyen geri ödeme sayısı 18088'dir.
Kıdemli bir yatırım fon sağlayıcısının açıklamasına göre, kredi bakiyesi olarak da bilinen bekleyen makbuz, bekleyen yatırımların sayısı, platforma yatırım yapmış ve anaparasını geri almamış kullanıcılar olarak anlaşılabilir ve çevrimiçi kredi platformuna atıfta bulunarak bekleyen bakiyenin anlaşılması zor değildir Geri ödenecek birikmiş tutar (faiz dahil) veya geri ödenecek birikmiş anapara (faiz hariç). Başka bir deyişle, Shanlin Financial bünyesindeki yalnızca üç çevrimiçi sorun platformunun kümülatif işlem hacmi 12,5 milyar yuan'dan fazladır. Bunların arasında kalan bakiye yaklaşık 3 milyar yuan'dır (faiz hariç). Platforma yatırım yapmış ancak iyileşmemiş yatırımcılar Yaklaşık 60.000.
Wangdaizhijia'dan alınan verilere göre, Shanlin Wealth temelde 0 ila 200.000 yuan değerinde ve yatırım döngüsü genellikle 6 ay ve üzeri. Muhabir, Shanlin Financein ana çevrimiçi platformu "Shanlin Wealth" te 2,2 milyon ila 4,4 milyon yuan arasında yatırım yapan ve henüz iyileşmemiş birçok "tiran kullanıcı" olduğunu gördü.
Shanlin Servet Yatırımcı Listesi
Grafik kaynağı: Wangdaizhijia
Bu ilk on "yerel zorba", "Shanlin Wealth" platformuna yaklaşık 30 milyon yuan yatırım yaptı.
Veri kaynağı: Wangdaizhijia
Yukarıdaki grafik, 31 Ekim 2017-31 Ocak 2018 tarihleri arasında 1 milyondan fazla yatırımcıya sahip Shanlin Servet Platformu yatırımcı sayısının her ay 7 kişi, 18 kişi, 4 kişi ve 3 kişi olduğunu gösteriyor.
Tianyan Çek'ten alınan bilgilere göre, iptal edilen şirketlerin sayısı da dahil olmak üzere, Shanlin Finance, büyük birinci ve ikinci kademe şehirlerde 658 şubeye sahip, ayrıca 14 yabancı kuruma yatırım yaptı. Bunların arasında katmanlı öz sermaye penetrasyonu ile Yukarıdaki üç çevrimiçi varlık yönetimi platformu için, muhabirlerin istatistikleri eksik Zhou Boyun ve Shanlin Financial Investment ile ilişkili çevrimiçi varlık yönetimi platformları arasında en azından Weimeidai (kapalı), Find Money (kapalı), Guangqun Finance ve Yizhen Finance bulunmaktadır. ("Parmak Ucu Kredisi"), Xuecheng Financial Services, Xinlong Venture Capital, Dianzan (bir kitle fonlaması platformu) ve diğer birçok platform.
Bu, polis soruşturmalarına göre Shanlin Finance'ın ülke genelinde 1.000'den fazla çevrimdışı mağaza açmasını içermiyor. China Times daha önce Shanlin Finance'in çok sayıda çevrimdışı varlık yönetimi mağazasına sahip çevrimdışı bir varlık yönetimi mağazası olarak başladığını ve müşterilerinin büyük çoğunluğunun büyükanne ve büyükbabası olduğunu bildirdi.Son yıllarda, eyalet denetim ve denetimini artırdı. 2017'de çok sayıda çevrimdışı mağaza kesildi ve işi azaldı. İnternete dönersek, çevrimiçi bir borç verme platformu olarak çalışarak ve başvurmak için çabalarken, vb. Aniden soruşturulmayı ve ilgilenilmeyi beklemiyordum ve Shanlin Financial'ın fonlarının nerede olduğu hala sis içinde.
"Para toplamadan" sonra sektörde yaygın olarak yer alıyor
Fonların gizem olduğu yer
Düşen Shanlin Finans, karmaşık ve çok yönlü bir yapı sunar.
Shanlin Finance, paketlemeye para harcamakta hiçbir zaman cimri olmadı. Kıdemli bir Shanghai Mutual Finance uygulayıcısı, gazetecilere, "Shanlin Finance, kendi parası nedeniyle değil, bir ön büro dekorasyonuna 2 milyondan fazla para harcadı." E Zubao ve Qianbao.com benzerdirler. Yüksek profilli reklamları severler. Bir dizi ulusal spor yarışmasına sponsorluk yaptılar. Ayrıca David TV, New York Times Meydanı ve Londra Heathrow Havaalanına reklamlar verdiler ve çeşitli kamu refahının lansmanına katıldılar. Etkinlik, kurucular ve kuruluşun kendisi farklı kuruluşlardan çok sayıda ödül aldı.
Shanlin Financial ve Zhou Boyun, 2016'dan bu yana, Guizhou gibi batı bölgelerindeki PPP projelerine yatırım yaptıklarını defalarca açıkladı, ancak sonraki yatırımlarda takip ilerlemesi görmediler.
Shanlin Financial, PPP projelerine yatırım yapacağını iddia ediyor
Shanlin Finance'tan gelen paranın nereye gittiğini kimse bilmiyor. Zhou Boyun'un hiyerarşik öz sermaye ilişkisini çevreleyen grafikler, servet yönetimi platformu "Ponzi şemasına" ek olarak, yeni perakende, gayrimenkul, otomobil üretimi ve diğer sermaye yoğun yatırımlara büyük ölçekli bir yatırıma adım attığını gösteriyor.
"New Retail Monarch" medyası, bir dizi kamuya açık bilgi ve iş bilgilendirme talimatını ayrıntılı olarak açıkladığından, "Retail Dark Horse" Komşu Marketi (Mayıs 2015'te kurulmuş, resmi web sitesinde, kayıtlı sermayenin ilk aşamasının 100 milyon yuan olduğu belirtiliyor, tüm ülkede bulunuyor) 80'den fazla mağaza açmak) Shanlin Finance ile yakın bir ilişki içindedir ve Zhou Boyun'un şirketi yandaki markette önemli bir yatırımcı olabilir.
Tianyan Çek bilgilerine göre, Shanlin Finans'ın gerçek kontrolörü olan Zhou Boyun, aynı zamanda gayrimenkul geliştirme ile uğraşıyordu ve Kasım 2006'da "Tianjin Jialun Hongye Real Estate Co., Ltd." ye kayıtlıydı. Zhou Boyun, hisselerin% 99,5'ini elinde tutuyor. Ancak bu şirket davalarla boğuştu ve mahkeme tarafından 10 kez güvenilmez kişiler (Laolai) listesi olarak listelendi.Başlıca nedeni evin tamamlanamaması ve teslim edilememesi ve proje ödemesinin gecikmiş olmasıydı. 30'dan fazla ticari konut satış sözleşmesi anlaşmazlığı davası açıldı. , Proje yatırımı sorgulanıyor ve proje bitmemiş ve aldatıcı.
Zhou Boyunun öz sermaye yatırım operasyonları serisinde Qualcomm Shengrong Wealth Investment Group Co., Ltd. (eski adıyla Qualcomm Shengrong (Beijing) Investment Fund Management Co., Ltd. olarak anılan Qualcomm Shengrong) 2013 yılında Zhou Boyun'un kurucusu olarak kuruldu. Uzun süre yönetim kurulu başkanı olarak görev yapan hissedarlar, ancak ticari bilgiler, Zhou Boyun'un Kasım 2016'da yatırımcı olarak şirketten çekildiğinin önemli bir rol oynadığını gösteriyor.
Zhou Boyun'un dış yatırımı için önemli bir platform olan şirketin endüstriyel ve ticari bilgileri, Qualcomm Shengrong Investment Holdings'in gayrimenkul, otomobil üretimi ve diğer sermaye yoğun sanayi yatırımlarını içeren 31 şirketi olduğunu gösteriyor.
Bunların arasında Qualcomm Automobile Co., Ltd. (9 Şubat 2018 tarihinde kurulmuş olan 600 milyon kayıtlı sermaye), Anyuan Bus (507 milyon kayıtlı sermaye,% 70'e tekabül eden), vb. Aynı zamanda bu sektör yatırımları da bağlantılıdır. Mikrofinans ve varlık yönetimi gibi finans şirketleri kuruldu Örneğin, Qualcomm Shengrong Investment Group Anyuan Bus Manufacturing Co., Ltd.'e yatırım yaptı ve Anyuan Bus, Heilongjiang Deshan Microfinance Company'nin kuruluşuna yatırım yaptı.
Goldman Sachs Rongtong Hisse Senedi Yatırım Haritası
